财务表现 - 2022年第三季度稀释后每股净收益为0.37美元，同比下降37.3%[134] - 2022年第三季度年化平均资产回报率为1.01%，低于2021年同期的1.64%[134] - 2022年前九个月稀释后每股净收益为1.30美元，同比下降20.2%[134] - 2022年第三季度年化平均股东权益回报率为8.76%，低于2021年同期的14.13%[146] - 2022年第三季度净利息收入增加260万美元，同比增长11.3%[139] - 2022年第三季度净利息收益率上升至3.50%，高于2021年同期的3.12%[139] - 2022年第三季度净利息收益率为3.50%，较2021年同期的3.12%有所提升[154] - 2022年前九个月净利息收益率为3.29%，较2021年同期的3.17%有所提升[154] - 2022年第三季度净利息收入为25,553美元，较2021年同期的22,964美元有所增长[150] - 2022年第三季度净利息差为3.23%，较2021年同期的3.01%有所提升[150] - 2022年第三季度非利息收入下降840万美元，同比下降71.9%[141] - 2022年第三季度非利息支出下降40万美元，同比下降2.4%[142] - 2022年第三季度和九个月期间的非利息收入分别为3272万美元和18237万美元，同比下降71.9%和42.2%[168] - 2022年第三季度和九个月期间的抵押贷款银行收入分别为765万美元和4436万美元，同比下降83.7%和66.7%[168] - 2022年第三季度和九个月期间的Tri-Net收入分别为-2059万美元和39万美元，同比下降206.2%和99.2%[168] - 2022年第三季度和九个月期间的非利息支出分别为17931万美元和52740万美元，同比下降2.4%和3.9%[176] - 2022年第三季度和九个月期间的效率比率分别为62.21%和59.01%，而2021年同期分别为53.06%和55.01%[178] 贷款与资产 - 截至2022年9月30日，投资贷款增加至22.9亿美元，较2021年12月31日的19.7亿美元有所增长[135] - 2022年第三季度贷款平均余额为2,241,355美元，较2021年同期的1,884,935美元有所增长[150] - 2022年第三季度证券平均余额为450,933美元，较2021年同期的515,877美元有所下降[150] - 2022年9月30日的总投资贷款为22.9亿美元，较2021年12月31日的19.66亿美元增长16.5%[183] - 截至2022年9月30日，公司贷款组合中商业和工业贷款及商业房地产贷款占比为68%[184] - 2022年9月30日，公司不良贷款总额为6734万美元，较2021年12月31日的3258万美元有所增加[186] - 2022年9月30日，公司不良贷款占投资贷款的比例为0.29%，较2021年12月31日的0.17%有所上升[186] - 2022年9月30日，公司不良资产占总资产的比例为0.22%，较2021年12月31日的0.12%有所增加[186] - 2022年9月30日，公司持有的可出售投资证券的公允价值为4.013亿美元，较2021年12月31日减少了5810万美元[189] 资本与负债 - 截至2022年9月30日，公司普通股一级资本与风险加权资产的比率为12.70%，低于2021年12月31日的14.11%[144] - 2022年9月30日，公司股东权益为3.474亿美元，较2021年12月31日减少了3270万美元[193] - 2022年9月30日，公司有形普通股权益与有形资产的比率为9.65%，较2021年12月31日的10.77%有所下降[202] - 2022年9月30日，公司有形普通股权益与扣除税后未实现可出售投资（收益）损失后的有形资产的比率为11.17%，较2021年12月31日的10.86%有所上升[202] - 2022年第三季度付息负债的平均利率为0.93%，较2021年同期的0.34%有所上升[157] - 2022年第三季度付息存款的平均利率为0.82%，较2021年同期的0.27%有所上升[150] 风险管理 - 贷款损失拨备在2022年第三季度和九个月期间分别为90万美元，而2021年同期分别为0美元和-40万美元[164] - 2022年第三季度和九个月期间的净冲销分别为12万美元和19.3万美元，而2021年同期分别为22.1万美元和29.7万美元[164] - 2022年9月30日的贷款损失拨备占总投资贷款的0.98%，而2021年12月31日为1.10%[164] - 公司选择第三方供应商提供贷款损失准备金软件及咨询服务，用于开发新方法和并行模型[205] - 公司正在评估ASU 2022-02对其财务报表的影响，该准则要求对借款人财务困难导致的合同现金流修改进行披露[205] - 公司预计ASU 2019-05对其财务报表不会产生重大影响，该准则允许在采用ASU 2016-13时选择公允价值选项[205] - 公司正在实施LIBOR过渡计划，并预计ASU 2020-04和ASU 2021-01的采用不会对其会计和披露产生重大影响[205] - 截至2022年9月30日，公司市场风险未发生重大变化[207] - 公司利率敏感性分析信息包含在“管理层讨论与分析”部分[207] 其他 - 2022年第三季度无息存款占总存款的比例为25.1%，较2021年同期的27.5%有所下降[156] - 2022年第三季度证券平均收益率上升54个基点至2.29%，前九个月上升33个基点至2.10%[155] - 2022年9月30日的总资产为31.7亿美元，较2021年12月31日的31.3亿美元增长1.1%[181] - 公司财务报表按历史美元编制，未考虑通货膨胀对货币购买力的影响[206] - 利率对金融机构业绩的影响比一般通胀水平更为显著[206]