公司整体财务数据关键指标变化 - 2021年第三季度公司合并净收入为780万美元，每股2.16美元，2020年同期为690万美元，每股1.86美元；2021年前九个月合并净收入为2310万美元，每股6.27美元，2020年同期为1430万美元，每股3.87美元[174] - 2021年第三季度公司年化ROE和ROA分别为15.66%和1.44%，2020年同期分别为15.47%和1.39%；2021年前九个月年化ROE和ROA分别为15.77%和1.43%，2020年同期分别为10.73%和0.99%[174] - 2021年第三季度和前九个月调整后净收入分别为770万美元（每股2.13美元）和2300万美元（每股6.24美元），2020年同期分别为690万美元（每股1.85美元）和1530万美元（每股4.15美元）[175] - 2021年第三季度和前九个月合并净收入较2020年同期分别增长13.1%和61.4%，调整后净收入分别增长12.0%和49.9%[176] - 2021年9月30日，公司总股本为2.052亿美元，2020年12月31日为1.945亿美元；一级资本和总资本比率分别为12.7%和15.5%，2020年12月31日分别为12.5%和15.2%[181] - 2021年第三季度，公司现金股息派息率为每股收益的18.5%；2021年第三季度和前九个月，公司分别回购了270万美元和720万美元的普通股[183] - 2021年第三季度净利息收入按应税等价基础计算为21700千美元，2020年第三季度为21000千美元[209] - 2021年前九个月净利息收入按应税等价基础计算为64400千美元，2020年前九个月为62200千美元[209] - 2021年第三季度与2020年第三季度相比，净利息收入增加主要因PPP净发起费用accretion增加、存款成本降低等[209] - 2021年前九个月与2020年前九个月相比，净利息收入增加主要因存款成本降低、PPP净发起费用accretion增加等[209] - 2021年利息收入因利率因素减少984千美元，因规模因素增加733千美元，总计减少251千美元[207] - 2021年利息支出因利率因素减少796千美元，因规模因素减少195千美元，总计减少991千美元[207] - 2021年第三季度年化净息差降至4.25%，较2020年同期下降29个基点；前九个月降至4.31%，较2020年同期下降37个基点[211] - 2021年第三季度平均贷款降至14.9亿美元，较2020年同期减少5840万美元；前九个月增至15.1亿美元，较2020年同期增加7610万美元[212] - 2021年第三季度平均贷款整体收益率升至5.91%，较2020年同期增加10个基点；前九个月降至5.90%，较2020年同期减少42个基点[213] - 2021年第三季度总非利息收入降至1204.2万美元，较2020年同期减少490万美元，降幅28.9%；前九个月增至3949.8万美元，较2020年同期增加400万美元，增幅11.2%[223][224] - 2021年第三季度公司非合格递延薪酬计划产生未实现损失12.2万美元，前九个月产生未实现收益130万美元；2020年同期分别为未实现收益70.5万美元和47.5万美元[225] - 2021年第三季度总非利息支出较2020年同期减少220万美元，降幅8.5%，主要因薪资福利和房贷处理费用降低[227] - 2021年前九个月总非利息支出较2020年同期增加420万美元，增幅6.0%，主要因薪资福利、房贷处理、占用和数据处理费用增加[228] - 2021年和2020年前九个月公司综合有效所得税税率分别为23.1%和22.5%，2021年受州所得税降低和分行合并活动所得税优惠影响[231] - 截至2021年9月30日，公司总资产为22亿美元，较2020年12月31日增加1.231亿美元[300] - 2021年前九个月，贷款总额从13.52406亿美元增至13.91011亿美元，主要因社区银行商业贷款和消费金融业务增长[303][306] - 2021年第三季度和前九个月，净PPP发起费分别为130万美元和340万美元，2020年同期分别为45.5万美元和83.2万美元[307] - 截至2021年9月30日，可售证券增至3.634亿美元，较2020年12月31日增加7700万美元，主要因购买抵押支持证券和短期美国政府机构债务证券[316][318] - 2021年前九个月，存款增加1.009亿美元至18.5亿美元，活期和储蓄存款增加1.294亿美元，定期存款减少2850万美元[322] - 截至2021年9月30日，公司有4000美元经纪货币市场和定期存款未偿还，2020年12月31日为610万美元[323] - 截至2021年9月30日，借款增至9280万美元，2020年12月31日为7620万美元，主要因商业存款客户购买转售协议证券提供担保资金[324] - 2021年9月30日，公司流动资产总额为4.05亿美元，2020年12月31日为2.279亿美元[338] - 2021年9月30日，公司无担保联邦基金协议、回购信贷额度、联邦住房贷款银行借款、联邦储备银行借款和循环银行信贷额度的可用资金分别为9500万美元、3500万美元、2.28349亿美元、1.12137亿美元和5000万美元，总计5.20486亿美元[341] - 2021年9月30日，公司总风险资本比率为15.5%（金额2.53408亿美元），一级风险资本比率为12.7%（金额2.08695亿美元），普通股一级资本比率为11.2%（金额1.83695亿美元），一级杠杆比率为9.7%（金额2.08695亿美元）[348] - 2021年9月30日，银行总风险资本比率为14.4%（金额2.31261亿美元），一级风险资本比率为13.1%（金额2.10878亿美元），普通股一级资本比率为13.1%（金额2.10878亿美元），一级杠杆比率为9.9%（金额2.10878亿美元）[348] - 公司总资本包括2400万美元次级票据，其中2000万美元于2020年第三季度发行[353] - 2021年第三季度和前九个月，公司分别回购270万美元和720万美元普通股，截至2021年9月30日，累计回购150333股，成本750万美元[354] - 2021年第三季度报告净收入为782.7万美元，2020年同期为691.8万美元；2021年前九个月报告净收入为2308.2万美元，2020年同期为1430万美元[360] - 2021年第三季度基本和摊薄每股收益为2.16美元，2020年同期为1.86美元；2021年前九个月为6.27美元，2020年同期为3.87美元[360] - 2021年第三季度报告的年化ROE为15.66%，2020年同期为15.47%；2021年前九个月为15.77%，2020年同期为10.73%[360] - 2021年第三季度报告的年化ROA为1.44%，2020年同期为1.39%；2021年前九个月为1.43%，2020年同期为0.99%[360] - 2021年第三季度贷款利息收入为2212万美元，2020年同期为2250.6万美元；2021年前九个月为6639.9万美元，2020年同期为6760.7万美元[360] - 2021年9月30日公司权益为2.04432亿美元，2020年12月31日为1.93805亿美元[362] - 2021年9月30日每股账面价值为57.78美元，有形账面价值为50.08美元；2020年12月31日每股账面价值为52.80美元，有形账面价值为45.32美元[362] 各业务线平均未偿还贷款数据关键指标变化 - 社区银行部门剔除PPP贷款后，2021年第三季度和前九个月平均未偿还贷款较2020年同期分别增长5.7%和3.9%；消费金融部门2021年第三季度和前九个月平均未偿还贷款较2020年同期分别增长10.0%和6.4%[180] 各业务线利息支出数据关键指标变化 - 2021年第三季度和前九个月利息支出较2020年同期分别减少99.1万美元和400万美元[180] 各业务线PPP贷款净发起费用数据关键指标变化 - 2021年第三季度和前九个月社区银行部门确认的PPP贷款净发起费用分别为130万美元和340万美元，2020年同期分别为45.5万美元和83.2万美元[180] - 2021年第三季度和前九个月确认的净PPP发起费用分别为130万美元和340万美元，2020年同期分别为45.5万美元和83.2万美元[241] - 2021年第三季度和前九个月，净PPP发起费分别为130万美元和340万美元，2020年同期分别为45.5万美元和83.2万美元[307] 公司合并计提贷款损失准备数据关键指标变化 - 2021年第三季度和前九个月公司合并计提贷款损失准备分别为43万美元和11万美元，较2020年同期分别减少290万美元和940万美元[180] 增值对各业务线收益率贡献数据关键指标变化 - 2021年第三季度，增值对社区银行部门贷款和总贷款收益率分别贡献约16和11个基点，对总生息资产收益率和净息差均贡献8个基点；2020年第三季度对应数据分别约为22、15和12个基点[200] - 2021年前九个月，增值对社区银行部门贷款和总贷款收益率分别贡献约27和20个基点，对总生息资产收益率和净息差均贡献14个基点；2020年前九个月对应数据分别约为32、22和18个基点[200] 各业务线资产平均余额、收益及收益率数据关键指标变化 - 2021年9月30日止三个月，应税证券平均余额280,018千美元，收益1,012千美元，收益率1.45%；2020年对应数据分别为168,659千美元、788千美元和1.87%[202] - 2021年9月30日止三个月，社区银行部门贷款平均余额1,033,291千美元，收益11,895千美元，收益率4.57%；2020年对应数据分别为1,021,593千美元、11,407千美元和4.43%[202] - 2021年9月30日止三个月，消费金融部门贷款平均余额339,283千美元，收益9,386千美元，收益率10.98%；2020年对应数据分别为308,374千美元、9,627千美元和12.39%[202] - 2021年9月30日止三个月，总生息资产平均余额2,028,326千美元，收益23,735千美元，收益率4.64%；2020年对应数据分别为1,841,347千美元、23,986千美元和5.18%[202] - 2021年9月30日止三个月，计息存款平均余额1,274,640千美元，利息支出1,234千美元，利率0.38%；2020年对应数据分别为1,181,667千美元、2,284千美元和0.77%[202] - 2021年9月30日止三个月，总计息负债平均余额1,360,052千美元，利息支出1,986千美元，利率0.58%；2020年对应数据分别为1,280,764千美元、2,977千美元和0.93%[202] - 2021年9月30日止三个月，净利息收入21,749千美元，利率差4.06%，利息支出与平均生息资产比率0.39%，净息差4.25%；2020年对应数据分别为21,009千美元、4.25%、0.64%和4.54%[202] - 2021年前九个月总生息资产平均余额为1994989千美元，收益率4.75%；2020年为1773535千美元，收益率5.47%[205] - 2021年前九个月总贷款平均余额为1507412千美元，收益率5.90%；2020年为1431280千美元，收益率6.32%[205] - 2021年前九个月总证券平均余额为328942千美元，收益率1.75%；2020年为230926千美元，收益率2.48%[205] - 2021年前九个月净利息收入为64438千美元，2020年为62197千美元[205] 公司商誉减值评估数据关键指标变化 - 2020年第四季度年度评估中，公司得出社区银行部门和消费金融部门的商誉无减值结论[197] 各业务线平均贷款收益率数据关键指标变化 - 2021年第三季度社区银行部门平均贷款收益率升至4.57%，较2020年同期增加14个基点；前九个月降至4.55%，较2020年同期减少22个基点[21