公司基本信息 - 公司总部位于宾夕法尼亚州克利尔菲尔德，通过子公司提供银行、财富和资产管理等服务，市场区域主要集中在宾夕法尼亚州、俄亥俄州、纽约州和弗吉尼亚州部分地区[36] - 公司子公司银行主要在宾夕法尼亚州多个县、俄亥俄州部分县、纽约州部分县以及弗吉尼亚州西南部提供金融服务[206] - 公司除银行外还有四个子公司，分别为CNB Securities Corporation、CNB Insurance Agency、CNB Risk Management, Inc.和Holiday [207] 财务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司总资产为53.17346亿美元，较2021年12月31日的53.28939亿美元略有下降[18] - 截至2022年9月30日，现金及现金等价物为2.09796亿美元，较2021年12月31日的7.32198亿美元大幅减少[18] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券公允价值为3.78236亿美元，较2021年12月31日的6.97191亿美元减少[18] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券摊余成本为4.08209亿美元，2021年12月31日为0 [18] - 截至2022年9月30日，贷款应收总额为40.24665亿美元，较2021年12月31日的36.34792亿美元增加[18] - 截至2022年9月30日，存款总额为46.23811亿美元，较2021年12月31日的47.15619亿美元略有减少[18] - 截至2022年9月30日，总负债为48.01218亿美元，较2021年12月31日的48.86092亿美元减少[18] - 截至2022年9月30日，优先股价值为5.7785亿美元，与2021年12月31日持平[18] - 截至2022年9月30日，普通股发行数量为2123.5503万股，较2021年12月31日的1697.8057万股增加[18] - 截至2022年9月30日，股东权益总额为5.16128亿美元，较2021年12月31日的4.42847亿美元增加[18] - 2022年前三季度总利息和股息收入为15.1293亿美元，2021年同期为13.3271亿美元[19] - 2022年前三季度净利息收入为13.8826亿美元，2021年同期为11.7721亿美元[19] - 2022年前三季度非利息收入为2.5759亿美元，2021年同期为2.451亿美元[19] - 2022年前三季度非利息费用为10.0601亿美元，2021年同期为8.3968亿美元[19] - 2022年前三季度税前收入为5.8345亿美元，2021年同期为5.3074亿美元[19] - 2022年前三季度净利润为4.7308亿美元，2021年同期为4.3078亿美元[19] - 2022年前三季度归属于普通股股东的净利润为4.4082亿美元，2021年同期为3.9852亿美元[19] - 2022年前三季度基本和摊薄后每股收益均为2.59美元，2021年同期均为2.36美元[19] - 2022年前三季度其他综合收益（损失）为 - 5.5417亿美元，2021年同期为 - 1.0737亿美元[23] - 2022年前三季度综合收益（损失）为 - 0.8109亿美元，2021年同期为3.2341亿美元[23] - 2022年7月1日至9月30日净收入为16,625千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日其他综合损失为14,450千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日发行普通股（扣除发行成本）所得资金为94,051千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日宣布的优先股现金股息为1,076千美元[25] - 2022年7月1日至9月30日宣布的普通股现金股息为2,950千美元，每股0.175美元[25] - 2022年9月30日股东权益总额为516,128千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日净收入为14,907千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日其他综合收益为3,607千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日宣布的优先股现金股息为1,076千美元[25] - 2021年7月1日至9月30日宣布的普通股现金股息为2,870千美元，每股0.170美元[25] - 2022年前九个月净收入为47308千美元，2021年同期为43078千美元[30] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为38282千美元，2021年同期为38653千美元[30] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为549169千美元，2021年同期为317684千美元[30] - 2022年前九个月融资活动提供（使用）的净现金为 - 11515千美元，2021年同期为483387千美元[30] - 2022年前九个月现金及现金等价物净增加（减少）为 - 522402千美元，2021年同期为204356千美元[30] - 2022年前九个月现金及现金等价物期初为732198千美元，期末为209796千美元；2021年同期期初为532694千美元，期末为737050千美元[30] - 2022年前九个月支付利息13878千美元，2021年同期为15296千美元；支付所得税12743千美元，2021年同期为9846千美元[32] 会计准则相关 - 2021年公司采用了ASU 2018 - 14和ASU 2019 - 12会计准则，对合并财务报表及相关披露无重大影响[45][46] - 2020年1月1日，ASU 2020 - 01生效，对公司合并财务报表及相关披露无重大影响[47] - 2020年1月1日，ASU 2020 - 08生效，对公司合并财务报表及相关披露无重大影响[48] - 2021年8月发布的ASU 2021 - 06更新立即生效，公司2021年12月31日的10 - K年度报告反映了统计披露的更新[49] - 公司正在评估ASU 2020 - 04、ASU 2021 - 01、ASU 2022 - 02和ASU 2022 - 03对合并财务报表及相关披露的影响[51][52][53][54] 证券业务数据关键指标变化 - 2022年9月30日和2021年12月31日，可供出售债务证券摊余成本分别为4.43516亿美元和6.98085亿美元，公允价值分别为3.78236亿美元和6.97191亿美元[55] - 2022年9月30日和2021年12月31日，持有至到期债务证券摊余成本分别为4.08209亿美元和0，公允价值分别为3.69102亿美元和0[57] - 2022年1月1日，公司将23项可供出售证券（公允价值1.011亿美元）转为持有至到期，转移时税后净未实现持有收益为37.3万美元[58] - 2022年4月1日，公司将51项可供出售证券（公允价值1.126亿美元）转为持有至到期，转移时税后净未实现持有损失为600万美元[59] - 截至2022年9月30日的九个月，可供出售证券销售收益为2216.4万美元，总收益为651万美元，总损失为0[60] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，分别有5.612亿美元和4.615亿美元的证券被质押以获取公共存款及其他法定用途[62] - 截至2022年9月30日，可供出售债务证券（AFS）公允价值总计37.0366亿美元，未实现损失6530.6万美元；截至2021年12月31日，公允价值总计43.0974亿美元，未实现损失1044.4万美元[65][66] - 截至2022年9月30日，持有至到期债务证券（HTM）公允价值总计36.9102亿美元，未实现损失3910.7万美元；截至2021年12月31日，公允价值和未实现损失均为0 [67][68] - 截至2022年9月30日，权益证券总计9235万美元；截至2021年12月31日，总计1.0366亿美元[73] - 2022年9月30日和2021年12月31日，公司认为债务证券无信用相关减值[68][71] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司不打算出售处于未实现损失状态的证券，且不太可能在其摊余成本基础恢复前出售[72] - 截至2021年9月30日的三个月，公司公允价值为980万美元的公司票据和债券从第3级转入第2级[186] - 截至2021年9月30日的九个月，公司公允价值为830万美元的公司票据和债券从第3级转入第2级[187] - 截至2021年12月31日，可供出售证券总额为697,191美元，其中美国政府赞助实体为111,748美元，州和政治分区为103,712美元等[186] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2022年9月30日，贷款应收总额40.24665亿美元，贷款应收净额39.83396亿美元；截至2021年12月31日，贷款应收总额36.34792亿美元，贷款应收净额35.97204亿美元[75] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，薪资保护计划（PPP）贷款净额分别为46.2万美元和4520万美元[77] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，银团贷款净额分别为1.528亿美元和1.258亿美元[78] - 公司贷款主要集中在宾夕法尼亚州中部和西北部、俄亥俄州中部和东北部、纽约州西部和弗吉尼亚州西南部[76] - 公司制定贷款政策控制贷款组合质量，政策由管理层制定，经董事会每年审查和批准[76] - 2022年三季度末三个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金4.0543亿美元，冲销779万美元，回收469万美元，拨备1036万美元，期末准备金4.1269亿美元[80] - 2022年三季度末九个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金3.7588亿美元，冲销2065万美元，回收748万美元，拨备4998万美元，期末准备金4.1269亿美元[81] - 2021年三季度末三个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金3.6908亿美元，冲销912万美元，回收134万美元，拨备1100万美元，期末准备金3.723亿美元[83] - 2021年三季度末九个月，信贷损失准备金交易中，期初准备金3.434亿美元，冲销2685万美元，回收386万美元，拨备5189万美元，期末准备金3.723亿美元[84] - 2022年三季度末三个月和九个月，信贷损失拨备分别为110万美元和560万美元，2021年同期分别为110万美元和520万美元[88] - 2022年三季度末三个月和九个月，与未使用承诺准备金相关的金额分别为5.5万美元和64.1万美元，2021年三季度末九个月无相关计提[88] - 2022年三季度末三个月和九个月，信贷损失准备金增加，原因是公司贷款组合增长，部分被历史损失率改善和净冲销影响抵消[87] - 2022年三季度末九个月信贷损失拨备增加主要是由于商业贷款增长[88] - 公司信贷损失准备金受贷款规模、风险评级迁移、逾期状态和经济状况预测等因素影响[86] - 管理层将根据新信息持续评估预期信贷损失估计[87] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，非应计贷款摊余成本分别为1.9508亿美元和1.942亿美元[89][91] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，无信贷损失准备的非应计贷款分别为1.3311亿美元和1.0593亿美元[89][91] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，逾期超过89天仍应计的应收贷款分别为1051万美元和168万美元[89][91] - 截至2022年9月30日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的应收贷款总计分别为1786万美元、962万美元、5421万美元，未逾期应收贷款为4.016496亿美元，应收贷款总额为4.024665亿美元[94] - 截至2021年12月31日，逾期30 - 59天、60 - 89天、超过89天的应收贷款总计分别为3237万美元、1450万美元、4990万美元，未逾期应收贷款为3.625115亿美元，应收贷款总额为3.634792亿美元[96] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，问题债务重组（TDR）的摊余成本分别为1350万美元和1660万美元[98] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，公司为TDR贷款分别分配了220万美元和260万美元的准备金[98] - 2022年第三季度有