财务表现 - 2023年第三季度稀释后每股净收益为0.43美元，同比增长16.2%[127] - 2023年第三季度年化平均资产回报率为1.10%，高于2022年同期的1.01%[127] - 2023年第三季度年化平均股东权益回报率为10.18%，高于2022年同期的8.76%[141] - 2023年9月30日的年度化税前拨备前资产回报率为1.18%，相比2022年同期的1.37%有所下降[197] - 2023年9月30日的年度化有形普通股回报率为11.70%，相比2022年同期的10.05%有所提升[197] - 2023年9月30日的每股有形普通股账面价值为14.50美元，相比2022年同期的13.72美元有所增加[197] 贷款与存款 - 2023年9月30日贷款投资总额下降至22.9亿美元，较2022年12月31日的23.1亿美元有所减少[128] - 2023年9月30日总存款增加至28亿美元，较2022年12月31日的26.8亿美元有所增长[128] - 2023年9月30日贷款总额从2022年12月31日的23.1亿美元减少到2023年9月30日的22.9亿美元，下降0.9%[170] - 截至2023年9月30日，公司存款总额为27.97亿美元，较2022年12月31日增加1.169亿美元，年化增长率为17.3%[177] - 非利息存款从2022年12月31日的51.21亿美元下降至2023年9月30日的43.22亿美元，占比从19.1%降至15.5%[177] - 利息存款从2022年12月31日的74.99亿美元增加至2023年9月30日的94.80亿美元，占比从28.0%上升至33.9%[177] - 定期存款从2022年12月31日的70.87亿美元增加至2023年9月30日的79.79亿美元，占比从26.4%上升至28.5%[177] - 公司88%的存款来自客户存款，12%来自经纪存款，66.7%的存款已投保或抵押[186] - 公司非到期客户存款总额为20亿美元，占总存款的71%[187] 净利息收入与收益率 - 2023年第三季度净利息收入减少520万美元，同比下降20.3%[131] - 2023年第三季度净利息收益率下降至2.71%，低于2022年同期的3.50%[131] - 2023年第三季度净利息收入为2.0369亿美元，净利息收益率为2.71%，相比2022年同期的2.5553亿美元和3.50%有所下降[144] - 2023年前九个月净利息收入为6.6159亿美元，净利息收益率为3.00%，相比2022年同期的7.1133亿美元和3.29%有所下降[145] - 2023年第三季度贷款平均余额为23.326亿美元，收益率为5.98%，相比2022年同期的22.413亿美元和4.62%有所上升[144] - 2023年前九个月贷款平均余额为23.572亿美元，收益率为5.75%，相比2022年同期的21.311亿美元和4.30%有所上升[145] - 公司净利息收入在利率上升300个基点时预计增加9.6%，而在利率下降300个基点时预计减少7.5%[182] 非利息收入与支出 - 2023年第三季度非利息收入增加300万美元，同比增长91.9%，占总收入的24%[133] - 2023年第三季度非利息支出减少90万美元，同比下降4.8%[134] - 非利息收入在2023年第三季度达到6278万美元，同比增长91.9%[157] - 存款服务费在2023年第三季度为1347万美元，同比增长7.7%[157] - 抵押贷款银行收入在2023年第三季度为749万美元，同比下降2.1%[157] - SBA贷款收入在2023年第三季度为531万美元，同比下降5.2%[157] - 其他非利息收入在2023年第三季度为1996万美元，同比增长78.5%[157] - 非利息支出在2023年第三季度为17072万美元，同比下降4.8%[163] - 2023年9月30日的调整后年度化非利息支出占平均资产的百分比为2.16%，相比2022年同期的2.08%有所上升[197] 信用损失与资产质量 - 2023年第三季度贷款信用损失恢复为100万美元，相比2022年同期的90万美元有所改善[152] - 2023年前九个月贷款信用损失恢复为50万美元，相比2022年同期的90万美元有所改善[152] - 2023年第三季度未动用承诺的信用损失恢复为50万美元，相比2022年同期的70万美元有所改善[153] - 2023年第三季度可用出售证券的信用损失准备为200万美元，主要与Signature次级债务相关[154] - 不良贷款率从2022年12月31日的0.46%下降到2023年9月30日的0.28%[173] 资产与负债 - 总资产从2022年12月31日的31.2亿美元增加到2023年9月30日的32.6亿美元，增长4.7%[169] - 投资证券的公允价值从2022年12月31日的3.977亿美元下降到2023年9月30日的3.54亿美元[174] - 公司流动性来源总额为17亿美元，包括现金、银行存款、可出售投资证券等[184] - 2023年9月30日，公司股东权益从2022年12月31日的3.542亿美元下降至3.456亿美元[190] - 2023年9月30日的有形普通股权益与有形资产的比率为9.34%，相比2022年同期的9.65%有所下降[197] - 2023年9月30日的有形普通股权益与有形资产减去税后未实现投资损失的比率为10.96%，相比2022年同期的11.17%有所下降[197] 市场风险与利率影响 - 公司未在2023年9月30日的市场风险方面发生重大变化[199] - 利率对金融机构的业绩影响比通货膨胀更为显著[198] 其他 - 2023年第三季度非计息存款占总存款的15.1%，相比2022年同期的25.0%有所下降[149] - 2023年前九个月非计息存款占总存款的16.8%，相比2022年同期的26.4%有所下降[149] - 公司可向母公司支付最高9860万美元的股息，无需监管批准[188]