公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为4332671千美元，较2021年12月31日的4263849千美元增长1.61%[5] - 截至2022年9月30日，公司总负债为3949755千美元，较2021年12月31日的3868925千美元增长2.09%[5] - 截至2022年9月30日，公司股东权益为373165千美元，较2021年12月31日的383166千美元下降2.61%[5] - 2022年9月30日现金及现金等价物为570365千美元，较2021年12月31日的1035354千美元下降44.91%[5] - 2022年9月30日投资证券总额为1094272千美元，较2021年12月31日的995073千美元增长9.97%[5] - 2022年9月30日贷款持有待售为50304千美元，较2021年12月31日的52532千美元下降4.24%[5] - 2022年9月30日贷款投资净额为2323675千美元，较2021年12月31日的1909859千美元增长21.67%[5] - 2022年9月30日存款总额为3759378千美元，较2021年12月31日的3712862千美元增长1.25%[5] - 2022年9月30日短期借款为52271千美元，较2021年12月31日的34557千美元增长51.26%[5] - 2022年9月30日留存收益为384964千美元，较2021年12月31日的364788千美元增长5.53%[5] - 2022年9月30日，公司总权益为3.73165亿美元，较2021年9月30日的3.48868亿美元增长了6.96%[9] - 2022年9月30日，流通股数量为1696.1812万股，较2022年7月1日的1695.928万股增加了2532股[9] - 2022年前九个月，经营活动提供的净现金为5.1846亿美元，较2021年同期的8.6168亿美元下降了39.83%[11] - 2022年前九个月，投资活动使用的净现金为57.3013亿美元，较2021年同期的44.4217亿美元增加了29.00%[11] - 2022年前九个月，融资活动提供的净现金为5.6178亿美元，较2021年同期的21.162亿美元下降了73.46%[11] - 2022年前九个月，现金及现金等价物净减少46.4989亿美元，2021年同期净减少14.6429亿美元[11] - 2022年9月30日，现金及现金等价物期末余额为5.70365亿美元，较期初的10.35354亿美元下降了44.91%[11] - 2022年前九个月，利息支付为0.3588亿美元，所得税支付为0.641亿美元[11] - 2022年前九个月，非现金投资和融资活动中，贷款转入其他房地产的金额为0.1543亿美元[11] 公司收入与费用关键指标变化 - 2022年第三季度总利息收入为3536.4万美元，2021年同期为2852万美元[6] - 2022年前九个月净利息收入为8635.6万美元，2021年同期为7815万美元[6] - 2022年第三季度非利息收入为2293.4万美元，2021年同期为2657.4万美元[6] - 2022年前九个月非利息费用为1.19541亿美元，2021年同期为1.22301亿美元[6] - 2022年第三季度所得税前收入为1435.2万美元，2021年同期为1454.4万美元[6] - 2022年前九个月归属于普通股股东的净收入为2848.3万美元，2021年同期为2702.4万美元[6][7] - 2022年第三季度基本和摊薄后每股净收入均为0.67美元，2021年同期均为0.60美元[6] - 2022年前九个月其他综合（损失）收入（税前）为 - 4269.3万美元，2021年同期为 - 29.3万美元[7] - 2022年第三季度其他综合（损失）收入（税后）为 - 743.8万美元，2021年同期为 - 130.4万美元[7] - 2022年前九个月综合收入（损失）为 - 350.6万美元，2021年同期为2643.9万美元[7] - 2022年7月1日至9月30日，普通股股东应占净收入为1.1315亿美元，其他综合损失为0.7438亿美元，现金股息为0.2883亿美元[9] 投资证券相关数据关键指标变化 - 2022年9月30日，投资组合中股权证券为130万美元，无公允价值且未发生信用减值[14] - 2022年9月30日和2021年12月31日，分别有4.692亿美元和4.638亿美元摊销成本的证券被质押[14] - 2022年第三季度，公司将33项证券从AFS重分类为HTM，转移时摊销成本和公允价值分别为1.684亿美元和1.59亿美元，未摊销未实现损失为880万美元[17] - 2022年9月30日，投资证券有897个持仓存在未实现损失，总计9750万美元[20] - 2022年9月30日，公司持有的CMO、MBS、SBA、美国机构和美国国债均为AAA评级[20] - 2022年9月30日，公司企业债务证券的信用损失准备为2.8万美元，市政证券为1.3万美元[20] - 2022年9月30日，可供出售投资证券的摊销成本为4.61646亿美元，公允价值为4.16745亿美元[15] - 2022年9月30日，持有至到期投资证券的摊销成本为6.76178亿美元，公允价值为6.23628亿美元[15] - 2022年9月30日，投资证券按合同到期日分布，一年及以内到期的可供出售投资证券摊销成本为3928.3万美元，公允价值为3574.3万美元[18] - 2022年9月30日可供出售证券合计公允价值39.1828亿美元，未实现损失4.4975亿美元；持有至到期证券合计公允价值62.2424亿美元，未实现损失5.256亿美元[21] - 2021年12月31日可供出售证券合计公允价值51.0984亿美元，未实现损失0.746亿美元；持有至到期证券合计公允价值22.8892亿美元，未实现损失0.2721亿美元[21] - 2022年9月30日，美国国债证券公允价值为19,058千美元，较2021年12月31日的187,868千美元下降约89.96%[61] - 2022年9月30日，美国政府机构证券公允价值为193,144千美元，较2021年12月31日的237,578千美元下降约18.70%[61] - 2022年9月30日，州和政治分区证券公允价值为40,228千美元，较2021年12月31日的46,980千美元下降约14.37%[61] - 2022年9月30日，抵押贷款支持证券公允价值为70,298千美元，较2021年12月31日的88,869千美元下降约20.90%[61] - 2022年9月30日，公司债务证券公允价值为86,691千美元，较2021年12月31日的86,222千美元增长约0.54%[61] - 截至2022年9月30日，投资组合中可供出售证券为4.167亿美元，占比38.1%，持有至到期证券为6.762亿美元，占比61.8%[90] - 2022年9月30日，投资组合加权平均寿命约为3.51年，可供出售投资组合净未实现税前损失为4500万美元[101] 贷款业务相关数据关键指标变化 - 2022年9月30日贷款投资组合净值23.46185亿美元，2021年12月31日为19.31465亿美元[23] - 2022年和2021年前九个月从CCHL购买住宅贷款分别为2.67亿美元和0.727亿美元[24] - 2022年前九个月HFI贷款准备金增加0.09亿美元，反映准备金费用0.35亿美元和净贷款冲销0.26亿美元[26] - 2021年前九个月HFI贷款准备金减少0.23亿美元，反映准备金收益0.3亿美元和净贷款回收0.07亿美元[26] - 2022年第三季度贷款准备金费用为0.1931亿美元，净（冲销）回收为 - 0.0702亿美元[27] - 2022年9月30日贷款投资组合中商业、金融和农业贷款为2.46304亿美元，2021年12月31日为2.23086亿美元[23] - 2022年9月30日贷款投资组合中房地产 - 建设贷款为2.37718亿美元，2021年12月31日为1.74394亿美元[23] - 2022年9月30日贷款投资组合中房地产 - 商业抵押贷款为7.1587亿美元，2021年12月31日为6.6355亿美元[23] - 截至2022年9月30日，公司贷款总额为2346185千美元，较2021年12月31日的1931465千美元增长21.47%[30] - 截至2022年9月30日，逾期30 - 59天的贷款总额为4201千美元，逾期60 - 89天的贷款总额为2062千美元，较2021年12月31日的2790千美元和810千美元分别增长50.57%和154.57%[30] - 截至2022年9月30日，非应计贷款总额为2409千美元，较2021年12月31日的4322千美元下降44.26%[30] - 截至2022年9月30日，抵押依赖贷款总额为1166千美元，较2021年12月31日的2816千美元下降58.6%[33] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司1 - 4户家庭住宅房地产止赎程序中的贷款分别为0.7百万美元和0.9百万美元[33] - 截至2022年9月30日，公司问题债务重组（TDRs）为6.3百万美元，较2021年12月31日的8.0百万美元下降21.25%[33] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司对TDRs估计的信用损失准备金均为0.3百万美元[33] - 2022年第三季度和前九个月无贷款修改，2021年第三季度无贷款修改，前九个月有三笔贷款修改，记录投资为0.6百万美元[33] - 2022年和2021年前九个月，无在违约前12个月内修改且违约的TDRs分类贷款[33] - 2022年9月30日，商业房地产抵押贷款中，“Pass”类贷款总额为6.88222亿美元，“Special Mention”类为1628.1万美元，“Substandard”类为1136.7万美元，总计7.1587亿美元[36] - 2022年9月30日，住宅房地产贷款中，“Pass”类贷款总额为5.85429亿美元，“Special Mention”类为102.6万美元，“Substandard”类为833万美元，总计5.94785亿美元[36] - 2022年9月30日，房地产房屋净值贷款中，“Performing”类贷款总额为2.01717亿美元，“Nonperforming”类为79.5万美元，总计2.02512亿美元[36] - 2022年9月30日，消费者贷款中，“Performing”类贷款总额为3.48747亿美元，“Nonperforming”类为24.9万美元，总计3.48996亿美元[36] - 2022年9月30日，商业、金融、农业贷款中，“Pass”类贷款总额为2.44027亿美元，“Special Mention”类为201万美元，“Substandard”类为26.7万美元，总计2.46304亿美元[36] - 2022年9月30日，房地产建设贷款中，“Pass”类贷款总额为2.3549亿美元，“Special Mention”类为153.7万美元，“Substandard”类为69.1万美元，总计2.37718亿美元[36] - 2022年9月30日，公司待售住宅抵押贷款本金余额为5035.8万美元，公允价值为5030.4万美元；2021年12月31日，本金余额为5073.3万美元，公允价值为5253.2万美元[39] - 截至2022年9月30日，HFI贷款的信用损失准备金为2250万美元，较2022年6月30日的2130万美元和2021年12月31日的2160万美元有所增加[91] - 2022年第三季度净冲销减少40万美元至70万美元[91] - 截至2022年9月30日，未使用承诺的信用损失准备金为300万美元，较2022年6月30日和2021年12月31日的290万美元有所增加[91] 抵押贷款银行业务相关数据关键指标变化 - 公司的抵押贷款银行业务包括强制交付贷款销售、用于管理住宅贷款管道价格风险的远期