公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年第二季度公司合并净收入为810万美元，每股2.19美元，2020年同期为370万美元，每股1.03美元；2021年上半年为1530万美元，每股4.11美元，2020年同期为740万美元，每股2.01美元[171] - 2021年第二季度公司年化ROE和ROA分别为16.49%和1.50%，2020年同期分别为8.41%和0.77%；2021年上半年分别为15.83%和1.43%，2020年同期分别为8.34%和0.78%[171] - 2021年第二季度和上半年合并净收入分别同比增长116%和107%，调整后净收入分别同比增长102%和81%[173] - 2021年第二季度公司贷款损失准备金净转回60万美元，上半年净转回32万美元，较2020年同期分别减少420万美元和660万美元[177] - 2021年第二季度和上半年利息支出较2020年同期分别减少120万美元和300万美元[177] - 截至2021年6月30日，公司总股本为2.018亿美元，2020年12月31日为1.945亿美元；一级资本和总资本比率分别为13.0%和15.8%，2020年12月31日分别为12.5%和15.2%[178][179] - 2021年第二季度公司现金股息相当于每股收益的派息率为18.3%[180] - 2021年6月30日止三个月，应税证券平均余额255,767千美元，收益916千美元，收益率1.43%；2020年对应数据分别为152,185千美元、815千美元和2.14%[199] - 2021年6月30日止三个月，免税证券平均余额83,893千美元，收益552千美元，收益率2.63%；2020年对应数据分别为83,923千美元、651千美元和3.10%[199] - 2021年6月30日止三个月，总生息资产平均余额2,007,117千美元，收益24,007千美元，收益率4.80%；2020年对应数据分别为1,781,735千美元、23,753千美元和5.36%[199] - 2021年6月30日止三个月，总付息负债平均余额1,358,456千美元，利息支出2,138千美元，利率0.63%；2020年对应数据分别为1,297,011千美元、3,333千美元和1.03%[199] - 2021年6月30日止三个月，净利息收入为21,869千美元，利率差为4.17%，利息支出与平均生息资产之比为0.43%，净息差为4.37%；2020年对应数据分别为20,420千美元、4.33%、0.75%和4.61%[199] - 2021年上半年净利息收入为4270万美元，2020年同期为4120万美元[206] - 2021年第二季度净利息收入为2190万美元，2020年同期为2040万美元[206] - 2021年第二季度和上半年平均生息资产分别增长2.254亿美元和2.388亿美元[206] - 2021年第二季度年化净息差降至4.37%，上半年降至4.35%，较2020年同期分别下降24和41个基点[206] - 2021年第二季度生息资产收益率和付息负债成本分别下降56和40个基点，上半年分别下降82和48个基点[208] - 2021年上半年末总资产为21.30188亿美元，2020年同期为19.01498亿美元[202] - 2021年上半年末总负债为19.3747亿美元，2020年同期为17.24481亿美元[202] - 2021年上半年末权益为1.92718亿美元，2020年同期为1.77017亿美元[202] - 2021年上半年贷款平均余额为15.18291亿美元，2020年同期为13.74104亿美元[202] - 2021年上半年证券平均余额为3.14319亿美元，2020年同期为2.20053亿美元[202] - 2021年第二季度平均贷款较2020年同期增加5730万美元至15亿美元，前六个月增加1.442亿美元至15亿美元[209] - 2021年第二季度整体平均贷款收益率较2020年同期下降19个基点至6.00%，前六个月下降72个基点至5.89%[210] - 2021年第二季度和前六个月净PPP发起费用分别为120万美元和210万美元，2020年同期为37.7万美元[210] - 2021年第二季度和前六个月平均可供出售证券较2020年同期分别增加1.036亿美元和9430万美元[212] - 2021年第二季度平均计息存款较2020年同期增加6450万美元，前六个月增加33.7万美元[213] - 2021年第二季度平均货币市场、储蓄和计息活期存款较2020年同期增加1.642亿美元，前六个月增加1.596亿美元[214] - 2021年第二季度平均借款较2020年同期减少5820万美元，前六个月减少7330万美元[215] - 2021年第二季度非利息收入较2020年同期增加130万美元，增幅10.8%，前六个月增加890万美元，增幅47.8%[218] - 2021年第二季度非利息支出为2490.2万美元，2020年同期为2379.2万美元；前六个月为5020.2万美元，2020年同期为4387.7万美元[219] - 2021年第二季度总非利息支出增加110万美元，增幅4.7%；前六个月增加630万美元，增幅14.4%[221] - 2021年和2020年前六个月公司综合有效所得税税率分别为23.6%和20.7%[223] - 2021年第二季度，公司净收入为196.8万美元，2020年同期为232.1万美元；前六个月净收入为451.3万美元，2020年同期为386.4万美元[239] - 截至2021年3月31日和6月30日的三个月，贷款损失准备金分别为60万美元和32万美元，2020年同期分别为360万美元和625万美元[255][258] - 截至2021年3月31日和6月30日的三个月，净贷款冲销分别为51.8万美元和11.5万美元，2020年同期分别为 - 80.4万美元和 - 302.9万美元[255][258] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，贷款损失准备金总额分别为3895.1万美元和3915.6万美元[262] - 截至2021年6月30日，合格贷款总额为10.25632亿美元，特殊提及贷款为178.74万美元，次级贷款为79.52万美元，次级非应计贷款为29.13万美元[270] - 截至2020年12月31日，合格贷款总额为10.04998亿美元，特殊提及贷款为205.26万美元，次级贷款为116.28万美元，次级非应计贷款为30.02万美元[271] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司均无被归类为可疑或损失的贷款[270][271] - 2021年6月30日，不良贷款总额为568.4万美元，相关拨备为82.7万美元；2020年12月31日，不良贷款总额为642万美元，相关拨备为87.9万美元[287] - 2021年6月30日，TDRs总额为289.8万美元，其中应计TDRs为260.1万美元，非应计TDRs为29.7万美元；2020年12月31日，TDRs总额为357.5万美元，其中应计TDRs为331.8万美元，非应计TDRs为25.7万美元[290] - 自疫情开始，公司已对总计1.036亿美元的贷款进行与新冠疫情相关的修改；截至2021年6月30日，修改期未结束的贷款总额为2360万美元[292] - 2021年6月30日，投资贷款总额为13.87244亿美元，较2020年12月31日的13.52406亿美元有所增加，主要源于社区银行商业贷款和消费金融贷款增长[296][300] - 2021年第二季度和前六个月，净PPP发起费用分别为120万美元和210万美元，自2020年第二季度以来，已确认净费用370万美元，2021年6月30日未确认净递延PPP费用为260万美元[299] - 2021年6月30日，PPP贷款未偿还本金为6466.6万美元，未确认递延费用净额为263.7万美元；2020年12月31日，未偿还本金为7868.4万美元，未确认递延费用净额为215.7万美元[302] - 2021年6月30日，对敏感行业借款人的贷款余额为2.3148亿美元，敞口为2.68196亿美元[305] - 2021年6月30日，可供出售证券总额为3.569亿美元，较2020年12月31日的2.864亿美元增加7050万美元，主要因购买抵押支持证券和短期美国政府机构债务证券[308][310] - 2021年前六个月，存款增加7940万美元至18.3亿美元，非定期存款增加9900万美元，定期存款减少1960万美元；2021年6月30日，经纪货币市场和定期存款为4000美元，2020年12月31日为610万美元[314][315] - 借款从2020年12月31日的7620万美元增加至2021年6月30日的7940万美元[316] - 2021年6月30日，抵押银行部门使用尽力而为远期销售合同管理利率风险的利率锁定承诺（IRLCs）为1.439亿美元，待售抵押贷款未偿还本金为1.044亿美元，远期销售合同涉及抵押贷款2.483亿美元；使用TBA证券远期销售和强制交付远期销售合同管理利率风险的IRLCs为1080万美元，待售抵押贷款未偿还本金为1020万美元，TBA证券远期销售为1530万美元，强制交付远期销售合同涉及抵押贷款460万美元[318] - 公司的现金流套期将2500万美元信托优先资本票据的可变利率转换为固定利率，总名义金额为2500万美元，2021年6月30日公允价值为110万美元[321] - 2021年6月30日，与商业贷款客户相关的利率互换总名义金额为1.683亿美元，净公允价值为零，其中550万美元计入其他资产，550万美元计入其他负债[322] - 2021年6月30日和2020年12月31日，与交易商对手方维持的现金抵押分别为640万美元和990万美元[324] - 流动资产从2020年12月31日的2.279亿美元增至2021年6月30日的3.73亿美元[327] - 2021年6月30日，无担保联邦基金协议、回购信贷额度、从FHLB借款、从联邦储备银行借款、循环银行信贷额度的可用资金分别为9500万美元、3500万美元、1.8738亿美元、1.15851亿美元、5000万美元，总计4.83231亿美元[331] - 2021年6月30日，公司总风险资本比率为15.8%（金额2.48558亿美元），一级风险资本比率为13.0%（金额2.04662亿美元），普通股一级资本比率为11.4%（金额1.79662亿美元），一级杠杆比率为9.6%（金额2.04662亿美元）[335] - 巴塞尔协议III规则规定的最低普通股一级风险资本比率为7.0%，一级风险资本比率为8.5%，总风险资本比率为10.5%，公司和银行在2021年6月30日和2020年12月31日超过这些比率[341] - 公司总资本包括2400万美元次级票据，其中2000万美元于2020年第三季度发行[342] - 2020年11月17日起至2021年11月30日，公司董事会授权回购最多365,000股普通股，2021年第二季度和前六个月回购了价值450万美元的普通股，截至2021年6月30日，累计回购97,714股，花费470万美元[343] - 2021年第二季度报告净收入为809万美元，2020年同期为374.3万美元；2021年前六个月报告净收入为1525.5万美元，2020年同期为738.2万美元[349] - 2021年第二季度基本和摊薄每股收益报告值为2.19美元，2020年同期为1.03美元；2021年前六个月为4.11美元，2020年同期为2.01美元[349] - 2021年第二季度报告的年化平均股权回报率（ROE）为16.49%，2020年同期为8.41%；调整后的年化ROE 2021年第二季度为16.49%，2020年同期为9.00%[349] - 2021年第二季度报告的年化平均资产回报率（ROA）为1.50%，2020年同期为0.77%；调整后的年化ROA 2021年第二季度为1.50%，2020年同期为0.82%[349] - 2021年第二季度贷款利息收入为2246.6万美元，证券利息收入为135.2万美元；2021年前六个月贷款利息收入为4427.9万美元，证券利息收入为256.9万美元[349]