公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日和9月30日，公司总资产分别为96.09157亿美元和96.31246亿美元[7] - 截至2021年12月31日和9月30日，公司总负债分别为83.92497亿美元和83.88973亿美元[7] - 截至2021年12月31日和9月30日，公司股东权益分别为12.1666亿美元和12.42273亿美元[7] - 2021年和2020年第四季度，公司总利息和股息收入分别为6246.6万美元和6820.7万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司总利息支出分别为1685.2万美元和2439.4万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司净利息收入分别为4561.4万美元和4381.3万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司非利息收入分别为550.6万美元和507万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司非利息支出分别为2669.4万美元和2706.7万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司净利润分别为2218.6万美元和1889.8万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司综合收益分别为1516.5万美元和2403.2万美元[9] - 2021年12月31日总股东权益为12.1666亿美元，较2021年9月30日的12.42273亿美元有所下降[11] - 2021年第四季度净收入为2.2186亿美元，2020年同期为1.8898亿美元[11][13] - 2021年第四季度其他综合损失为7021万美元，2020年同期其他综合收入为5134万美元[11] - 2021年第四季度向股东支付现金股息4138.5万美元，每股0.305美元；2020年同期为2912.8万美元，每股0.215美元[11][15] - 2021年经营活动提供的净现金为2.0269亿美元，2020年为1.9203亿美元[13] - 2021年投资活动提供的净现金为9326.3万美元，2020年使用的净现金为1.4001亿美元[13] - 2021年融资活动使用的净现金为2527.9万美元，2020年提供的净现金为9794.1万美元[15] - 2021年12月31日现金、现金等价物、受限现金及受限现金等价物期末余额为1.58545亿美元，期初为7029.2万美元；2020年期末为2.16842亿美元，期初为2.39708亿美元[15] - 2021年第四季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.16美元，2020年同期均为0.14美元[19] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，资产负债表外信贷风险准备金期末余额分别为462.3万美元和643.3万美元[64] 可供出售证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本为1899027000美元，估计公允价值为1890653000美元，未实现总收益为14111000美元，未实现总损失为22485000美元[20] - 截至2021年9月30日，可供出售证券摊余成本为2008456000美元，估计公允价值为2014608000美元，未实现总收益为18705000美元，未实现总损失为12553000美元[20] - 2021年第四季度，投资证券应税利息收入为790000美元，非应税利息收入为18000美元，总计808000美元；2020年同期分别为645000美元、38000美元和683000美元[26] - 截至2021年12月31日和9月30日，可供出售证券（AFS）资产分别为189065.3万美元和201460.8万美元[73] - 2021年12月31日，AFS证券的摊销成本为1,899,027，估计公允价值为1,890,653；9月30日，摊销成本为2,008,456，估计公允价值为2,014,608[20] - 2021年12月31日，AFS证券未实现损失为22,485，主要因市场收益率上升；9月30日，未实现损失为12,553[20] - 2021年12月31日，MBS的摊销成本为1,375,711，估计公允价值为1,376,239；GSE债券摊销成本为519,972，估计公允价值为511,064；市政债券摊销成本为3,344，估计公允价值为3,350[20] - 2021年12月31日，不到12个月的未实现损失证券的估计公允价值为1,402,095，未实现损失为21,635；等于或超过12个月的估计公允价值为45,877，未实现损失为850[21] - 2021年12月31日，一年以内到期的AFS债务证券摊销成本为3,344，估计公允价值为3,350；一到五年到期的摊销成本为519,972，估计公允价值为511,064[25] - 2021年12月31日，可供出售证券（AFS）中，抵押支持证券（MBS）公允价值为1376239千美元，政府支持企业（GSE）债券为511064千美元，市政债券为3350千美元；利率互换负债公允价值为22481千美元[73] - 2021年9月30日，AFS中，MBS公允价值为1493993千美元，GSE债券为516326千美元，市政债券为4289千美元；利率互换负债公允价值为27719千美元[73] - 2021年12月31日止三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额4651千美元，期末余额 - 6331千美元；现金流量套期未实现收益（损失）期初余额 - 20956千美元，期末余额 - 16995千美元；累计其他综合收益（AOCI）期初余额 - 16305千美元，期末余额 - 23326千美元[87] - 2020年12月31日止三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额23728千美元，期末余额24868千美元；现金流量套期未实现收益（损失）期初余额 - 40233千美元，期末余额 - 36239千美元；AOCI期初余额 - 16505千美元，期末余额 - 11371千美元[87] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，作为抵押品的证券账面价值为338384000美元，9月30日为395848000美元[27] - 截至2021年12月31日，贷款应收净额为7095605000美元，9月30日为7081142000美元[29] - 2021年12月31日，贷款损失准备为17535000美元，9月30日为19823000美元[29] - 商业房地产贷款发放时，贷款价值比一般不超过抵押财产评估价值的85%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[35] - 商业建筑贷款发放时，贷款价值比一般不超过抵押财产预计评估价值的80%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[35] - 公司贷款组合分为三个部分：一至四户家庭贷款、消费贷款和商业贷款[39] - 截至2021年12月31日和9月30日，无可疑贷款，损失类贷款已全额冲销[42] - 2021年各类贷款总计摊余成本为71.1314亿美元[42] - 2020年各类贷款总计摊余成本为71.00965亿美元[44] - 2021年一至四户家庭贷款中，正常类贷款摊余成本为39.51494亿美元[42] - 2021年商业房地产贷款中，正常类贷款摊余成本为7.40534亿美元[42] - 2021年商业和工业贷款中，正常类贷款摊余成本为7535.4万美元[42] - 2021年消费者贷款中，正常类贷款摊余成本为9234.8万美元[42] - 2020年一至四户家庭贷款中，正常类贷款摊余成本为39.56202亿美元[44] - 2020年商业房地产贷款中，正常类贷款摊余成本为6.57543亿美元[44] - 2020年商业和工业贷款中，正常类贷款摊余成本为6547.9万美元[44] - 截至2021年相关日期，公司贷款总额为71.1314亿美元，其中当前贷款为67.21373亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.6993亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3934亿美元[46] - 截至另一相关日期，公司贷款总额为71.00965亿美元，其中当前贷款为67.18167亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.4142亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3677亿美元[48] - 2021年，一至四户家庭贷款中，当前贷款为39.62352亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.6993亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3934亿美元[46] - 另一时期，一至四户家庭贷款中，当前贷款为39.71717亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.4142亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3677亿美元[48] - 2021年，商业房地产贷款中，当前贷款为7.88811亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.0222亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.1051亿美元[46] - 另一时期，商业房地产贷款中，当前贷款为7.58508亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.0037亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.1084亿美元[48] - 2021年，商业和工业贷款中，当前贷款为7.614亿美元，30 - 89天逾期贷款为0，90天以上逾期或止赎贷款为0.0124亿美元[46] - 另一时期，商业和工业贷款中，当前贷款为6.6243亿美元，30 - 89天逾期贷款为0，90天以上逾期或止赎贷款为0.0135亿美元[48] - 2021年，消费者贷款中，当前贷款为9.2348亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.0149亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.00466亿美元[46] - 另一时期，消费者贷款中，当前贷款为9.4463亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.00496亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.00485亿美元[48] - 截至2021年12月31日，总逾期贷款为2345.9万美元，当前贷款为70896.81万美元，总摊余成本为71131.4万美元；截至2021年9月30日，总逾期贷款为1951.5万美元，当前贷款为70814.5万美元，总摊余成本为71009.65万美元[51] - 截至2021年12月31日和2021年9月30日，处于正式止赎程序中的住宅房地产抵押贷款的摊余成本分别为84.5万美元和79.9万美元[51] - 截至2021年12月31日和2021年9月30日，因止赎或代替止赎契约而持有的住宅其他不动产（OREO）的账面价值分别为31.9万美元和17万美元[51] - 截至2021年12月31日，非应计贷款为1122万美元，其中无相关信用损失准备（ACL）的非应计贷款为386.8万美元；截至2021年9月30日，非应计贷款为1349.3万美元，其中无相关ACL的非应计贷款为476.3万美元[54] - 2021年第四季度，一笔1 - 4户家庭贷款重组前和重组后的摊余成本均为2.4万美元；2020年第四季度，4笔1 - 4户家庭贷款重组前摊余成本为64.7万美元，重组后为64.5万美元[56] - 2021年第四季度，有一笔1 - 4户家庭贷款重组后12个月内逾期，摊余成本为68.4万美元；2020年第四季度无此类情况[57] - 截至2021年末，1 - 4户家庭贷款的准备金期末余额为398.9万美元，商业贷款为1335.3万美元，消费贷款为19.3万美元，总计1753.5万美元[59] - 截至2020年末，1 - 4户家庭贷款的准备金期末余额为414.8万美元，商业贷款为2170.7万美元，消费贷款为27万美元，总计2612.5万美元[59] - 2021年，1 - 4户家庭贷款的冲销为4000美元，回收为9000美元，信贷损失拨备为6000美元；商业贷款冲销为1万美元，回收为3.6万美元，信贷损失拨备为 - 23.25万美元；消费贷款冲销为1000美元，回收为1000美元，信贷损失拨备为0[59] - 2020年，1 - 4户家庭贷款因采用CECL准则调整为 - 438.3万美元，冲销为1.4万美元，回收为3.4万美元，信贷损失拨备为 - 73.2万美元；商业贷款因采用CECL准则调整为 - 19.3万美元，冲销为5.15万美元，回收为1.2万美元，信贷损失拨备为60.3万美元；消费贷款因采用CECL准则调整为 - 18.5万美元，冲销为3000美元，回收为2.2万美元，信贷损失拨备为 - 4.8万美元[59] - 本季度ACL减少主要因230万美元的负信贷损失拨备[62] - 截至