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Capital City Bank Group(CCBG) - 2022 Q2 - Quarterly Report

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年6月30日,公司总资产为4354297千美元,较2021年12月31日的4263849千美元增长约2.12%[6] - 截至2022年6月30日,公司总负债为3972539千美元,较2021年12月31日的3868925千美元增长约2.68%[6] - 截至2022年6月30日,公司股东权益为371675千美元,较2021年12月31日的383166千美元下降约3%[6] - 2022年6月30日现金及现金等价物为694524千美元,2021年12月31日为1035354千美元,下降约32.92%[6] - 2022年6月30日投资证券总额为1130563千美元,2021年12月31日为995073千美元,增长约13.62%[6] - 2022年6月30日贷款持有待售为48708千美元,2021年12月31日为52532千美元,下降约7.28%[6] - 2022年6月30日贷款持有投资净额为2192372千美元,2021年12月31日为1909859千美元,增长约14.79%[6] - 2022年6月30日存款总额为3786258千美元,2021年12月31日为3712862千美元,增长约1.98%[6] - 2022年6月30日短期借款为39463千美元,2021年12月31日为34557千美元,增长约14.19%[6] - 2022年6月30日留存收益为376532千美元,2021年12月31日为364788千美元,增长约3.22%[6] - 2022年6月30日流通股数量为16,959,280股,较2022年4月1日的16,947,602股增加11,678股[11] - 2022年上半年经营活动提供的净现金为48,075千美元,2021年同期为52,168千美元[13] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为462,007千美元,2021年同期为325,985千美元[13] - 2022年上半年融资活动提供的净现金为73,102千美元,2021年同期为191,082千美元[13] - 2022年上半年现金及现金等价物净减少340,830千美元,2021年同期净减少82,735千美元[13] - 2022年6月30日现金及现金等价物余额为694,524千美元,2021年同期为845,814千美元[13] - 2022年上半年支付利息1,617千美元,2021年同期为1,877千美元[13] - 2022年上半年支付所得税3,765千美元,2021年同期为9,369千美元[13] - 2022年第二季度GAAP股东权益为371,675千美元,2021年第一季度为324,426千美元[70] - 2022年第二季度非GAAP有形股东权益为278,502千美元,2021年第一季度为235,331千美元[70] - 2022年第二季度非GAAP有形资产为4,261,124千美元,2021年第一季度为3,840,789千美元[70] - 2022年第二季度非GAAP有形普通股权益比率为6.54%,2021年第一季度为6.13%[70] - 2022年第二季度GAAP实际摊薄流通股数量为16,981,614股,2021年第一季度为16,875,719股[70] - 2022年第二季度非GAAP摊薄后每股有形账面价值为16.40美元,2021年第一季度为13.94美元[70] - 截至2022年6月30日,现金、短期投资、可供出售投资证券、持有至到期投资证券等资产的账面价值分别为9.1209亿美元、6.03315亿美元、6.01405亿美元、5.28258亿美元等[64] - 截至2021年12月31日,现金、短期投资、可供出售投资证券、持有至到期投资证券等资产的账面价值分别为6531.3万美元、9.70041亿美元、6.54611亿美元、3396.01万美元等[64] - 截至2022年6月30日,存款、短期借款、次级应付票据、长期借款等负债的账面价值分别为37.86258亿美元、3946.3万美元、5288.7万美元、61.2万美元等[64] - 截至2021年12月31日,存款、短期借款、次级应付票据、长期借款等负债的账面价值分别为37.12862亿美元、3455.7万美元、5288.7万美元、88.4万美元等[64] - 截至2022年6月30日,累计其他综合收益(损失)为 - 4.0765亿美元,其中利率互换为3767万美元,退休计划为 - 1.2873亿美元[67] - 截至2021年6月30日,累计其他综合收益(损失)为 - 4.3423亿美元,其中利率互换为1328万美元,退休计划为 - 4.5635亿美元[67] - 2022年8月1日,33项投资证券从可供出售类别转移至持有至到期类别,摊销成本基础和公允价值分别为16.84亿美元和15.9亿美元,净未实现损失为940万美元[67] - 2022年第二季度平均盈利资产为39.74亿美元,较第一季度增加3540万美元,较2021年第四季度增加1.829亿美元,增幅4.8%[76] - 2022年平均投资贷款较第一季度增加1.211亿美元,增幅6.2%,较2021年第四季度增加1.364亿美元,增幅7.0%[76] - 2022年6月30日,不良资产为320万美元,占总资产的0.07%;非应计贷款为310万美元[76] - 2022年第二季度平均总存款为37.65亿美元,较第一季度增加5130万美元,增幅1.4%,较2021年第四季度增加2.162亿美元,增幅6.1%[76] - 2022年第二季度信贷损失拨备为150万美元,2022年第一季度无拨备,2021年第二季度拨备收益为60万美元;2022年前六个月拨备为150万美元,2021年同期收益为160万美元[80] - 2022年第二季度非利息收入总计2490万美元,2022年第一季度为2580万美元,2021年第二季度为2650万美元;2022年前六个月非利息收入总计5070万美元,2021年同期为5630万美元[81] - 2022年第二季度非利息收入占营业收入的46.8%,2022年第一季度为51.1%,2021年第二季度为50.5%;2022年前六个月非利息收入占营业收入的48.9%,2021年同期为52.7%[81] - 2022年第二季度抵押贷款银行业务收入总计910万美元,2022年第一季度为890万美元,2021年第二季度为1320万美元;2022年前六个月收入总计1800万美元,2021年同期为3030万美元[81] - 2022年第二季度存款手续费总计540万美元,较2022年第一季度增加30万美元(4.9%),较2021年第二季度增加120万美元(28.6%);2022年前六个月存款手续费总计1060万美元,较2021年同期增加210万美元(25.0%)[81] - 2022年第二季度银行卡手续费总计400万美元,较2022年第一季度增加30万美元(7.2%),与2021年第二季度相当;2022年前六个月银行卡手续费总计780万美元,较2021年同期增加20万美元(2.4%)[81] - 2022年第二季度财富管理手续费总计440万美元,较2022年第一季度减少170万美元(27.5%),较2021年第二季度增加110万美元(34.5%);2022年前六个月财富管理手续费增加410万美元(64.6%)[84] - 截至2022年6月30日,管理资产总额约为22.01亿美元,2022年3月31日为23.29亿美元,2021年12月31日为23.24亿美元[84] - 2022年第二季度非利息支出总计4050万美元,2022年第一季度为3920万美元,2021年第二季度为4210万美元;2022年前六个月非利息支出总计7970万美元,2021年同期为8260万美元[86] - 2022年第二季度薪酬费用为2540万美元,较第一季度增加50万美元,较2021年第二季度持平;2022年前六个月薪酬费用为5020万美元,较2021年同期减少120万美元[89] - 2022年第二季度运营效率比率为75.96%,低于第一季度的77.55%和2021年第二季度的80.18%;2022年前六个月该比率为76.73%,低于2021年同期的77.22%[90] - 2022年第二季度所得税费用为220万美元,有效税率19.4%,与第一季度持平,高于2021年第二季度的210万美元(有效税率18.9%);2022年前六个月所得税费用为440万美元,有效税率19.6%,低于2021年同期的480万美元(有效税率18.8%)[91] - 2022年第二季度平均盈利资产为39.74亿美元,较第一季度增加3540万美元(0.9%),较2021年第四季度增加1.829亿美元(4.8%)[92] - 2022年第二季度平均投资较第一季度增加8560万美元(8.1%),较2021年第四季度增加1.537亿美元(15.5%);投资组合占平均盈利资产的28.8%,高于第一季度的26.9%和2021年第四季度的26.1%[94] - 2022年第二季度末,投资组合中6.014亿美元(53.2%)归类为可供出售证券,46.8%归类为持有至到期证券;总投资组合平均期限为3.51年,低于3月31日和2021年12月31日[94] - 2022年第二季度平均持有投资贷款较第一季度增加1.211亿美元(6.2%),较2021年第四季度增加1.364亿美元(7.0%);期末贷款较第一季度增加2.281亿美元(11.5%),较2021年第四季度增加2.822亿美元(14.6%)[94] - 2022年6月30日,不良资产总额为320万美元,占总资产的0.07%,高于3月31日的0.06%,低于2021年12月31日的0.10%[94] - 2022年6月30日,非应计贷款总额为310万美元,较3月31日增加40万美元,较2021年12月31日减少120万美元;分类贷款较第一季度减少270万美元至1960万美元[94] - 2022年第二季度占用费用为610万美元,与第一季度相当,高于2021年第二季度的600万美元;2022年前六个月占用费用为1220万美元,高于2021年同期的1190万美元[89] - 2022年6月30日,HFI贷款信用损失拨备为2130万美元,3月31日为2080万美元,12月31日为2160万美元;拨备占HFI贷款的0.96%,不良贷款覆盖率为678%,3月31日分别为1.05%和761%,12月31日分别为1.12%和500%[95] - 2022年6月30日,未使用承诺的信用损失拨备为290万美元,3月31日为300万美元,12月31日为290万美元[95] - 2022年第二季度平均总存款为37.65亿美元,较第一季度增加5130万美元(1.4%),较2021年第四季度增加2.162亿美元(6.1%)[96] - 2022年6月30日,公司股东权益为3.717亿美元,2022年3月31日和2021年12月31日分别为3.721亿和3.832亿美元[105] - 2022年6月30日,公司普通股摊薄后账面价值为每股21.89美元,2022年3月31日和2021年12月31日分别为21.94和22.63美元[105] - 截至6月30日,公司总资产为4321388千美元,较2021年的3956349千美元有所增长[107] - 总盈利资产在2022年平均余额为3974221千美元,利息为29396千美元,平均利率2.97%;2021年平均余额3623910千美元,利息26920千美元,平均利率2.98%[107] - 贷款持有待售在2022年6月30日平均余额为52860千美元,利息711千美元,平均利率5.39%;2021年平均余额77101千美元,利息566千美元,平均利率2.94%[107] - 贷款持有用于投资在2022年平均余额为2084679千美元,利息23433千美元,平均利率4.51%;2021年平均余额2036781千美元,利息24095千美元,平均利率4.74%[