净收入与每股收益变化 - 2023年第二季度净收入为604.3万美元，摊薄后每股收益0.39美元，2022年同期分别为748.9万美元和0.48美元[149] - 2023年上半年净收入为1229.6万美元，摊薄后每股收益0.80美元，2022年同期分别为1438.4万美元和0.92美元[153] 净利息收入相关变化 - 2023年第二季度净利息收入2036.2万美元，较2022年同期增加73.7万美元，平均贷款增加1.98967亿美元，增幅12.5%，净息差从3.62%降至3.53%[150] - 2023年上半年净利息收入为4114.3万美元，较2022年同期增加118.6万美元，平均贷款增加1.88542亿美元，增幅12.0%，净息差从3.74%降至3.62%[154] - 2023年Q2完全应税等效净利息收入为2060.1万美元，较2022年增加66.4万美元（3.3%）[167] - 2023年上半年完全应税等效净利息收入为4165.1万美元，比2022年高108万美元（2.7%）[176] - 2023年上半年净利息收入为4165.1万美元，较2022年增加108万美元（2.7%）[176][186] - 2023年第二季度与2022年第二季度相比，净利息收入因规模变化增加110.6万美元，因利率变化减少44.2万美元，总体增加66.4万美元；2023年前六个月与2022年前六个月相比，净利息收入因规模变化增加222.7万美元，因利率变化减少114.7万美元，总体增加108万美元[191] 信贷损失拨备变化 - 2023年第二季度信贷损失拨备为81.2万美元，较2022年同期增加50.4万美元[150] - 2023年上半年信贷损失拨备为46万美元，较2022年同期减少73.9万美元[154] - 2023年第二季度、第一季度和上半年的信用损失拨备分别为81.2万美元、 - 35.2万美元和46万美元[224] 非利息收入变化 - 2023年第二季度非利息收入为663.4万美元，较2022年同期减少19.5万美元[152] - 2023年上半年非利息收入为1225万美元，较2022年同期减少40.7万美元[154] - 2023年第二季度总非利息收入为663.4万美元，较2022年减少19.5万美元（2.9%）[159] - 2023年上半年总非利息收入为1225万美元，较2022年减少40.2万美元（3.2%）[159] 非利息支出变化 - 2023年第二季度非利息支出为1872.2万美元，较2022年同期增加168.3万美元，基本工资支出增加55.5万美元，增幅8.0%[152] - 2023年上半年非利息支出为3780.9万美元，较2022年同期增加388.4万美元，基本工资支出增加116.8万美元，增幅8.6%[154][158] - 2023年第二季度总非利息支出为1872.2万美元，较2022年增加168.3万美元（9.9%）[161] 利息收入与支出变化 - 2023年上半年利息收入为2825万美元，较2022年增加662.9万美元（30.7%）[168] - 2023年利息支出为764.9万美元，较2022年增加596.5万美元[173] - 2023年存款利息支出增加396.9万美元，平均利率从0.32%升至1.45%[174] - 2023年短期借款利息支出为114.4万美元，较2022年增加102.2万美元[175] - 2023年长期借款利息支出为105.6万美元，较2022年增加100.1万美元[175] - 2023年上半年利息收入总计5465.8万美元，较2022年增加1096.2万美元[177] - 2023年上半年贷款应收利息和费用增加1056.9万美元，平均未偿还贷款应收款增加1.88542亿美元（12.0%）至17.57028亿美元[178] - 2023年上半年银行应付利息收入为58.7万美元，较2022年增加42.8万美元，平均余额从6567万美元降至3074.4万美元[179] - 2023年上半年可供出售债务证券利息收入减少2.6万美元，平均余额从5.53208亿美元降至5.31981亿美元[180] - 2023年上半年利息支出增至1300.7万美元，较2022年增加988.2万美元[182] - 2023年上半年存款利息支出增加628.9万美元，平均利率从0.29%升至1.20%，平均总存款减少76.09万美元（0.3%）[183] - 2023年上半年借款资金利息支出增加359.3万美元，短期借款平均余额从1939.4万美元增至8961.1万美元，长期借款平均余额从2279.1万美元增至9589.9万美元[184] - 2023年上半年次级债务利息支出减少15.9万美元，平均余额从2969.4万美元降至2463.4万美元，平均利率从4.21%降至3.77%[184] 生息资产与付息负债相关指标变化 - 截至2023年6月30日的三个月，总生息资产平均余额为23.41601亿美元，回报率为4.84%；截至2022年6月30日的三个月，平均余额为22.1021亿美元，回报率为3.92%[188] - 截至2023年6月30日的六个月，总生息资产平均余额为23.21016亿美元，回报率为4.75%；截至2022年6月30日的六个月，平均余额为21.89517亿美元，回报率为4.02%[188] - 截至2023年6月30日的三个月，总付息负债平均余额为16.5277亿美元，资金成本率为1.86%；截至2022年6月30日的三个月，平均余额为15.03549亿美元，资金成本率为0.45%[188] - 截至2023年6月30日的六个月，总付息负债平均余额为16.28159亿美元，资金成本率为1.61%；截至2022年6月30日的六个月，平均余额为14.90899亿美元，资金成本率为0.42%[188] - 截至2023年6月30日的三个月，利率差为2.98%；截至2022年6月30日的三个月，利率差为3.47%[188] - 截至2023年6月30日的六个月，利率差为3.14%；截至2022年6月30日的六个月，利率差为3.60%[188] - 截至2023年6月30日的三个月，净利息收入与生息资产比率为3.53%；截至2022年6月30日的三个月，该比率为3.62%[188] 所得税相关变化 - 2023年第二季度所得税拨备为141.9万美元，比2022年第二季度低19.9万美元；2023年前六个月所得税拨备为282.8万美元，比2022年前六个月低27.3万美元[193] - 2023年第二季度有效税率为19.0%，2022年第二季度为17.8%；2023年前六个月有效税率为18.7%，2022年前六个月为17.7%[193] 净递延所得税资产变化 - 2023年6月30日和2022年12月31日净递延所得税资产分别为2.0687亿美元和2.0884亿美元[199] 可供出售债务证券相关情况 - 2023年6月30日可供出售债务证券投资组合摊余成本为5.07132亿美元，公允价值为4.45695亿美元，未实现损失6143.7万美元，占摊余成本的12.1%[200] - 2023年6月30日5年期美国国债市场收益率为4.13%，较2022年12月31日高0.14%，较2021年12月31日高2.87%[200] - 截至2023年6月30日，可供出售债务证券未实现损失相关的累计其他综合损失净额为4853.6万美元，2022年12月31日为5037万美元[251] - 利率上升导致公司可供出售债务证券公允价值下降，截至2023年6月30日累计其他综合损失达4850万美元[260] 贷款业务相关数据变化 - 2023年6月30日贷款总额为18.1451亿美元，较2018年12月31日翻倍，商业贷款占比75%，住宅贷款占比22%[209] - 2023年6月30日商业和工业贷款余额为2.22923亿美元，较2020年12月31日的高位有所下降，PPP贷款余额为14.3万美元[210] - 2023年6月30日总参与贷款余额为3936.6万美元，低于2022年12月31日的4472.3万美元[212] - 2023年6月30日非业主自用商业房地产贷款投资总额为9564.4万美元，占总贷款的5.3%[213] - 2023年6月30日因不符合规定回购贷款的未偿还余额为136.3万美元，低于2022年12月31日的151.5万美元[216] - 2023年6月30日通过MPF Xtra和Original计划出售和服务的贷款未偿还余额为3.18267亿美元，低于2022年12月31日的3.25677亿美元[217] - 截至2023年6月30日，总贷款为18.1451亿美元，贷款净额为17.95454亿美元，贷款信用损失拨备为1905.6万美元[219] - 2023年1月1日采用CECL方法，使总贷款应收款较2022年12月31日增加80.6万美元，信用损失拨备增加210.4万美元[223] - 2023年6月30日和3月31日，ACL占总贷款应收款的比例为1.05%，低于2023年1月1日初始采用CECL时的1.08%[225] - 2023年上半年，特定贷款的净拨备为15.6万美元，包括净冲销18.7万美元和特定贷款拨备净减少3.1万美元[225] - 2023年6月30日，非 performing资产占总资产的比例为0.58%，低于2022年12月31日的1.04%，非 performing资产为1450万美元[226] - 2023年6月30日，单独评估信用损失的贷款降至910万美元，低于2022年12月31日的1940万美元[226] - 2023年上半年，净冲销为18.7万美元，占平均未偿还贷款的0.01%，2018 - 2022年平均净冲销率在0.02% - 0.26%之间[227] - 截至2023年6月30日，非业主占用商业房地产贷款中，工业类占比20.6%，办公室类占比18.9%，零售类占比18.1%[220] - 2023年6月30日，单独评估贷款的拨备为72万美元，集体评估贷款的拨备为1833.6万美元，总拨备为1905.6万美元[232] - 截至2022年12月31日，总拨备为1661.5万美元，较2021年的1353.7万美元增长22.7%[233] - 截至2023年6月30日，总单独评估贷款为909.9万美元，较2022年的1935.8万美元下降53%[234] - 截至2023年6月30日，总不良资产为1445万美元，较2022年的2559.7万美元下降43.5%；总不良贷款占贷款的比例为0.77%，较2022年的1.46%下降[234] 质押与信贷额度情况 - 截至2023年6月30日，公司向费城联邦储备银行贴现窗口质押了账面价值为2281.4万美元的可供出售债务证券[237] - 截至2023年6月30日，公司未偿还、可用和总信贷额度分别为15742.8万美元、84232万美元和99974.8万美元，较2022年12月31日有不同程度变化[238] 存款相关数据变化 - 截至2023年6月30日，存款总额为20.10118亿美元，较2022年12月31日增长0.6%；调整后总存款（不包括经纪存款）较2022年12月31日下降1.9%[240] - 截至2023年6月30日，经纪存款总额为7065.3万美元，较2022年12月31日增加4967万美元[240] - 截至2023年6月30日，估计无保险存款总额为6.058亿美元，占总存款的29.9%，较2022年12月31日的34.2%下降；无保险和无抵押存款占总存款的21.4%，较2022年12月31日的24.0%下降[240][243] - 截至2023年6月30日，公司高流动性可用资金总额为11亿美元，是无保险存款的181.6%，是无保险和无抵押存款的254.1%[242][243] - 2023年第二季度平均总存款为19.48405亿美元，较第一季度增加1727.9万美元，较2022年第二季度减少1458.6万美元（0.7%）[240] - 截至2023年6月30日，无固定