公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，公司总资产为31.84357亿美元，较2021年12月31日的30.12905亿美元增加1.71452亿美元，增幅5.7%[174] - 截至2022年3月31日，公司总负债为28.56665亿美元，较2021年12月31日的26.57693亿美元增加1.98972亿美元，增幅7.5%[174] - 2022年3月31日股东权益为327692美元，占总资产10.3%，较2021年12月31日的355212美元（占总资产11.8%）减少[194] - 截至2022年3月31日，股东权益为3.27692亿美元，较2021年12月31日的3.55212亿美元减少[217] - 2022年第一季度净利润为8466美元，较2021年同期的10758美元减少2292美元；基本和摊薄每股收益均为0.57美元，2021年同期为0.68美元[196] - 2022年第一季度经营活动提供的净现金为911.4万美元，2021年同期为1591万美元[220] - 2022年第一季度投资活动使用的净现金为5087.2万美元，2021年同期为提供58.3万美元[220] - 2022年第一季度融资活动提供的净现金为1.90217亿美元，2021年同期为2.81225亿美元[220] 贷款业务线数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日，贷款总额为20.18188亿美元，较2021年12月31日的19.97879亿美元增加2030.9万美元，增幅1.0%；净贷款为19.91155亿美元，较2021年12月31日增加1991.7万美元，增幅1.0%[176] - 贷款持有待售自2021年12月31日以来增加282.2万美元，增幅143.1%；2022年3月31日，有24笔贷款总计479.4万美元待售，而2021年12月31日为14笔贷款总计197.2万美元[177] - 2022年第一季度，贷款损失准备金总计30万美元，而2021年同期为83万美元[179] - 2022年第一季度，净回收总计9.2万美元，而2021年第一季度为27.5万美元；2022年第一季度，公司共冲销五笔贷款[180] - 截至2022年3月31日，贷款损失准备金占总贷款的比例为1.34%，2021年12月31日为1.33%[183] - 2022年第一季度总利息收入为24666美元，较2021年同期减少1059美元，主要因贷款利息和费用减少1745美元，贷款平均余额减少62435美元（降幅3.0%），贷款收益率从4.47%降至4.25%[198] - 2022年3月31日止三个月出售208笔贷款，总额3816.4万美元；2021年同期出售376笔贷款，总额7755.4万美元[212] - 2022年和2021年一季度贷款损失拨备分别为30万美元和83万美元[209] 证券投资业务线数据关键指标变化 - 可供出售证券投资组合从2021年12月31日的5.59874亿美元降至2022年3月31日的5.52377亿美元，减少749.7万美元[184] - 其他证券从2021年12月31日至2022年3月31日增加150万美元；不动产和设备净值减少33.5万美元[185] - 截至2022年3月31日，一年期及以下到期的证券为79.4万美元，占证券投资组合的0.14%[219] 其他资产与负债业务线数据关键指标变化 - 银行拥有的人寿保险（BOLI）从2021年12月31日至2022年3月31日增加24.4万美元；掉期资产减少422万美元[186] - 其他资产从2021年12月31日至2022年3月31日增加10342美元，其中预付特许经营税增加1990美元，递延税项 - 证券增加7881美元[187] - 截至2022年3月31日，总存款为2615137美元，较2021年末增加198436美元，增幅8.2%；非计息存款增加198441美元，有息存款减少5美元[189] - 证券回购协议下出售的证券从2021年12月31日至2022年3月31日减少1564美元；互换负债减少4220美元[192] - 应计费用和其他负债从2021年12月31日至2022年3月31日增加6351美元，主要因税务退款处理计划相关清算账户增加9683美元，部分被应计佣金和未融资证券购买减少1755美元和1648美元抵消[193] 利息收支业务线数据关键指标变化 - 2022年第一季度净利息收入为22932美元，较2021年同期的23828美元减少896美元；利息收入减少1059美元，利息支出减少163美元[197] - 2022年第一季度利息支出为1734美元，较2021年同期减少163美元（降幅8.6%），存款利息支出减少555美元，FHLB预付款利息支出减少57.1%，次级债券利息支出增加650美元[201] - 2022年3月31日止三个月，生息资产平均余额281.4589亿美元，利息收入2.4666亿美元，收益率3.63%；2021年平均余额300.6653亿美元，利息收入2.5725亿美元，收益率3.55%[204] - 2022年一季度净利息收入2.2932亿美元，利率差3.25%；2021年净利息收入2.3828亿美元，利率差3.10%[204] - 2022年一季度净利息收益率3.38%，2021年为3.30%[204] 非利息收支业务线数据关键指标变化 - 2022年3月31日止三个月非利息收入764.3万美元，较2021年同期的919万美元减少154.7万美元，降幅16.8%[210][212] - 2022年一季度服务收费净收入较2021年增加32.3万美元，增幅25.7%；净股权证券收益减少3.8万美元，降幅43.2%；贷款销售净收益减少180.9万美元，降幅65.9%[210] - 2022年和2021年3月31日止三个月税务退款处理费均为190万美元[210][213] - 2022年一季度财富管理费用较2021年增加13.1万美元，增幅11.4%[210] - 2022年一季度其他收入较2021年减少7.3万美元，降幅14.9%，主要因OREO房产销售收益减少7.2万美元[210][212] - 2022年第一季度非利息支出为2.0258亿美元，较2021年同期的1.9187亿美元增加1071万美元，增幅5.6%[214] 税收业务线数据关键指标变化 - 2022年第一季度所得税费用为1551万美元，较2021年同期减少692万美元，有效税率从17.3%降至15.5%[215] 资本比率与借款额度业务线数据关键指标变化 - 2022年3月31日，公司总风险资本比率为18.7%，一级风险资本比率为14.0%，CET1风险资本比率为12.6%，杠杆比率为9.5%[218] - 公司通过代理行维持的联邦基金借款额度总计5000万美元[221] - 截至2022年3月31日，公司与FHLB的总信贷额度为7.13784亿美元，备用信用证总额为213万美元，剩余借款能力约为6.17484亿美元[221] 股权业务线数据关键指标变化 - 2022年3月31日流通在外普通股总数为14797214股，较2021年12月31日的14954200股减少，公司回购188760股，平均回购价格24.18美元，同时授予31774股受限普通股[195]