净利润相关 - 2021年全年公司归属于普通股股东的净利润为1465.9万美元，较2020年的844.2万美元增加621.7万美元，增幅74%[156][160] 净利息收入相关 - 2021年净利息收入为6210万美元，较2020年增加164万美元，增幅3%[157][161][167] - 2021年净利息收入（税等效基础）6228.3万美元，净利息收益率2.87%；2020年分别为6065.7万美元和3.13%[172] 净息差相关 - 2021年净息差（税等效基础）为2.87%，2020年为3.13%[157][167] 贷款损失拨备相关 - 2021年贷款损失拨备为366.3万美元，较2020年减少1101.2万美元[157][161] - 2021年贷款损失拨备366.3万美元，较2020年的1467.5万美元降低75% [176] 贷款损失准备金占比相关 - 截至2021年12月31日，贷款损失准备金占总贷款的百分比为1.49%，2020年为1.38%[157][161] - 2021年12月31日贷款损失准备金为2278.2万美元，占总贷款的1.49%，2020年为2126.4万美元，占1.38%，增加151.8万美元，增幅7%[250] 非利息收入相关 - 2021年非利息收入（不包括投资证券销售收益）为1638.8万美元，较2020年增加56.1万美元，增幅4%[157][161] - 2021年总非利息收入1636.5万美元，较2020年的1589.2万美元增加3% [179] 非利息支出相关 - 2021年非利息支出为5621.5万美元，较2020年增加501.1万美元，增幅10%[157][162] - 2021年非利息总费用为5621.5万美元，较2020年的5120.4万美元增加501.1万美元，增幅10%[186] 所得税拨备相关 - 2021年所得税拨备为392.8万美元，较2020年增加189.7万美元，增幅93%[157][162] - 2021年所得税拨备为392.8万美元，较2020年的203.1万美元增加189.7万美元，增幅93%；2021年有效所得税税率约为21.3%，2020年为19.4%[191] 总资产相关 - 截至2021年12月31日，总资产约为24.2亿美元，较2020年12月31日增长12%[157][163] - 2021年平均总资产22.77433亿美元，2020年为20.39125亿美元[172] 普通股现金股息相关 - 2021年普通股现金股息为每股0.54美元，较2020年的每股0.52美元增加0.02美元，增幅4%[158][163] - 2021年年度每股现金股息为0.54美元，较2020年的0.52美元增加0.02美元，增幅4%[226] 免税资产利息调整相关 - 2021年和2020年免税资产利息按21%联邦所得税税率调整[171] 各业务收入细分相关 - 2021年信托和投资服务费用450.2万美元，2020年为393.4万美元[179] - 2021年存款账户服务收费较2020年增加68.9万美元，增幅15% [181] - 2021年银行持有的人寿保险收入较2020年增加21.2万美元，增幅19% [181] - 2021年其他收入较2020年增加31.2万美元，增幅19% [182] 证券销售相关 - 2021年证券销售损失2.3万美元，2020年为收益6.5万美元[183] 费用细分相关 - 2021年人员费用增加338.3万美元，增幅11%；专业和法律费用增加56.5万美元，增幅50%；营销费用增加42.5万美元，增幅32%[187][188] - 2021年止赎房地产收益减少17万美元，降幅100%；减值贷款持有成本减少28万美元，降幅38%[190] 计息存款总额相关 - 2021年12月31日，银行计息存款总额为5.25644亿美元，2020年12月31日为3.13469亿美元[193] 可供出售证券相关 - 2021年12月31日，可供出售证券公允价值总额为2.54285亿美元，高于2020年12月31日的1.85002亿美元；2021年投资组合收益率为2.05%，高于2020年的1.92%[195][199] 受限银行股票相关 - 2021年12月31日，公司持有的受限银行股票约为131.1万美元，2020年末为259.3万美元[200] 待售贷款相关 - 2021年12月31日，待售贷款约为787.6万美元，2020年末为1598.1万美元[201] 贷款净额及收益率相关 - 2021年12月31日，贷款净额约为15.3亿美元，较2020年末的15.4亿美元减少148.94万美元，降幅1%；2021年贷款平均收益率为4.35%，2020年为4.58%[202][204] 剩余贷款修改及PPP贷款相关 - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，公司剩余贷款修改总额分别为3504.6万美元和2589.7万美元；未偿还PPP贷款分别为2497.3万美元和1.43145亿美元[205] 贷款结构相关 - 2021年末贷款总额为15.29751亿美元，其中商业相关贷款为13.08339亿美元，占比85.5%，消费相关贷款为2.21412亿美元，占比14.5%[206] - 2021年末商业贷款组合中，固定利率贷款为7.2396亿美元，占比55%，浮动利率贷款为5.84379亿美元，占比45%；2020年末固定利率贷款为8.54887亿美元，占比64%，浮动利率贷款为4.72996亿美元，占比36%[208] 房产和设备净值相关 - 2021年末，房产和设备净值为2195.5万美元，较2020年末的2520.6万美元减少，主要因折旧和处置463.1万美元，新购置203.2万美元[210] 其他资产相关 - 2021年末其他资产总计7668.4万美元，较2020年末的6961.2万美元增加，主要包括银行拥有的人寿保险投资、预付费用、应计利息应收款和递延所得税资产[211] 银行拥有的人寿保险投资相关 - 2021年公司购买了700.7万美元的银行拥有的人寿保险，年末投资总额为5464.4万美元，占一级资本的约24%，在监管指引的25%以内[212] 付息存款利率及存款总额相关 - 2021年付息存款平均利率为0.48%，2020年为0.97%；2021年末存款总额为21.4亿美元，较2020年末增加2802.26万美元，增幅15%[216][217] 核心存款与定期存款相关 - 2021年末核心存款增加3507.98万美元，增幅26%，定期存款减少705.72万美元，降幅13%；年末定期存款4617.15万美元中，62%（2876.29万美元）将于2022年到期[217] 借款与债务相关 - 2021年末短期借款总额为1076.1万美元，较2020年末的854万美元增加；长期债务总额为5226.2万美元，较2020年末的7720.8万美元减少[221][222] - 公司长期债务总计50,369千美元，其中1年内到期10,000千美元，超5年到期40,369千美元[259] 股东权益相关 - 2021年末股东权益为1.95505亿美元，较2020年末减少245.5万美元，降幅1%，主要因净利润、股息支付、库藏股购买和其他综合损失[225] 资本占比相关 - 2021年末，Codorus Valley Bancorp, Inc.（合并）普通股一级资本占风险加权资产的比例为12.11%，PeoplesBank该比例为14.47%[231] - 2021年末，Codorus Valley Bancorp, Inc.（合并）一级风险资本占风险加权资产的比例为12.74%，PeoplesBank该比例为14.47%[231] - 2021年末，Codorus Valley Bancorp, Inc.（合并）总风险资本占风险加权资产的比例为15.92%，PeoplesBank该比例为15.72%[231] - 2021年末，Codorus Valley Bancorp, Inc.（合并）杠杆率（一级资本占平均总资产的百分比）为8.59%，PeoplesBank该比例为9.75%[231] 行业贷款集中度相关 - 截至2021年12月31日，公司有三个行业贷款集中度超过贷款总额的10%，商业房地产投资者占21.1%，住宅房地产投资者占14.8%，建筑商和开发商占10.2%[236] 非应计贷款相关 - 2021年非应计贷款总额为33,582千美元，2020年为38,175千美元；2021年非应计贷款占总贷款的比例为2.20%，2020年为2.47%[239] - 2021年末非应计贷款组合余额为3358.2万美元，2020年末为3817.5万美元，减少原因是本金偿还和冲销共1823万美元，新增非应计贷款1363.7万美元[243] 不良资产相关 - 2021年不良资产总额为33,906千美元，2020年为39,470千美元；2021年不良资产占期末总资产的比例为1.40%，2020年为1.83%[239] - 2020年不良资产增加14400万美元，主要因一笔12500万美元的信贷关系可能恶化；2021年不良资产减少5564万美元，主要因非应计贷款减少[240] 不良贷款组合相关 - 2021年末不良贷款组合余额为3390.6万美元，2020年末为3947万美元[242] 应计不良债务重组组合相关 - 2021年末应计不良债务重组组合余额为95.4万美元，2020年末为139.5万美元[245] 《CARES法案》贷款修改相关 - 2021年末根据《CARES法案》有2笔抵押贷款共170万美元、5笔商业贷款共3330万美元有剩余修改，2020年末为8笔抵押贷款共380万美元、37笔商业贷款共8540万美元[247] 额外潜在问题贷款相关 - 2021年末有4784.5万美元额外潜在问题贷款被密切监控，2020年末为4183.9万美元[248] 止赎房地产相关 - 2021年末和2020年末均无 foreclosure real estate（止赎房地产）[244] 流动性相关 - 2021年末公司认为流动性充足，未质押可供出售证券公允价值约6934.7万美元，从匹兹堡联邦住房贷款银行获得的可用信贷约56238.8万美元[256] 贷存比相关 - 2021年末和2020年末公司贷存比分别约为71%和83%[256] 表外风险金融工具相关 - 2021年12月31日表外风险金融工具总额为60542.5万美元，2020年12月31日为59136.2万美元[257] 消费者物价指数相关 - 2020 - 2021年消费者物价指数（CPI）变化为7.0%，2019 - 2020年为1.3%[260] 利率模拟相关 - 公司对金融工具进行利率“冲击”模拟，利率上下调整100、200、300和400个基点，利率下降300和400个基点暂未模拟[264] - 利率上调100个基点，净利息收入年度变化为7,557千美元，变化率12.08%，政策限制为5.00%[266] - 利率下调100个基点，净利息收入年度变化为 - 3,242千美元，变化率 - 5.18%，政策限制为 - 5.00%[266] - 利率上调200个基点，净利息收入年度变化为16,108千美元，变化率25.75%，政策限制为 - 15.00%[266] - 利率下调200个基点，净利息收入年度变化为 - 6,169千美元，变化率 - 9.86%，政策限制为 - 15.00%[266] - 利率上调300个基点，净利息收入年度变化为24,553千美元，变化率39.25%，政策限制为 - 25.00%[266] - 利率上调400个基点，净利息收入年度变化为32,895千美元，变化率52.59%，政策限制为 - 35.00%[266] 贷款损失准备金细分相关 - 截至2021年12月31日，公司贷款损失准备金为22,782,000美元，其中集体评估减值贷款准备金为18,724,000美元[280] 风险管理相关 - 公司企业风险管理委员会至少每季度召开一次会议，负责识别和管理公司及其附属机构运营中的风险[232] - 公司建立了贷款政策框架，包含七个基本政策参数以指导贷款流程并降低风险[233]