债务证券数据 - 截至2023年6月30日，各类债务证券摊余成本总计412,536美元，公允价值总计353,136美元，未实现损失59,417美元[15] - 截至2022年12月31日，债务证券公允价值总计358,806美元，未实现损失35,432美元[21] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司认为债务证券无信用相关减值[22] 贷款应收数据 - 截至2023年6月30日，贷款应收总额为4,464,834美元，占比100%；截至2022年12月31日为4,275,178美元，占比100%[24] - 截至2023年6月30日，贷款应收净额为4,419,293美元；截至2022年12月31日为4,231,742美元[24] 信贷损失准备金数据 - 2023年，农场贷款的信贷损失准备金从129美元增至140美元[26] - 2023年，商业和工业贷款的信贷损失准备金从8,943美元减至8,659美元[26] - 2023年，多户住宅（5户及以上）信贷损失准备金从2,535美元减至1,613美元[26] - 2023年，非业主占用的非农场非住宅物业信贷损失准备金从8,259美元增至8,977美元[26] - 2023年，信贷损失准备金总额从43,981美元增至45,541美元[26] - 公司贷款的期初信贷损失准备金为38,117美元，冲销额为580美元，回收额为101美元，准备金为2,905美元，期末信贷损失准备金为40,543美元[28] - 截至2023年6月30日和2022年6月30日，未使用贷款承诺的信贷损失准备分别为718美元和586美元[63] 非应计和逾期贷款数据 - 截至2023年6月30日，非应计状态和逾期超89天仍计息的贷款中，房地产抵押品为8,900美元，非房地产抵押品为1,761美元[31] 不良债务重组贷款数据 - 截至2022年12月31日，公司按不良债务重组（TDR）修改条款的贷款摊余成本为1240万美元，已为这些贷款分配220万美元的准备金[37] 贷款修改数据 - 截至2023年6月30日，非业主占用的非农场非住宅物业有1笔贷款进行了修改，修改前记录投资为1,784美元，修改后记录投资为1,784美元，修改类型为修改利率和延长摊销[38] - 2023年上半年，对处于财务困境的借款人进行贷款修改，不同类型贷款有相应的修改情况及财务影响[36] 信贷损失准备金影响因素 - 公司信贷损失准备金受贷款量、风险评级迁移、逾期状态和经济状况预测等因素影响[29] 非应计贷款处理方式 - 非应计状态下收到的所有款项用于冲减贷款本金余额，贷款处于非应计状态时公司不确认利息收入[30] 贷款让步情况 - 公司在某些情况下会对一笔贷款提供多种类型的让步，组合修改至少包括期限延长、本金减免、重大付款延迟和/或利率降低中的两种[35] - 公司在某些情况下会先给予一种让步（如期限延长），若借款人仍有财务困难，可能再给予另一种让步（如本金减免）[35] 贷款风险分类 - 公司根据借款人偿债能力相关信息将应收贷款分为不同风险类别，并对贷款进行单独分析以划分信用风险[39] 历史贷款总额数据 - 2022年农田贷款总额为12321美元，2021年为7982美元，2020年为1536美元[43] - 2022年非农场非住宅业主自用房产贷款总额为120103美元，2021年为113575美元，2020年为66194美元[43] - 2022年农业生产及其他农户贷款总额为105美元，2021年为140美元，2020年为80美元[43] - 2022年商业和工业贷款总额为196495美元，2021年为216555美元，2020年为59075美元[43] - 2022年州和政治分区债务（证券和租赁除外）贷款总额为20840美元，2021年为37527美元，2020年为13868美元[43] - 2022年其他贷款总额为14248美元，2021年为5358美元，2020年为2278美元[43] 特定时间贷款总额数据 - 截至2023年6月30日，1 - 4户家庭建设贷款总额为59735美元，截至2022年12月31日为51171美元[44] - 截至2023年6月30日，住房equity信贷额度贷款总额为121813美元，截至2022年12月31日为124892美元[44] - 截至2023年6月30日，一级抵押住宅抵押贷款总额为967807美元，截至2022年12月31日为942531美元[44] - 截至2023年6月30日，次级抵押住宅抵押贷款总额为87985美元，截至2022年12月31日为74638美元[44] - 2023年1 - 4家庭建设贷款总额为59735美元[77] - 2023年房屋净值信贷额度贷款总额为121813美元[77] - 2023年首套房抵押贷款总额为967807美元[77] - 2023年6月30日其他消费贷款总额（扣除未实现折扣后）为24835美元，2022年12月31日为25849美元[79] 租赁成本数据 - 2023年第二季度租赁成本为803美元，2022年同期为589美元；2023年上半年租赁成本为1521美元，2022年同期为1101美元[48] 租赁期限和折现率数据 - 截至2023年6月30日，经营性租赁加权平均剩余期限为23.3年，融资性租赁为3.5年；经营性租赁加权平均折现率为4.05%，融资性租赁为4.49%[49] 定期存款到期金额数据 - 截至2023年6月30日，定期存款到期金额分别为：2023年270881美元、2024年221664美元、2025年42533美元、2026年8643美元、2027年6918美元、之后4105美元，总计554744美元[50] 信贷额度数据 - 公司与联邦住房贷款银行（FHLB）维持2.5亿美元的信贷额度（Open Repo Plus）[52] 市政存款信用证数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，FHLB代表公司向市政当局开具的市政存款信用证分别为1.53亿美元和7550万美元[53] 未归属股份数据 - 截至期末，未归属股份为132972股，每股加权平均授予日公允价值为24.12美元[64] 股份分配数据 - 2023年，公司分配了4118股，公允价值为9.9万美元[65] 非合格贷款总额数据 - 截至2023年6月30日，非合格贷款总额为3099346美元[73] 2023年与2022年部分贷款对比数据 - 2023年农田贷款中评级为“通过”的金额为3218美元，2022年为11779美元[74] - 2023年非农场非住宅自有房产贷款总额为43167美元，2022年为121527美元[74] - 2023年农业生产及其他农户贷款总额为70美元，2022年为45美元[74] - 2023年商业和工业贷款中评级为“通过”的金额为49964美元，2022年为153927美元[74] - 2023年州和政治分区债务（非证券和租赁）贷款总额为23256美元，2022年为17439美元[74] - 2023年其他贷款总额为250美元，2022年为12105美元[74] 经营租赁现金流数据 - 截至2023年6月30日，经营租赁的经营现金流为603美元[82] 存款数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，经纪存款分别为1.794亿美元和2410万美元，互惠存款分别为4.634亿美元和460万美元[83] - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，董事、高管及其关联方的存款分别为960万美元和1370万美元[89] 银行借款能力和抵押数据 - 截至2023年6月30日，银行通过美联储BIC计划的借款能力为1.693亿美元，已质押未偿还本金余额为2.733亿美元的合格贷款和账面价值为1000万美元的证券作为抵押[86] 低收入住房合伙企业投资数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，低收入住房合伙企业投资的账面价值分别为410万美元和450万美元，相关摊销在2023年6月30日止三个月和六个月分别为18.7万美元和37.3万美元，2022年同期分别为19.7万美元和39.5万美元，未出资承诺分别为79.6万美元和100万美元[92] 限制性股票奖励薪酬费用和所得税收益数据 - 2023年6月30日止三个月和六个月，基于时间、绩效和董事限制性股票奖励产生的薪酬费用分别为34.5万美元和96.1万美元，2022年同期分别为25.6万美元和75.7万美元，已归属限制性股票奖励确认薪酬成本相关的所得税总收益在2023年6月30日止三个月和六个月分别为7.2万美元和20.2万美元，2022年同期分别为5.4万美元和15.9万美元[94] 累计其他综合收益重分类预计金额 - 预计未来十二个月从累计其他综合收益（损失）重分类至利息收入的金额为25.7万美元[99] 质押现金抵押品余额数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，公司向另一金融机构质押的现金抵押品余额为17.3万美元[100] 风险参与协议互换名义金额数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，风险参与协议（RPA）互换的名义金额分别为1400万美元和零[101] 资本出资和未出资承诺数据 - 截至2023年6月30日和2022年12月31日，对小企业公司（SBIC）和其他有限合伙企业的资本出资分别为1910万美元和1700万美元，未出资资本承诺分别为640万美元和550万美元[111] 利率合约和次级票据债券利息收支数据 - 2023年第二季度利率合约损失31美元，上半年损失68美元；2022年第二季度收益110美元，上半年收益322美元[116] - 2023年第二季度次级票据和债券利息支出51美元，上半年96美元；2022年第二季度51美元，上半年118美元[116] 特定时间金融资产总值数据 - 2023年6月30日和2022年12月31日，可供出售证券总值分别为371,409美元和371,409美元[125] - 2023年6月30日和2022年12月31日，利率互换资产总值分别为1,850美元和1,850美元，负债分别为 - 1,700美元和 - 1,700美元[125] - 2023年6月30日和2022年12月31日，权益证券总值分别为9,615美元和9,615美元[125] 抵押依赖型贷款应收款数据 - 2023年6月30日，各类抵押依赖型贷款应收款分别为：农田829美元、非农场非住宅自有房产795美元、工商业1,472美元等[125] 利率互换合约影响数据 - 公司签订的利率互换合约作为客户中介，衍生品公允价值变动相互抵消，不影响经营业绩[117] 公允价值层次确定方式数据 - 投资证券公允价值按不同情况分为Level 1、Level 2、Level 3三个层次确定[121] - 衍生品公允价值基于使用可观察市场数据的估值模型确定，属于Level 2[123] - 公允价值计量分为Level 1、Level 2、Level 3三个层次，分别有不同的确定方式[120] 特定时间金融工具账面价值和公允价值数据 - 截至2023年6月30日，现金及现金等价物账面价值为125,163美元，公允价值为125,163美元[128] - 截至2023年6月30日，可供出售债务证券账面价值为353,136美元，公允价值为353,136美元[128] - 截至2023年6月30日，持有至到期债务证券账面价值为394,238美元，公允价值为358,806美元[128] - 截至2023年6月30日，存款账面价值为(4,933,075)美元，公允价值为(4,934,521)美元[128] 金融工具公允价值估计说明 - 截至2022年12月31日，公司对金融工具公允价值的估计基于管理层判断，无保证按此处置资产或结算负债能实现该价值[132] 非利息收入确认数据 - 公司所有符合ASC 606范围的与客户合同收入均在非利息收入中确认[133] - 符合标准且对合并财务报表有重大影响的非利息收入类型包括存款账户服务费、财富和资产管理费收入、卡处理和交换收入及其他收入[133] 财富和资产管理费收入数据 - 公司从与信托和经纪客户的合同中赚取财富和资产管理费，主要随时间按合同提供服务赚取，一般按月末管理资产市值分级评估[134] 应收贷款公允价值和损失严重率数据 - 截至某时间，农田抵押的应收贷款公允价值为829美元，损失严重率为27%（加权平均27%）[130] - 截至某时间，商业和工业抵押的应收贷款公允价值为1,472美元，损失严重率为4% - 100%（加权平均34%）[130]