银行设施运营情况 - 2021年公司运营33个银行设施，其中31个为银行分行[156] 贷款修改情况 - 2021年修改19笔贷款，总额2670万美元，截至6月30日，620万美元贷款仍在修改协议下[158] 未偿还贷款情况 - 截至6月30日，有419笔未偿还贷款，余额总计2710万美元，年利率1%，预计未来24个月产生约140万美元费用收入[159] 不同行业贷款占比情况 - 截至6月30日，酒店/汽车旅馆贷款7090万美元，占未偿还贷款5.0%；餐厅贷款2670万美元，占1.9%；游乐园贷款940万美元，占0.7%；农业贷款3.44亿美元，占24.3%[161] 信托部门管理资产情况 - 截至6月30日和12月31日，信托部门管理资产分别为1.554亿美元和1.503亿美元[170] 银行投资代表客户资产情况 - 银行投资代表客户拥有和投资的资产从2020年12月31日的2.41亿美元增至2021年6月30日的2.622亿美元[171] 净收入及每股收益情况 - 2021年前六个月净收入1511万美元，较去年同期增加524.1万美元，增幅53.1%；基本每股收益3.83美元，较去年增加45.1%[172] - 2021年第二季度净收入664.7万美元，较2020年同期增加130.9万美元，增幅24.5%；基本每股收益1.69美元，较去年增加23.4%[173] 净利息收入情况 - 2021年前六个月净利息收入3265.3万美元，较2020年同期增加347.7万美元，增幅11.9%[178] - 2021年第二季度净利息收入为1621.2万美元，较2020年同期的1628.6万美元减少7.4万美元，降幅0.5%[179] - 截至2021年6月30日的三个月，净利息收入为1644.6万美元，2020年为1658.5万美元[183] - 2021年上半年税等效净利息收入从2020年同期的2976.2万美元增至3313.8万美元，增加337.6万美元；税等效净息差从2020年上半年的4.01%降至2021年同期的3.59%[188] - 截至2021年6月30日的三个月，税等效净利息收入为1644.6万美元，较去年同期的1658.5万美元减少13.9万美元，主要因生息资产收益率下降[203] - 2021年第二季度总税收等效利息收入为1830.9万美元，较去年同期减少15万美元，生息资产收益率下降77个基点致利息收入减少186.3万美元，生息资产增加3.015亿美元使利息收入增加171.3万美元[204] 贷款损失拨备情况 - 2021年前六个月贷款损失拨备115万美元，较2020年同期增加20万美元[178] - 2021年第二季度贷款损失拨备为50万美元，2020年同期为55万美元[179] - 2021年第二季度计提贷款损失拨备后的净利息收入为1571.2万美元，2020年为1573.6万美元[179] - 2021年上半年贷款损失准备金为115万美元，较去年同期增加20万美元；第二季度为50万美元，较2020年减少5万美元[213][214] 净利息差及相关比率情况 - 截至2021年6月30日的三个月，净利息差为3.46%，2020年为3.85%[180] - 截至2021年6月30日的三个月，净利息收入占平均生息资产的百分比为3.59%，2020年为4.01%[180] - 截至2021年6月30日的三个月，生息资产与付息负债的比率为132%，2020年为127%[183] - 截至2021年6月30日的三个月，平均生息资产收益率为3.85%，2020年为4.62%[183] - 截至2021年6月30日的三个月，平均付息负债成本率为0.52%，2020年为0.60%[183] 公司总资产情况 - 截至2021年6月30日，公司总资产为20.08178亿美元，2020年为17.12857亿美元[183] - 截至2021年6月30日，公司总资产为20亿美元，较2020年12月31日的18.9亿美元增加1.116亿美元[228] 总利息收入及支出情况 - 2021年上半年总税等效利息收入较2020年同期增加277万美元，因平均生息资产增加3.682亿美元使利息收入增加644.7万美元，但平均生息资产收益率从4.59%降至3.99%使利息收入减少367.7万美元[189] - 截至2021年6月30日的六个月，税等效投资收入较去年同期减少11万美元，主要因投资收益率下降71个基点[190] - 应税证券收益率从2.66%降至1.78%，使投资收入减少150.1万美元；应税证券平均余额增加4360万美元，使投资收入增加108.9万美元[191] - 免税证券平均余额增加3190万美元，使投资收入增加41.1万美元；免税证券收益率从3.09%降至2.71%，使利息收入减少10.9万美元[192] - 截至2021年6月30日的六个月，总贷款利息收入较去年同期增加285.5万美元，得益于2020年第二季度完成的MidCoast收购以及贷款增长[193] - 住宅抵押贷款利息收入减少59.6万美元，平均余额减少1160万美元使利息收入减少31.4万美元，平均收益率从5.28%降至5.01%使利息收入减少28.2万美元[194] - 2021年上半年总利息支出较去年同期减少60.6万美元，因生息负债成本降低；生息负债平均利率从0.74%降至0.53%使利息支出减少198.7万美元[200] - 计息存款平均余额从2020年6月30日至2021年6月30日增加2.473亿美元，使利息支出增加137.1万美元；计息存款平均利率从2020年上半年的0.68%降至2021年同期的0.47%，使利息支出减少189.2万美元[201] - 2021年同期总投资收入较去年减少4万美元，投资收益率降至1.97%致利息收入减少55.7万美元，投资平均余额增加9220万美元使投资收入增加51.7万美元[205] - 2021年第二季度总贷款利息收入较去年减少12.4万美元，收益率降至4.64%致利息收入减少130.8万美元，平均贷款余额增加1.175亿美元使贷款利息收入增加118.4万美元[209] - 2021年第二季度总利息支出较去年减少1.1万美元，有息负债平均利率降至0.52%使利息支出减少23.6万美元[210] 非利息收入及支出情况 - 2021年上半年非利息收入为694.1万美元，较2020年同期增加302.1万美元，贷款出售收益增加归因于贷款出售额增加2030万美元[217][218] - 2021年上半年非利息支出较2020年同期减少6.7万美元，薪资和员工福利增加143.5万美元或12.7%[222] - 2021年第二季度非利息支出较2020年同期减少109.3万美元，因无2020年第二季度Midcoast合并的收购合并费用[224] 所得税准备金情况 - 2021年上半年所得税准备金为306.7万美元，较2020年同期增加112.4万美元，有效税率为16.9%[225] - 2021年第二季度所得税准备金为145.1万美元，较2020年同期增加39.7万美元，有效税率为17.9%[226] 公司资产构成变化情况 - 截至2021年6月30日，现金及现金等价物为1.082亿美元，较2020年12月31日的6870万美元增加3950万美元[230] - 2021年6月30日，可供出售证券增加7380万美元，净贷款增加870万美元至14亿美元[228] - 自2020年末以来，总存款增加9350万美元至16.8亿美元，借款资金减少900万美元至9780万美元[228] - 投资组合从2020年12月31日至2021年6月30日增加7400万美元，增幅24.9%[232] - 截至2021年6月30日，贷款持有待售较2020年12月31日减少940万美元至530万美元[237] 特定行业贷款情况 - 截至2021年6月30日，公司对乳制品行业的特定行业贷款集中度为1.346亿美元，占总贷款的9.5%，2020年12月31日为1.391亿美元，占比9.9%[240] - 2021年上半年，PPP计划下发放的贷款从2020年12月31日的3720万美元降至2021年6月30日的2710万美元，变化为1010万美元[241] - 2021年上半年，其他农业贷款减少1510万美元，州和政治贷款减少1210万美元[241] 帮助客户计划情况 - 公司实施了帮助客户的计划，包括允许客户最多60天只支付利息，允许特定行业客户最多120天推迟本金和利息支付[246] 贷款损失准备金及相关比率情况 - 截至2021年6月30日，贷款损失准备金为1693.1万美元，占总贷款的1.20%，较2020年12月31日的1581.5万美元（占比1.13%）增加111.6万美元[250] - 2021年前六个月，准备金增加115万美元，净冲销3.4万美元[250] - 截至2021年6月30日，未偿还贷款为14.15109亿美元，平均未偿还贷款净额为14.12782亿美元[247] - 截至2021年6月30日，不良资产为1094.2万美元，其中不良贷款为913.1万美元[247] - 2021年上半年，年化净冲销与平均贷款之比为0.00%[247] - 截至2021年6月30日，准备金与总贷款之比为1.20%，与不良贷款之比为185.42%[247] - 截至2021年6月30日，不良贷款占净贷款的0.65%，不良资产占净贷款的0.77%[247] - 2021年6月30日，商业和农业房地产贷款占贷款组合的67.2%，该部分贷款的准备金分配占比为69.8%[253] - 2021年上半年贷款损失准备金为115万美元，2020年12月31日至2021年6月30日，不良贷款减少212.6万美元，降幅18.9%[259] - 2021年6月30日，约62.0%的不良贷款与三笔客户贷款有关，分别为210万美元、240万美元和120万美元[259][260][261] - 2021年上半年净冲销额为3.4万美元，占平均贷款的0.00%，2020年全年为0.03%[263] 贷款监控及评估情况 - 每月通过内部逾期报告识别和更新问题贷款，列入观察名单的贷款持续监控[249] - 所有非应计商业贷款每季度进行减值评估[249] 其他资产及负债情况 - 2021年6月30日和2020年12月31日，银行拥有人寿保险的现金退保价值分别为3040万美元和3260万美元[264] - 2021年6月30日和2020年12月31日，拆分美元福利协议下的负债分别为69.2万美元和68.7万美元[266] - 截至2021年6月30日，房产和设备较2020年12月31日增加29.5万美元，达到1720万美元[267] - 截至2021年6月30日，存款较2020年12月31日增加9350万美元，增幅5.9%，经纪存款证减少2380万美元[268] - 2021年6月30日和2020年12月31日，借款资金分别为9780万美元和8880万美元[270] - 2021年4月16日，公司发行1000万美元固定至浮动利率次级票据，年利率4%，2026年4月16日后按90天平均担保隔夜融资利率加323个基点支付利息[271] - 2021年6月30日，利率互换的公允价值为128.2万美元，计入合并资产负债表的其他资产[272] 股东权益情况 - 截至2021年6月30日，股东权益总额为2.044亿美元，较2020年12月31日的1.943亿美元增加1016万美元，增幅5.2%；剔除累计其他综合收益（损失）后，股东权益增加1110万美元，增幅5.8%[275] - 2021年上半年，公司净收入为1510万美元，宣布现金股息为370万美元，即每股0.92美元，现金股息支付率为24.3%[275] 信贷承诺及备用信用证情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，信贷承诺分别为275380美元和274327美元，备用信用证分别为20978美元和21978美元[278] 累计其他综合收益情况 - 由于利率环境变化、设定受益计划义务和利率互换等因素，累计其他综合收益较2020年12月31日减少约100万美元[279] 银行资本充足情况 - 截至2021年6月30日，银行在社区银行杠杆率（CBLR）框架下被视为“资本充足”，杠杆率为8.67%[282] 表外风险金融工具情况 - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，表外风险金融