信贷损失拨备情况 - 2020年因新冠疫情预测经济严重衰退，公司计提2350万美元信贷损失拨备；2021年第一季度因宏观经济变量改善，回拨1950万美元信贷损失拨备[136] - 2022年3月31日信贷损失拨备总额为7610万美元，较2021年12月31日的6500万美元增加1110万美元，占贷款和租赁总额的0.89% [156] - 2022年第一季度信用损失拨备为250万美元，2021年第一季度信用损失拨备收回1950万美元[183] - 2022年3月31日贷款信用损失准备金为7610万美元，2021年12月31日为6500万美元，2021年3月31日为7180万美元；2022年第一季度信用损失拨备为250万美元，2021年第一季度信用损失拨备收回1950万美元[183] - 2022年3月31日信用损失准备金为7610万美元，2021年12月31日为6500万美元，2021年3月31日为7180万美元[238] - 2022年信用损失准备金增加1110万美元，包括收购Suncrest PCD贷款的860万美元和250万美元的信贷损失拨备[238] - 2022年第一季度净冲销为5000美元，2021年同期为240万美元[238] - 2022年第一季度信用损失拨备期末余额为7611.9万美元，较2021年末的7180.5万美元有所增加[244] 贷款业务数据 - 2020年公司发起并发放约4100笔贷款，总额达11亿美元；2021年发起约1900笔第二轮贷款，总额4.2亿美元；截至2022年3月31日，超99%贷款已获豁免，剩余未偿还余额为1.212亿美元[137] - 2022年3月31日，贷款和租赁总额85.9亿美元，较2021年12月31日增加7.04亿美元，增幅8.92%；核心贷款增长1.445亿美元，增幅1.97%（年化约8%）[151] - 2022年第一季度，贷款收益率4.27%；PPP贷款利息和手续费收入约290万美元[151] - 2022年第一季度贷款总利息收入较上年同期减少230万美元[177] - 2022年第一季度贷款利息收入和费用为8950万美元，较2021年第一季度减少230万美元，降幅2.54%[178] - 2022年3月31日，公司贷款和租赁按摊余成本计算为85.9亿美元，较2021年12月31日增加7.04亿美元，增幅8.92%[216] - 调整后，公司核心贷款从第四季度末增长1.445亿美元，增幅1.97%，折合年增长率约8%[216] - 核心贷款增长1.445亿美元中，商业房地产贷款增加1.003亿美元，商业和工业贷款增加2730万美元等[216] - 截至2022年3月31日，公司总贷款摊余成本为859168.4万美元，较2021年12月31日的788771.3万美元有所增加[219] - 截至2022年3月31日，商业房地产贷款为647084.1万美元，其中农田担保贷款为50450万美元，占比7.80%；2021年12月31日分别为578973万美元、36440万美元和6.29%[219] - 截至2022年3月31日，乳业、畜牧业和农业综合企业贷款为29280万美元，较2021年12月31日的38620万美元减少[219] - 截至2022年3月31日，公司SBA 504贷款总额为21970万美元，SBA 7(a)贷款总额为9150万美元[221] - 第一轮PPP贷款约4100笔，总额11亿美元，截至2022年3月31日剩余未偿还余额为890万美元；第二轮约1900笔，剩余未偿还余额为11230万美元[223] - 截至2022年3月31日，洛杉矶县商业房地产贷款为229677.9万美元，占比35.5%[225] - 截至2022年3月31日，工业类商业房地产贷款余额为213139.2万美元，占比32.9%[226] - 截至2022年3月31日，非应计贷款为1326.5万美元，较2021年12月31日的689.3万美元增加[229] - 截至2022年3月31日，不良贷款和执行中TDRs占总贷款摊余成本的0.22%，较2021年12月31日的0.15%上升[229] - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，TDRs总额均为530万美元，且无ACL分配给TDRs[230][234] - 2022年3月31日，不良贷款为1330万美元，占总贷款的0.15%；2021年12月31日为690万美元，占比0.09%；2021年3月31日为1380万美元，占比0.17%[235] - 2022年3月31日，分类贷款为6410万美元，较2021年12月31日增加800万美元；剔除收购的1750万美元分类贷款后，季度环比减少950万美元[235] - 2022年3月31日和2021年12月31日，公司无其他不动产（OREO）；2021年3月31日有一处，账面价值160万美元[236] - 2022年3月31日贷款总额为85.92亿美元，较2021年末的82.93亿美元有所增加；平均贷款余额为85.00亿美元，较2021年末的82.70亿美元有所增加[244] - 未偿还贷款承诺准备金与总未偿还贷款承诺的比例在2022年3月31日为0.44%，2021年末为0.48%[244] - 截至2022年3月31日，公司信贷承诺约为17.7亿美元，信用证项下义务为4410万美元，准备金余额为800万美元[260] 财务关键指标 - 2022年第一季度净收益4560万美元，摊薄后每股收益0.31美元；年化平均股权回报率8.24%，年化平均有形普通股权益回报率13.08%，年化平均资产回报率1.06%；净息差2.90%，效率比率46.93%（剔除560万美元收购费用后为42.38%）[146] - 2022年3月31日，总资产175.4亿美元，较2021年12月31日增加16.6亿美元，增幅10.42%；生息资产161亿美元，增加14.2亿美元，增幅9.70%[149] - 2022年3月31日，投资证券总额60.1亿美元，较2021年12月31日增加9.002亿美元，增幅17.62%；持有至到期投资证券23.6亿美元，可供出售投资证券36.5亿美元（含税前未实现净损失2.034亿美元）[150] - 2022年3月31日，无息存款91.1亿美元，较2021年12月31日增加10亿美元，增幅12.38%；占总存款的62.86%[152][153] - 2022年3月31日，有息存款53.8亿美元，较2021年12月31日增加5.081亿美元，增幅10.43%；客户回购协议总额5.989亿美元[154] - 2022年3月31日公司无借款，2021年3月31日有2580万美元次级附属债券，借款成本为1.60%，2022年第一季度平均资金成本为0.03%，较2021年第一季度的0.07%下降[155] - 2022年3月31日公司总股本为20.8亿美元，较2021年12月31日减少650万美元，第一季度因股票回购使股本减少8250万美元[157] - 2022年3月31日公司一级杠杆资本比率为8.7%，普通股一级资本比率为13.6%，一级风险资本比率为13.6%，总风险资本比率为14.4% [158] - 2022年第一季度净利息收入为1.1284亿美元，较2021年同期的1.03468亿美元增长9.06%，净利润为4556万美元，较2021年同期的6389.3万美元下降28.69% [163] - 2022年3月31日有形普通股平均回报率为13.08%，2021年12月31日为13.89%，2021年3月31日为19.85% [168] - 2022年第一季度净利息收入为1.128亿美元，较2021年第一季度增加940万美元，增幅9.06%[176] - 2022年第一季度生息资产平均增加26.8亿美元，增幅20.15%，从2021年第一季度的132.9亿美元增至159.6亿美元[176] - 2022年第一季度净息差（TE）为2.90%，2021年第一季度为3.18%[176] - 2022年第一季度总利息收入为1.141亿美元，较2021年同期增加860万美元，增幅8.13%[177] - 2022年第一季度投资总收入为2350万美元，较2021年第一季度增加1040万美元，增幅79.36%[177] - 2022年第一季度投资证券利息收入为2350万美元，较2021年第一季度增加1040万美元，增幅79.36%[179] - 2022年第一季度利息支出为130万美元，较2021年第一季度减少79.6万美元，降幅38.72%[181] - 2022年第一季度平均计息负债较2021年第一季度增加11.2亿美元[181] - 2022年第一季度非利息收入为1130万美元，2021年第一季度为1370万美元，同比下降17.67%；其中存款账户服务收费增加110万美元，增幅26.95% [187] - 2022年第一季度CitizensTrust管理和管理资产约33.4亿美元，其中管理资产24.9亿美元，产生费用280万美元，2021年同期为260万美元[189] - 2022年第一季度BOLI死亡福利为50.8万美元，2021年第一季度为350万美元；排除死亡福利，BOLI收入较2021年第一季度下降28.8万美元[190] - 2022年第一季度非利息支出为5820万美元，2021年第一季度为4720万美元，同比增加1110万美元，增幅23.48% [196] - 2022年第一季度非利息支出占平均资产的比例为1.36%，2021年第一季度为1.32%；若排除收购费用，2022年第一季度该比例为1.23% [194] - 2022年第一季度效率比率为46.93%，2021年第一季度为40.26%；若排除收购费用，2022年第一季度该比率为42.38% [195] - 2022年3月31日公司有效税率为28.10%，2021年3月31日为28.60% [198] - 2022年3月31日总资产为175.4亿美元，较2021年12月31日增加16.6亿美元，增幅10.42%；生息资产为161.1亿美元，较2021年12月31日增加14.2亿美元，增幅9.70% [202] - 2022年3月31日总负债为154.6亿美元，较2021年12月31日增加16.6亿美元，增幅12.04%；总存款增长15.1亿美元，增幅11.65%；总股本减少650万美元，降幅0.31% [204] - 2022年3月31日，公司投资证券总额为60.1亿美元，较2021年12月31日的51.1亿美元增加9.002亿美元，增幅17.62%[205] - 2022年和2021年第一季度，投资证券的还款/到期金额分别为3.199亿美元和2.599亿美元[205] - 2022年第一季度，公司购买了11.7亿美元的新投资证券，平均收益率约为2.37%；2021年同期为12.3亿美元[205] - 2022年第一季度，公司购买了约8.132亿美元的AFS证券，平均预期收益率约为2.42%；购买了3.572亿美元的HTM证券，平均预期收益率约为2.24%[205] - 2022年3月31日，AFS投资证券中，抵押贷款支持证券公允价值为30.80992亿美元，占比84.47%；CMO/REMIC为5.36997亿美元，占比14.72%等[208] - 2022年3月31日，HTM投资证券中，政府机构/GSE公允价值为5.18316亿美元，占比24.14%；抵押贷款支持证券为5.88311亿美元，占比26.75%等[208] - 2022年3月31日存款总额为144.88亿美元，较2021年末的129.76亿美元增加11.65%；非利息存款为91.07亿美元，较2021年末的81.04亿美元增加12.38%[247][248] - 2022年3月31日储蓄存款为50.00亿美元，较2021年末的45.40亿美元增加10.11%；定期存款为3.76亿美元，较2021年末的3.28亿美元增加14.85%[249] - 2022年3月31日和2021年12月31日回购协议借款总额分别为5.99亿美元和6.42亿美元，加权平均利率均为