财务数据关键指标变化 - 2020年总利息和股息收入为167,167千美元，2019年为155,728千美元，2018年为131,870千美元[166] - 2020年净利息收入为134,711千美元，2019年为116,198千美元，2018年为104,920千美元[166] - 2020年净收入为32,743千美元，2019年为40,081千美元，2018年为33,719千美元[166] - 2020年末总资产为4,729,399千美元，2019年末为3,763,659千美元，2018年末为3,221,521千美元[166] - 2020年贷款为3,371,789千美元，2019年为2,804,035千美元，2018年为2,474,557千美元[166] - 2020年存款为4,181,744千美元，2019年为3,102,327千美元，2018年为2,610,786千美元[166] - 2020年平均资产回报率为0.75%，2019年为1.17%，2018年为1.12%[166] - 2020年平均普通股权益回报率为9.35%，2019年为14.05%，2018年为13.46%[166] - 2020年贷款与存款比率为80.63%，2019年为90.38%，2018年为94.78%[166] - 2020年股息支付率为34.54%，2019年为25.82%，2018年为30.35%[166] - 2020年总资产4729400万美元，较上年增加965700万美元，增幅25.7%[191] - 2020年净贷款3337400万美元，较上年增加552900万美元，增幅19.9%[191] - 2020年证券总额591600万美元，较上年增加39400万美元，增幅7.1%[191] - 2020年存款总额4181700万美元，较上年增加1079400万美元，增幅34.8%[191] - 2020年股东权益总额416100万美元，较上年增加111200万美元，增幅36.5%[191] - 2020年末公司总资产为43.47142亿美元，2019年末为34.13737亿美元，2018年末为30.08302亿美元[195] - 2020年公司总生息资产平均余额为40.92076亿美元，年利率4.14%，利息收入1.68528亿美元；2019年平均余额31.94911亿美元，年利率4.93%，利息收入1.57204亿美元；2018年平均余额28.15215亿美元，年利率4.73%，利息收入1.33318亿美元[195] - 2020年公司贷款平均余额31.15171亿美元，年利率4.93%，利息收入1.53639亿美元；2019年平均余额26.30110亿美元，年利率5.35%，利息收入1.40742亿美元；2018年平均余额23.28344亿美元，年利率5.11%，利息收入1.18901亿美元[195] - 2020年公司证券平均余额5.74044亿美元，年利率2.53%，利息收入0.14037亿美元；2019年平均余额5.40127亿美元，年利率2.99%，利息收入0.15963亿美元；2018年平均余额4.82335亿美元，年利率2.91%，利息收入0.14229亿美元[195] - 2020年公司计息存款平均余额31.23822亿美元，年利率0.77%，利息支出0.024142亿美元；2019年平均余额24.02361亿美元，年利率1.26%，利息支出0.030202亿美元；2018年平均余额20.43030亿美元，年利率0.84%，利息支出0.017228亿美元[195] - 2020年公司净利息利差为3.19%，净利息收入1.36072亿美元；2019年净利息利差为3.48%，净利息收入1.17674亿美元；2018年净利息利差为3.61%，净利息收入1.06368亿美元[195] - 2020年公司净利息收益率为3.34%，净利息收入1.36072亿美元；2019年净利息收益率为3.69%，净利息收入1.17674亿美元；2018年净利息收益率为3.77%，净利息收入1.06368亿美元[195] - 2020 - 2018年因免税利息和股息影响，公司利息收入分别增加140万美元、150万美元和140万美元[199] - 2020 - 2018年贷款利息收入中贷款费用分别为10438美元、4048美元和3935美元，2020年贷款费用包含510万美元薪资保护计划递延处理费用[200] - 2020 - 2018年公司使用的边际联邦所得税率为21%，平均收益率和利息收入按完全应税等价基础列示[199] - 2020年12月31日现金及现金等价物总额为5.327亿美元，较2019年12月31日的1.93亿美元显著增加，主要因存款增长[203] - 2020年和2019年12月31日可供出售证券和交易证券分别为5.916亿美元和5.521亿美元[207] - 2020年12月31日贷款余额为34亿美元，较2019年12月31日增加5.678亿美元，增幅20%，主要源于收购贷款、PPP贷款和有机增长[213] - 2020年净利息收入变化为1.8398亿美元，其中量的影响为1.8868亿美元，率的影响为 - 0.047亿美元[202] - 2019年净利息收入变化为1.1306亿美元，其中量的影响为1.4242亿美元，率的影响为 - 0.2936亿美元[202] - 2020年生息资产总额为23.848亿美元，量的影响为23.848亿美元，率的影响为 - 12.524亿美元[202] - 2019年生息资产总额为23.886亿美元，量的影响为18.156亿美元，率的影响为5.73亿美元[202] - 2020年计息存款总额为5.143亿美元，量的影响为5.143亿美元，率的影响为 - 11.203亿美元[202] - 2019年计息存款总额为12.974亿美元，量的影响为4.928亿美元，率的影响为8.046亿美元[202] - 2020年计息负债总额为4.98亿美元，量的影响为4.98亿美元，率的影响为 - 12.054亿美元[202] - 2016 - 2020年总贷款净额分别为1,873,536美元、2,145,959美元、2,474,557美元、2,804,035美元、3,371,789美元[214][225] - 截至2020年12月31日，PPP贷款未偿还金额为1.596亿美元，递延PPP处理费约410万美元，2020年分别确认450万美元和510万美元递延PPP处理费[216] - 截至2020年12月31日，COVID - 19相关延期还款贷款总计1.51亿美元，占未偿还贷款总额的4.5%[218] - 截至2020年12月31日，酒店/汽车旅馆贷款2.066亿美元，占非PPP相关未偿还贷款总额的6.42%；餐厅/快餐店贷款3010万美元，占比0.94%[219] - 2020年12月31日，商业和抵押贷款占盈利资产的73.7%，2019年为79.1%[220] - 2020 - 2016年非应计贷款分别为30,359美元、21,736美元、14,262美元、15,653美元、12,510美元[225] - 2020 - 2016年非执行贷款占贷款总额的百分比分别为0.91%、0.78%、0.61%、0.76%、0.68%[225] - 截至2020年12月31日，总非执行资产为3154.6万美元，占总资产的0.67%；排除PPP相关资产后，该比例为0.71%[225][226] - 截至2020年12月31日，总贷款为34340美元，贷款总额为3371789美元[234] - 截至2020年12月31日，信贷损失拨备占贷款百分比为1.02%，剔除PPP相关贷款后为1.07%[234] - 当期净冲销占平均未偿贷款百分比为0.21%[234] - 2019 - 2016年各年末贷款损失拨备期初余额分别为19704美元、19693美元、16330美元、16737美元[237] - 2019 - 2016年各年净冲销分别为6255美元、6061美元、3292美元、4556美元[237] - 2019 - 2016年各年贷款损失准备金分别为6024美元、6072美元、6655美元、4149美元[237] - 2019 - 2016年各年末贷款损失拨备占净贷款百分比分别为0.69%、0.80%、0.92%、0.87%[237] - 2019 - 2016年各年净冲销占平均未偿贷款百分比分别为0.24%、0.26%、0.16%、0.27%[237] - 2020年末贷款总额3.434亿美元，其中住宅抵押贷款（第一留置权担保）占比23.0%，商业和工业贷款占比19.7% [240] - 2020年公司计提信贷损失拨备1540万美元，2019年为600万美元；2020年净冲销额640万美元，2019年为630万美元 [242] - 2020年和2019年银行净冲销额分别为510万美元和440万美元，占平均贷款的0.17% [244] - 2020年和2019年公司分别投资560万美元和900万美元用于购买土地、建筑物和设备 [249] - 2020年公司未购买银行拥有的人寿保险（BOLI），2019年购买了880万美元；2020年含收购阿克伦银行带来的820万美元BOLI [250] - 2020年存款平均余额364.0546万美元，其中储蓄存款平均余额192.3214万美元，年利率0.66% [252] - 2020年末存款总额42亿美元，较2019年末增加11亿美元，增幅34.8% [255] - 2020年末无联邦住房贷款银行（FHLB）或其他长期借款，2019年末为2.279亿美元；2020年第三和第四季度提前偿还FHLB借款，预付罚金790万美元 [256] - 2020年末公司股东权益总额4.161亿美元，较2019年末增加1.112亿美元，增幅36.5% [257] - 2020年第二季度公司终止“随行就市”股权发行计划，此前已出售168,358股普通股，筹集约510万美元 [258] - 2020年7月17日公司完成对阿克伦银行的收购，总对价约4080万美元，包括约1610万美元现金和价值2470万美元的1501402股普通股[259] - 截至2020年9月30日的三个月，公司发行存托股份净筹集5780万美元[260] - 截至2020年12月31日，公司的一级杠杆率为8.06%，包含平均2.031亿美元的薪资保护计划（PPP）相关贷款[261] - 2020年公司净收入为3270万美元，摊薄后每股收益1.97美元；剔除相关成本后净收入为4290万美元，较2019年增加270万美元，增幅6.7% [268] - 2020年全年净利息收入较2019年增长15.9%，达到1.347亿美元，主要受生息资产有机增长和PPP相关资产推动[270] - 2020年公司记录的信贷损失拨备为1540万美元，2019年为600万美元；2020年净贷款冲销为640万美元，2019年为630万美元[273] - 2020年全年非利息收入为2810万美元，较2019年增加210万美元，增幅8.0% [277] - 2020年全年总非利息支出为1.073亿美元，剔除相关成本后为9470万美元，较2019年增加730万美元，增幅8.4% [278] - 2019年公司净收入为4010万美元，较2018年增加640万美元，增幅18.9% [280] - 2019年全年净利息收益率按完全税收等效基础计算为3.69%，生息资产收益率为4.93%，计息负债成本为1.45% [281] - 2019年全年非利息支出为8750万美元，较2018年增加820万美元，增幅10.3%[286] - 2019年薪资和福利支出增加450万美元，增幅10.9%[286] - 2019年激励性薪酬支出较2018年增加220万美元[286] - 2019年末服务的家庭总数为68892户，较2018年末