资产与负债 - 公司总资产从2020年12月31日的37.98亿美元增长至2021年9月30日的40.49亿美元[6] - 公司总负债从2020年12月31日的34.55亿美元增长至2021年9月30日的36.86亿美元[6] - 公司股东权益从2020年12月31日的3.21亿美元增长至2021年9月30日的3.49亿美元[6] - 公司留存收益从2020年12月31日的3.33亿美元增长至2021年9月30日的3.60亿美元[6] - 公司总资产为4,026,613千美元，较去年同期的3,539,332千美元有所增长[105] - 公司总负债为3,664,707千美元，较去年同期的3,187,366千美元有所增长[105] - 股东权益为341,460千美元，较去年同期的340,073千美元略有增加[105] 存款与贷款 - 非利息存款从2020年12月31日的13.29亿美元增长至2021年9月30日的15.92亿美元[6] - 贷款总额从2020年12月31日的20.06亿美元略微下降至2021年9月30日的19.41亿美元[6] - 截至2021年9月30日，公司贷款组合总额为19.41亿美元，较2020年12月31日的20.06亿美元有所下降[22] - 2021年9月30日，公司持有的住宅房地产贷款余额为3.63亿美元，较2020年12月31日的3.53亿美元有所增加[22] - 2021年前九个月，公司从Capital City Home Loans购买了7270万美元的新发1-4家庭房地产贷款[23] - 2021年第二季度，公司从第三方银行购买了1740万美元的商业房地产贷款[23] - 2021年第三季度平均总存款增加6030万美元，增幅为1.8%，较2020年第四季度增长12.4%[77] - 2021年9月30日，贷款减值准备占贷款总额的1.11%，覆盖率为710%，较2020年12月31日的1.19%和406%有所改善[89] 投资证券 - 投资证券总额从2020年12月31日的4.95亿美元增长至2021年9月30日的9.87亿美元[6] - 截至2021年9月30日，公司投资证券的未实现损失总额为380万美元，其中206个为美国政府机构证券，29个为市政证券，53个为公司债务证券[19] - 公司投资证券的摊销成本为987,774,000美元，市场价值为990,129,000美元，未实现收益为6,146,000美元，未实现损失为3,791,000美元[16] - 公司持有的抵押贷款支持证券的摊销成本为225,325,000美元，市场价值为228,730,000美元，未实现收益为3,941,000美元，未实现损失为536,000美元[16] - 公司持有的美国政府机构证券的摊销成本为249,649,000美元，市场价值为250,472,000美元，未实现收益为1,793,000美元，未实现损失为970,000美元[16] - 公司持有的市政证券的摊销成本为43,834,000美元，市场价值为43,546,000美元，未实现收益为69,000美元，未实现损失为357,000美元[16] - 公司持有的公司债务证券的摊销成本为84,331,000美元，市场价值为83,777,000美元，未实现收益为13,000美元，未实现损失为567,000美元[16] - 公司持有的股权证券的摊销成本为6,795,000美元，市场价值为6,795,000美元，未实现收益和损失均为0[16] - 公司持有的美国政府国库券的摊销成本为164,806,000美元，市场价值为164,047,000美元，未实现收益为90,000美元，未实现损失为849,000美元[16] - 公司持有的抵押贷款支持证券的摊销成本为97,131,000美元，市场价值为97,207,000美元，未实现收益为240,000美元，未实现损失为164,000美元[16] - 截至2021年9月30日，公司持有的可供出售证券总市值为3.99亿美元，未实现亏损为290.7万美元[20] - 截至2021年9月30日，公司持有的持有至到期证券总市值为2.09亿美元，未实现亏损为88.4万美元[20] 收入与支出 - 2021年第三季度净利息收入为27,672千美元，同比增长10.2%[8] - 2021年第三季度非利息收入为26,574千美元，同比下降24.0%[8] - 2021年第三季度净收入为10,091千美元，同比下降2.9%[8] - 2021年第三季度贷款收入为25,885千美元，同比增长9.7%[8] - 2021年第三季度抵押银行收入为12,283千美元，同比下降46.6%[8] - 2021年第三季度总利息支出为848千美元，同比下降18.8%[8] - 2021年第三季度其他综合亏损为1,304千美元，同比下降185.3%[9] - 2021年第三季度平均基本流通股为16,875千股，同比增长0.6%[8] - 2021年第三季度每股基本净收益为0.60美元，同比下降3.2%[8] - 2021年第三季度总综合收入为8,787千美元，同比下降11.6%[9] - 公司2021年第三季度净收入为10,091千美元，较2020年同期的10,397千美元略有下降[11] - 2021年第三季度现金股息为每股0.1600美元，总计2,700千美元，较2020年同期的每股0.1400美元有所增加[11] - 2021年第三季度股票补偿计划交易净额为97千美元，较2020年同期的80千美元有所增加[11] - 2021年第三季度累计其他综合亏损为44,727千美元，较2020年同期的25,713千美元显著增加[11] - 2021年前九个月净收入为27,024千美元，较2020年同期的23,830千美元有所增长[12] - 2021年前九个月现金股息为每股0.4600美元，总计7,758千美元，较2020年同期的每股0.4200美元有所增加[12] - 2021年前九个月股票补偿计划交易净额为937千美元，较2020年同期的766千美元有所增加[12] - 2021年前九个月累计其他综合亏损为44,727千美元，较2020年同期的25,713千美元显著增加[12] - 2021年前九个月现金及现金等价物净减少146,429千美元，而2020年同期为净增加324,190千美元[12] - 2021年前九个月经营活动产生的现金流量为86,168千美元，较2020年同期的-55,829千美元显著改善[12] - 2021年第三季度净利息收入（FTE）为27,750千美元，较2021年第二季度的26,064千美元增长6.5%，较2020年第三季度的25,233千美元增长10.0%[79] - 2021年第三季度非利息收入为26,574千美元，较2021年第二季度的26,473千美元略有增长，但较2020年第三季度的34,965千美元下降24.0%[79][81] - 2021年第三季度存款费用为5,075千美元，较2021年第二季度的4,236千美元增长19.8%，较2020年第三季度的4,316千美元增长17.6%[82] - 2021年第三季度银行卡费用为3,786千美元，较2021年第二季度的3,998千美元下降5.3%，但较2020年第三季度的3,389千美元增长11.7%[82] - 2021年第三季度财富管理费用为3,623千美元，较2021年第二季度的3,274千美元增长10.7%，较2020年第三季度的2,808千美元增长29.0%[82] - 2021年第三季度抵押贷款银行业务收入为12,283千美元，较2021年第二季度的13,217千美元下降7.1%，较2020年第三季度的22,983千美元下降46.6%[82] - 2021年前九个月净利息收入（FTE）为78,420千美元，较2020年同期的76,674千美元增长2.3%[79] - 2021年前九个月非利息收入为82,873千美元，较2020年同期的80,642千美元增长2.8%[79][81] - 2021年前九个月存款费用为13,582千美元，较2020年同期的13,087千美元增长3.8%[82] - 2021年前九个月银行卡费用为11,402千美元，较2020年同期的9,582千美元增长19.0%[82] - 财富管理费在2021年第三季度达到360万美元，环比增长10.7%，同比增长29.0%[84] - 2021年前九个月财富管理费总计1000万美元，同比增长25.4%[84] - 2021年9月30日管理的总资产约为22.4亿美元，较2020年12月31日的19.79亿美元和2020年9月30日的18.23亿美元有所增加[84] - 2021年第三季度非利息支出为3970万美元，较2021年第二季度的4210万美元和2020年第三季度的4030万美元有所下降[84] - 2021年前九个月非利息支出总计1.223亿美元，较2020年同期的1.086亿美元增加1370万美元[84] - 2021年第三季度薪酬支出为2520万美元，较2020年第三季度的2620万美元减少100万美元[86] - 2021年前九个月薪酬支出总计7670万美元，较2020年同期的6960万美元增加710万美元[86] - 2021年第三季度其他非利息支出为840万美元，较2021年第二季度的1080万美元和2020年第三季度的830万美元有所变化[86] - 2021年第三季度运营效率比率为73.09%，较2021年第二季度的80.18%和2020年第三季度的67.01%有所变化[86] - 2021年第三季度总贷款关闭额为3.60167亿美元，较2021年第二季度的4.06859亿美元和2020年第三季度的5.26252亿美元有所下降[86] - 公司第三季度所得税费用为290万美元，有效税率为20%，相比第二季度的210万美元（有效税率19%）和去年同期的320万美元（有效税率17%）有所增加[88] 贷款质量与准备金 - 2021年前九个月，公司贷款损失准备金减少了230万美元，反映了经济状况的改善和净贷款回收的强劲表现[26] - 2021年第三季度，公司贷款损失准备金余额为2150万美元，较上一季度有所下降[27] - 截至2021年9月30日，公司贷款组合中逾期30-59天的贷款总额为287万美元，逾期60-89天的贷款总额为49万美元，逾期90天以上的贷款总额为0美元，总计逾期贷款为336万美元[29] - 截至2021年9月30日，公司非应计贷款总额为302.6万美元，较2020年12月31日的587.1万美元减少了48.5%[29] - 截至2021年9月30日，公司住宅房地产贷款中处于止赎程序的贷款总额为140万美元，较2020年12月31日的160万美元减少了12.5%[32] - 截至2021年9月30日，公司不良债务重组（TDRs）总额为850万美元，其中790万美元按修改后的条款正常还款，较2020年12月31日的1430万美元减少了40.6%[32] - 截至2021年9月30日，公司抵押依赖贷款总额为255.6万美元，较2020年12月31日的714.1万美元减少了64.2%[32] - 截至2021年9月30日，公司商业房地产贷款中非应计贷款总额为0美元，较2020年12月31日的337万美元减少了100%[29] - 截至2021年9月30日，公司住宅房地产贷款中非应计贷款总额为197.7万美元，较2020年12月31日的313万美元减少了36.8%[29] - 截至2021年9月30日，公司消费贷款中非应计贷款总额为42万美元，较2020年12月31日的294万美元减少了85.7%[29] - 截至2021年9月30日，公司住宅房地产贷款中逾期30-59天的贷款总额为73.5万美元，较2020年12月31日的37.5万美元增加了96%[29] - 截至2021年9月30日，公司消费贷款中逾期30-59天的贷款总额为119.6万美元，较2020年12月31日的155.6万美元减少了23.1%[29] - 2021年第三季度信用损失准备金为21,500千美元，较上一季度的22,175千美元有所减少[75] - 2021年9月30日，贷款减值准备为2150万美元，较2021年6月30日的2220万美元和2020年12月31日的2380万美元有所下降[89] - 2021年9月30日，未使用承诺的贷款减值准备为310万美元，较2021年6月30日的260万美元和2020年12月31日的160万美元有所增加[89] 贷款类型与风险分类 - 房地产建设贷款主要包括短期建设贷款、循环和非循环贷款以及建设/永久贷款，用于资助个人和投资者的房地产收购、开发和修复[34] - 房地产商业抵押贷款主要由商业抵押贷款组成，基于借款人的现金流和房地产抵押品进行评估[34] - 住宅抵押贷款主要面向有能力按时还款的借款人，考虑因素包括收入、就业状况、资产和信用历史[34] - 房屋净值贷款和信贷额度通常由1-4户家庭住宅或度假屋的抵押品担保，借款人需具备良好的信用历史和收入支持[34] - 消费贷款组合主要包括个人分期贷款、直接和间接汽车融资以及信贷额度，其中大部分为间接和直接汽车贷款[34] - 公司通过风险分类持续监控贷款组合质量，考虑因素包括当前财务信息、历史还款表现和当前经济趋势[34] - 特别提及类贷款目前没有损失风险，但存在明显弱点，可能需要更多关注[34] - 次级贷款表现出明确的弱点，可能影响借款人的还款能力，损失可能性较高[34] - 可疑贷款具有次级贷款的所有弱点，且全额收回的可能性极低[34] - 某些同质贷款池（如房屋净值和消费贷款）不单独审查，但通过贷款状态和还款活动监控信用质量[34] - 2021年商业、金融和农业贷款总额为51,866千美元，较2020年的38,463千美元增长34.8%[35] - 2021年房地产建设贷款总额为75,222千美元，较2020年的72,664千美元增长3.5%[35] - 2021年商业抵押贷款总额为141,143千美元，较2020年的143,872千美元下降1.9%[35] - 2021年住宅抵押贷款总额为106,901千美元，较2020年的72,668千美元增长47.1%[35] - 2021年住宅抵押贷款持有待售的未偿还本金余额为74,491千美元，较2020年的109,831千美元下降32.2%[39] - 2021年9月30日，公司未持有90天以上或非应计的住宅抵押贷款待售[40] 抵押贷款业务 - 2021年第三季度抵押银行收入为12,283千美元，较2020年同期的22,983千美元下降46.6%[40] - 2021年第三季度抵押贷款销售净实现收益为12,132千美元，较2020年同期的21,423千美元下降43.4%[40] - 2021年第三季度抵押贷款持有待售的未实现收益净变化为-165千美元，较2020年同期的1,499千美元下降111.0%[40] - 2021年第三季度抵押贷款承诺的公平价值净变化为-806千美元，较2020年同期的691千美元下降216.6%[40] - 公司住宅抵押贷款服务数量从2020年12月31日的1,796笔增加到2021年9月30日的2,028笔，增长12.9%[42] - 住宅抵押贷款未偿还本金余额从2020年12月31日的456.135亿美元增加到2021年9月30日的505.321亿美元，增长10.8%[42] - 公司2021年9月30日的加权平均年提前还款速度为17.34%，较2020年12月31日的17.10%有所上升[42] - 公司2021年9月30日的抵押贷款服务权资本化余额为356.4万美元，较2020年12月31日的345.2万美元有所增加[43] 借款与信贷 - 公司短期借款从2020年12月31日的7965万美元下降至2021年9月30日的5141万美元[6] - 公司其他长期借款从2020年12月31日的305万美元下降至2021年9月30日的161万美元[6] - 公司2021年9月30日的仓库借款总额为4,784.4万美元，其中包括6,526万美元的到期借款和21,942万美元的无期限借款[45] - 公司2021年9月30日的利率互换名义金额为3,000万美元，