财务数据关键指标变化 - 2023年前三季度经营收入同比增长21%[223] - 截至2023年9月30日，有形普通股股东权益为6.03008亿美元[227] - 2023年第三季度净利润为1690万美元，摊薄后每股收益0.34美元；2023年前三季度净利润为4900万美元，摊薄后每股收益0.99美元[229] - 2023年第三季度和前三季度平均资产回报率分别为0.94%和0.95%，调整后为1.04%和1.03%；平均普通股权益回报率分别为10.19%和10.24%，调整后为11.26%和11.12%[229] - 截至2023年9月30日，总生息资产平均余额为69.5271亿美元，利息收入为1.13363亿美元，平均收益率为6.47%[230] - 截至2023年9月30日，计息负债平均余额为63.47836亿美元，利息支出为5752.9万美元，资金成本率为3.60%[230] - 2023年第三季度和2022年同期，净利息收入（FTE）分别为5583.4万美元和5051.5万美元，净息差（FTE）分别为2.87%和3.46%，净利息收益率（FTE）分别为3.19%和3.56%[230] - 截至2023年9月30日的九个月，总生息资产平均余额为67.58422亿美元，利息收入为3.19595亿美元，平均收益率为6.32%；2022年同期平均余额为54.81011亿美元，利息收入为1.68553亿美元，平均收益率为4.11%[231] - 2023年第三季度和前九个月，净利息收入分别增加540万美元和2840万美元，调整后净利息收入分别增加530万美元和2820万美元[232] - 2023年第三季度和前九个月，非利息支出分别增加790万美元和2650万美元[235] - 截至2023年9月30日，总资产为72亿美元，较2022年12月31日增加6亿美元，增幅为9%[237] - 截至2023年9月30日，现金及现金等价物较2022年12月31日减少6700万美元，降幅为22%；投资证券增加6400万美元，增幅为9%[237] - 截至2023年9月30日，贷款较2022年12月31日增加6亿美元，增幅为11%；信贷损失准备金增加1000万美元至7200万美元[237] - 截至2023年9月30日，总存款较2022年12月31日增加7亿美元至63亿美元[237] - 2023年前九个月，贷款减值准备为1.039亿美元，2022年同期为4844万美元[233] - 2023年第三季度和前九个月，调整后效率比率分别为55.17%和56.28%[236] - 预计2023年第四季度非利息支出在3400万至3500万美元之间[236] - 截至2023年9月30日，平均资产回报率为0.94%，平均普通股回报率为1.04%，平均普通股权益回报率为10.19%，调整后平均普通股权益回报率为11.26%[246] - 2023年第三季度，非利息支出为3.6354亿美元，净利息收入为5.5127亿美元，总税等效收入为6.1815亿美元，效率比率为59.49%，调整后效率比率（FTE）为55.17%[252] - 2023年第三季度至2022年第三季度，盈利资产的FTE收益率增加1.79%，2023年前九个月较2022年同期增加2.21%；资金成本同期分别增加2.37%和2.51%[256] - 公司预计2023年第四季度净利息利润率（FTE）在3.20% - 3.25%之间[256] - 2023年第三季度拨备费用为330万美元，与2022年同期持平；2023年前九个月拨备费用为1040万美元，较2022年同期增加550万美元[256] - 2023年第三季度非利息收入为5981万美元，较2022年同期的3780万美元增长58%；2023年前九个月非利息收入为1.6181亿美元，较2022年同期的1.2922亿美元增长25%[257] - 客户账户服务费和手续费2023年第三季度为2249万美元，较2022年同期的1566万美元增长44%；2023年前九个月为6188万美元，较2022年同期的4520万美元增长37%[257] - 2023年第三季度和前九个月所得税费用分别为456.2万美元和1280.2万美元，2022年同期分别为441万美元和1262.5万美元；有效税率均为21%和20%[261] - 截至2023年9月30日，可供出售证券公允价值为7.50487亿美元，占投资组合100%，加权平均收益率3.21%；2022年12月31日分别为6.86901亿美元、100%和2.74%[262] - 2023年前三个月和前九个月净冲销分别为130万美元和350万美元[267] - 截至2023年9月30日，不良资产增至3610万美元，较上季度增加2280万美元；不良资产与总资产比率从2022年9月30日的0.31%增至0.50%；本季度年化净冲销率为0.09%，上季度为0.04%，去年第三季度为0.16%[268] - 2023年前九个月，公司宣布并支付了与A类非累积永久优先股相关的股息25.8万美元[272] - 截至2023年9月30日，利率变动+300基点时，净利息收入百分比变化为-0.1%，权益公允价值百分比变化为-18.1%；利率变动-300基点时，净利息收入百分比变化为0.8%，权益公允价值百分比变化为20.6%[275] - 截至2023年9月30日和2022年12月31日，投资组合久期分别约为5.6年和5.2年[277] - 2023年9月与2022年9月相比，薪资和员工福利从1.8252亿美元增至2.2017亿美元，增幅21%；总非利息支出从2.8451亿美元增至3.6354亿美元，增幅28%[283] - 公司预计短期内有效税率将保持在20% - 22%的范围内[284] - 截至2023年9月30日与2022年12月31日相比，商业和工业贷款从19.74932亿美元增至20.56171亿美元，增幅4.1%；投资组合总额从53.72729亿美元增至59.45753亿美元，增幅10.7%[287] - 截至2023年9月30日，公司贷款总额为59.45753亿美元，其中商业和工业贷款20.56171亿美元，能源贷款2.14166亿美元等[289] - 截至2023年9月30日，公司贷款损失准备（ACL）总额为7.1556亿美元，占总贷款的1%，不同类型贷款的ACL占比和贷款占比各有不同[290] - 2023年第三季度，公司总净冲销与平均贷款比率为0.09%，不同类型贷款该比率在不同时间有所波动[290] - 截至2023年9月30日，公司非应计贷款为2.038亿美元，总不良贷款为3.613亿美元，不良贷款与总贷款比率为0.61%[292] - 截至2023年9月30日，公司存款总额为63亿美元，较2022年12月31日增加6.8亿美元，增幅12%[293] - 截至2023年9月30日，公司其他借款总额为1.07亿美元，较2022年12月31日减少1.47亿美元，降幅58%[293] - 截至2023年9月30日，公司约有24亿美元未保险存款，排除特定账户后为21亿美元，占总存款的33%[293] - 截至2023年9月30日，公司资产负债表内流动性为9.83678亿美元，表外流动性为14.35631亿美元，总流动性为24.19309亿美元[296] - 截至2023年9月30日，资产负债表内流动性占资产的14%，总流动性占资产的34%，较2022年12月31日有所变化[296] - 截至2023年9月30日，公司股票回购计划下仍有1600万美元可用于回购[297] - 截至2023年9月30日，假设利率上升300个基点，净利息收入百分比变化为 -1.0%；截至2022年9月30日，该变化为2.9%[300] - 截至2023年9月30日，假设利率下降300个基点，净利息收入百分比变化为1.1%；截至2022年9月30日，该变化为 -4.1%[300] 业务收购情况 - 完成对Canyon Bancorporation及其子公司的收购，增加净贷款1.06亿美元、存款1.65亿美元和核心存款无形资产450万美元[223] - 2023年第三季度，公司完成对Canyon的收购，支付约910万美元现金对价并发行597,645股普通股[248] - 2023年8月1日，公司向Canyon Bancorporation, Inc.股东发行597,645股普通股作为图森收购的部分合并对价，每股价格约为14.11美元[325] 贷款业务数据关键指标变化 - 本季度贷款增长1.49亿美元，增幅2.6%，年初至今增长10.7%；剔除收购影响，本季度增长0.8%，年初至今增长8.7%[223] - 截至2023年9月30日，41亿美元（占比68%）的贷款将在12个月内到期或重新定价，其中28亿美元在第四季度第一个月重新定价；53亿美元的计息负债将在同一12个月内到期或重新定价[277] 存款业务数据关键指标变化 - 本季度存款增长2.32亿美元，增幅3.8%，年初至今增长12.0%；剔除收购影响，本季度增长1.1%，年初至今增长9.1%；非计息存款较上季度增长11%，剔除收购影响增长6%[223] - 截至2023年9月30日，超过FDIC保险限额的定期存款总计4.81982亿美元，低于FDIC保险限额的定期存款总计12.61671亿美元，两者合计17.43653亿美元[270] 公司合规与管理情况 - 截至2023年9月30日，公司和银行满足所有适用的资本充足率要求[273] - 截至2023年9月30日，公司的披露控制和程序有效[278] - 截至2023年9月30日的三个月内，公司没有董事或高管采用或终止“规则10b - 5 - 1交易安排”或“非规则10b - 5 - 1交易安排”[325] 利率风险管理情况 - 利率风险是市场风险的主要组成部分，公司通过三步流程管理利率风险[299] - 资产/负债委员会（ALCO）使用三种系统组合来衡量财务状况表的利率风险敞口[299] 股票回购计划情况 - 2022年5月10日，公司董事会批准了一项最高3亿美元的股票回购计划，截至2023年9月30日，仍有1600万美元可用于回购[325] 贷款组合结构情况 - 贷款组合中44%为商业和工业及业主自用商业地产贷款，43%为非业主自用商业地产贷款；商业地产中最高物业类型占总商业地产敞口19%，商业和工业中最大行业板块制造业占商业和工业敞口10%[264] 公司流动性情况 - 公司认为当前表内和表外流动性足以满足未来12个月及以后的预期现金需求[273] 优先股股息情况 - A类非累积永续优先股每股20美元，将于2023年12月15日向2023年11月30日登记在册的股东支付[273]