公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2022年9月30日，公司资产总计2650524千美元，较2021年12月31日的2159578千美元增长22.73%[10] - 截至2022年9月30日，公司负债总计2432340千美元，较2021年12月31日的1989371千美元增长22.27%[10] - 2022年前三季度，公司利息收入为225547千美元，较2021年同期的198551千美元增长13.6%[11] - 2022年前三季度，公司净收入为71848千美元，较2021年同期的28559千美元增长151.57%[11] - 2022年前三季度，公司基本每股收益为3.39美元，较2021年同期的1.25美元增长171.2%[11] - 2022年前三季度，公司摊薄每股收益为2.61美元，较2021年同期的1.12美元增长133.04%[11] - 2022年第三季度，公司收入为90305千美元，较2021年同期的68565千美元增长31.71%[11] - 2022年第三季度，公司净收入为25413千美元，较2021年同期的13683千美元增长85.73%[11] - 2022年第三季度，公司基本每股收益为1.22美元，较2021年同期的0.59美元增长106.78%[11] - 2022年第三季度，公司摊薄每股收益为0.95美元，较2021年同期的0.52美元增长82.69%[11] - 2022年前9个月净收入为71,848美元，2021年同期为28,559美元[17] - 2022年前9个月经营活动提供的净现金为164,744美元，2021年同期为163,076美元[17] - 2022年前9个月投资活动使用的净现金为566,524美元，2021年同期为50,174美元[17] - 2022年前9个月融资活动提供的净现金为397,938美元，2021年同期使用83,289美元[17] - 2022年前9个月现金及现金等价物减少3,842美元，2021年同期增加29,613美元[17] - 2022年前九个月，公司收入为2.467亿美元，较去年增加4820万美元，增幅24.3%，主要原因是按公允价值计量的金融应收款平均未偿余额增加导致利息收入增加[145] - 2022年前九个月，利息收入增至2.255亿美元，较去年增加2700万美元，增幅13.6%，主要原因是按公允价值计量的金融应收款平均余额较去年增加30.7%[146] - 2022年前9个月总运营费用为1.488亿美元，较上期的1.571亿美元减少830万美元，降幅5.3%，主要因2022年信贷损失拨备转回增加[150] - 2022年前9个月员工成本为6340万美元，高于上一年同期的5780万美元；合同购买金额为14.263亿美元，高于上一年同期的8.183亿美元；管理投资组合未偿还金额为28.389亿美元，高于上一年同期的21.841亿美元[151] - 2022年前9个月一般及行政费用为2590万美元，高于上一年的2300万美元，占总运营费用的17.4%[151] - 2022年前9个月利息费用为5870万美元，占总运营费用的39.4%，上一年为5830万美元，占比37.1%[152] - 2022年前9个月证券化信托债务利息减少280万美元；平均余额增至19.595亿美元，上一年同期为18.427亿美元；年化平均利率为3.3%，上一年同期为3.7%[154] - 2022年前9个月仓库信贷额度债务利息费用为590万美元，上一年同期为330万美元；平均余额为1.087亿美元，上一年同期为4670万美元[156] - 次级可再生票据利息费用减少19.8万美元；未偿还次级债务平均余额增长9.2%，达到2690万美元，上一年同期为2460万美元；平均收益率降至8.8%，上一年同期为10.7%[157] - 2022年前9个月剩余权益融资利息费用为320万美元，上一年同期为240万美元[158] - 2022年前9个月公司应收款项年化收益率为12.2%，上一年同期为12.4%；公允价值应收款项平均余额为22.968亿美元，上一年同期为17.578亿美元[163] - 2022年前9个月公司记录的应收款项信贷损失拨备减少2340万美元，上一年同期减少160万美元[164] - 2022年前9个月销售费用增至1720万美元，较之前增加470万美元，占总运营费用的11.5%[167] - 2022年前9个月新合同采购额为14.263亿美元，上年同期为8.183亿美元[167] - 2022年前9个月占用费用为580万美元，2021年同期为590万美元[168] - 折旧和摊销费用降至120万美元，上年为130万美元，占总运营费用的0.8%[169] - 2022年前9个月所得税费用为2600万美元，有效税率为27%，上年同期费用为1280万美元，有效税率为31%[169] - 2022年前九个月经营活动提供的净现金为1.647亿美元，较2021年同期增加160万美元[192] - 2022年前九个月投资活动使用的净现金为5.665亿美元，而2021年同期提供5020万美元[193] - 2022年前九个月购买汽车合同（不含收购费）为14.263亿美元，2021年同期为8.183亿美元[193] - 2022年前九个月融资活动提供的净现金为3.979亿美元，2021年同期使用8330万美元[195] - 2022年前九个月发行新的证券化信托债务为11.04亿美元，2021年同期为7.615亿美元[195] 公司股权相关指标变化 - 2022年9月30日普通股期末余额为20,607股，2021年同期为23,000股[19] - 2022年9月30日普通股期末价值为31,427美元，2021年同期为72,399美元[19] - 2022年9月30日留存收益期末余额为188,379美元，2021年同期为97,566美元[19] 公司应收款项相关指标变化 - 2022年前9个月对按公允价值核算的应收款项组合账面价值正向调整1530万美元，2021年前9个月减记440万美元[26] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，汽车金融应收款净额分别为1.167亿美元和2.324亿美元[47] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，处于非应计状态的金融应收款分别为250万美元和270万美元[47] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，2012年及以前年度的金融应收款摊余成本分别为3.9万美元和13.1万美元[56] - 2022年第三季度末，按公允价值计量的财务应收款期初余额为21.74133亿美元，期末余额为23.43253亿美元，期间新增收购4.0726亿美元，收到还款2.09627亿美元，净利息收入应计3669.6万美元，公允价值调整818.3万美元[91] - 2022年9月30日，财务应收款合同余额为25.67372亿美元，公允价值为23.43253亿美元；2021年12月31日，合同余额为19.72699亿美元，公允价值为17.49098亿美元[92] - 2022年9月30日，按公允价值计量的财务应收款折现率为8.9% - 11.3%，累计净损失率为18.4%；2021年12月31日，折现率为8.9% - 11.3%，累计净损失率为18.4%[92] - 2022年9月30日，按公允价值计量的财务应收款中，当前款项为23.06615亿美元，31 - 60天逾期为1.52622亿美元，61 - 90天逾期为5788.8万美元，91天以上逾期为2201.8万美元，回购为2822.9万美元[92] - 2022年9月30日，与库存中收回车辆相关的财务应收款总计230万美元，估值调整为150万美元，回收率约为34%，估计公允价值和账面价值为77.6万美元；2021年12月31日，收回库存的公允价值和账面价值为240万美元，估值调整为190万美元[92] 公司租赁相关指标变化 - 截至2022年9月30日，经营租赁使用权资产净额为4220000美元，2021年12月31日为8195000美元；融资租赁物业及设备净额为321000美元，2021年12月31日为1059000美元[32] - 2022年第三季度租赁总成本为2024000美元，2021年同期为2076000美元；2022年前九个月租赁总成本为6101000美元，2021年同期为6322000美元[34] - 2022年第三季度经营租赁经营现金流为1921000美元，2021年同期为1840000美元；2022年前九个月为5616000美元，2021年同期为5662000美元[34] 公司基于股票的薪酬成本相关指标变化 - 2022年第三季度和前九个月，公司记录的基于股票的薪酬成本分别为1400000美元和3000000美元，2021年同期分别为530000美元和1300000美元[36] - 截至2022年9月30日，未确认的基于股票的薪酬成本为10900000美元，将在2.6年的加权平均期间内确认为费用[36] 公司期权相关指标变化 - 截至2022年9月30日，流通股期权数量为11290000股，可行权期权数量为7708000股；流通股期权和可行权期权的总内在价值分别为29200000美元和22700000美元[38] - 2022年前九个月行使的期权数量为2974223000股，2021年同期为1054541股；行使期权的总内在价值分别为23100000美元和3000000美元[38] 公司股票购买与赎回相关指标变化 - 2022年前九个月公司公开市场购买股票2617548股，平均价格为11.20美元；因股票期权净行使赎回股票893153股，平均价格为13.56美元；2021年同期分别为734700股和56983股，平均价格分别为5.03美元和4.47美元[40] 公司金融契约遵守情况 - 截至2022年9月30日，公司遵守所有金融契约规定[42] - 截至2022年9月30日，公司遵守所有证券化协议和仓库信贷安排的契约[62] - 截至2022年9月30日，公司遵守所有财务契约规定[116] - 截至2022年9月30日，公司遵守所有金融契约[200] 公司债务相关指标变化 - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，收回库存的总余额分别为225万美元和434.1万美元[56] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，收回库存损失准备金分别为147.4万美元和187.1万美元[56] - 截至2022年9月30日和2021年12月31日，债务发行成本分别为1410万美元和1200万美元[60] - 截至2022年9月30日，CPS 2017 - D系列证券化信托债务未偿还本金为1389.2万美元，加权平均合同债务利率为5.30%[58] - 2022年9月30日和2021年12月31日，其他未偿还债务分别为3.22736亿美元和1.8678亿美元[65] - 2022年2月2日，公司与Ares Agent Services, L.P.续签两年期循环信贷协议，截至9月30日，该信贷安排下有1.069亿美元未偿还，6月28日，信贷协议额度从1亿美元提高到2亿美元[67] - 2022年7月15日，公司与花旗银行续签两年期循环信贷协议，额度从1亿美元增至2亿美元，截至9月30日，该信贷安排下有1.386亿美元未偿还[68] - 2022年第三季度和前九个月利息收入分别为7981.7万美元和2.25547亿美元，2021年同期分别为6701.8万美元和1.98551亿美元[69] - 2022年第三季度和前九个月利息支出分别为2348.3万美元和5865.4万美元，2021年同期分别为1833.4万美元和5826万美元[69] - 2022年第三季度和前九个月每股收益计算所用加权平均普通股股数，基本每股收益分别为2.0911亿股和2.1166亿股，摊薄每股收益分别为2.6654亿股和2.7512亿股[71] - 2022年第三季度和前九个月所得税费用分别为890万美元和2600万美元，有效所得税率分别为26%和27%，2021年同期分别为590万美元和1280万美元，有效所得税率分别为30%和31%[77] - 截至2022年9月30日，公司确认的净递延所得税资产为1460万美元，其中约830万美元为美国联邦