公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年12月31日和9月30日，公司总资产分别为96.07亿美元和94.87亿美元[7] - 截至2020年12月31日和9月30日，公司总负债分别为83.30亿美元和82.02亿美元[7] - 截至2020年12月31日和9月30日，公司股东权益分别为12.77亿美元和12.85亿美元[7] - 2020年和2019年第四季度，公司总利息和股息收入分别为6820.7万美元和8003.6万美元[9] - 2020年和2019年第四季度，公司总利息支出分别为2439.4万美元和3133.9万美元[9] - 2020年和2019年第四季度，公司净利息收入分别为4381.3万美元和4869.7万美元[9] - 2020年和2019年第四季度，公司非利息收入分别为507万美元和550.4万美元[9] - 2020年和2019年第四季度，公司非利息支出分别为2706.7万美元和2650万美元[9] - 2020年和2019年第四季度，公司净利润分别为1889.8万美元和2251.1万美元[9] - 2020年和2019年第四季度，公司综合收入分别为2403.2万美元和2748.3万美元[10] - 2020年12月31日股东权益总额为12.76548亿美元，较2020年9月30日的12.84859亿美元有所下降[12] - 2020年第四季度净利润为1889.8万美元，2019年同期为2251.1万美元[12][14] - 2020年第四季度其他综合收益净额为513.4万美元，2019年同期为497.2万美元[12] - 2020年第四季度ESOP活动为49.3万美元，2019年同期为58.2万美元[12][14] - 2020年第四季度经营活动提供的净现金为1920.3万美元，2019年同期为2681万美元[14] - 2020年第四季度投资活动使用的净现金为1.4001亿美元，2019年同期为4077.9万美元[14] - 2020年第四季度融资活动提供的净现金为9794.1万美元，2019年同期使用的净现金为1.42468亿美元[15] - 2020年12月31日现金、现金等价物、受限现金及受限现金等价物期末余额为2.16842亿美元，较期初的2.39708亿美元减少[15] - 2020年12月31日现金及现金等价物为1.68亿美元，受限现金及现金等价物为4880万美元；9月30日分别为1.851亿美元和5460万美元[17] - 2020年第四季度，净收入为1889.8万美元，2019年同期为2251.1万美元；基本每股收益和摊薄每股收益均为0.14美元，2019年同期均为0.16美元[52] - 2020年12月31日应税金额为64.5万美元，非应税金额为3.8万美元，总计68.3万美元；2019年对应数据分别为143.7万美元、7万美元和150.7万美元[61] - 2020年12月31日公共单位存款为30476.8万美元，美联储堪萨斯城分行存款为20740.1万美元，零售存款为4736.2万美元，总计55953.1万美元；2020年9月30日对应数据分别为33098.6万美元、25985.1万美元和59083.7万美元[62] - 2020年12月31日贷款应收净额为70040.94万美元，2020年9月30日为72028.51万美元[63] - 2020年第四季度总利息和股息收入为68,207美元，2019年同期为80,036美元，同比下降14.78%[9] - 2020年第四季度总利息支出为24,394美元，2019年同期为31,339美元，同比下降22.16%[9] - 2020年第四季度净利息收入为43,813美元，2019年同期为48,697美元，同比下降9.99%[9] - 2020年第四季度净利润为18,898美元，2019年同期为22,511美元，同比下降16.05%[9][10][14] - 2020年第四季度基本每股收益为0.14美元，2019年同期为0.16美元，同比下降12.5%[9] - 2020年第四季度综合收入为24,032美元，2019年同期为27,483美元，同比下降12.55%[10] - 2020年12月31日股东权益总额为1,276,548美元，2019年同期为1,306,594美元，同比下降2.29%[12] - 2020年第四季度经营活动提供的净现金为19,203美元，2019年同期为26,810美元，同比下降28.37%[14] - 2020年第四季度投资活动使用的净现金为140,010美元，2019年同期为40,779美元，同比增加243.33%[14] - 2020年第四季度向股东支付现金股息为29,128美元，2019年同期为58,663美元，同比下降50.35%[12] - 2020年12月31日结束的三个月，现金股息支付29128千美元，2019年同期为58663千美元[15] - 2020年12月31日结束的三个月，存款净变化为219434千美元，2019年同期为3984千美元[15] - 2020年12月31日结束的三个月，借款所得为305000千美元，2019年同期为362400千美元[15] - 2020年12月31日结束的三个月，借款还款为358000千美元，2019年同期为412400千美元[15] - 2020年12月31日结束的三个月，融资活动提供（使用）的净现金为97941千美元，2019年同期为 - 142468千美元[15] - 2020年第四季度，净收入为1889.8万美元，2019年同期为2251.1万美元；归属于普通股股东的净收入分别为1888.5万美元和2249.2万美元[52] - 2020年第四季度，基本平均普通股股数为1.35397691亿股，2019年同期为1.3789801亿股；摊薄平均普通股股数分别为1.35398884亿股和1.37976122亿股[52] - 2020年第四季度，基本和摊薄每股收益均为0.14美元，2019年同期均为0.16美元[52] - 2020年第四季度，反摊薄股票期权排除在摊薄平均普通股股数计算之外的数量为431212股，2019年同期为435750股[52] - 截至2020年12月31日，公司现金及现金等价物为168,032千美元，9月30日为185,148千美元[119][7] - 截至2020年12月31日，可供出售证券为1,913,866千美元，9月30日为1,560,950千美元[119][7] - 截至2020年12月31日，贷款应收款为7,004,094千美元，9月30日为7,202,851千美元[119][7] - 截至2020年12月31日，存款为6,410,842千美元，9月30日为6,191,408千美元[119][7] - 截至2020年12月31日，借款为1,734,275千美元，9月30日为1,789,313千美元[119][7] - 截至2020年12月31日，公司总资产为9,606,964千美元，9月30日为9,487,218千美元[7] - 截至2020年12月31日，总负债为8,330,416千美元，9月30日为8,202,359千美元[7] - 截至2020年12月31日，股东权益为1,276,548千美元，9月30日为1,284,859千美元[7] - 2020年第四季度，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为23,728千美元，期末余额为24,868千美元[122] - 2020年第四季度，现金流量套期未实现收益（损失）期初余额为 - 40,233千美元，期末余额为 - 36,239千美元[122] 证券业务数据关键指标变化 - 截至2020年12月31日和9月30日，持有至到期证券组合无相关证券[20] - 截至2020年10月1日和12月31日，公司未识别出与可供出售债务证券相关的信用损失，因此这两个日期没有可供出售债务证券的信用损失准备[24] - 公司主要使用第三方定价服务的价格确定证券公允价值，可供出售证券处置的损益采用个别认定法确认[21] - 截至2020年12月31日，AFS证券的摊销成本为18.80972亿美元，估计公允价值为19.13866亿美元；截至2020年9月30日，摊销成本为15.29605亿美元，估计公允价值为15.6095亿美元[55] - 截至2020年12月31日，AFS证券未实现损失的证券中，不到12个月的未实现损失为9.3万美元，12个月及以上的未实现损失为1万美元；截至2020年9月30日，不到12个月的未实现损失为37.1万美元，12个月及以上的未实现损失为1万美元[56] - 截至2020年12月31日，按合同到期日划分，AFS债务证券的摊销成本为18.80972亿美元，估计公允价值为19.13866亿美元[60] - 2020年12月31日，AFS证券中MBS、GSE债券和市政债券的账面价值分别为14.593亿美元、4457.11万美元和885.5万美元[110] - 2020年12月31日和9月30日，公司无按公允价值计量的3级金融工具[110] - 2020年和2019年12月31日，仍持有的非经常性评估贷款公允价值分别为590万美元和390万美元[111] - 2020年和2019年12月31日，仍持有的OREO非经常性公允价值分别为3万美元和19.3万美元[116] - 截至2020年12月31日，AFS债务证券摊销成本为188097.2万美元，估计公允价值为191386.6万美元[55] - 截至2020年12月31日，MBS摊销成本为142721.6万美元，估计公允价值为145930万美元[55] - 2020年第四季度，投资证券应税利息收入为64.5万美元，非应税利息收入为3.8万美元[61] - 截至2020年12月31日，作为抵押品的证券账面价值为55953.1万美元，9月30日为59083.7万美元[62] 贷款业务数据关键指标变化 - 贷款逾期30天未收到还款被视为拖欠贷款，逾期天数根据未支付的预定还款次数确定[31] - 贷款利息或本金逾期90天，通常停止计提贷款收益，某些不良债务重组贷款也按监管要求作为非应计贷款报告[32] - 一至四户家庭贷款和消费者住房equity贷款一般逾期180天、非房地产担保的消费贷款逾期120天，识别出的损失将被核销[35] - 商业贷款若管理层确定其具有独特风险特征则单独评估损失，在贷款逾期120天前确定借款人无法偿债且近期无改善可能时，会进行特定的信用损失准备分配和/或核销[35] - 对于按组合评估信用损失的贷款，使用公司历史核销数据或同业数据计算各组合的平均历史损失率，历史时期一般至少为一个经济周期[37] - 公司的信用损失准备模型每季度将回归分析结果与第三方提供的宏观经济变量预测相结合，以预测未来损失率[39] - 公司表外信贷敞口包括现有贷款未使用部分和不可无条件取消的贷款发放或购买承诺，预期信用损失计算方法与信用损失准备模型相同，但考虑了承诺资金到位的可能性[42] - 2020年3月，银行宣布贷款修改计划，一至四户家庭贷款和消费贷款一般为三个月本金、利息和部分情况下的代管款还款宽限期，商业贷款主要为最长六个月只付利息期[28] - 贷款逾期30天未收到还款被视为逾期贷款，贷款利息或本金逾期90天一般停止计提收入[31][32] - 截至2020年9月30日和10月1日，总ACL分别为3152.7万美元和2676.6万美元，表外信贷风险准备金分别为0和778.8万美元，两者合计分别为3152.7万美元和3455.4万美元[46] - 2020年12月31日，贷款应收款和AFS证券的应计利息分别为2000万美元和310万美元，计入合并资产负债表的其他资产[46] - 截至2020年12月31日，一至四户家庭贷款中，发起贷款为39460.73万美元，代理购买贷款为19740.86万美元，批量购买贷款为1996.73万美元，建筑贷款为328.71万美元，总计61527.03万美元；2020年9月30日对应数据分别为39373.1万美元、21010.82万美元、2084.27万美元、345.93万美元和62814.12万美元[63] - 截至2020年12月31日，商业贷款中，商业房地产贷款为6099.3