公司概况 - 公司是资产规模达125亿美元的金融控股公司，股票在纳斯达克全球精选市场交易[237] - 公司在伊利诺伊州有46个银行中心，在密苏里州有8个，在佛罗里达州西南部有3个，在印第安纳州印第安纳波利斯有1个[247][248][249] 重组计划 - 2022年第四季度初实施重组和效率优化计划，预计节省年薪和福利400 - 440万美元，产生一次性遣散费110 - 130万美元[240] 收购事项 - 2021年5月31日完成对CAC的收购，8月14日GSB并入Busey Bank[243] 收入与收益情况 - 2022年第三季度和前九个月报告净收入分别为3566.1万美元和9392.4万美元，2021年同期分别为2594.1万美元和9352.3万美元[242] - 2022年第三季度和前九个月调整后净收入分别为3643.5万美元和9562万美元，2021年同期分别为3284.5万美元和1.02831亿美元[242] - 2022年第三季度和前九个月报告摊薄后每股收益分别为0.64美元和1.67美元，2021年同期分别为0.46美元和1.67美元[242] - 2022年第三季度和前九个月调整后摊薄后每股收益分别为0.65美元和1.7美元，2021年同期分别为0.58美元和1.84美元[242] - 2022年第三季度净利润为3566.1万美元，2021年同期为2594.1万美元；2022年前三季度净利润为9392.4万美元，2021年同期为9352.3万美元[336] - 2022年第三季度调整后净利润为3643.5万美元，2021年同期为3284.5万美元；2022年前三季度调整后净利润为9562万美元，2021年同期为10283.1万美元[336] - 2022年第三季度摊薄后每股收益为0.64美元，2021年同期为0.46美元；2022年前三季度摊薄后每股收益为1.67美元，2021年同期为1.67美元[336] - 2022年第三季度调整后摊薄后每股收益为0.65美元，2021年同期为0.58美元；2022年前三季度调整后摊薄后每股收益为1.70美元，2021年同期为1.84美元[336] - 2022年第三季度报告的平均资产回报率为1.13%，2021年同期为0.81%；2022年前三季度报告的平均资产回报率为1.00%，2021年同期为1.08%[336] - 2022年第三季度调整后的平均资产回报率为1.15%，2021年同期为1.03%；2022年前三季度调整后的平均资产回报率为1.02%，2021年同期为1.19%[336] - 2022年第三季度报告的平均有形普通股权益回报率为17.41%，2021年同期为10.60%；2022年前三季度报告的平均有形普通股权益回报率为14.81%，2021年同期为13.12%[336] - 2022年第三季度调整后的平均有形普通股权益回报率为17.79%，2021年同期为13.43%；2022年前三季度调整后的平均有形普通股权益回报率为15.08%，2021年同期为14.43%[336] 非运营税前调整 - 2022年前三季度非运营税前调整分别包含与收购和重组相关的费用100万美元和210万美元[244] 净利息相关 - 净利息收入受生息资产和付息负债的利率水平和规模波动影响，净利息收益率是税等效净利息收入占平均生息资产的百分比[250] - 总生息资产平均余额为1.1497783亿美元，收益率3.31%；去年同期平均余额1.1730637亿美元，收益率2.65%[1] - 总付息负债平均余额为7605148万美元，成本率0.48%；去年同期平均余额7842805万美元，成本率0.36%[1] - 净息差为3.00%，去年同期为2.41%[1] - 净利息利差为2.83%，去年同期为2.29%[1] - 计息银行存款和联邦基金出售平均余额为207917万美元，收益率2.07%；去年同期平均余额860200万美元，收益率0.21%[1] - 美国政府债券平均余额为174357万美元，收益率0.61%；去年同期平均余额251553万美元，收益率0.66%[1] - 州和政治分区债务平均余额为284069万美元，收益率2.65%；去年同期平均余额299024万美元，收益率2.52%[1] - 其他证券平均余额为3209327万美元，收益率2.01%；去年同期平均余额3171163万美元，收益率1.27%[1] - 待售贷款平均余额为4195万美元，收益率5.01%；去年同期平均余额15589万美元，收益率2.52%[1] - 投资组合贷款平均余额为7617918万美元，收益率3.98%；去年同期平均余额7133108万美元，收益率3.64%[1] - 2022年9月30日止九个月，总生息资产平均余额为1.1550887亿美元，利息收入2.55737亿美元，收益率2.96%；2021年分别为1.0651386亿美元、2.23661亿美元和2.81%[256] - 2022年9月30日止九个月，总付息负债平均余额为7611.314万美元，利息支出2.1813亿美元，成本率0.38%；2021年分别为7114.856万美元、2.1693亿美元和0.41%[256] - 2022年净利息利差为2.58%，2021年为2.40%；2022年净利息收益率为2.71%，2021年为2.54%[256] - 截至2022年9月30日的三个月，平均生息资产为1.1497783亿美元，较2021年同期减少232.854万美元，降幅2.0%；平均付息负债为7605.148万美元，较2021年同期减少237.657万美元，降幅3.0%[258] - 截至2022年9月30日的九个月，平均生息资产为1.1550887亿美元，较2021年增加899.501万美元，增幅8.4%；平均付息负债为7611.314万美元，较2021年增加496.458万美元，增幅7.0%[258] - 截至2022年9月30日的三个月，平均无息存款为3583.693万美元，较2021年同期增加217.87万美元，增幅6.5%；占总平均存款的比例从31.7%提升至33.9%，提升220个基点[258] - 截至2022年9月30日的九个月，平均无息存款为3569.562万美元，较2021年增加558.563万美元，增幅18.6%；占总平均存款的比例从31.4%提升至33.8%，提升240个基点[258] - 截至2022年9月30日的三个月，利息收入（税等效基础）为9.5958亿美元，较2021年同期增加1.7496亿美元，增幅22.3%；利息支出为9110万美元，较2021年同期增加2001万美元，增幅28.1%[260] - 截至2022年9月30日的九个月，利息收入（税等效基础）为25.5737亿美元，较2021年增加3.2076亿美元，增幅14.3%；利息支出为2.1813亿美元，较2021年增加120万美元，增幅0.6%[260] - 截至2022年9月30日的三个月，净利息收益率为3.00%，较2021年同期提升59个基点；截至2022年9月30日的九个月，净利息收益率为2.71%，较2021年提升17个基点[260] - 2022年前三季度联邦公开市场委员会（FOMC）累计加息300个基点，其中第三季度加息150个基点，加息对净息差有积极影响[262] - 2022年第三季度和前九个月的净息差分别为3.00%和2.68%，2021年同期分别为2.41%和2.50%[264] - 2022年第三季度，净利息收入为8630.5万美元，高于2021年同期的7075.5万美元；2022年前九个月，净利息收入为2.32289亿美元，高于2021年同期的2.0019亿美元[333] - 2022年第三季度调整后净利息收入为8601.8万美元，2021年同期为6955.4万美元；2022年前三季度调整后净利息收入为23133.6万美元，2021年同期为19628.6万美元[341] - 截至2022年9月30日，三季度净利息收入为8630.5万美元，去年同期为7075.5万美元；前九个月净利息收入为2.32289亿美元，去年同期为2.0019亿美元[343] 非利息收入 - 2022年第三季度非利息收入为3093.3万美元，较2021年同期减少7.0%；前九个月为9772.4万美元，与2021年同期基本持平[267][269] - 2022年第三季度财富管理费用为1250.8万美元，较2021年同期减少9.0%；前九个月为4242.2万美元，较2021年同期增加7.8%[267][269] - 2022年第三季度支付技术解决方案收入为508万美元，较2021年同期增加10.0%；前九个月为1504.5万美元，较2021年同期增加9.3%[267][269] - 2022年第三季度客户服务费用为762.7万美元，较2021年同期减少17.9%；前九个月为2612.2万美元，较2021年同期增加0.7%[267][269] - 2022年第三季度抵押贷款收入为43.8万美元，较2021年同期减少74.8%；前九个月为169.7万美元，较2021年同期减少72.4%[267][269] - 2022年第三季度银行持有的人寿保险收入为95.8万美元，较2021年同期减少4.1%；前九个月为271.6万美元，较2021年同期减少21.0%[267][269] - 2022年第三季度其他收入为431.8万美元，较2021年同期增加151.2万美元；前九个月为1204.6万美元，较2021年同期增加556.1万美元[267][269] 非利息支出 - 2022年三季度非利息总支出7070万美元，较2021年同期下降3.7%；前九个月为2.102亿美元，较2021年同期增长10.3%[280] - 2022年三季度薪资、工资和员工福利为3980万美元，较2021年同期下降5.2%；前九个月为1.172亿美元，较2021年同期增长9.3%[281] - 2022年三季度数据处理费用为540万美元，较2021年同期下降30.0%；前九个月为1580万美元，较2021年同期下降6.4%[282] - 2022年三季度场地净占用和家具设备费用总计650万美元，较2021年同期下降7.2%；前九个月为2040万美元，较2021年同期增长2.3%[283] - 2022年三季度专业费用为160万美元，较2021年同期增长16.0%；前九个月为470万美元，较2021年同期下降16.5%[285] - 2022年三季度无形资产摊销为290万美元，较2021年同期下降8.8%；前九个月为880万美元，较2021年同期增长7.7%[286] - 2022年三季度交换费用为160万美元，较2021年同期增长9.8%；前九个月为460万美元，较2021年同期增长5.6%[287] - 2022年三季度其他费用为1300万美元，较2021年同期增加220万美元；前九个月为3870万美元，较2021年同期增加1030万美元[288] 效率比率与所得税税率 - 2022年前三季度效率比率分别为57.6%和60.3%，2021年同期分别为67.3%和61.4%；调整后效率比率2022年前三季度分别为56.8%和59.7%，2021年同期分别为59.0%和57.5%[289] - 2022年前三季度实际所得税税率分别为19.2%和19.9%，低于约28.0%的联邦和州法定税率之和[290] 资产负债情况 - 截至2022年9月30日，公司总资产为1.2497388亿美元，较2021年12月31日减少362301美元，降幅2.8%[292] - 截至2022年9月30日，公司总负债为1.13908亿美元，较2021年12月31日减少149777美元，降幅1.3%[292] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为1106588美元，较2021年12月31日减少212524美元，降幅16.1%[292] 贷款业务 - 公司贷款业务主要集中在伊利诺伊州和密苏里州市场，其余分布在佛罗里达州和印第安纳州市场[299] - 公司贷款业务主要分为商业贷款、商业房地产贷款、房地产建设贷款、零售房地产贷款和零售其他贷款五类[299] -