财务数据关键指标变化 - 2021年第二季度净收入为1170万美元，摊薄后每股收益0.76美元，2020年同期分别为830万美元和0.54美元；2021年第二季度年化平均股本回报率为13.29%，年化平均资产回报率为1.42%，2020年同期分别为10.30%和1.19%[150] - 2021年上半年净收入为2280万美元，摊薄后每股收益1.48美元，2020年同期分别为1610万美元和1.05美元；2021年上半年年化平均股本回报率为13.11%，年化平均资产回报率为1.41%，2020年同期分别为10.14%和1.21%[153] - 2021年第二季度贷款和租赁损失拨备为负210万美元；净利息收入增加300万美元，增幅13%；非利息支出增加220万美元，增幅12%[150][152] - 2021年上半年贷款和租赁损失拨备为负190万美元，2020年同期为400万美元；净利息收入增加780万美元，增幅16%；非利息支出增加470万美元，增幅13%[153] - 2021年6月30日公司资产总计33亿美元，2020年12月31日为32亿美元[154] - 2021年上半年现金及现金等价物余额增加3.025亿美元，增幅424%；可供出售证券为6.075亿美元，增加6350万美元，增幅12%[154] - 2021年上半年贷款余额下降3.183亿美元，降幅13%，其中抵押贷款仓库额度未偿还余额下降1.573亿美元，房地产贷款下降1亿美元，SBA薪资保护计划（PPP）贷款下降4900万美元[155] - 2021年上半年存款增加1.513亿美元，增幅6%；短期借款全部还清，减少1.429亿美元；客户回购协议增加3140万美元至7050万美元[156][159] - 2021年6月30日股东权益总额为3.577亿美元，较2020年末增加1380万美元，增幅4%[160] - 2021年第一季度末至6月30日净息差为3.60%，2020年同期为3.81% [179] - 2021年上半年股东权益总额增加1380万美元，即4%，达到3.577亿美元[180] - 2021年上半年公司净收入2280万美元，累计其他综合收入减少300万美元[180] - 2021年上半年公司支付股息650万美元，7月15日宣布每股22美分股息[180] - 2021年6月30日公司商誉2740万美元，占总股本的8% [181] - 2021年第二季度关闭5家分行，加速摊销租赁改良使折旧费用增加40万美元，年初至今增加50万美元[182] - 关闭5家分行预计每年节省非利息费用80 - 100万美元[184] - 2021年第二季度净利息收入较2020年同期增加300万美元至2720万美元，上半年增加780万美元，即16%，至5570万美元[191] - 截至2021年6月30日，总资产为3,302,159千美元；2020年同期为2,806,494千美元[199] - 截至2021年6月30日，股东权益为353,453千美元；2020年同期为324,144千美元[199] - 截至2021年6月30日，公司总资产为3,252,370千美元；2020年同期为2,683,115千美元[202] - 截至2021年6月30日，公司股东权益为350,363千美元；2020年同期为319,506千美元[202] - 2021年第二季度较2020年同期，因生息资产平均余额增加，产生350万美元有利的量差；因生息资产加权平均收益率下降30个基点，付息负债加权平均成本下降11个基点，产生50万美元不利的价差；净量/价差为300万美元有利差异；净息差为3.60%，2020年同期为3.81%[207][210][211] - 2021年前六个月较2020年同期，有利量差为1110万美元，不利价差为320万美元；净量/价差为780万美元有利差异；净息差为3.76%，2020年同期为3.97%[212] - 2021年第二季度平均现金及银行存款为3.084亿美元，较2020年同期增加2.552亿美元，增幅480%；2021年前六个月较2020年同期增加1.48亿美元，增幅328%[214] - 2021年6月30日止第二季度，平均投资证券较2020年同期减少3610万美元；2021年前六个月较2020年同期减少4800万美元；2021年第二季度，平均免税证券增加2670万美元，应税证券减少6280万美元；2021年前六个月，平均免税证券增加2900万美元，应税证券减少7700万美元；投资组合税等效收益率为2.49%，平均期限4.6年[215] - 2021年第二季度利息支出为90万美元，较2020年同期下降30万美元，降幅27%；2021年前六个月为180万美元，较2020年同期下降170万美元，降幅49%；2021年第二季度付息存款平均成本较2020年同期下降9个基点至14个基点；2021年前六个月较2020年同期下降23个基点[216] - 2021年第二季度非付息活期存款较2020年同期增加2.222亿美元，增幅27%；2021年前六个月较2020年同期增加2.606亿美元，增幅35%[216] - 2021年第二季度贷款和租赁损失拨备净收益为210万美元，2020年同期为费用220万美元；2021年前六个月净收益为190万美元，2020年同期为费用400万美元；2021年第二季度较2020年同期拨备有利下降430万美元，降幅195%；2021年前六个月较2020年同期有利下降590万美元，降幅146%[219] - 2021年第二季度净回收额为20万美元，2020年同期净冲销额为10万美元；2021年前六个月净回收额为50万美元，2020年同期净冲销额为40万美元[223] - 2021年第二季度非利息收入总计661.2万美元，占平均生息资产0.86%；2020年同期为690万美元，占比1.07%；2021年前六个月为1344.2万美元，占比0.89%；2020年同期为1300.7万美元，占比1.06%[227] - 2021年第二季度非利息支出总计2023.5万美元，占平均生息资产2.64%；2020年同期为1803.3万美元，占比2.8%；2021年前六个月为4050.6万美元，占比2.68%；2020年同期为3585.1万美元，占比2.92%[227] - 2021年第二季度非利息收入季度对比减少30万美元，降幅4%；年初至今对比增加40万美元，增幅3%[229] - 2021年第二季度非利息支出较2020年同期增加220万美元，增幅12%；2021年前六个月较2020年同期增加470万美元，增幅13%[234] - 2021年第二季度薪资和福利较2020年同期增加120万美元，增幅13%；2021年前六个月较2020年同期增加210万美元，增幅11%[235] - 2021年第二季度占用费用较2020年同期增加10万美元，2021年前六个月较2020年同期增加30万美元[237] - 2021年6月公司关闭五个分行，预计每年节省非利息支出80 - 100万美元[239] - 2021年第二季度公司所得税拨备占税前收入的25.3%，2020年同期为23.2%；2021年上半年为25.4%，2020年同期为23.6%[241] - 2021年6月30日，投资组合总计6.075亿美元，占总资产的19%；2020年12月31日为5.44亿美元，占总资产的17%[247] - 2021年6月30日，美联储银行账户中有2.941亿美元的盈余生息余额，2020年12月31日为350万美元[247] - 2021年6月30日，投资组合的净未实现收益为2190万美元，较2020年12月31日的2610万美元减少420万美元[249] - 2021年6月30日，作为抵押品的投资证券总计1.254亿美元，2020年12月31日为2.32亿美元[250] - 2021年6月30日，贷款和租赁总额为21.448亿美元，较2020年12月31日的25.631亿美元减少3.183亿美元，降幅为13%[254] - 2021年上半年，抵押贷款仓库额度余额下降1.573亿美元，降幅为51%；2021年6月30日利用率为43%，2020年12月31日为71%[255] - 房地产担保贷款净减少1亿美元，公司将监管商业房地产集中度比率从2020年12月31日的378%降至2021年6月30日的335%[257] - 商业和工业贷款从2020年12月31日的2.09亿美元降至2021年6月30日的1.506亿美元，降幅为28%[258] - 2021年前六个月，公司不良资产总额减少0.5百万美元，降幅6%[262] - 2021年6月30日，不良贷款占总贷款和租赁总额的比例从2020年12月31日的0.31%升至0.34%，同期不良贷款减少0.3百万美元[262] - 截至2021年6月30日，执行中的问题债务重组（TDR）贷款为10.8百万美元，较2020年12月31日减少0.6百万美元，降幅5%[263] - 2021年6月30日，止赎资产账面价值为0.8百万美元，包含6处房产；2020年12月31日为1.0百万美元，包含7处房产[264] - 2021年6月30日，逾期30 - 59天的贷款为3.2百万美元，较2020年12月31日增加1.1百万美元[266] - 2021年6月30日，公司贷款和租赁损失准备金为16.4百万美元，较2020年12月31日减少1.3百万美元，降幅7%[272] - 2021年6月30日，贷款和租赁损失准备金占总贷款的比例为0.77%，2020年12月31日为0.72%，2020年6月30日为0.61%[274] - 2021年6月30日，针对未使用承诺潜在损失的单独准备金为0.2百万美元，计入其他负债[275] - 2021年6月30日未使用的信贷承诺总额为4.886亿美元，2020年12月31日为4.499亿美元，分别占同期总贷款未偿还额的23%和18%[281] - 2021年6月30日非生息现金及银行存款余额为7870万美元，2020年12月31日为6790万美元，增长主要因2021年第二季度所有分行重新开业及满足客户现金需求[284] - 2021年前六个月净房产和设备减少160万美元，至2590万美元；2021年6月30日商誉2700万美元，上半年未变[285] - 2021年前六个月存款余额净增长1.513亿美元，即6%；2021年6月30日定期存款3.809亿美元，2020年12月31日为5.129亿美元[288] - 2021年6月30日经纪存款降至8500万美元，较2020年12月31日减少1500万美元；2021年前六个月定期存款减少1.171亿美元，主要因1.2亿美元公共定期存款未续期[288] - 2021年前六个月非到期存款增长2.834亿美元，主要因现有客户余额增加，客户总数相对不变[288] - 2021年6月30日非利息存款占总存款比例为38.7%，2020年12月31日为36.0%[289] - 2021年前六个月非存款付息负债减少1.115亿美元，即51%，主要因联邦基金购买和FHLB借款减少[291] - 2021年6月30日回购协议总额为7050万美元，2020年末为3910万美元[291] - 2021年6月30日总存款为2775914美元，较2020年12月31日的2624606美元有所增长，非利息活期存款占比从35.95%升至38.69%[292] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司的次级附属债券分别为3520万美元和3510万美元[294] - 2021年6月30日其他负债余额为3270万美元，低于2020年12月31日的3510万美元[296] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司的主要和次要流动性来源总计分别为1930741000美元和1259823000美元，现金及现金等价物从71417000美元增至373902000美元[300] - 2021年6月30日，公司净贷款与资产比率为65.4%，可用投资与资产比率为25.1%，均符合内部政策指引[306] - 截至2021年6月30日，控股公司现金余额为870万美元，预计有足够流动性满足资金需求[30