资产增长 - 公司总资产从2020年12月31日的2,987,006千美元增长至2021年3月31日的3,150,457千美元，增长约5.5%[15] - 公司贷款总额从2020年12月31日的1,891,019千美元增长至2021年3月31日的1,941,078千美元，增长约2.6%[15] - 公司存款总额从2020年12月31日的2,568,001千美元增长至2021年3月31日的2,751,201千美元，增长约7.1%[15] - 公司非利息存款从2020年12月31日的662,934千美元增长至2021年3月31日的711,606千美元，增长约7.3%[15] - 公司利息存款从2020年12月31日的844,101千美元增长至2021年3月31日的1,018,960千美元，增长约20.7%[15] - 公司股东权益从2020年12月31日的343,486千美元增长至2021年3月31日的343,944千美元，增长约0.1%[15] - 公司现金及现金等价物从2020年12月31日的277,439千美元增长至2021年3月31日的390,565千美元，增长约40.8%[15] - 公司其他资产从2020年12月31日的72,259千美元增长至2021年3月31日的103,537千美元，增长约43.3%[15] - 公司留存收益从2020年12月31日的66,879千美元增长至2021年3月31日的76,816千美元，增长约14.9%[15] 财务表现 - 2021年第一季度净利息收入为22,182千美元，同比增长33.1%[19] - 2021年第一季度净收入为11,030千美元，同比增长719.5%[19] - 2021年第一季度非利息收入为10,014千美元，同比增长70.5%[19] - 2021年第一季度非利息支出为17,413千美元，同比增长22.5%[19] - 2021年第一季度每股基本收益为0.50美元，同比增长614.3%[19] - 2021年第一季度加权平均流通股数为22,045,501股，同比增长19.9%[19] - 公司2021年第一季度净收入为11,030百万美元，相比2020年同期的1,346百万美元大幅增长[28] - 公司2021年第一季度经营活动产生的净现金流为21,645百万美元，相比2020年同期的-14,251百万美元显著改善[28] - 公司2021年第一季度投资活动使用的净现金流为80,223百万美元，相比2020年同期的27,456百万美元大幅增加[28] - 公司2021年第一季度融资活动产生的净现金流为171,704百万美元，相比2020年同期的31,888百万美元显著增长[28] - 公司2021年第一季度现金及现金等价物净增加113,126百万美元，相比2020年同期的-9,819百万美元大幅改善[28] - 公司2021年第一季度末现金及现金等价物余额为390,565百万美元，相比2020年同期的91,450百万美元显著增加[28] 贷款与准备金 - 公司贷款损失准备金从2020年12月31日的23,245千美元增长至2021年3月31日的23,877千美元，增长约2.7%[15] - 2021年第一季度贷款损失准备金为650千美元，同比下降91.4%[19] - 公司2021年第一季度贷款损失准备金为650百万美元，相比2020年同期的7,553百万美元大幅减少[28] - 截至2021年3月31日，公司贷款组合总额为19.41078亿美元，贷款损失准备金为2387.7万美元[44] - 2021年3月31日，公司通过薪资保护计划（PPP）发放的贷款余额为2.108亿美元，未摊销费用为530万美元[45] - 2021年第一季度，公司通过PPP贷款确认的收入为180万美元[46] - 公司每季度评估贷款损失准备金的充足性，考虑因素包括经济状况、贷款组合的性质和规模、逾期贷款的数量和严重性等[48] - 公司根据借款人的财务状况、历史还款记录等因素将贷款分类为不同风险等级，并对商业贷款和余额超过50万美元的消费贷款进行单独分析[49] - 截至2021年3月31日，公司总贷款为1,941,078千美元，其中不良贷款（Substandard和Doubtful）为34,121千美元，占总贷款的1.76%[54] - 2021年第一季度，公司商业房地产贷款增加了61,030千美元，从601,133千美元增至662,163千美元[54] - 2021年第一季度，公司消费者贷款的不良贷款（Substandard和Doubtful）增加了35千美元，从20千美元增至55千美元[54] - 2021年第一季度，公司贷款损失准备金（ALL）增加了632千美元，从23,245千美元增至23,877千美元[54] - 2021年第一季度，公司商业和工业贷款的贷款损失准备金增加了504千美元，从9,708千美元增至10,212千美元[54] - 2021年第一季度，公司消费者贷款的贷款损失准备金增加了28千美元，从305千美元增至333千美元[54] - 2021年第一季度，公司商业房地产贷款的贷款损失准备金增加了339千美元，从7,349千美元增至7,688千美元[54] - 2021年第一季度，公司消费者房地产贷款的贷款损失准备金减少了152千美元，从1,831千美元降至1,679千美元[54] - 2021年第一季度，公司建筑和土地开发贷款的贷款损失准备金减少了113千美元，从3,476千美元降至3,363千美元[54] - 2021年第一季度，公司其他贷款的贷款损失准备金增加了26千美元，从576千美元增至602千美元[54] - 截至2021年3月31日，公司贷款组合总额为1,941,078千美元，较2020年12月31日的1,891,019千美元有所增长[56] - 2021年3月31日，公司贷款损失准备金总额为23,877千美元，占总贷款的1.23%，与2020年12月31日的23,245千美元和1.23%持平[56] - 商业和工业贷款的贷款损失准备金从2020年12月31日的9,708千美元增加到2021年3月31日的10,212千美元，占总贷款的0.52%[56] - 2021年3月31日，公司不良贷款总额为2,618千美元，较2020年12月31日的3,163千美元有所下降[58] - 2021年第一季度，公司不良贷款的平均记录投资为3,404千美元，较2020年同期的7,721千美元大幅减少[58] - 2021年第一季度，公司不良贷款的利息收入为17千美元，较2020年同期的126千美元显著下降[58] - 2021年3月31日，商业房地产贷款的不良贷款记录投资为1,190千美元，较2020年12月31日的1,179千美元略有增加[58] - 2021年3月31日，消费者房地产贷款的不良贷款记录投资为1,157千美元，较2020年12月31日的1,707千美元有所减少[58] - 2021年3月31日，建筑和土地开发贷款的不良贷款记录投资为99千美元，较2020年12月31日的102千美元略有下降[58] - 2021年3月31日，商业和工业贷款的不良贷款记录投资为65千美元，较2020年12月31日的168千美元显著减少[58] - 截至2021年3月31日，公司逾期贷款总额为843万美元，较2020年12月31日的2116.8万美元显著下降[60] - 2021年3月31日，公司非应计贷款总额为535.5万美元，较2020年12月31日的481.6万美元有所增加[60] - 公司截至2021年3月31日的TDR（困境债务重组）贷款投资为190万美元，与2020年12月31日持平[62] - 2021年第一季度，公司PCI（购买信用受损）贷款的账面价值从2839.2万美元减少至2707.5万美元，主要由于还款和摊销[66] 投资与证券 - 截至2021年3月31日，公司持有的可供出售证券和持有至到期证券的摊余成本为4.79493亿美元，公允价值为4.74788亿美元[38] - 2021年3月31日，公司投资证券组合中未实现亏损为1080万美元，主要受利率变化影响[38] - 2021年3月31日，公司持有的证券中有2.90668亿美元证券处于暂时性减值状态，未实现亏损为1070万美元[38] - 2021年3月31日，公司持有的证券中有1.935亿美元被用于抵押公共存款、衍生品头寸和联邦住房贷款银行预付款[40] - 2021年第一季度，公司通过证券销售、到期、提前还款和赎回获得的收益为2344.6万美元，实现收益26万美元，无亏损[42] 租赁与借款 - 公司2021年3月31日的租赁负债总额为1160万美元，使用权资产为1080万美元，加权平均剩余租赁期限为9.5年[67] - 2021年第一季度，公司运营租赁成本为56.3万美元，较2020年同期的47.8万美元有所增加[68] - 公司2021年3月31日的短期借款余额为0，较2020年12月31日的1000万美元大幅减少[71] - 公司2021年3月31日从FHLB（联邦住房贷款银行）获得的可用信贷总额为4.718亿美元[72] - 公司2020年第三季度发行的3000万美元次级票据，2021年3月31日的账面价值为2950万美元[73] 税务与综合收益 - 公司2021年第一季度有效税率为22.0%，相比2020年同期的-74.6%有所上升，主要得益于合格市政证券投资、公司自有寿险、房地产投资信托子公司税收优惠以及基于股票的薪酬税收优惠[76] - 2021年第一季度其他综合亏损为9,425千美元，同比下降376.5%[22] - 2021年第一季度股东权益总额为343,944千美元，同比增长24.7%[25] - 2021年第一季度累计其他综合亏损净额为942.5万美元，相比2020年同期的340.8万美元综合收益大幅下降[74] - 2021年第一季度重新分类的累计其他综合亏损净额为1.9万美元，相比2020年同期的23.3万美元收益大幅减少[74] - 2021年第一季度现金流动对冲的重新分类亏损为0美元，相比2020年同期的25.3万美元收益大幅下降[75] - 2021年第一季度可供出售证券的重新分类收益为1.9万美元，与2020年同期的2.0万美元基本持平[75] - 2020年第一季度由于CARES法案，公司获得80万美元的永久性税率优惠[77] 信用风险与衍生工具 - 2021年第一季度未使用的信贷承诺为800,654千美元，备用信用证为10,343千美元，总信用风险为810,997千美元[79] - 公司2021年第一季度与客户相关的利率互换名义金额为128,742千美元，公允价值为零[83] - 2021年第一季度抵押贷款银行衍生工具的净损失为724千美元，其中抵押贷款利率锁定承诺损失1,805千美元，抵押贷款支持证券远期销售承诺收益1,081千美元[85] - 公司2021年第一季度抵押贷款利率锁定承诺的名义金额为115,528千美元，公允价值为802千美元[87] - 公司2021年第一季度利率互换终止费用为150万美元，未实现亏损190万美元已计入净收入[82] 股票与薪酬 - 截至2021年3月31日，公司未归属的限制性股票为233,095股，加权平均授予日公允价值为14.06美元[93] - 公司2021年第一季度股票薪酬费用为349千美元，税后净收入减少258千美元[89] - 公司2021年第一季度未归属限制性股票的未确认薪酬成本为280万美元，预计将在2.3年内确认[93] - 截至2021年3月31日，公司未归属的股票期权补偿成本为10万美元，预计将在1.1年内摊销[97] - 2021年第一季度，公司行使了5000股股票期权，加权平均行权价格为8.79美元[95] 资本与风险 - 截至2021年3月31日，公司总资本与风险加权资产的比率为16.29%，高于最低要求的8%[101] - 2021年第一季度，公司基本每股收益为0.50美元，稀释后每股收益也为0.50美元[103] 公允价值 - 公司投资证券的公允价值主要通过市场价格（Level 1）或类似证券的市场价格（Level 2）确定[105] - 公司衍生工具的公允价值基于使用可观察市场数据的估值模型（Level 2）确定[106] - 公司持有的不良贷款的公允价值通常基于最近的评估，评估可能使用单一或多种方法（Level 3）[108] - 公司持有的其他不动产的公允价值通常基于最近的房地产评估，评估可能使用可比销售和收入方法（Level 3）[109] - 公司持有的待售贷款的公允价值通过类似资产的报价或可观察市场数据（Level 2）确定[110] - 公司持有的抵押贷款利率锁定承诺的公允价值为802,000美元，基于可观察的市场数据和预期的未来现金流[111][114] - 公司使用抵押贷款支持证券远期销售承诺来对冲抵押贷款利率锁定承诺，其公允价值为455,000美元[112][114] - 截至2021年3月31日，公司持有的可供出售证券的公允价值为474,788,000美元，其中住宅抵押贷款支持证券的公允价值为336,363,000美元[114][119] - 公司持有的非对冲衍生工具中，利率互换的公允价值为2,740,000美元[114] - 截至2021年3月31日，公司持有的贷款公允价值为1,942,243,000美元，其中1,941,078,000美元为贷款账面价值[119] - 公司持有的存款公允价值为2,610,400,000美元，低于其账面价值2,751,201,000美元[119] - 公司持有的受限权益证券的公允价值无法确定，因其转让受到限制[120] - 公司持有的应收利息的公允价值与其账面价值相近，均为8,567,000美元[119][122] - 公司持有的其他资产的公允价值为77,575,000美元，与其账面价值相同[119] - 公司持有的联邦住房贷款银行借款的公允价值为30,800,000美元，略高于其账面价值29,455,000美元[119] - 其他资产包括银行拥有的寿险和某些利率互换协议，其公允价值基于独立定价服务，使用可观察市场输入的定价模型[126] - 活期存款、储蓄账户和某些货币市场存款的公允价值为报告日期的应付金额，定期存款的公允价值通过贴现现金流模型估算，使用当前市场利率[127] - 固定利率联邦住房贷款银行预付款和次级票据的公允价值通过贴现现金流模型估算，使用当前市场利率[128] - 其他负债包括应计利息和某些利率互换协议，其公允价值基于独立定价服务，使用可观察市场输入的定价模型[129] - 表外信用相关金融工具的公允价值基于当前签订类似协议的费用，考虑协议的剩余期限和交易对手的信用状况[130] - 公允价值估计基于特定时间点的相关市场信息和金融工具信息，不反映一次性出售银行持有的特定工具可能产生的溢价或折扣[131] - 公允价值估计不包括预期未来业务的价值和非金融工具资产和负债的价值，例如固定资产[132]