公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年6月30日，公司总资产为52.99315亿美元，较2021年12月31日的53.28939亿美元略有下降[19] - 2022年6月30日现金及现金等价物为2.84154亿美元，2021年12月31日为7.32198亿美元[19] - 2022年6月30日债务证券可供出售的公允价值为4.04407亿美元，2021年12月31日为6.97191亿美元[19] - 2022年6月30日债务证券持有至到期的摊余成本为4.1331亿美元，2021年12月31日为0[19] - 2022年6月30日贷款应收总额为39.09753亿美元，2021年12月31日为36.34792亿美元[19] - 2022年6月30日存款总额为47.0182亿美元，2021年12月31日为47.15619亿美元[19] - 2022年6月30日总负债为48.75727亿美元，2021年12月31日为48.86092亿美元[19] - 2022年6月30日股东权益总额为4.23588亿美元，2021年12月31日为4.42847亿美元[19] - 2022年6月30日股东权益总额为423,588千美元，2021年6月30日为429,949千美元[29] - 2022年6月30日股东权益总额为423,588千美元，2021年6月30日为429,949千美元[31] 公司收益及利润关键指标变化 - 2022年第二季度末三个月利息和股息总收入为49,741千美元，2021年同期为43,528千美元[20] - 2022年第二季度末三个月利息总支出为3,440千美元，2021年同期为5,223千美元[20] - 2022年第二季度末三个月净利息收入为46,301千美元，2021年同期为38,305千美元[20] - 2022年第二季度末六个月非利息收入为17,800千美元，2021年同期为16,096千美元[20] - 2022年第二季度末六个月非利息支出为64,501千美元，2021年同期为54,769千美元[20] - 2022年第二季度末三个月净利润为15,438千美元，2021年同期为13,990千美元[20] - 2022年第二季度末三个月基本和摊薄后每股收益均为0.85美元，2021年同期均为0.76美元[20] - 2022年第二季度末三个月其他综合损失为14,014千美元，2021年同期其他综合收益为2,000千美元[25] - 2022年上半年净收入为30,683千美元，2021年上半年为28,171千美元[31][35] - 2022年第二季度末三个月宣布的现金股息为每股0.175美元，2021年同期为每股0.170美元[20] 公司现金流关键指标变化 - 2022年上半年经营活动提供的净现金为21,815千美元，2021年上半年为20,945千美元[35] - 2022年上半年投资活动使用的净现金为446,328千美元，2021年上半年为214,462千美元[35] - 2022年上半年融资活动提供（使用）的净现金为 - 23,531千美元，2021年上半年为398,496千美元[35] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加（减少）为 - 448,044千美元，2021年上半年为204,979千美元[35] - 2022年上半年支付利息8,530千美元，支付所得税6,958千美元；2021年上半年支付利息10,293千美元，支付所得税5,582千美元[38] 公司证券业务关键指标变化 - 2022年有220,757千美元从可供出售证券转为持有至到期证券，2021年无此情况[38] - 2022年1月1日，公司将23只AFS证券（公允价值1.011亿美元）转为HTM，转移日税后净未实现持有收益为37.3万美元 [64] - 2022年4月1日，公司将51只AFS证券（公允价值1.126亿美元）转为HTM，转移日税后净未实现持有损失为600万美元 [65] - 2022年上半年AFS证券销售所得为22164美元，总收益为651美元；2022年第一季度和2021年第一、二季度销售所得和总收益均为0 [66] - 2022年上半年与净实现收益相关的税收拨备为13.7万美元，2022年第一季度和2021年第一、二季度均为0 [66] - 2022年6月30日，可供出售债务证券（AFS）摊余成本为4.50904亿美元，公允价值为4.04407亿美元；持有至到期债务证券（HTM）摊余成本为4.1331亿美元，公允价值为3.89933亿美元；2021年12月31日，AFS摊余成本为6.98085亿美元，公允价值为6.97191亿美元，HTM摊余成本和公允价值均为0 [64] - 截至2022年6月30日，可供出售债务证券摊余成本为4.50904亿美元，公允价值为4.04407亿美元；持有至到期债务证券摊余成本为4.1331亿美元，公允价值为3.89933亿美元[68] - 2022年6月30日和2021年12月31日，分别有6.26亿美元和4.615亿美元的证券被质押用于担保公共存款等[69] - 2022年6月30日，可供出售债务证券未实现损失总计4679.4万美元；2021年12月31日，未实现损失总计1044.4万美元[70][71] - 2022年6月30日，持有至到期债务证券未实现损失总计2337.7万美元；2021年12月31日，未实现损失为0[73][74] - 管理层认为2022年6月30日和2021年12月31日公司债务证券无信用相关减值[74] - 公司对公司票据和债券、州及政治分区发行的证券等进行潜在信用减值评估[75] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，因无信用质量恶化迹象等原因，相关债务证券未因信用质量受损[76] - 公司不打算出售处于未实现损失状态的证券，且不太可能在成本基础恢复前出售[77] - 2022年6月30日，公司权益证券总计9539万美元；2021年12月31日，总计1.0366亿美元[78] - 2021年4月1日至6月30日，以重大不可观察输入值（Level 3）计量的可供出售证券中公司票据和债券期初余额2,250美元，购买6,000美元，其他综合收益（损失）中包含的总收益76美元，期末余额9,826美元[191] - 2021年1月1日至6月30日，以重大不可观察输入值（Level 3）计量的可供出售证券中，州和政治分区期初余额64美元，期末余额0美元；公司票据和债券期初余额0美元，购买6,750美元，其他综合收益（损失）中包含的总收益76美元，期末余额9,826美元[192] - 截至2022年6月30日，可供出售证券总计404,407美元，其中美国政府赞助实体2,211美元、州和政治分区103,509美元等[189] - 截至2021年12月31日，可供出售证券总计697,191美元，其中美国政府赞助实体111,748美元、州和政治分区103,712美元等[189] 公司贷款业务关键指标变化 - 2022年6月30日和2021年12月31日贷款应收总额分别为39.09753亿美元和36.34792亿美元[80] - 2022年6月30日和2021年12月31日净贷款应收额分别为38.6921亿美元和35.97204亿美元[80] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，PPP贷款净额分别为230万美元和4520万美元[82] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，银团贷款净额分别为1.532亿美元和1.258亿美元[82] - 2022年第二季度末，各类贷款坏账准备期初总额为3.8117亿美元，期末为4.0543亿美元[84] - 2022年上半年，各类贷款坏账准备期初总额为3.7588亿美元，期末为4.0543亿美元[85] - 2022年6月30日，商业和工业贷款为7.59417亿美元，占比19.4%；2021年12月31日为7.08989亿美元，占比19.5%[80] - 2022年6月30日，住宅第一留置权抵押贷款为8.75974亿美元，占比22.4%；2021年12月31日为8.26729亿美元，占比22.7%[80] - 2022年6月30日，非业主占用的非农场非住宅物业贷款为7.3458亿美元，占比18.8%；2021年12月31日为6.63062亿美元，占比18.2%[80] - 2022年6月30日，多户住宅（5套或以上）物业贷款为2.12561亿美元，占比5.5%；2021年12月31日为2.16143亿美元，占比5.9%[80] - 2021年3个月内信贷损失准备金交易总额从35,555美元变为36,908美元，其中冲销715美元，回收101美元，拨备1,967美元[87] - 2021年6个月内信贷损失准备金交易总额从34,340美元变为36,908美元，其中冲销1,773美元，回收252美元，拨备4,089美元[87] - 2022年3个月和6个月的信贷损失拨备分别为290万美元和450万美元，2021年同期分别为200万美元和410万美元[91] - 2022年6个月的信贷损失拨备中包含58.6万美元与未使用承诺准备金相关，2021年同期无此项计提[91] - 截至2022年6月30日，非应计贷款总额为18,954美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为11,828美元，逾期超89天仍计息贷款为1,060美元[92] - 截至2021年12月31日，非应计贷款总额为19,420美元，无信贷损失准备金的非应计贷款为10,593美元，逾期超89天仍计息贷款为168美元[94] - 截至某时间，有房地产抵押品总额为7,431美元，无房地产抵押品总额为2,099美元[95] - 截至另一时间，有房地产抵押品总额为8,118美元，无房地产抵押品总额为2,360美元[95] - 2022年3月和6月信贷损失准备金因公司贷款组合增长而增加，部分被历史损失率改善和净冲销影响抵消[90] - 公司信贷损失准备金受贷款量、风险评级迁移、逾期状态和经济状况预测等因素影响[89] - 截至2022年6月30日，逾期贷款应收款按类别划分，逾期30 - 59天的总计2950美元，60 - 89天的总计1754美元，超过89天的总计5942美元，未逾期贷款应收款总计3899107美元，贷款总计3909753美元[97] - 截至2021年12月31日和2022年6月30日，公司问题债务重组（TDR）的摊余成本分别为1660万美元和1780万美元，已分别为这些贷款分配260万美元的拨备[101] - 2022年第二季度无贷款作为TDR进行修改，2022年上半年有一笔非业主占用的非农场非住宅物业贷款作为TDR修改，修改前和修改后记录投资均为1784美元[102] - 2021年第二季度有一笔商业和工业贷款作为TDR修改，修改前和修改后记录投资均为578美元[106] - 2021年上半年有三笔贷款作为TDR修改，包括商业和工业、多户住宅和非业主占用的非农场非住宅物业贷款，修改前和修改后记录投资总计均为2899美元[107] - 上述TDR在2022年和2021年第二季度及上半年使信用损失拨备增加金额不重大[107] - 2022年和2021年第二季度及上半年，无作为TDR修改的贷款在修改后十二个月内出现违约，贷款重组无本金余额豁免情况[108] - 一般情况下，当债务恢复正常、按合同条款履行一段时间（一般为六个月）且最终可收回全部合同本金和利息无疑问时，不良TDR恢复应计状态[109] - 公司根据借款人偿债能力相关信息将应收贷款分为风险类别，并对贷款进行单独分析以划分信用风险[110] - 公司对风险评级的定义包括特别提及、次级和可疑，特别提及贷款有潜在弱点，次级贷款还款有明显弱点，可疑贷款收回或清算存在高度疑问[111][112][113] - 截至2022年6月30日，公司贷款总额为2702637美元，其中合格贷款2634150美元，非合格贷款68487美元[115] - 截至2021年12月31日，公司贷款总额为2501748美元，其中合格贷款2424318美元，非合格贷款77430美元[115] - 2022年6月30日商业和工业贷款合格金额为740370美元，非合格金额为19047美元[115] -