利息收支相关数据变化 - 2021年第一季度总利息收入为2544.6万美元，2020年同期为2736.5万美元[18] - 2021年第一季度总利息支出为94.8万美元，2020年同期为159.2万美元[18] - 2021年第一季度净利息收入为2449.8万美元，2020年同期为2577.3万美元[18] - 2021年第一季度利息支付为100.9万美元，2020年同期为156.2万美元[25] 非利息收支相关数据变化 - 2021年第一季度非利息收入为2982.6万美元，2020年同期为1547.8万美元[18] - 2021年第一季度非利息支出为4047.6万美元，2020年同期为3096.9万美元[18] 净利润及每股净收益相关数据变化 - 2021年第一季度净利润为1204.3万美元，2020年同期为401万美元[18] - 2021年第一季度归属于普通股股东的净利润为950.6万美元，2020年同期为428.7万美元[18] - 2021年第一季度净利润为950.6万美元，2020年同期为428.7万美元[25] - 2021年第一季度基本和摊薄后每股净收益均为0.56美元，2020年同期均为0.25美元[18] 综合总收入数据变化 - 2021年第一季度综合总收入为977.7万美元，2020年同期为693.5万美元[21] 股东权益总额数据变化 - 截至2021年3月31日股东权益总额为32442.6万美元，截至2020年3月31日为32850.7万美元[23] 现金流量相关数据变化 - 2021年第一季度经营活动提供的净现金为5088万美元，2020年同期使用的净现金为5519.8万美元[25] - 2021年第一季度投资活动使用的净现金为1.66404亿美元，2020年同期为2029.8万美元[25] - 2021年第一季度融资活动提供的净现金为1.12858亿美元，2020年同期使用的净现金为3331.5万美元[25] - 2021年第一季度现金及现金等价物净减少266.6万美元，2020年同期净减少1.08811亿美元[25] 投资证券相关数据变化 - 截至2021年3月31日，投资证券的摊余成本为6.03635亿美元，市值为6.10403亿美元；截至2020年12月31日，摊余成本为4.9113亿美元，市值为5.00045亿美元[32] - 2021年3月31日，公司投资证券按合同到期日的总摊余成本为404,526千美元，总市值为406,245千美元[37] - 2021年3月31日，可供出售投资证券未实现损失总计1,057千美元，持有至到期投资证券未实现损失总计309千美元[39] - 2021年3月31日，有89个持仓（AFS和HTM组合）未实现损失总计140万美元，其中87个为美国政府机构证券，2个为市政证券[39] - 截至2021年3月31日，美国国债证券可供出售价值为173,116千美元，较2020年12月31日的104,519千美元增长约65.63%[139] - 2021年3月31日，投资证券可供出售的账面价值为406,245千美元，其中Level 1输入值为173,116千美元，Level 2输入值为233,129千美元[152] 联邦住房贷款银行和联邦储备银行股票成本数据变化 - 截至2021年3月31日，联邦住房贷款银行和联邦储备银行股票成本分别为200万美元和480万美元；截至2020年12月31日，分别为290万美元和480万美元[33] 质押证券相关数据变化 - 截至2021年3月31日和2020年12月31日，分别有摊余成本为3.511亿美元和3.082亿美元的证券被质押以获取公共存款等[33] 非现金投资和融资活动相关数据变化 - 非现金投资和融资活动中，2021年第一季度贷款转入其他房地产的金额为18.4万美元，2020年同期为73.4万美元[25] 持有待投资贷款组合相关数据变化 - 2021年3月31日，持有待投资贷款组合净额为2,057,727千美元，2020年12月31日为2,006,426千美元[42] 贷款相关费用及应收款数据变化 - 2021年3月31日，贷款中的净递延费用为160万美元，2020年12月31日为10万美元[43] - 2021年3月31日，贷款应计利息应收款为720万美元，2020年12月31日为690万美元[43] 关联方贷款购买数据 - 截至2021年3月31日的三个月内，公司从关联方Capital City Home Loans购买新发放的1 - 4户家庭房地产担保浮动利率贷款总计2220万美元[45] 信用损失准备相关 - 公司按当前预期信用损失模型（ASC 326）计算信用损失准备，该模型于2020年1月1日采用[46] - 公司多数债务证券由美国政府实体或机构发行，部分市政证券已提前退款并由政府担保国债担保，对这些证券不评估或记录预期信用损失[40] - 公司通过多种风险管理程序监控投资证券信用质量，包括监控信用评级，对市政证券按季度更新评级并评估未实现损失情况[40] - 截至2021年3月31日的三个月，准备金减少180万美元，反映出负拨备230万美元和净贷款回收50万美元[50] 贷款总体情况数据变化 - 截至2021年3月31日，贷款总额为20.57727亿美元，逾期贷款总额为262.2万美元，非应计贷款总额为536.2万美元[53] - 截至2020年12月31日，贷款总额为20.06426亿美元，逾期贷款总额为459.4万美元，非应计贷款总额为587.1万美元[53] 非应计贷款分类数据变化 - 截至2021年3月31日，非应计贷款总额为536.2万美元，其中有拨备的非应计贷款为279.6万美元，无拨备的非应计贷款为256.6万美元[56] - 截至2020年12月31日，非应计贷款总额为587.1万美元，其中有拨备的非应计贷款为328.3万美元，无拨备的非应计贷款为258.8万美元[56] 抵押依赖贷款数据变化 - 截至2021年3月31日，抵押依赖贷款总额为397.8万美元，其中房地产担保贷款为394.9万美元，非房地产担保贷款为29万美元[59] - 截至2020年12月31日，抵押依赖贷款总额为717万美元，其中房地产担保贷款为714.1万美元，非房地产担保贷款为29万美元[59] - 截至2021年3月31日，抵押依赖贷款账面价值为400万美元，估值备抵为10万美元；2020年12月31日分别为710万美元和10万美元[143] 止赎程序中贷款数据变化 - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司处于止赎程序中的1 - 4户家庭住宅房地产贷款分别为120万美元和160万美元[61] 有问题债务重组（TDRs）贷款数据变化 - 截至2021年3月31日，公司有问题债务重组（TDRs）贷款为1430万美元，其中1360万美元按修改条款执行，估计信用损失准备金为70万美元[63] - 截至2020年12月31日，公司有问题债务重组（TDRs）贷款为1430万美元，其中1390万美元按修改条款执行，估计信用损失准备金为60万美元[63] 贷款修改相关数据变化 - 2021年第一季度有两笔贷款修改，记录投资为40万美元；2020年第一季度有一笔贷款修改，记录投资为20万美元[64] - 2021年第一季度无分类为TDRs且在违约前12个月内修改的违约贷款；2020年第一季度有两笔总计10万美元此类贷款[65] 贷款政策及审查程序 - 公司采用综合贷款政策、承销标准和贷款审查程序，管理层和董事会至少每年审查和批准[66] - 公司使用报告系统监测贷款发放、质量、信用集中度等，管理和信用风险监督委员会定期审查业务线[67] 各类贷款业务特点 - 商业、金融和农业贷款基于借款人现金流，多数由融资资产或其他商业资产担保[68] - 房地产建设贷款包括短期建设贷款等，基于借款人或项目现金流，由融资房产担保[69] - 房地产商业抵押贷款由自用或投资性房产担保，基于借款人或项目现金流[70] - 房地产住宅贷款考虑借款人还款能力，抵押品为1 - 4户住宅房产，公司不发放次级贷款[71] - 房地产房屋净值贷款面向合格个人，由自住或度假屋抵押，有借款人资格要求[72] - 消费贷款包括个人分期贷款等，多数为汽车贷款，有债务收入比和信用评分等政策[73] 各类贷款业务总额数据 - 2021年商业、金融、农业类贷款总额为4.13819亿美元，房地产 - 建设类为1.38104亿美元，房地产 - 商业抵押类为6.69158亿美元，房地产 - 住宅类为3.65931亿美元，房地产 - 房屋净值类为2.02099亿美元，消费类为2.68616亿美元[81] 住宅抵押贷款待售相关数据变化 - 2021年3月31日，住宅抵押贷款待售未偿还本金余额为7990.3万美元，公允价值为8208.1万美元；2020年12月31日，未偿还本金余额为1.09831亿美元，公允价值为1.14039亿美元[87] - 2021年3月31日，90天以上逾期或非应计的住宅抵押贷款待售总额为40万美元，2020年12月31日为60万美元[87] 住宅抵押贷款销售及相关业务数据变化 - 2021年第一季度净实现抵押贷款销售收益为1442.4万美元，2020年同期为340.7万美元[88] - 2021年第一季度住宅抵押贷款持有待售未实现收益净变化为 - 203.1万美元，2020年同期为73.8万美元[88] - 2021年第一季度抵押贷款承诺（IRLCs）公允价值净变化为 - 184.3万美元，2020年同期为165.5万美元[88] - 2021年第一季度远期销售合同公允价值净变化为226.3万美元，2020年同期为 - 139.4万美元[88] - 2021年第一季度远期销售合同净结算配对收益为331万美元，2020年同期为 - 137.6万美元[88] - 2021年第一季度新增抵押贷款服务权为18.7万美元，2020年同期无新增[88] - 2021年第一季度净发起费用为81.5万美元，2020年同期为22.3万美元[88] 住宅抵押贷款服务相关数据 - 截至2021年3月31日，为他人服务的住宅抵押贷款数量为1800笔，未偿还本金余额为454382000美元，加权平均利率为3.62%，剩余合同期限为320个月[92] - 2021年3月31日和2020年12月31日，公司服务的GNMA池中拖欠的住宅抵押贷款分别为290万美元和490万美元，2021年第一季度回购了150万美元的GNMA拖欠或违约抵押贷款[93] - 2021年第一季度，资本化抵押贷款服务权期初余额为345.2万美元，新增18.7万美元，删除和摊销30.6万美元，估值备抵转回25万美元，期末余额为358.3万美元[94] - 确定公司抵押贷款服务权公允价值的关键不可观察输入中，2021年3月31日贴现率为11.00% - 15.00%，年提前还款速度为9.60% - 24.96%，每笔贷款服务成本为90 - 110美元，加权平均年提前还款速度为14.16%[95] 仓库线借款及信贷额度相关数据 - 截至2021年3月31日，公司仓库线借款总额为4881.3万美元，包括三笔不同额度和利率的借款[98] - 公司向子公司CCHL提供了5000万美元的仓库信贷额度，2021年3月31日余额为2970万美元[100] 利率互换相关数据 - 2021年3月31日，公司用于次级债务现金流套期的利率互换名义金额为3000万美元，公允价值为269.9万美元，加权平均到期年限为9.3年[102][105] - 2021年第一季度，与现金流衍生工具相关的AOCI净收益为158.7万美元，从AOCI重分类至收入的损失为3.3万美元，预计未来12个月约有10万美元将重分类增加利息费用[107] 租赁相关数据 - 2021年3月31日，公司经营租赁使用权资产和负债分别为1180万美元和1260万美元，第一季度经营租赁费用为34.4万美元，短期租赁费用为14万美元，总租赁费用为48.4万美元[111][113] 福利计划相关数据 - 公司有既定福利养老金计划、补充行政退休计划（SERP）和补充行政退休计划II（SERP II），既定福利计划于2019年12月修订，SERP II于2020年5月21日通过[117] - 公司合格福利养老金计划2021年第一季度净定期福利成本为187.2万美元，2020年同期为119.6万美元；贴现率从2020年的3.53%降至2021年的2.88%；资产长期回报率从2020年的7.00%降至2021年的6.75%[118] - 公司补充高管退休计划（SERP）2021年第一季度净定期福利成本为28.5万美元，2020年同期为31.9万美元；贴现率从2020年的3.16%降至2021年的2.38%[118] 承诺授信及备用信用证相关数据变化 - 2021年3月31日，公司承诺授信总额为7.70285亿美元，其中固定