公司投资情况 - 截至2022年6月30日，公司持有Evertec 16.33%的股份，7月1日降至10.6%；持有BHD León 15.84%的股份[208] - 2022年第二季度，公司从Evertec投资中获利690万美元，该投资期末账面价值为1.25亿美元；上半年从BHD León投资中获利1450万美元，期末账面价值为1.848亿美元[208] - 2022年7月1日，BPPR完成从Evertec Group收购资产交易，交付4589169股Evertec普通股，价值1.69亿美元，税后收益约1.12亿美元，公司在Evertec的持股比例从约16.3%降至约10.6%[209][210] - 2022年6月30日，公司在Evertec的股份市值为4.3亿美元[289] 公司股票回购情况 - 2022年7月12日，公司完成4亿美元普通股加速股票回购计划，共回购5066864股，平均购买价格为78.9443美元[210] - 2022年7月12日，公司完成4亿美元普通股加速回购计划[282] 公司整体财务关键指标变化 - 2022年第二季度，公司净收入为2.114亿美元，去年同期为2.181亿美元；净息差为3.09%，去年同期为2.91%；应税等效基础上净息差为3.45%，去年同期为3.22%；信贷损失拨备为940万美元，去年同期为收益1700万美元；非利息收入为1.574亿美元，较去年同期增加290万美元；运营费用增加3810万美元[213] - 截至2022年6月30日，公司总资产为715亿美元，2021年12月31日为751亿美元[214][258] - 截至2022年6月30日，公司总存款较2021年12月31日减少17亿美元，主要因波多黎各公共部门存款减少33亿美元[215] - 截至2022年6月30日，公司股东权益较2021年12月31日减少17亿美元，主要因可供出售债务证券累计未实现损失增加16亿美元、4亿美元加速股票回购及季度普通股股息影响，部分被上半年净收入4.231亿美元抵消[215] - 截至2022年6月30日，公司普通股一级资本充足率为16.39%，一级杠杆率为7.56%，总资本充足率为18.29%[217] - 2022年6月30日货币市场投资期末余额为96.87亿美元，较2021年的175.37亿美元减少78.49亿美元[219] - 2022年上半年净利润为4.231亿美元，较2021年的4.807亿美元减少5760万美元[219] - 2022年上半年净利息收入为10亿美元，比2021年同期高6130万美元[226] - 2022年上半年应税等效净利息收入为11亿美元，比2021年同期高7100万美元[226] - 2022年上半年净利息收益率为2.92%，较2021年的2.99%下降7个基点[226] - 2022年上半年应税等效净利息收益率为3.24%，较2021年的3.31%下降7个基点[226] - 2022年平均总资产7.0879亿美元，较2021年的6.5192亿美元增加5687万美元，平均收益率3.45%，较2021年的3.58%下降0.13%[229] - 2022年第二季度，公司贷款和未承诺信贷损失准备金费用为970万美元，其中贷款组合信贷损失准备金为990万美元，2021年同期为释放准备金1750万美元[230] - 2022年上半年，公司贷款和未承诺信贷损失准备金释放550万美元，其中贷款组合信贷损失准备金释放450万美元，2021年同期为释放9330万美元[230] - 截至2022年6月30日，贷款组合信贷损失准备金总额为6.818亿美元，占贷款组合的2.24%，2021年12月31日分别为6.954亿美元和2.38%[230] - 2022年第二季度和上半年，投资证券持有至到期的信贷损失准备金分别为收益30万美元和60万美元，2021年同期分别为费用10万美元和收益10万美元[231] - 截至2022年6月30日，投资证券持有至到期的信贷损失准备金总额为750万美元，2021年12月31日为810万美元[231] - 2022年第二季度非利息收入为1.574亿美元，较2021年同期的1.545亿美元增加290万美元[233] - 2022年上半年非利息收入为3.121亿美元，较去年同期增加390万美元[234] - 2022年第二季度运营费用为4.063亿美元，较2021年同期增加3810万美元；上半年运营费用为8.086亿美元，较去年同期增加6490万美元[235] - 2022年第二季度和上半年所得税费用分别为6420万美元和1.147亿美元，有效税率分别为23%和21%，较2021年同期有所下降[237] - 2022年6月30日，公司净递延税资产为8亿美元，其中美国业务相关的净递延税资产为2亿美元[237] - 2022年第二季度公司集团净收入为480万美元，较去年同期减少180万美元；上半年净收入为1110万美元，较去年同期增加220万美元[240] - 2022年6月30日，公司总负债为672亿美元，较2021年12月31日减少19亿美元[262] - 2022年6月30日，存款总额为653亿美元，较2021年12月31日减少17亿美元[264] - 2022年6月30日，股东权益为43亿美元，较2021年12月31日减少17亿美元[266] - 截至2022年6月30日，普通股一级资本为54.13309亿美元，一级资本为54.35452亿美元，总风险加权资本为60.41666亿美元，分别较2021年12月31日的54.76031亿美元、54.98174亿美元和60.84105亿美元有所下降[269] - 截至2022年6月30日，普通股一级资本充足率为16.39%，一级资本充足率为16.46%，总资本充足率为18.29%，均高于巴塞尔协议III规定的“资本状况良好”最低要求，但较2021年12月31日的17.42%、17.49%和19.35%有所下降[269][270] - 截至2022年6月30日，公司已逐步计入25%的累计当前预期信用损失（CECL）递延影响，剩余影响将在三年过渡期的剩余时间内确认[270] - 截至2022年6月30日，公司有8900万美元薪资保护计划（PPP）贷款，且无贷款作为薪资保护计划流动性便利（PPPL Facility）的抵押品[270] - 2022年6月30日与2021年12月31日相比，普通股一级资本比率、一级资本比率和总资本比率下降主要归因于4亿美元的加速股票回购协议和商业贷款组合增长带来的风险加权资产增加，部分被半年期收益抵消；杠杆资本比率上升主要由于平均总资产减少[270] - 截至2022年6月30日，有形普通股权益为35.3638亿美元，有形资产为707.67105亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为5.00%，普通股每股有形账面价值为46.18美元，较2021年12月31日均有所下降[273] - 截至2022年6月30日，按市值计价风险的资产中，可供出售债务证券达263亿美元，持有待售贷款为2900万美元，抵押贷款服务权为1.3亿美元，“交易”类证券为3200万美元[275] - 2022年6月30日，公司持有公允价值为3200万美元的交易性证券，占总资产约0.05%；2021年12月31日分别为3000万美元和0.04%[278] - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司交易账户净收益分别为51000美元和净亏损47000美元[278] - 2022年6月最后一周，公司交易组合的5天风险价值约为30万美元[280] - 2022年6月30日，存款为公司提供91%的资金，2021年12月31日为89%[281] - 2022年6月30日，贷款与存款比率为47%，2021年12月31日为44%[282] - 2022年6月30日，公司未偿还借款余额约为10亿美元，2021年12月31日为12亿美元[282] - 2022年6月30日，核心存款总额为614亿美元，占总存款的94%，为盈利资产提供90%的资金；2021年12月31日分别为636亿美元、95%和88%[283] - 2022年6月30日，公司有10亿美元经纪存款，占总资产约1%；2021年12月31日分别为8亿美元和1%[284] - 2022年6月30日，银行控股公司应付票据未偿还余额为4.97亿美元，2021年12月31日为4.96亿美元[287] - 银行控股公司年度债务偿还约为3200万美元，公司最新季度股息为每股0.55美元[289] - 2022年6月30日，银行控股公司现金和货币市场投资总计2.64亿美元，从BPPR的担保贷款额度借款潜力为1.93亿美元[289] - 2022年上半年，公司向全资子公司Popular Re, Inc.注资2500万美元，向Popular Securities注资1000万美元[290] - 2022年上半年，公司宣布普通股每股现金股息为1.10美元，总计8420万美元；A类优先股股息为70万美元[291] - 2022年上半年，银行控股公司从BPPR收到股息4.5亿美元，从PNA收到5400万美元，从非银行子公司收到400万美元，从Evertec收到100万美元[291] - 2022年6月30日，公司未质押债务证券为72亿美元，2021年12月31日为30亿美元[292] - 2022年6月30日，公司借款按到期日计算为10亿美元，2021年12月31日为12亿美元[293] - 2022年上半年，债务方集团净收入为4.50984亿美元，2021年同期为5.75646亿美元[295] - 2022年上半年BPPR宣布现金股息4.5亿美元，截至2022年6月30日，因其过去三年宣布的股息活动和法定储备金转移，需获得美联储事先批准才能宣布股息[297] - 截至2022年6月30日，银行子公司有900万美元存款受评级触发机制影响，公司为担保追索义务质押的抵押品约为3400万美元[298] 各业务线利息收入变化 - 2022年第二季度净利息收入为5.339亿美元，较2021年同期的4.878亿美元增加4610万美元[222] - 2022年第二季度净利息收益率为3.09%，较2021年同期的2.91%增加18个基点[223] - 2022年第二季度按应税等价基础计算的净利息收益率为3.45%，较2021年同期的3.22%增加23个基点[223] - 货币市场、投资和交易证券利息收入增加3820万美元，因规模增加12亿美元且收益率提高35个基点[223] - 商业贷款利息收入增加620万美元，因平均规模增加6.88亿美元，但收益率下降8个基点[223] - 汽车和租赁融资组合利息收入增加240万美元，因平均规模增加4.02亿美元[223] - 消费者贷款利息收入增加620万美元，因平均规模增加2.23亿美元[223] - 2022年和2021年6月30日止季度贷款相关利息收入分别为1260万美元和3110万美元，减少1850万美元[223] - 货币市场、投资和交易证券因交易量增加53亿美元带来利息收入增加5360万美元[226] - 汽车和租赁融资组合因交易量增加4.183亿美元带来利息收入增加[226] - 2021年第四季度赎回所有未偿还的6.70%累积月收入信托优先证券，使中长期债务利息支出降低[226] - 2022年上半年抵押贷款利息收入因平均交易量降低减少390万美元[226] - 2022年上半年贷款手续费收入为2890万美元，低于2021年同期的6480万美元[227] - 2022年上半年PPP贷款手续费为1470万美元，低于2021年同期的3090万美元[227] 波多黎各大众银行可报告部门业务数据变化 - 2022年第二季度波多黎各大众银行可报告部门净收入为1.796亿美元，较去年同期减少1370万美元；上半年净收入为3.582亿美元，较去年同期减少4730万美元[241][245] - 2022年第二季度波多黎各大众银行净利息收入增加2860万美元，净利息收益率为3.02%，较去年同期的2.91%有所上升；上半年净利息收入增加3340万美元，净利息收益率为2.84%，较去年同期的3.00%有所下降[241][245] - 2022年第二季度波多黎各大众银行贷款损失准备金费用为880万美元，较2021年第二季度的准备金释放2200万美元增加3080万美元；上半年贷款损失准备金不利差异为6250万美元[241][246] - 2022年第二季度波多黎各大众银行非利息收入增加830万美元；上半年非利息收入增加910万美元[241][247] - 2022年第二季度波多黎各大众银行运营费用增加2980万美元；上半年运营费用增加5690万美元[243][248] 美国大众业务可报告部门业务数据变化 - 2022年第二季度，美国大众业务可报告部门净收入为2810万美元，上年同期为1870万美元[250] - 202