公司股权交易 - 2022年7月1日，BPPR完成从Evertec Group收购关键渠道，交付4589169股Evertec普通股，价值1.692亿美元，交易净费用为1730万美元；8月15日，公司出售剩余7065634股Evertec普通股，两笔交易税后总收益2.266亿美元[213][214] 股票回购 - 2022年7月12日，公司完成4亿美元加速股票回购计划，回购5066864股，平均价格78.9443美元；8月24日，公司签订2.31亿美元加速股票回购协议，已支付并收到2339241股[214] - 2022年7月12日，公司完成4亿美元普通股加速股票回购计划，第三季度又进行2.31亿美元的加速股票回购[282] 证券组合转移 - 2022年10月，公司将公允价值65亿美元（面值74亿美元）美国国债从可供出售证券组合转移至持有至到期证券组合，转移时税前未实现损失8.731亿美元[217] 公司整体财务数据关键指标变化（季度） - 2022年第三季度，公司净收入4.224亿美元，去年同期为2.481亿美元；净利息收益率为3.32%，去年同期为2.77%；应纳税等效基础上，净利息收益率为3.71%，去年同期为3.04%[220] - 2022年第三季度，公司信贷损失拨备为3960万美元，去年同期为收益6120万美元；非利息收入为4.265亿美元，较去年同期增加2.572亿美元；运营费用增加8790万美元[220][221] - 2022年第三季度净利息收入为5.796亿美元，较2021年同期的4.894亿美元增加9020万美元[228] - 2022年第三季度净利息收益率为3.32%，较2021年同期的2.77%增加55个基点[228] - 2022年第三季度应税等效净利息收入为6.466亿美元，较2021年同期的5.363亿美元增加1.103亿美元[228] - 2022年第三季度应税等效净利息收益率为3.71%，较2021年同期的3.04%增加67个基点[228] - 2022年第三季度，公司贷款和未承诺信贷损失准备金费用为3990万美元，其中贷款组合准备金为3950万美元（2021年同期释放准备金5860万美元），未承诺准备金为40万美元（2021年同期释放150万美元）[235] - 2022年第三季度非利息收入为4.265亿美元，上年同期为1.693亿美元；前九个月非利息收入为7.386亿美元，上年同期为4.775亿美元[238] - 2022年第三季度运营费用为4.761亿美元，较上年同期增加8790万美元；前九个月运营费用为13亿美元，较上年同期增加1.528亿美元[240] - 2022年前三季度和前九个月所得税费用分别为6800万美元和1.827亿美元，有效税率分别为14%和18%，上年同期分别为8350万美元和2.355亿美元，有效税率分别为25%和24%[242] - 2022年第三季度公司集团净收入为1.323亿美元，上年同期为700万美元；前九个月公司集团净收入为1.434亿美元，上年同期为1590万美元[244] - 2022年第三季度波多黎各大众银行可报告部门净收入为2.637亿美元，上年同期为2.01亿美元[245] - 2022年第三季度波多黎各大众银行净利息收入增加6900万美元，净利息收益率从上年同期的2.75%增至3.27%[245] - 2022年第三季度波多黎各大众银行贷款损失拨备费用为2980万美元，上年同期为准备金释放3700万美元[245] - 2022年第三季度波多黎各大众银行非利息收入增加1.163亿美元[245] - 2022年第三季度波多黎各大众银行运营费用增加7290万美元[245] - 2022年第三季度Popular U.S.部门净收入2530万美元，上年同期为3960万美元[252] - 2022年第三季度净息差为3.84%，上年同期为3.36%[253] - 2022年第三季度公司交易账户净亏损27.4万美元，2021年第三季度净收益5.8万美元[277] - 2022年第三季度信贷损失拨备为3950万美元，而2021年同期为净收益5860万美元[324] - 2022年第三季度，年度化净撇账（回收）与平均贷款总额的比例为0.34%，2021年同期为0.18%[327] 公司整体财务数据关键指标变化（年度及前九个月） - 2022年前9个月净利息收入为16亿美元，比2021年同期高1.515亿美元；应税等效净利息收入为18亿美元，比2021年同期高1.783亿美元[231] - 2022年前9个月净利息收益率为3.05%，较2021年的2.92%增加13个基点；应税等效基础上为3.39%，较2021年的3.23%增加16个基点[231] - 2022年前9个月货币市场、投资和交易证券利息收入增加1.452亿美元，因平均交易量增加26亿美元和收益率提高38个基点[231] - 2022年前9个月商业贷款利息收入增加2530万美元，主要因平均交易量增加770万美元[231] - 2022年前9个月汽车和租赁融资组合利息收入增加830万美元，因平均交易量增加4.04亿美元[231] - 2022年前9个月消费者贷款利息收入增加2150万美元，主要因个人贷款和信用卡贷款平均交易量增加[231] - 2022年前9个月抵押贷款利息收入减少330万美元，因平均交易量减少[231] - 2022年前9个月存款利息支出增加2820万美元，因成本提高7个基点[231] - 2022年前9个月贷款手续费收入为3630万美元，低于2021年同期的6970万美元[232] - 2022年前9个月PPP贷款手续费为1660万美元，低于2021年同期的5080万美元[232] - 2022年前九个月，公司贷款和未承诺信贷损失准备金为3440万美元，其中贷款组合准备金为3500万美元（2021年同期释放1.519亿美元），未承诺准备金收益为60万美元（2021年同期收益750万美元）[235] - 2022年前九个月，投资证券信贷损失准备金分别释放90万美元，2021年同期释放100万美元[236] - 2022年前九个月，BPPR部门净收入6.218亿美元，上年同期为6.065亿美元[248] - 2022年前九个月净息差为2.99%，上年同期为2.91%[249] - 2022年前九个月PB部门净收入8040万美元，上年同期为1.061亿美元[254] - 2022年前九个月PB部门净息差为3.72%，上年同期为3.35%[255] - 2022年前九个月，公司宣布普通股现金股息为每股1.65美元，总计1.242亿美元；A类优先股股息为110万美元[289] - 2022年前九个月，银行控股公司从BPPR收到股息4.5亿美元，从PNA收到5400万美元，从非银行子公司收到400万美元，从Evertec收到200万美元[289] - 2022年前九个月，债务人集团净收入为574336000美元；2021年前九个月，净收入为576948000美元[294] - 2022年前九个月，债务人集团从直接权益法投资对象获得150万美元股息分配；2021年前九个月，获得220万美元分配，其中170万美元为股息分配[295] - 2022年前九个月，年度化净撇账（回收）与平均贷款总额的比例为0.18%，2021年同期为0.17%[327] 公司资产负债相关数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为707亿美元，去年12月31日为751亿美元；总存款减少22亿美元，主要因波多黎各公共部门存款减少29亿美元[222][223] - 截至2022年9月30日，股东权益为37亿美元，较去年12月31日减少23亿美元；有形账面价值为每股38.69美元，较去年12月31日减少26.6美元[223][224] - 截至2022年9月30日，公司普通股一级资本比率为16.04%，一级杠杆比率为7.65%，总资本比率为17.92%[225] - 2022年9月30日货币市场投资余额为39.75亿美元，较2021年末的175.37亿美元减少135.62亿美元[226] - 2022年9月30日公司总资产707亿美元，2021年12月31日为751亿美元[259] - 2022年9月30日公司总负债671亿美元，较2021年12月31日减少21亿美元[262] - 2022年9月30日公司存款总额648亿美元，较2021年12月31日减少22亿美元[264] - 预计2022年第四季度存款成本较当前水平提高约150个基点[229][264] - 截至2022年9月30日，公司存款总额为6.4819327亿美元，较2021年12月31日的6.7005088亿美元减少2185761美元[265] - 截至2022年9月30日，公司借款总额为13亿美元，2021年12月31日为12亿美元[265] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为37亿美元，较2021年12月31日减少23亿美元[266] - 截至2022年9月30日，公司普通股一级资本比率为16.04%，一级资本比率为16.10%，总资本比率为17.92%，一级杠杆率为7.65%；2021年12月31日分别为17.42%、17.49%、19.35%、7.41%[269] - 截至2022年9月30日，公司已逐步计入25%的累计CECL递延金额，其余影响将在三年过渡期的剩余时间内确认[270] - 截至2022年9月30日，公司有4700万美元的PPP贷款，无贷款作为PPPL贷款的抵押品[270] - 截至2022年9月30日，有形普通股权益与有形资产比率为4.02%，2021年12月31日为7.01%[272] - 截至2022年9月30日，普通股每股有形账面价值为38.69美元，2021年12月31日为65.26美元[272] - 截至2022年9月30日，平均有形普通股权益回报率为31.86%，2021年为18.47%[272] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券为283亿美元，待售贷款为800万美元，抵押贷款服务权为1.31亿美元，“交易”类证券为3000万美元[274] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司持有的交易性证券公允价值为3000万美元，约占总资产的0.04%[277] - 2022年9月30日，存款为公司提供92%的资金，2021年12月31日为89%[282] - 2022年9月30日，贷款与存款比率为49%，2021年12月31日为44%[282] - 2022年9月30日，公司未偿还借款余额约为13亿美元，2021年12月31日为12亿美元[282] - 2022年9月30日，核心存款为611亿美元，占总存款的94%，为盈利资产提供93%的资金；2021年12月31日，核心存款为636亿美元，占总存款的95%，为盈利资产提供88%的资金[282] - 截至2022年9月30日，公司有9亿美元经纪存款，约占总资产的1%；2021年12月31日为8亿美元，占比1%[283] - 截至2022年9月30日，公共部门存款总额为175亿美元，2021年12月31日为203亿美元[283] - 截至2022年9月30日，银行控股公司应付票据未偿还余额为4.97亿美元，2021年12月31日为4.96亿美元[285] - 2023年银行控股公司应付票据到期金额为2.98793亿美元，以后年度为1.98312亿美元，总计4.97105亿美元[287] - 银行控股公司年度债务偿还约为3200万美元，最新季度股息为每股0.55美元，约为每季度4000万美元[287] - 截至2022年9月30日，银行控股公司现金和货币市场投资总计2.22亿美元，从BPPR的担保贷款额度借款潜力为1.93亿美元[287] - 截至2022年9月30日，公司无抵押债务证券为102亿美元，2021年12月31日为30亿美元；借款按到期日计算为13亿美元，2021年12月31日为12亿美元[292] - 截至2022年9月30日，债务人集团总资产为340112000美元，总负债和股东赤字为340112000美元；2021年12月31日，总资产为521420000美元，总负债和股东赤字为521420000美元[294] 公司各业务线利息收入相关数据关键指标变化 - 货币市场、投资和交易证券利息收入增加9460万美元，收益率从2021年第三季度的1.25%升至2.31%[228] - 商业贷款利息收入增加2600万美元，平均规模增加15亿美元，收益率提高16个基点[228] - 汽车和租赁融资组合利息