疫情对业务的影响 - 2020年和2021年前三季度，新冠疫情对公司信息服务和银行服务业务产生负面影响，2021年前三季度业绩部分得益于经济状况改善[130] 贷款业务情况 - 2020年公司根据需要为借款人提供最长6个月的贷款本金还款延期，截至2021年9月30日，无借款人处于延期还款状态[133] - 2020年公司处理近350份约1.7亿美元的薪资保护计划（PPP）贷款申请，2021年前三季度处理110份约4000万美元的申请[134] 利润与每股收益情况 - 2021年第三季度净利润为680.5万美元，较2020年第三季度的578.1万美元增长17.7%；2021年前三季度净利润为2090.2万美元，较2020年前三季度的1876.5万美元增长11.4%[146] - 2021年第三季度摊薄后每股收益为0.48美元，较2020年第三季度的0.40美元增长20.0%；2021年前三季度摊薄后每股收益为1.45美元，较2020年前三季度的1.29美元增长12.4%[146] - 2021年第三季度净收入为6,805千美元，较2020年第三季度的5,781千美元增长17.7%；2021年前九个月净收入为20,902千美元，较2020年前九个月的18,765千美元增长11.4%[146] - 2021年第三季度摊薄后每股收益为0.48美元，较2020年第三季度的0.40美元增长20.0%；2021年前九个月摊薄后每股收益为1.45美元，较2020年前九个月的1.29美元增长12.4%[146] 运输发票与设施相关交易情况 - 2021年第三季度运输发票数量为9333份，较2020年第三季度的8660份增长7.8%；运输发票金额为954040.8万美元，较2020年第三季度的682256.5万美元增长39.8%[147] - 2021年前三季度运输发票数量为27581份，较2020年前三季度的24234份增长13.8%；运输发票金额为2638593.6万美元，较2020年前三季度的1898724.3万美元增长39.0%[147] - 2021年第三季度设施相关交易数量为6675份，较2020年第三季度的7117份下降6.2%；设施相关交易金额为421504.4万美元，较2020年第三季度的359558.6万美元增长17.2%[147] - 2021年前三季度设施相关交易数量为20498份，较2020年前三季度的20330份增长0.8%；设施相关交易金额为1159043.7万美元，较2020年前三季度的1011827万美元增长14.5%[147] - 2021年第三季度运输发票数量为9,333千张，较2020年第三季度的8,660千张增长7.8%；运输发票美元金额为9,540,408千美元，较2020年第三季度的6,822,565千美元增长39.8%[147] - 2021年前九个月运输发票数量为27,581千张，较2020年前九个月的24,234千张增长13.8%；运输发票美元金额为26,385,936千美元，较2020年前九个月的18,987,243千美元增长39.0%[147] - 2021年第三季度设施相关交易数量为6,675千笔，较2020年第三季度的7,117千笔减少6.2%；设施相关美元金额为4,215,044千美元，较2020年第三季度的3,595,586千美元增长17.2%[147] - 2021年前九个月设施相关交易数量为20,498千笔，较2020年前九个月的20,330千笔增长0.8%；设施相关美元金额为11,590,437千美元，较2020年前九个月的10,118,270千美元增长14.5%[147] 支付和处理收入情况 - 2021年第三季度支付和处理收入为2687.7万美元，较2020年第三季度的2437.6万美元增长10.3%；2021年前三季度支付和处理收入为7844.1万美元，较2020年前三季度的7254万美元增长8.1%[147] - 2021年第三季度支付和处理收入为26,877千美元，较2020年第三季度的24,376千美元增长10.3%；2021年前九个月支付和处理收入为78,441千美元，较2020年前九个月的72,540千美元增长8.1%[147] 资产与负债变化情况 - 2021年第三季度较2020年同期，平均盈利资产增加3.01616亿美元，增幅17.4%[155] - 2021年第三季度较2020年同期，平均投资证券增加1.6354亿美元，增幅46.2%[156] - 2021年第三季度较2020年同期，联邦基金出售和其他金融机构有息存款平均总额增加2.14842亿美元，增幅49.9%[156] - 2021年第三季度较2020年同期，平均贷款减少7676.6万美元[156] - 2021年第三季度较2020年同期，平均应付账款和汇票增加1.94609亿美元，增幅23.8%[157] - 2021年第三季度较2020年同期，平均有息负债增加9309.1万美元，增幅18.4%[157] - 2021年前九个月较2020年同期，平均盈利资产增加3.49885亿美元，增幅21.7%[159] - 2021年前九个月较2020年同期，平均有息负债增加1.1835亿美元，增幅25.4%[160] - 截至2021年9个月，公司总资产为22.79429亿美元，较2020年的18.92224亿美元有所增长[170] - 截至2021年9月30日，总资产为22.93亿美元，较2020年12月31日增加4.1%，即8975.1万美元[184] - 截至2021年9月30日，总负债为20.45亿美元，较2020年12月31日增加5.3%，即1.03亿美元；总存款为10.87亿美元，较2020年12月31日增加3.5%，即3646.1万美元；应付账款和汇票为9.05亿美元，较2020年12月31日增加8.4%，即7009.3万美元[185] - 截至2021年9月30日，股东权益为2.48亿美元，较2020年12月31日减少5.2%，即1351.7万美元[186] - 截至2021年9月30日，流动资产余额为5.00亿美元，较2020年12月31日减少25.4%，即1.70亿美元，占总资产的21.8%[189] - 截至2021年9月30日，证券投资总额为5.41亿美元，较2020年12月31日增加1.83亿美元，占总资产的23.6%；其中66%为州和政治分区证券；4.8%在一年内到期，20.3%在一至五年内到期，74.9%在五年或更长时间内到期[190] - 2021年第三季度较2020年同期，平均盈利资产增加3.01616亿美元，增幅17.4%[155] - 2021年第三季度较2020年同期，平均投资证券增加1.6354亿美元，增幅46.2%[156] - 2021年第三季度较2020年同期，联邦基金出售和其他金融机构有息存款的平均总和增加2.14842亿美元，增幅49.9%[156] - 2021年第三季度较2020年同期，平均贷款减少7676.6万美元[156] - 2021年第三季度较2020年同期，平均应付账款和汇票增加1.94609亿美元，增幅23.8%[157] - 2021年第三季度较2020年同期，平均有息负债增加9309.1万美元，增幅18.4%[157] - 2021年前九个月较2020年同期，平均盈利资产增加3.49885亿美元，增幅21.7%[159] - 2021年前九个月较2020年同期，平均有息负债增加1.1835亿美元，增幅25.4%[160] - 截至2021年9个月，公司总资产为22.79429亿美元，较2020年的18.92224亿美元有所增长[170] - 截至2021年9月30日，总资产为22.92986亿美元，较2020年12月31日增加8975.1万美元，增幅4.1%[184] - 截至2021年9月30日，总负债为20.45343亿美元，较2020年12月31日增加1.03268亿美元，增幅5.3%[185] - 截至2021年9月30日，股东权益总额为2.47643亿美元，较2020年12月31日减少1351.7万美元，降幅5.2%[186] - 截至2021年9月30日，流动资产余额为5.00309亿美元，较2020年12月31日减少1.70219亿美元，降幅25.4%[189] - 截至2021年9月30日，证券总投资为5.41079亿美元，较2020年12月31日增加1.83353亿美元[190] 净利息收入情况 - 2021年第三季度较2020年同期，税等效净利息收入增加62万美元，增幅5.5%[158] - 2021年前九个月较2020年同期，税等效净利息收入减少76.7万美元，降幅2.2%[163] - 2021年第三季度净利息收入增加62万美元，九个月净利息收入减少76.7万美元[173][175] - 2021年前三季度净利息收入为3400.5万美元，净利息收益率为2.31%，利息差为2.17；2020年同期净利息收入为3477.2万美元，净利息收益率为2.87%，利息差为2.48[170] - 2021年第三季度与2020年相比，净利息收入增加62万美元，其中因规模增加3.7万美元，因利率增加58.3万美元[173] - 2021年前9个月与2020年相比，净利息收入减少76.7万美元，其中因规模增加70.6万美元，因利率减少147.3万美元[175] 信贷损失与准备金情况 - 2021年第三季度公司记录了34万美元的信贷损失准备金，九个月释放了87万美元的信贷损失[176] - 2021年第三季度公司净贷款回收为1.1万美元，九个月为2.8万美元[177] - 截至2021年9月30日，ACL为1153.2万美元，占未偿还贷款的1.32% [178] - 截至2021年9月30日，未使用承诺准备金为13.7万美元，低于2020年12月31日的56.7万美元[178] - 2021年九个月，应纳税贷款利息收入减少109.6万美元，投资证券利息收入减少13万美元[175] - 2021年九个月，计息存款利息支出减少99.6万美元[175] - 2021年第三季度，应纳税贷款利息收入减少8万美元，投资证券利息收入增加35.9万美元[173] - 2021年第三季度，计息存款利息支出减少17.8万美元[173] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司分别计提信贷损失和表外信贷风险准备金34万美元和0美元[176] - 2021年前9个月公司释放信贷损失和表外信贷风险准备金87万美元，2020年前9个月计提贷款损失准备金72.5万美元[176] - 2021年第三季度和2020年第三季度，公司净贷款回收分别为1.1万美元和0.6万美元[177] - 2021年前9个月和2020年前9个月，公司净贷款回收分别为2.8万美元和1.7万美元[177] - 截至2021年9月30日，ACL为1153.2万美元，占未偿还贷款的1.32%；截至2020年12月31日，ACL为1194.4万美元，占未偿还贷款的1.34%[178] - 截至2021年9月30日和2020年12月31日，无不良贷款未偿还[178] 总运营费用情况 - 2021年第三季度总运营费用同比增长7.0%，即201万美元；2021年前九个月总运营费用同比增长4.8%，即405.2万美元[183] 现金流情况 - 2021年前九个月，经营活动提供的净现金流为3068万美元，较2020年前九个月减少3424.9万美元[194] - 公司预计2021年现金及现金等价物、到期投资和经营活动现金将足以支持运营和资本支出，预计资本支出在400万至600万美元之间[194] - 2021年前九个月，经营活动提供的净现金流为3068万美元，较2020年前九个月的4006.1万美元减少3424.9万美元[194] - 公司预计2021年运营和资本支出在400万至600万美元之间，现金及现金等价物、到期投资和运营现金足以满足需求[194] 资本标准与监管要求 - 《巴塞尔协议III资本规则》要求公司满足多项最低资本标准，包括普通股一级资本与风险加权资产比率至少为4.5%加2.5%的资本留存缓冲等[199][202] - 资本留存缓冲旨在