公司持股与收益情况 - 截至2021年6月30日，公司在EVERTEC持股16.19%，本季度和上半年分别录得收益820万美元和1410万美元，季度末账面价值为1亿美元；在BHD León持股15.84%，本季度和上半年分别录得收益620万美元和1260万美元，季度末账面价值为1.65亿美元[198] 股份回购与股息调整 - 2021年5月3日，公司宣布达成3.5亿美元加速股份回购协议，5月4日支付3.5亿美元，收到3785831股普通股，确认约2.8亿美元库存股和7000万美元资本盈余减少[199] - 2021年5月6日，公司董事会批准将季度现金股息从每股0.4美元提高至0.45美元，7月1日支付给5月26日登记在册的股东[199] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年第二季度，公司净收入2.181亿美元，上年同期为1.276亿美元；净息差2.91%，上年同期为3.25%；应税等效净息差3.22%，上年同期为3.56%；贷款组合信贷损失拨备为收益1750万美元，较上年同期减少8060万美元；非利息收入增加4250万美元；运营费用增加2000万美元[202] - 截至2021年6月30日，公司总资产727亿美元，较2020年12月31日的659亿美元增加；存款增加77亿美元，主要因波多黎各公共部门存款和零售及商业活期存款增加[203] - 截至2021年6月30日，公司普通股每股有形账面价值为63.24美元[204] - 截至2021年6月30日，公司普通股一级资本充足率为16.55%，一级杠杆率为7.34%，总资本充足率为19.09%[205] - 2021年上半年，公司净收入4.80711亿美元，上年同期为1.6193亿美元；基本每股净收入5.8美元，上年同期为1.83美元；摊薄每股净收入5.79美元，上年同期为1.83美元[208] - 2021年第二季度净利息收入4.878亿美元，较2020年同期的4.509亿美元增加3690万美元；应税等效净利息收入5.412亿美元，较2020年同期的4.93亿美元增加4820万美元[211] - 2021年第二季度净息差为2.91%，较上年同期的3.25%下降34个基点；应税等效基础上为3.22%，较2020年同期的3.56%下降34个基点[212] - 2021年上半年净利息收入为9.669亿美元，比2020年同期高4290万美元；应税等效净利息收入为11亿美元，比2020年同期高5820万美元[214] - 2021年上半年净息差为2.99%，较2020年的3.58%下降59个基点；应税等效基础上为3.31%，较2020年同期的3.93%下降62个基点[214] - 2021年货币市场投资平均余额155.4亿美元，2020年为79.73亿美元，增加75.67亿美元，收益率从0.10%升至0.11%[213] - 2021年投资证券平均余额225.09亿美元，2020年为193.32亿美元，增加31.77亿美元，收益率从2.25%升至2.35%[213] - 2021年总贷款平均余额291.35亿美元，2020年为282.8亿美元，增加8.55亿美元，收益率从6.24%降至6.13%[213] - 2021年总生息资产平均余额672.71亿美元，2020年为556.36亿美元，增加116.35亿美元，收益率从3.98%降至3.47%[213] - 2021年平均资产为6.5192亿美元，2020年为5.1893亿美元，增长1.3299亿美元，平均收益率从4.45%降至3.58%[216] - 2021年有息存款平均为4728.5百万美元，2020年为3864.3百万美元，增长864.2百万美元，平均收益率从0.70%降至0.37%[216] - 2021年净资金利润率收入为8629.8万美元，2020年为1.34951亿美元，减少4865.3万美元，净息差从3.75%降至3.21%[216] - 2021年第二季度非利息收入为1.545亿美元，较去年同期的1.12亿美元增加4250万美元；上半年非利息收入为3.082亿美元，较去年同期的2.387亿美元增加6950万美元[220][221] - 2021年第二季度运营费用为3.682亿美元，较2020年同期增加2000万美元；上半年运营费用为7.437亿美元，较2020年同期增加2290万美元[223] - 2021年第二季度和上半年所得税费用分别为7310万美元和1.499亿美元，有效税率分别为25%和24%，2020年同期分别为2460万美元和2770万美元，有效税率分别为16%和15%[225] - 截至2021年6月30日，公司净递延所得税资产为7亿美元，其中美国业务相关的净递延所得税资产为3亿美元[225] - 2021年第二季度公司企业集团净收入为660万美元，较去年同期的340万美元增加；上半年净收入为890万美元，较去年同期的250万美元增加640万美元[228] - 公司2021年6月30日总资产727亿美元，较2020年12月31日的659亿美元增加[240] - 货币市场投资和可供出售债务证券分别增加62亿美元和8亿美元，贷款持有组合减少3亿美元至291亿美元[241][242] - 其他资产2021年6月30日为18亿美元，较2020年12月31日的17亿美元增加[244] - 公司2021年6月30日总负债668亿美元，较2020年12月31日的599亿美元增加69亿美元[244] - 存款2021年6月30日总计646亿美元，较2020年12月31日的569亿美元增加77亿美元[246] - 借款在2021年6月30日和2020年12月31日均为13亿美元，其他负债减少8亿美元至9亿美元[247] - 股东权益2021年6月30日总计58亿美元，较2020年12月31日减少2.141亿美元[248] - 截至2021年6月30日，公司普通股一级资本为50.98038亿美元，一级资本为51.20181亿美元，总风险资本为58.7992亿美元，均超过巴塞尔协议III规定的“资本充足”最低要求[251][252] - 截至2021年6月30日，公司普通股一级资本比率为16.55%，一级资本比率为16.62%，总资本比率为19.09%，较2020年12月31日有所增加，主要归因于半年期收益，部分被3.5亿美元的加速股票回购协议抵消[251][252] - 截至2021年6月30日，公司有形普通股权益为51.00909亿美元，有形资产为719.65731亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为7.09%，较2020年12月31日的8.14%有所下降[255] - 截至2021年6月30日，公司有10亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款，无贷款作为薪资保护计划流动性便利（PPPL Facility）的抵押品[252] - 截至2021年6月30日，公司表外承诺总额为96.01204亿美元，其中包括75.67923亿美元的信贷承诺、3674万美元的商业信用证等[258] - 截至2021年6月30日，公司可供出售债务证券达223亿美元，持有待售贷款为8500万美元，抵押贷款服务权（MSRs）为1.19亿美元，“交易”类证券为3600万美元[260] - 2021年6月30日公司持有交易性证券公允价值为3600万美元，占总资产约0.05%，2020年12月31日分别为3700万美元和0.1% [264] - 2021年第二季度公司交易账户净亏损4.7万美元，2020年第二季度净收益8.2万美元 [265] - 2021年6月最后一周公司交易组合5天风险价值约为40万美元 [266] - 2021年6月30日存款为公司提供89%的资金，2020年12月31日为86% [268] - 2021年6月30日贷款与存款比率为45%，2020年12月31日为52% [268] - 2021年6月30日和2020年12月31日公司未偿还借款余额约为13亿美元 [268] - 2021年6月30日核心存款达597亿美元，占总存款的92%，2020年12月31日为517亿美元，占比91%；2021年6月30日核心存款为公司盈利资产提供了86%的资金，2020年12月31日为82%[270] - 2021年6月30日面额10万美元及以上的定期存款中，1个月及以下为2279311千美元，1 - 6个月为298072千美元，6 - 12个月为516346千美元，超过12个月为1109683千美元[270] - 2021年6月30日经纪存款为7亿美元，约占总资产的1%，2020年12月31日为8亿美元，占比1%[270] - 2021年6月30日公共部门存款为193亿美元，2020年12月31日为151亿美元[270] - 2021年6月30日和2020年12月31日银行控股公司应付票据未偿还余额均为6.82亿美元[272] - 2021年银行控股公司年度债务偿还约为4400万美元，2021年第二季度公司每股股息为0.45美元，总计3630万美元[273] - 2021年6月30日银行控股公司现金和货币市场投资总计3.37亿美元，从有担保贷款安排的借款潜力为1.58亿美元，EVERTEC股份市值为5.09亿美元[273] - 2021年大众公司向其全资子公司大众证券注资500万美元[273] - 2021年上半年公司普通股每股现金股息为0.85美元，总计7000万美元，A类优先股股息为70万美元；2021年第二季度银行控股公司从BPPR获得股息5.75亿美元，从PIBI获得400万美元，从非银行子公司获得400万美元，从EVERTEC获得100万美元[273] - 2021年6月30日公司无抵押债务证券为11亿美元，2020年12月31日为34亿美元[275] - 公司银行子公司在2021年6月30日有900万美元存款受评级触发机制影响，为担保追索义务质押的抵押品约为3900万美元[281] PPP贷款相关数据变化 - 2021年第二季度PPP贷款平均余额为12亿美元，收益率为4.45%，2020年同期分别为9.139亿美元和2.85%，利息收入和费用增加740万美元[212] - 截至2021年6月30日的季度利息收入中，递延贷款费用等摊销额为3110万美元，2020年同期为2080万美元，主要因PPP贷款减免带来的摊销费用增加1090万美元[212] - 截至2021年6月30日的六个月利息收入中，递延贷款费用等摊销额为6480万美元，2020年同期为4890万美元，PPP贷款费用从420万美元增至3090万美元[214] 信贷损失准备金相关数据变化 - 2021年第二季度，公司贷款和未使用承诺的信贷损失准备金释放1710万美元，贷款组合信贷损失准备金降至1750万美元，较2020年同期减少8060万美元[217] - 2021年上半年，公司贷款和未使用承诺的信贷损失准备金释放9920万美元，贷款组合信贷损失准备金降至9330万美元，较2020年同期减少3.454亿美元[217] - 截至2021年6月30日，贷款组合的信贷损失拨备总额为7.858亿美元，占比2.70%，较2020年12月31日的8.963亿美元和3.05%有所下降[217] - 2021年第二季度，BPPR部门信贷损失准备金为收益2250万美元，较2020年同期减少8290万美元；Popular U.S.部门为500万美元，较2020年同期增加230万美元[217] - 2021年上半年，BPPR部门信贷损失准备金为收益6250万美元，较2020年同期减少2.359亿美元；Popular U.S.部门为收益3080万美元，较2020年同期减少1.095亿美元[217] - 2021年第二季度和上半年，投资证券持有至到期的信贷损失准备金分别为费用10万美元和收益10万美元，2020年同期分别为收益70万美元和费用10万美元[218] - 截至2021年6月30日，投资证券持有至到期的信贷损失拨备总额为1020万美元，较2020年12月31日的1030万美元略有下降[218] - 2021年6月30日，信用损失准备金为7.86亿美元，较2020年12月31日减少1.1亿美元[311] - 2021年6月30日，BPPR的信用损失准备金降至6.62亿美元，较2020年12月31日减少7800万美元[311] - 2021年6月30日，Popular U.S.的信用损失准备金降至1.24亿美元，较2020年12月31日减少3200万美元[311] - 2021年第二季度末，信用损失拨备为1750万美元收益，较上年同期有利差异8060万美元[311] -