对外投资情况 - 截至2022年3月31日，公司对EVERTEC持股16.26%，季度收益810万美元，账面价值1.2亿美元；对BHD León持股15.84%，季度收益740万美元，账面价值1.85亿美元[198] - 2022年2月24日，公司与EVERTEC达成资产购买协议，预计6月30日完成交易，公司将转让价值约1.97亿美元的EVERTEC普通股，持股比例将从约16.2%降至约10.5%，投票权降至4.5%以下[199] 股票回购与股息政策 - 2022年2月28日，公司签订4亿美元加速股票回购协议，3月2日支付4亿美元，收到3483942股，预计第三季度完成最终结算；公司还计划在2022年剩余时间回购1亿美元普通股[200] - 2022年2月23日，公司董事会批准季度现金股息为每股0.55美元，高于之前的每股0.45美元，4月1日支付[200] - 2022年第一季度公司进行4亿美元加速股票回购，收到3483942股普通股[258] - 2022年第一季度，公司宣布普通股每股现金股息0.55美元，总计4210万美元；A类优先股股息为40万美元；银行控股公司从BPPR收到股息4.50亿美元，从PNA收到股息5400万美元[264] - 银行控股公司年度偿债额约为3200万美元，公司最新季度股息为每股0.55美元[262] - 2022年第一季度，BPPR宣布现金股息4.5亿美元，截至2022年3月31日，因其过去三年的股息活动和法定储备金转移，需获得美联储事先批准才能宣布股息[272] 资产与负债情况 - 截至2022年3月31日，货币市场投资100.7亿美元，较2021年12月31日减少74.7亿美元；投资证券266.6亿美元，增加13.9亿美元；贷款296.4亿美元，增加3.44亿美元[202] - 截至2022年3月31日，总资产695亿美元，较2021年12月31日减少55.7亿美元，主要因货币市场投资减少，部分被可供出售债务证券增加抵消[206] - 截至2022年3月31日，总存款较2021年12月31日减少41亿美元，主要因波多黎各公共部门存款减少55亿美元[207] - 截至2022年3月31日，股东权益较2021年12月31日减少13亿美元，主要因可供出售债务证券累计未实现损失增加11亿美元[207] - 2022年3月31日，公司总资产为695亿美元，低于2021年12月31日的751亿美元[235] - 2022年3月31日公司贷款持有量增至296亿美元，主要因商业贷款增加3亿美元[236] - 2022年3月31日公司总负债为649亿美元，较2021年12月31日减少42亿美元[238] - 2022年3月31日非计息存款为160.97亿美元，较2021年12月31日增长2.6%[239] - 截至2022年3月31日，公司存款总额为629亿美元，较2021年12月31日的670亿美元减少41亿美元[240] - 截至2022年3月31日，公共部门存款为148亿美元，本季度约101亿美元公共部门存款被提取用于偿债和行政支付[240] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司借款总额均为11亿美元[241] - 截至2022年3月31日，股东权益为47亿美元，较2021年12月31日减少13亿美元[242] - 截至2022年3月31日，可供出售债务证券为264亿美元，持有待售贷款为5500万美元，抵押贷款服务权为1.25亿美元，交易性证券为3600万美元[251] - 2022年3月31日交易证券公允价值为3600万美元，占总资产约0.05%；2021年12月31日为3000万美元，占比0.04%[255] - 2022年3月31日存款为公司提供90%的总资产资金，2021年12月31日为89%[258] - 2022年3月31日贷款与存款比率为47%，2021年12月31日为44%[258] - 2022年3月31日借款余额约为11亿美元，2021年12月31日为12亿美元[258] - 2022年3月31日核心存款为590亿美元，占总存款94%；2021年12月31日为636亿美元，占比95%[258] - 2022年3月31日核心存款为公司盈利资产提供89%资金，2021年12月31日为88%[258] - 截至2022年3月31日，公司有0.90亿美元经纪存款，占总资产约1%；2021年12月31日为0.80亿美元，占比1%[259] - 截至2022年3月31日，公共部门存款为148亿美元，2021年12月31日为203亿美元[259] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银行控股公司应付票据未偿还余额为4.96亿美元[260] - 2022年3月31日，银行控股公司应付票据2023年到期2.98158亿美元，以后年度到期1.98299亿美元，总计4.96457亿美元[262] - 截至2022年3月31日，银行控股公司现金和货币市场投资总计2.83亿美元，从BPPR的担保贷款额度借款潜力为1.57亿美元，EVERTEC股份市值为4.77亿美元[262] - 截至2022年3月31日，公司无抵押债务证券为87亿美元，2021年12月31日为30亿美元[265] - 截至2022年3月31日，公司借款按到期日计算为11亿美元，2021年12月31日为12亿美元[268] - 截至2022年3月31日，银行子公司有900万美元存款受评级触发机制影响[273] - 截至2022年3月31日，公司为担保追索义务质押的抵押品约为2900万美元[273] 财务关键指标变化 - 2022年第一季度净利息收入4.94亿美元，较2021年同期增加1520万美元；信贷损失准备金释放1550万美元，2021年同期为8220万美元；非利息收入1.55亿美元，基本持平；运营费用4.02亿美元，增加2680万美元[203] - 2022年第一季度净收入2.12亿美元，较2021年同期减少5090万美元；摊薄后每股净收入2.69美元，减少0.43美元；宣布每股股息0.55美元，增加0.15美元[203] - 2022年第一季度净利息收益率为2.75%，较2021年同期下降32个基点；应税等效基础上为3.05%，2021年同期为3.39%[205] - 2022年第一季度非利息收入1.55亿美元，与2021年同期基本持平；运营费用增加2680万美元，主要因人员成本和专业费用增加[205] - 2022年第一季度净利息收入为4.943亿美元，较2021年同期增加1520万美元[2022] - 2022年第一季度应税等效净利息收入为5.481亿美元，较2021年同期增加1830万美元[2022] - 2022年第一季度净利息收益率为2.75%，较上一年同期下降32个基点[2023] - 2022年第一季度应税等效净利息收益率为3.05%，较2021年同期下降34个基点[2023] - 货币市场、投资和交易证券利息收入增加1700万美元，因美国国债购买和货币市场投资增加95亿美元[2023] - 商业贷款利息收入减少69亿美元，主要因PPP贷款费用减少1.25亿美元[2023] - 2022年第一季度末，生息资产平均余额为7.255亿美元，较2021年的6.3091亿美元增加9459万美元，增幅3.25%[215] - 2022年第一季度，公司贷款和未使用承诺的信贷损失准备金释放1520万美元，其中贷款组合准备金释放1440万美元，未使用承诺准备金释放80万美元[216] - 截至2022年3月31日，贷款组合的信贷损失拨备总额为6.778亿美元，占贷款组合的2.29%，低于2021年12月31日的6.954亿美元和2.38%[216] - 2022年第一季度，公司持有至到期投资证券的信贷损失准备金释放30万美元，高于2021年同期的20万美元[217] - 截至2022年3月31日，持有至到期投资证券组合的信贷损失拨备总额为780万美元，低于2021年12月31日的810万美元[217] - 2022年第一季度非利息收入为1.547亿美元，较上年同期增加100万美元[219] - 非利息收入增加主要因其他服务费用增加650万美元和其他营业收入增加120万美元，部分被抵押贷款银行业务收入减少450万美元和股权证券未实现净收益不利变动250万美元抵消[219] - 2022年第一季度运营费用较2021年同期增加2680万美元[220] - 运营费用增加主要因人员成本增加750万美元、设备费用增加190万美元、专业费用增加850万美元、业务推广费用增加260万美元、其他房地产净回收减少180万美元和运营费用增加340万美元[220] - 人员成本增加主要因薪资增加930万美元和养老金、退休后及医疗保险费用增加190万美元，部分被利润分享计划激励减少320万美元抵消[220] - 2022年第一季度公司总运营费用为4.02339亿美元，较2021年同期的3.75528亿美元增加2681.1万美元[222] - 2022年第一季度公司所得税费用为5050万美元，有效税率为19%；2021年同期所得税费用为7680万美元，有效税率为23%[223] - 2022年3月31日公司递延所得税资产净额为8亿美元，其中美国业务相关净额为2亿美元[223] - 2022年第一季度公司企业集团净收入为630万美元，高于2021年同期的230万美元[226] - 2022年第一季度波多黎各大众银行净收入为1.785亿美元，低于2021年同期的2.122亿美元[227] - 2022年第一季度美国大众银行净收入为2700万美元，低于2021年同期的4780万美元[232] - 利率上升400个基点时，2022年3月31日净利息收入金额变化为125,033千美元，百分比变化为6.13%；2021年12月31日金额变化为257,223千美元，百分比变化为13.21%[254] - 2022年第一季度和2021年第一季度交易账户净亏损分别为72.3万美元和4.5万美元[255] - 2022年3月最后一周交易组合5天风险价值约为20万美元[256] - 2022年第一季度信贷损失拨备为1440万美元，与上年同期相比不利差异为6140万美元[305] - 2022年第一季度净冲销额为380万美元，与2021年同期相比有利差异为1720万美元[308] 资本比率情况 - 截至2022年3月31日，公司一级普通股资本比率为16.26%，一级杠杆比率为6.98%，总资本比率为18.19%[209] - 截至2022年3月31日，公司、BPPR和PB的资本比率继续超过巴塞尔协议III资本规则下“资本充足”的最低要求[244] - 截至2022年3月31日，普通股一级资本比率为16.26%，一级资本比率为16.33%，总资本比率为18.19%，较2021年12月31日有所下降[245] - 截至2022年3月31日，有形普通股权益与有形资产比率为5.69%，有形普通股每股账面价值为51.16美元[249] 子公司注资情况 - 2022年第一季度，公司向全资子公司Popular Securities注资1000万美元，向全资附属保险公司Popular Re, Inc.注资2500万美元[263] 波多黎各经济情况 - 2007 - 2018财年，除2012财年外，波多黎各实际国民生产总值每年都在收缩，2019财年因联邦资金和私人保险赔付增加1.8%，2020财年因疫情减少约3.2%[277] - 规划委员会预计2021财年波多黎各实际国民生产总值收缩约2%，本财年增长0.8%[277] - 2022财年和2023财年，波多黎各实际国民生产总值预计分别增长2.6%和0.9%，考虑收入效应后的增长预计分别约为5.2%和0.6%[281] - 2022 - 2031财年，波多黎各债务偿还后预计年均无限制盈余10亿美元[281] - 2022 - 2026财年，财政措施预计带来约63亿美元的节省和额外收入[281] - 到2051财年，结构性改革预计推动累计0.90%的增长，相当于约330亿美元[281] - 2017 - 2020财年，波多黎各对市政当局的拨款减少约64%，从约3.7亿美元降至约1.32亿美元[281] - 截至2022年3月15日生效日，调整计划将联邦债务从约343亿美元降至约74亿美元新一般责任债券和约87亿美元新或有价值工具，最大年度偿债额减少约73%[283] 风险敞口与贷款情况 - 截至2022年3月31日，公司对波多黎各政府工具和市政当局的直接风险敞口为3.64亿美元，其中3.46亿美元未偿还，低于2021年12月31日的3.6