公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总资产分别为52.84亿美元和53.28939亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司总负债分别为48.58065亿美元和48.86092亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司股东权益分别为4.25935亿美元和4.42847亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，留存收益分别为2.71792亿美元和2.60582亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，累计其他综合损失分别为2734.7万美元和39.4万美元[20] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为42593.5万美元，截至2021年3月31日为41760.3万美元[26] 公司现金及等价物关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，现金及银行存款分别为4713.7万美元和4244万美元[20] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为378.8万美元，2021年同期为1111万美元[31] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为3.00551亿美元，2021年同期为6282.3万美元[31] - 2022年第一季度融资活动提供（使用）的净现金为 - 3046.1万美元，2021年同期为1.72262亿美元[31] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加（减少）为 - 3.27224亿美元，2021年同期为1.20549亿美元[31] - 2022年第一季度末现金及现金等价物为4.04974亿美元，2021年同期为6.53243亿美元[31] - 2022年第一季度支付利息366.8万美元，2021年同期为505.3万美元[33] - 2022年第一季度支付所得税113.3万美元，2021年同期为72.6万美元[33] - 2022年3月31日现金及现金等价物账面价值和公允价值均为404,974美元，2021年12月31日为732,198美元[182] - 2022年3月31日现金及现金等价物总计4.05亿美元，2021年12月31日为7.322亿美元[203] 公司收入与利润关键指标变化 - 2022年第一季度总利息和股息收入为4625.4万美元，2021年同期为4429.5万美元[21] - 2022年第一季度净利息收入为4261.7万美元，2021年同期为3912.1万美元[21] - 2022年第一季度非利息收入为965.4万美元，2021年同期为823.9万美元[21] - 2022年第一季度非利息支出为3189.2万美元，2021年同期为2780.4万美元[21] - 2022年第一季度税前收入为1873.6万美元，2021年同期为1743.4万美元[21] - 2022年第一季度净利润为1524.5万美元，2021年同期为1418.1万美元[21] - 2022年第一季度普通股股东可获得的净利润为1417万美元，2021年同期为1310.6万美元[21] - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.84美元，2021年同期均为0.78美元[21] - 2022年第一季度综合亏损为1170.8万美元，2021年同期综合收入为505.1万美元[24] - 2022年第一季度净收入为1524.5万美元，2021年同期为1418.1万美元[31] - 2022年第一季度非利息收入为9,654美元，2021年同期为8,239美元[185] - 2022年第一季度存款账户服务收费为1,757美元，2021年同期为1,348美元[185] - 2022年第一季度财富和资产管理费为1,783美元，2021年同期为1,522美元[185] - 2022年第一季度卡处理和交换收入为1,809美元，2021年同期为1,834美元[185] - 2022年第一季度其他收入为3,179美元，2021年同期为2,300美元[185] 公司证券业务关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，债务证券可供出售的公允价值分别为5.39562亿美元和6.97191亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券的摊余成本分别为3.07597亿美元和0美元[20] - 2022年第一季度从可供出售证券转移至持有至到期证券为1.01069亿美元，2021年同期为0[33] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本分别为5.75248亿美元和6.98085亿美元，公允价值分别为5.39562亿美元和6.97191亿美元[56] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期债务证券摊余成本分别为3.07597亿美元和0，公允价值分别为2.95688亿美元和0[58] - 2022年1月1日，公司将23项可供出售证券（公允价值总计1.011亿美元）转为持有至到期证券，转移时税后净未实现持有收益为37.3万美元[58] - 2022年第一季度可供出售证券销售收益为2216.4万美元，实现收益65.1万美元，相关税收为13.7万美元；2021年第一季度均为0[59] - 截至2022年3月31日，1年及以内到期的债务证券，可供出售摊余成本为734.3万美元，公允价值为737.7万美元；持有至到期摊余成本为50.3万美元，公允价值为47.7万美元[60] - 2022年3月31日和2021年12月31日，分别有6.015亿美元和4.615亿美元的证券被质押以担保公共存款等[61] - 2022年3月31日，可供出售债务证券中处于未实现损失状态的，不足12个月的公允价值为4.12941亿美元，未实现损失为2608.3万美元；12个月及以上的公允价值为1.2049亿美元，未实现损失为1067.1万美元[63] - 2022年3月31日，美国政府赞助实体债务证券公允价值为3.19506亿美元，未实现损失为1190.9万美元；2021年12月31日，公允价值为6.1644亿美元，未实现损失为176.8万美元[64][65] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司债务证券未因信用质量受损，未实现损失被认为是与市场利率波动相关的暂时价值变化[69] - 2022年3月31日可供出售证券总额为539,562美元，交易性证券总额为10,092美元，利率互换负债为(511)美元[174] - 2021年12月31日可供出售证券总额为697,191美元，交易性证券总额为10,366美元，利率互换负债为(2,512)美元[176] - 2021年第一季度末，州及政治分区的三级证券余额为0美元，公司票据和债券的三级证券余额为2,250美元[176] - 2021年第一季度，公允价值为150万美元的公司票据和债券从三级转入二级[176] - 2022年3月31日AFS证券总计5.497亿美元，2021年12月31日为7.076亿美元[205] - 2022年3月31日HTM证券总计3.076亿美元，2021年12月31日为零[205] - 截至2022年3月31日，美国政府支持企业证券总额17.96亿美元，加权平均收益率0.66%[207] - 截至2022年3月31日，州和政治分区证券总额105.864亿美元，加权平均收益率2.40%[207] - 截至2022年3月31日，住宅和多户住宅抵押贷款证券总额38.0537亿美元，加权平均收益率1.58%[207] - 截至2022年3月31日，公司票据和债券总额3.4154亿美元，加权平均收益率3.53%[207] - 截至2022年3月31日，集合SBA证券总额1.7211亿美元，加权平均收益率2.47%[207] - 截至2022年3月31日，所有AFS证券总计53.9562亿美元，加权平均收益率1.89%[207] - 2022年第一季度公司将政府支持投资从AFS重新分类为HTM[205] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款总额分别为37.56363亿美元和36.34792亿美元[20] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司贷款总额分别为37.56363亿美元和36.34792亿美元，净贷款分别为37.18246亿美元和35.97204亿美元[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，商业和工业贷款分别为7.17252亿美元和7.08989亿美元，占比分别为19.1%和19.5%[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，住宅抵押贷款（第一留置权）分别为8.41001亿美元和8.26729亿美元，占比分别为22.4%和22.7%[73] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，PPP贷款（扣除递延处理费后）分别为1840万美元和4520万美元[75] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，银团贷款（扣除递延费用和成本后）分别为1.471亿美元和1.258亿美元[75] - 截至2022年3月31日，公司贷款净额中包含的递延贷款发起费用（成本）分别为484.2万美元和566.7万美元[73] - 截至2022年3月31日三个月，贷款总准备金为1057美元，年初贷款准备金为37588美元，年末为38117美元[77] - 截至2021年3月31日三个月，贷款总准备金为2122美元，年初贷款准备金为34340美元，年末为35555美元[78] - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备为160万美元，2021年3月31日为210万美元[82] - 2022年3月31日止三个月信贷损失拨备中，未使用承诺准备金为58.6万美元，2021年同期为零[82] - 截至2022年3月31日，非应计贷款总额为19378美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为10711美元，逾期超89天仍计息贷款为52美元[83] - 截至2021年12月31日，非应计贷款总额为19420美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为10593美元，逾期超89天仍计息贷款为168美元[83] - 2022年第一季度，公司信贷损失准备金因贷款组合增长而增加，部分被历史损失率改善和净冲销影响抵消[81] - 2022年第一季度，农田贷款年初准备金151美元，年末为186美元[77] - 2021年第一季度，农田贷款年初准备金221美元，年末为224美元[78] - 截至2022年3月31日，总贷款为78.73亿美元，其中房地产抵押品贷款78.73亿美元，非房地产抵押品贷款22.88亿美元；截至2021年12月31日，总贷款为81.18亿美元，其中房地产抵押品贷款81.18亿美元，非房地产抵押品贷款23.6亿美元[85] - 截至2022年3月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的贷款分别为3851万美元、2081万美元、4157万美元，总计逾期1.0089亿美元，未逾期贷款为37.46274亿美元，贷款总额为37.56363亿美元；截至2021年12月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的贷款分别为3237万美元、1450万美元、4990万美元，总计逾期9677万美元，未逾期贷款为36.25115亿美元，贷款总额为36.34792亿美元[85][87] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，公司不良债务重组的摊余成本分别为1810万美元和1660万美元，分别为这些贷款分配了260万美元的准备金[89] - 2022年第一季度有一笔非业主占用、非农场非住宅物业贷款进行了不良债务重组，修改前和修改后记录投资均为178.4万美元[90] - 2021年第一季度有两笔贷款进行了不良债务重组，分别为多户住宅（5套及以上）和非业主占用、非农场非住宅物业贷款，修改前和修改后记录投资总计均为232.1万美元[92] - 2022年和2021年第一季度，上述不良债务重组使信用损失准备金增加了非重大金额[93] - 2022年和2021年第一季度，在修改后的十二个月周期内，没有进行不良债务重组的贷款出现违约，且贷款重组未