财务表现 - 公司2022年第一季度净收入为825.8万美元，同比增长16.8%[113] - 2022年第一季度运输发票金额为108.55亿美元，同比增长37.3%[115] - 2022年第一季度设施相关交易金额为46.44亿美元，同比增长24.9%[115] - 2022年第一季度平均预付款为2.79亿美元，同比增长57.6%[115] - 2022年第一季度处理费用为1903.6万美元，同比增长3.6%[115] - 2022年第一季度财务费用为1053.2万美元，同比增长50.5%[115] - 2022年第一季度平均收益资产为21.23亿美元，同比增长12.2%[117] - 2022年第一季度净利息收入为1234.9万美元，同比增长14.3%[117] - 2022年第一季度平均账户和应付票据为18.97亿美元，同比增长21.1%[120] - 2022年第一季度平均计息负债为5.93亿美元，同比增长7.3%[117] - 公司总资产从2021年的2,184,567千美元增加到2022年的2,528,263千美元，增长了15.7%[126] - 净利息收入从2021年的10,807千美元增加到2022年的12,349千美元，增长了14.3%[126] - 贷款总额从2021年的881,222千美元增加到2022年的959,851千美元，增长了8.9%[126] - 投资证券总额从2021年的82,746千美元增加到2022年的395,233千美元，增长了377.6%[126] - 公司2022年第一季度信用损失准备金为230,000美元，而2021年同期为释放600,000美元[130] - 2022年第一季度净贷款回收为0美元，而2021年同期为17,000美元[131] - 2022年第一季度总运营费用为31,828千美元，同比增长11.6%[136] - 2022年第一季度总资产为2,422,043千美元，较2021年底减少5.2%[138] - 2022年第一季度投资证券组合增加了101,157千美元，增长了15.0%[140] - 2022年第一季度贷款总额增加了16,635千美元，增长了1.7%[140] - 截至2022年3月31日，公司股东权益为2.17078亿美元，较2021年12月31日减少2872万美元，降幅为11.7%[142] - 2022年第一季度，公司现金及现金等价物为1.91449亿美元，较2021年12月31日减少3.23479亿美元，降幅为62.8%[144] - 2022年3月31日，公司投资证券总额为7.7461亿美元，较2021年12月31日增加1.01157亿美元，占公司总资产的32.0%[145] - 公司拥有无担保信贷额度8300万美元，并有2.18049亿美元的联邦住房贷款银行担保信贷额度[146] - 2022年第一季度，公司经营活动产生的净现金流为1472.3万美元，较2021年同期减少198.1万美元[148] - 公司预计2022年资本支出将在400万至600万美元之间[150] - 公司净利息收入受利率环境影响显著，高利率环境通常有利于公司净利息收入的增长[151] - 公司资本充足率超过所有监管要求，总资本与风险加权资产的比率为13.96%[162] - 公司2022年第一季度净收入为8,258千美元，同比增长16.8%[113] - 稀释每股收益为0.60美元，同比增长22.4%[113] - 运输发票金额同比增长37.3%，达到10,855,180千美元[115] - 设施相关交易金额同比增长24.9%，达到4,643,942千美元[115] - 平均预付款项同比增长57.6%，达到279,479千美元[115] - 财务费用收入同比增长50.5%，达到10,532千美元[115] - 平均收益资产同比增长12.2%，达到2,122,915千美元[117] - 净利息收入同比增长14.3%，达到12,349千美元[117] - 平均账户和应付票据同比增长21.1%，达到1,088,105千美元[120] - 净利息收益率从2.32%上升至2.36%[126] - 公司2022年第一季度净利息收入为1,542,000美元，同比下降315,000美元[129] - 公司2022年第一季度信用损失拨备为230,000美元，而2021年同期为释放600,000美元[130] - 公司2022年第一季度贷款回收净额为0美元，而2021年同期为17,000美元[131] - 公司2022年第一季度总运营费用为31,828,000美元，同比增长11.6%[136] - 公司2022年第一季度总资产为2,422,043,000美元，同比下降5.2%[138] - 公司2022年第一季度投资证券组合增加101,157,000美元，同比增长15.0%[140] - 公司2022年第一季度总负债为2,204,965,000美元，同比下降4.5%[141] - 公司2022年第一季度股东权益为217,078,000美元，同比下降11.7%[142] - 公司2022年第一季度现金及现金等价物为191,449,000美元，同比下降62.8%[144] - 公司2022年第一季度净现金流量为14,723,000美元，同比下降1,981,000美元[148] - 公司资本充足率远超监管要求，Cass Information Systems, Inc.的总资本与风险加权资产比率为13.96%，Cass Commercial Bank为16.97%[162] - Cass Information Systems, Inc.的普通股一级资本与风险加权资产比率为13.24%，Cass Commercial Bank为15.84%[162] - Cass Information Systems, Inc.的一级资本与杠杆资产比率为9.09%，Cass Commercial Bank为11.12%[162] 资本与风险管理 - 公司需遵守巴塞尔III资本规则，包括普通股一级资本与风险加权资产的最低比率为4.5%，加上2.5%的资本缓冲[156] - 资本缓冲旨在吸收经济压力期间的损失，若普通股一级资本与风险加权资产比率低于缓冲要求，将限制股息支付和股票回购[157] - 风险加权资产的计算基于资产类型，现金和美国政府证券的风险权重为0%，商业和消费贷款的风险权重为100%[161] - 公司资本计算需扣除某些递延税资产和非合并金融实体的重大投资，若超过普通股一级资本的25%[160] - 公司资本结构包括普通股一级资本、一级资本和二级资本，二级资本包括信用损失准备，最高为风险加权资产的1.25%[159] 市场机会与竞争优势 - 公司的主要机会在于支付和信息处理服务的扩展及客户基础的扩大[105] - 公司通过技术领先地位和银行的安全处理控制，在行业中保持独特优势[108] 通胀与货币头寸 - 公司持有净正货币头寸，通胀期间可能导致购买力下降[163] 设备与固定资产 - 公司认为设备、家具和租赁改善的更换成本不会对运营产生重大影响[163]