每股收益与股息支付率变化 - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.32美元，2021年为0.40美元；现金股息支付率从2021年的32.75%升至2022年的46.54%[172] - 董事会宣布2022年4月12日季度现金股息为每股0.15美元，5月10日支付[211] 回报率指标变化 - 2022年第一季度平均资产回报率为0.51%，平均股权回报率为6.33%，较2021年的0.71%和7.96%下降[172] 收益率与费用率变化 - 2022年第一季度净利息收益率为2.79%，较2021年的3.04%收缩；净间接费用率从2021年的1.69%升至2022年的1.81%[172][174] - 2022年第一季度效率比率为74.51%，高于2021年的68.36%；平均股权与平均资产比率从2021年的8.97%降至2022年的8.09%[172] - 2022年净利息收入（税等效基础）为1575万美元，2021年为1552.1万美元；2022年净利息收益率为2.79%，2021年为3.04%[182] 净利润变化 - 2022年第一季度净利润为305.3万美元，较2021年的390万美元减少84.7万美元，降幅22%[172] 净利息收入变化 - 2022年第一季度净利息收入为1570.1万美元，较2021年的1547.7万美元增加22.4万美元，增幅1%[173] 总利息收入变化 - 2022年第一季度总利息收入为1729.7万美元，较2021年减少107.8万美元，降幅6%，主要因商业贷款量下降[175] 投资相关收入与余额变化 - 2022年第一季度投资利息和股息收入增加68.6万美元，增幅98%；投资证券组合平均余额增加1.11777亿美元，增幅65%[176] 贷款利息收入与余额变化 - 2022年第一季度贷款利息收入减少191.1万美元，降幅11%；未偿还贷款平均余额减少约5068万美元，降幅3%[177] 总利息支出变化 - 2022年第一季度总利息支出为159.6万美元，较2021年减少130.2万美元，降幅45%，主要因计息活期和定期存款成本下降[178] 总资产变化 - 2022年平均总资产为23.85413亿美元，2021年为21.85695亿美元[182] 贷款损失拨备与准备金变化 - 2022年第一季度贷款损失拨备为102.7万美元，较2021年第一季度的123.1万美元减少20.4万美元[186] - 2022年3月31日贷款损失准备金占总贷款的百分比为1.44%，2021年12月31日为1.49%，2021年3月31日为1.42%[186] - 2022年第一季度贷款损失拨备较2021年同期减少20.4万美元，主要因上一时期新冠疫情影响较大[228] 总非利息收入变化 - 2022年第一季度总非利息收入为386.2万美元，2021年为443.3万美元，减少57.1万美元，降幅13%[189][190] 各项非利息收入变化 - 2022年信托和投资服务费用为116.2万美元，较2021年的105.2万美元增加11万美元，增幅10%[190] - 2022年银行自有寿险收入为31.1万美元，较2021年的27万美元增加4.1万美元，增幅15%[190][191] - 2022年其他收入为41.9万美元，较2021年的56.3万美元减少14.4万美元，降幅26%[190][191] - 2022年待售贷款销售收益为35.8万美元，较2021年的105万美元减少69.2万美元，降幅66%[190][192] - 2022年证券销售损失为0，较2021年的2.3万美元增加2.3万美元，增幅100%[190] 非利息总费用变化 - 2022年第一季度非利息总费用为1467.6万美元，较2021年增加97万美元，增幅7%[194] 所得税拨备变化 - 2022年第一季度所得税拨备为80.7万美元，较2021年减少26.6万美元，降幅25%[199] 计息存款变化 - 2022年3月31日，银行计息存款为4.17741亿美元，较2021年末减少1.07903亿美元，降幅21%[200] 可供出售投资证券公允价值变化 - 2022年3月31日，可供出售投资证券公允价值为3.02383亿美元，较2021年末增加4809.8万美元[201] 待售贷款变化 - 2022年3月31日，待售贷款为201.6万美元，较2021年末减少586万美元，降幅74%[202] 贷款净额变化 - 2022年3月31日，贷款净额为15.3亿美元，较2021年末减少125.5万美元，降幅小于1%[203] 存款总额变化 - 2022年3月31日，存款总额为21.0亿美元，较2021年末减少4789.3万美元，降幅2%[206] 股东权益变化 - 2022年3月31日，股东权益约为1.83719亿美元，较2021年末减少1178.6万美元，降幅6%[210] 非 performing 资产变化 - 2022年3月31日，非 performing 资产较2021年末减少334.3万美元，降幅10%[216] 不良贷款组合余额变化 - 截至2022年3月31日，不良贷款组合余额为3056.3万美元，较2021年末的3390.6万美元有所下降，非应计贷款净减少334.3万美元，90天以上逾期仍计息贷款保持在32.4万美元[220] 不良房地产情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，无不良房地产[221] 问题债务重组本金余额变化 - 2022年3月31日，所有未偿还问题债务重组（TDR）的本金余额为1595.4万美元，较2021年12月31日的95.4万美元增加1464万美元，主要因新增两笔商业和两笔消费贷款关系[223] 《CARES法案》相关贷款修改情况 - 截至2022年3月31日，根据《CARES法案》，无消费贷款修改，一笔抵押贷款约64.1万美元，五笔商业贷款约3352.7万美元；2021年3月31日，无消费贷款修改，五笔抵押贷款约206万美元，38笔商业贷款约8609.1万美元[224] 流动性相关情况 - 2022年3月31日，公司认为流动性充足，未质押可供出售证券公允价值约1.04045亿美元，匹兹堡联邦住房贷款银行可用信贷约5.74073亿美元，贷存比为72.9%，2021年12月31日为71.4%，2021年3月31日为80.4%[229] 未使用承诺总额情况 - 2022年3月31日，未使用承诺总额为6.65654亿美元，包括现有贷款安排下未提取承诺5.29563亿美元、新贷款承诺1.2056亿美元和信用证155.31万美元[230] 法规政策相关 - 《CARES法案》第4013条为银行提供暂时暂停美国公认会计原则中有关问题债务重组某些要求的选项，《2021年综合拨款法案》第541条将其延长至2022年1月1日[231] 金融工具信用损失标准情况 - 金融工具信用损失（CECL）标准生效日期为2022年12月15日后开始的财年，公司继续推进该项目[232] 利率“冲击”情景分析 - 公司对金融工具应用利率“冲击”，上下调整100、200、300和400个基点，除利率下降100个基点外，2022年3月31日所有情景均在政策限制范围内[236][237] - 利率变动+100个基点时，净收入变动为7142千美元，净利息收入变动百分比为10.49%，政策限额变动百分比为-5.00%[238] - 利率变动-100个基点时，净收入变动为-4922千美元，净利息收入变动百分比为-7.23%，政策限额变动百分比为-5.00%[238] - 利率变动+200个基点时，净收入变动为14431千美元，净利息收入变动百分比为21.19%，政策限额变动百分比为-15.00%[238] - 利率变动-200个基点时，净收入变动为-7976千美元，净利息收入变动百分比为-11.71%，政策限额变动百分比为-15.00%[238] - 利率变动+300个基点时，净收入变动为21807千美元，净利息收入变动百分比为32.02%，政策限额变动百分比为-25.00%[238] - 利率变动+400个基点时，净收入变动为29253千美元，净利息收入变动百分比为42.95%，政策限额变动百分比为-35.00%[238]