公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，公司总资产为2924643000美元，较2020年12月31日增加155781000美元，增幅5.6%[199] - 截至2021年6月30日，公司总负债为2572230000美元，较2020年12月31日增加153476000美元，增幅6.3%[199] - 2021年6月30日，股东权益为352,413美元，占总资产12.0%，2020年12月31日为350,108美元，占总资产12.7%，增长源于净利润19,922美元和养老金负债税后减少129美元，被可供出售证券公允价值税后减少3,055美元、普通股股息3,792美元和回购库藏股11,355美元抵消[216] - 截至2021年6月30日，股东权益为3.52413亿美元，较2020年12月31日的3.50108亿美元有所增加[259] - 截至2021年6月30日，公司总风险资本比率为15.9%，一级风险资本比率为14.6%，CET1风险资本比率为13.2%，杠杆比率为9.9%[260] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，净贷款较2020年12月31日减少39475000美元，降幅1.9%；净贷款与存款比率为82.9%，低于2020年12月31日的92.8%[201][202] - 2021年前六个月，贷款损失准备金为830000美元，低于2020年同期的5612000美元；净回收额为339000美元，高于2020年同期的41000美元[203] - 2021年第二季度贷款平均余额为2,054,784美元，收益率4.42%；2021年第二季度贷款损失拨备为0美元，2020年同期为3486000美元[226][231] - 2021年上半年贷款平均余额为2062061000美元，较2020年同期增加212734000美元，增幅11.5%，贷款收益率降至4.44%[240] - 2021年和2020年上半年的退税处理费均为237.5万美元[255] - 2020年上半年出售752笔贷款，总额1.47841亿美元；2021年上半年出售658笔贷款，总额1.26828亿美元[254] - 2021年上半年贷款出售净收益为496.3万美元，较2020年同期的308.8万美元增长60.7%[252] - 2021年和2020年截至6月30日的六个月贷款损失拨备分别为83万美元和561.2万美元[251] 证券投资业务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，待售证券投资组合较2020年12月31日增加94340000美元，达到457804000美元[207] - 2021年第二季度应税证券利息降至1,230美元，平均余额增至204,554美元，收益率降至2.47%；免税证券利息降至1,525美元，平均余额增至208,940美元，收益率降至4.04%[222] - 2021年上半年应税证券利息为2505000美元，较2020年同期减少270000美元，收益率降至2.75%；2021年上半年免税证券利息为3044000美元，较2020年同期减少9000美元，收益率降至4.08%[241] - 截至2021年6月30日，到期一年以内的证券总计1224.6万美元，占证券投资组合总额的2.7%[261] 资产相关数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，物业和设备净值较2020年12月31日增加237000美元；银行拥有的人寿保险增加491000美元[208] - 截至2021年6月30日，掉期资产较2020年12月31日减少7179000美元；其他资产增加3069000美元[209] 存款业务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，总存款较2020年末增加213594000美元，增幅9.8%；非计息存款增加132915000美元，计息存款增加80679000美元[211] - 2021年年初至今，总存款平均余额较2020年同期增加501329000美元；定期存款平均余额较2020年同期减少8386000美元[211][213] 其他负债业务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日，回购协议下出售的证券较2020年12月31日减少3998000美元[213] - 2020年12月31日至2021年6月30日，长期联邦住房贷款预付款减少50,000美元，公司提前偿还一笔利率2.05%、剩余期限约8年的50,000美元预付款，税前损失约3,717美元[214] - 2020年12月31日至2021年6月30日，掉期负债减少7,201美元，主要因市场价值下降[215] 普通股相关数据关键指标变化 - 2021年6月30日，流通在外普通股总数为15,434,592股，较2020年12月31日的15,898,032股减少，公司以平均回购价22.25美元回购510,304股，授予39,139股受限普通股，向董事发行8,792股普通股[217] 第二季度财务数据关键指标变化 - 2021年第二季度净利润为9,164美元，较2020年同期的6,504美元增加2,660美元，基本和摊薄每股收益均从0.41美元增至0.59美元[218] - 2021年第二季度净利息收入为23,841美元，较2020年同期的22,075美元增加1,766美元，生息资产平均余额增至2,776,131美元，付息负债平均余额增至1,737,886美元，完全税收等效净息差从3.61%降至3.53%[219] - 2021年第二季度总利息收入为25,498美元，较2020年同期的24,584美元增加914美元，主要因贷款平均余额增加81,815美元（4.1%）至2,054,784美元，贷款收益率从4.41%升至4.42%[220] - 2021年第二季度利息支出减少852美元（34.0%）至1,657美元，付息负债平均余额增至1,737,886美元，存款利息降至1,136美元，FHLB预付款和次级债券利息支出减少26.1%[223] - 2021年第二季度非利息收入为9025000美元，较2020年同期增加2171000美元，增幅31.7%[232][233] - 2021年第二季度非利息支出为22467000美元，较2020年同期增加4353000美元，增幅24.0%[235] - 2021年第二季度所得税费用为1235000美元，较2020年同期增加410000美元，有效税率为11.9%[237] 上半年财务数据关键指标变化 - 2021年上半年净收入为19922000美元，较2020年同期增加5585000美元，基本和摊薄每股收益均为1.27美元[238] - 2021年上半年净利息收入为47669000美元，较2020年同期增加3479000美元[239] - 2021年上半年总利息收入为51224000美元，较2020年同期增加1638000美元，主要因贷款利息和费用增加2150000美元[239][240] - 截至2021年6月30日，利息支出减少184.1万美元，降幅34.1%，降至355.5万美元，2020年同期为539.6万美元[243] - 截至2021年6月30日，生息负债平均余额增加2.25627亿美元，达到17.28179亿美元，2020年同期为15.02552亿美元[243] - 截至2021年6月30日，存款利息减少139.1万美元，降至239.6万美元，2020年同期为378.7万美元[243] - 2021年，活期和储蓄账户利率从2020年的0.22%降至0.11%，定期存款利率从1.93%降至1.25%[243] - 截至2021年6月30日，FHLB预付款和次级债券利息支出较2020年减少28.0%[243] - 2021年上半年净利息收入为4766.9万美元，收益率3.25%；2020年同期为4419万美元，收益率3.58%[246] - 2021年上半年非利息收入为1821.5万美元，2020年同期为1373万美元，增长448.5万美元，增幅32.7%[252] - 2021年上半年服务收费为257.3万美元，较2020年同期的239.8万美元增长7.3%[252] - 2021年上半年非利息支出为4185.7万美元，较2020年同期的3597万美元增加588.7万美元，增幅16.4%[256] - 2021年上半年所得税费用为327.5万美元，较2020年同期增加127.4万美元；2021年和2020年上半年有效税率分别为14.1%和12.3%[258] - 2021年和2020年上半年经营活动提供的净现金分别为1999.6万美元和1159万美元[262] 联邦住房贷款银行相关数据 - 截至2020年6月30日，公司在联邦住房贷款银行的总信贷额度为6.02978亿美元，备用信用证总额为233万美元，剩余借款能力约为5.04678亿美元[263]