资产与负债 - 公司总贷款组合约为23.1亿美元，贷款损失准备金约为2380万美元[38] - 公司2022年总资产为31.17亿美元，较2021年的31.33亿美元略有下降[54] - 公司2022年贷款净额为22.89亿美元，较2021年的19.44亿美元有所增长[54] - 公司2022年存款总额为26.80亿美元，较2021年的26.84亿美元略有下降[54] - 公司2022年股东权益为3.54亿美元，较2021年的3.80亿美元有所下降[54] - 公司2022年现金及现金等价物为1.35亿美元，较2021年的4.15亿美元大幅下降[54] - 公司2022年非利息收入存款为5.12亿美元，较2021年的7.25亿美元大幅下降[54] - 公司2022年利息收入存款为7.50亿美元，较2021年的9.45亿美元有所下降[54] - 公司2022年储蓄和货币市场账户为7.09亿美元，较2021年的6.41亿美元有所增长[54] - 公司2022年定期存款为7.09亿美元，较2021年的3.73亿美元大幅增长[54] - 2022年净利息收入为96,092千美元，同比增长5.4%[57] - 2022年总利息收入为113,533千美元，同比增长15.3%[57] - 2022年净收入为39,017千美元，同比下降19.8%[57] - 2022年基本每股收益为1.77美元，同比下降19.5%[57] - 2022年其他综合亏损为48,782千美元，主要由于证券未实现亏损[59] - 2022年综合亏损为9,765千美元，同比下降124.6%[59] - 2022年贷款损失准备金为2,474千美元，同比增加332.1%[57] - 2022年非利息收入为24,522千美元，同比下降42.5%[57] - 2022年非利息支出为69,370千美元，同比下降5.7%[57] - 2022年股东权益总额为354,182千美元，同比下降6.8%[61] - 2022年净收入为39,017百万美元，较2021年的48,677百万美元下降19.8%[63] - 2022年经营活动产生的现金流量净额为-23,717百万美元，较2021年的116,364百万美元大幅下降[63] - 2022年投资活动产生的现金流量净额为-249,139百万美元，较2021年的-80,287百万美元增加210.8%[63] - 2022年融资活动产生的现金流量净额为-6,964百万美元，较2021年的101,609百万美元下降106.9%[63] - 2022年末现金及现金等价物余额为135,305百万美元，较2021年末的415,125百万美元下降67.4%[63] - 2022年贷款损失拨备为2,474百万美元，较2021年的-1,066百万美元增加332.1%[63] - 2022年证券投资活动中的购买金额为68,895百万美元，较2021年的92,465百万美元下降25.5%[63] - 2022年贷款净增加额为-242,573百万美元，较2021年的-57,110百万美元增加324.8%[63] - 2022年普通股回购金额为9,574百万美元，较2021年的462百万美元增加1972.3%[63] - 2022年普通股股息支付金额为7,849百万美元，较2021年的5,067百万美元增加54.9%[63] - 公司对2022年12月31日持有的住宅抵押贷款的公允价值为12,636千美元，未偿还本金余额为12,582千美元，差额为54千美元[74] - 2021年12月31日持有的住宅抵押贷款的公允价值为37,306千美元，未偿还本金余额为36,755千美元，差额为551千美元[74] - 2022年、2021年和2020年，公司记录的抵押贷款公允价值变动分别为（0.5）百万美元、（2.5）百万美元和2.5百万美元[74] - 2022年、2021年和2020年，公司净服务费收入分别为0.4百万美元、0.6百万美元和0.7百万美元[84] - 2022年、2021年和2020年，公司服务权的估值调整分别为47千美元、77千美元和（238）千美元[84] - 公司对超过150万美元的客户关系进行年度信用审查，并根据审查结果调整贷款损失准备金[88] - 公司使用53个季度的历史数据来评估2022年12月31日的贷款损失准备金[90] - 公司对2022年12月31日的贷款损失准备金进行了环境因素调整，包括贷款政策和程序的变化、经济状况、贷款组合的性质和数量等[91] - 公司2022年广告费用为90万美元，2021年为80万美元，2020年为40万美元[106] - 公司2022年基本每股收益为1.77美元，稀释每股收益为1.77美元[114] - 公司2022年净收入为3901.7万美元，2021年为4867.7万美元，2020年为2469.6万美元[114] - 公司2022年平均普通股流通股数为22,010,462股，2021年为22,127,919股，2020年为20,162,038股[114] - 公司2022年稀释后平均普通股流通股数为22,059,855股，2021年为22,179,461股，2020年为20,185,589股[114] - 公司2022年稀释性可发行股份为49,393股，2021年为51,542股，2020年为23,551股[114] - 公司2022年基本每股收益为1.77美元，2021年为2.20美元，2020年为1.22美元[114] - 公司2022年稀释每股收益为1.77美元，2021年为2.19美元，2020年为1.22美元[114] - 公司2022年净收入为3901.7万美元，2021年为4867.7万美元，2020年为2469.6万美元[114] - 公司2022年平均普通股流通股数为22,010,462股，2021年为22,127,919股，2020年为20,162,038股[114] - 公司预计2023年信用损失准备金将增加至约2450万至2600万美元，相比2022年12月31日的2410万美元有所上升[117] - 公司将在合并资产负债表中建立300万至400万美元的未融资承诺准备金，这是之前不需要的[117] - 公司完成了对FCB和BOW的收购，总收购对价约为7090万美元[122] - 收购相关的商誉为360万美元，不可摊销用于账面或税务目的[124] - 收购后，公司在中田纳西市场的业务进一步扩展，FCB和BOW的运营结果自2020年7月1日起纳入公司财务报表[128] - 公司发行的普通股作为收购对价的一部分，其公允价值由收购日前公司普通股的收盘价确定[128] - 公司预计LIBOR过渡不会对其会计和披露产生重大影响，并将继续评估参考利率过渡的影响[117] - 公司预计2023年1月1日采用新会计准则时，将通过累积效应调整保留收益[117] - 公司预计2023年6月30日参考利率过渡时，将继续评估其影响[117] - 截至2022年12月31日，公司持有的债务和权益证券的摊余成本和公允价值分别为466,461千美元和396,416千美元[138] - 2022年公司证券销售、到期、提前还款和赎回的收益为64,177千美元，较2021年的104,733千美元和2020年的170,001千美元有所下降[138] - 2022年12月31日，公司持有的抵押贷款支持证券的摊余成本和公允价值分别为300,488千美元和244,828千美元[138] - 2022年12月31日，公司持有的商业房地产贷款总额为1,049,720千美元，较2021年的825,284千美元有所增加[142] - 2022年12月31日，公司持有的消费者房地产贷款总额为402,615千美元，较2021年的326,412千美元有所增加[142] - 2022年12月31日，公司持有的PPP贷款余额为0.2百万美元，较2021年的26.5百万美元大幅减少[143] - 2022年公司PPP贷款处理费收入为0.7百万美元，较2021年的7.2百万美元和2020年的3.6百万美元有所下降[144] - 2022年12月31日，公司持有的待售贷款总额为44.7百万美元，较2021年的83.7百万美元有所减少[145] - 2022年12月31日，公司持有的可变利率贷款和固定利率贷款分别为934.9百万美元和1,377.9百万美元[149] - 截至2022年12月31日，公司总贷款余额为23.13亿美元，较2021年的19.66亿美元增长17.6%[152] - 2022年商业房地产贷款余额为10.47亿美元，占总贷款余额的45.2%，较2021年的8.21亿美元增长27.5%[152] - 2022年消费者房地产贷款余额为3.95亿美元，占总贷款余额的17.1%，较2021年的3.15亿美元增长25.5%[152] - 2022年商业和工业贷款余额为4.95亿美元，占总贷款余额的21.4%，较2021年的4.95亿美元基本持平[152] - 2022年贷款损失准备金总额为2380.6万美元，占总贷款余额的1.03%，较2021年的2169.8万美元增长9.7%[157] - 2022年商业房地产贷款损失准备金为793.4万美元，占总贷款余额的0.34%，较2021年的712.4万美元增长11.4%[157] - 2022年消费者房地产贷款损失准备金为315.3万美元，占总贷款余额的0.14%，较2021年的241.2万美元增长30.7%[157] - 2022年商业和工业贷款损失准备金为765.4万美元，占总贷款余额的0.33%，较2021年的744.1万美元增长2.9%[157] - 2022年无相关准备金的贷款投资额为5356万美元，较2021年的1689万美元增长217.1%[159] - 2022年有相关准备金的贷款投资额为3885万美元，较2021年的654万美元增长494.0%[159] - 2022年末贷款损失准备金总额为23,806千美元，较2021年末的21,698千美元有所增加[160] - 2022年商业房地产贷款损失准备金为7,934千美元，较2021年的7,124千美元有所增加[160] - 2022年消费者房地产贷款损失准备金为3,153千美元，较2021年的2,412千美元有所增加[160] - 2022年商业和工业贷款损失准备金为7,654千美元，较2021年的7,441千美元有所增加[160] - 2022年贷款核销总额为756千美元，较2021年的647千美元有所增加[160] - 2022年贷款回收总额为390千美元，较2021年的166千美元有所增加[160] - 2022年贷款损失拨备总额为2,474千美元，较2021年的1,066千美元有所增加[160] - 2022年商业房地产平均记录投资为4,612千美元，利息收入为210千美元[166] - 2022年商业和工业平均记录投资为4,189千美元，利息收入为422千美元[166] - 2022年总平均记录投资为9,445千美元，总利息收入为659千美元[166] - 截至2022年12月31日，公司逾期90天以上的贷款总额为10,222千美元，较2021年的2,120千美元大幅增加[169] - 2022年公司非应计贷款总额为10,714千美元，较2021年的3,258千美元显著上升[169] - 2022年公司重组贷款（TDR）总额为344千美元，较2021年的1,832千美元大幅减少[169] - 2022年公司重组贷款（TDR）的合同数量仅为1个，涉及金额为86千美元[174] - 2020年7月1日公司收购FCB和BOW时，记录的贷款公允价值为294.7百万美元，其中33.6百万美元为购买信用受损（PCI）贷款[174] - 截至2022年12月31日，公司PCI贷款的期末余额为12,963千美元，较2021年的19,261千美元有所下降[178] - 2022年公司PCI贷款的可摊销收益余额为4,296千美元，较2021年的5,763千美元减少[178] - 截至2022年12月31日，公司为联邦住房贷款抵押公司（FHLMC）服务的抵押贷款本金余额为137.2百万美元，较2021年的154.0百万美元下降[181] - 2022年公司贷款服务权的期末余额为1,004千美元，较2021年的1,425千美元减少[181] - 截至2022年12月31日，公司租赁负债总额为1100万美元，使用权资产总额为1010万美元[183] - 2022年公司折旧和摊销费用总计140万美元，2021年和2020年分别为150万美元和140万美元[182] - 2022年公司总租赁成本为218万美元，2021年和2020年分别为210万美元和194.6万美元[183] - 2022年公司未贴现的租赁付款总额为1271.5万美元，贴现后租赁负债总额为1097.7万美元[186] - 2022年公司商誉保持不变，为4106.8万美元，未发生减值[187] - 2022年公司核心存款无形资产摊销费用为170万美元，2021年和2020年分别为190万美元和180万美元[195] - 2022年公司超过FDIC保险限额的定期存款为3.799亿美元，2021年为5540万美元[197] - 2022年公司短期借款总额为1500万美元，平均有效利率为4.33%[200] - 2022年公司次级票据的账面价值为2970万美元，2021年为2950万美元[201] - 2022年公司累计其他综合亏损为5005.2万美元，2021年为127万美元[202] - 2022年公司所得税费用总计975.3万美元，其中联邦税895.6万美元，州税32.7万美元[206] - 2022年公司递延所得税资产为2909.6万美元，递延所得税负债为446.7万美元，净递延所得税资产为2462.9万美元[209] - 2022年公司未使用的信贷承诺金额为11.1295亿美元，备用信用证金额为728.8万美元，总计11.20238亿美元[210] - 2022年公司现金及存放同业款项、联邦基金出售和金融机构计息存款总额为1.08亿美元，其中9930万美元存放于美联储[213] - 2022年公司符合所有监管资本充足率要求，资本状况良好[214] - 2022年公司银行可支付股息金额为8990万美元，实际支付股息1410万美元[216] - 公司总资产为31亿美元，总存款为27亿美元，总净贷款为23亿美元，股东权益为3.542亿美元[224] - 商业和工业贷款总额为4.963亿美元，占公司贷款组合的21.5%[226] - 商业房地产贷款总额为2.461亿美元（自有）和8.036亿美元（非自有），分别占公司贷款组合的10.6%和34.7%[226] - 住宅房地产贷款总额为4.026亿美元，占公司贷款组合的17.4%[226] - 建筑和土地开发贷款总额为2.3亿美元，占公司贷款组合的9.9%[226] - 消费贷款总额为5340万美元，占公司贷款组合的2.3%[226] - 其他贷款总额为8080万美元，占公司贷款组合的3.5%[228] - 公司通过23个银行网点和397名员工提供传统银行和其他金融服务[224] - 公司的主要产品和服务包括商业银行、消费银行和财富管理[225] - 公司的信贷风险管理策略包括严格的承销流程和持续的风险监控[228]