净利息收入相关数据 - 2021年第二季度净利息收入为1280万美元，2021年上半年为2560万美元，2020年第二季度为1230万美元，2020年上半年为2500万美元[215] - 2021年Q2净利息收入为1283.1万美元，2020年Q2为1230.3万美元[221] - 2021年上半年净利息收入为2559.5万美元，2020年上半年为2497.4万美元[225] - 2021年Q2与2020年Q2相比，生息资产利息收入净减少40.8万美元，付息负债利息支出净减少93.6万美元，净利息收入增加52.8万美元[230] - 2021年上半年与2020年上半年相比，生息资产利息收入净减少169.6万美元，付息负债利息支出净减少231.7万美元，净利息收入增加62.1万美元[233] SBA PPP贷款递延费用accretion数据 - 2021年第二季度和上半年SBA PPP贷款递延费用accretion分别为131万美元和306万美元，2020年第二季度和上半年均为50万美元[215] - 2021年第二季度SBA PPP递延贷款费用accretion增加19个基点，负债成本降低6个基点[216] - 2021年上半年存款利率降低，SBA PPP递延贷款费用accretion使贷款增加36个基点[217] 美联储利率调整 - 2020年3月美联储6天内将隔夜利率下调125个基点[215][217] 净息差与利率差数据 - 2021年第二季度净息差为3.22%，2020年第二季度为3.34%[216] - 2021年上半年净息差为3.26%，2020年上半年为3.48%[217] - 2021年Q2利率差为3.06%，净息差为3.22%；2020年Q2利率差为3.16%，净息差为3.34%[221] - 2021年上半年利率差为3.09%，净息差为3.26%；2020年上半年利率差为3.28%，净息差为3.48%[225] 影响利息利润率和accretion因素 - 2021年第二季度现金及现金等价物余额增加使利息利润率降低12个基点，购买信用受损贷款减少导致accretion降低7个基点[216] - 2021年上半年购买信用受损贷款减少导致accretion降低14个基点，现金及现金等价物余额增加使利息利润率降低17个基点[217] 生息资产相关数据 - 2021年Q2平均生息资产为16.00331亿美元，利息收入1547.8万美元，平均收益率3.88%；2020年Q2平均生息资产为14.80091亿美元，利息收入1588.6万美元，平均收益率4.32%[221] - 2021年上半年平均生息资产为15.82594亿美元，利息收入3109.8万美元，平均收益率3.96%；2020年上半年平均生息资产为14.41676亿美元，利息收入3279.4万美元，平均收益率4.57%[225] 贷款量与存单量变化 - 2021年Q2和上半年贷款量下降主要因SBA PPP贷款减少，部分被有机增长抵消；存单量下降因经纪存单计划到期，零售存单影响较小，部分被非到期存款增长抵消[227] 贷款损失拨备 - 公司根据为贷款组合提供充足的贷款损失准备以反映可能和固有的信用损失的需求来确定贷款损失拨备，并持续监测可能影响商业和农业投资组合的不利经济状况[233] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月贷款损失拨备均为0美元，2020年同期分别为175万美元和375万美元[234] 非利息收入相关数据 - 2021年截至6月30日的三个月和六个月非利息收入分别为3793万美元和7969万美元，较2020年同期分别下降24.34%和7.51%[238] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月互换收入分别为647万美元和1177万美元，较2020年同期分别增长32.31%和23.50%[238] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月贷款服务收入分别为825万美元和1718万美元，较2020年同期分别下降37.26%和14.10%[238] 非利息支出相关数据 - 2021年截至6月30日的三个月和六个月非利息支出分别为10198万美元和19687万美元，较2020年同期分别下降10.48%和11.01%[246] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月数据处理费用分别为1396万美元和2738万美元，较2020年同期分别增长15.18%和13.89%[246] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月抵押贷款服务权净费用分别为441万美元和 - 9万美元，较2020年同期分别下降55.50%和100.52%[246] 所得税费用与有效税率 - 2021年截至6月30日的三个月和六个月所得税费用分别为170万美元和370万美元，2020年同期分别为110万美元和200万美元[251] - 2021年截至6月30日的三个月和六个月有效税率分别为26.8%和26.4%，2020年同期均为26.5%[251] 证券相关数据 - 2021年6月30日可供出售证券为2.437亿美元，2020年12月31日为1.442亿美元[254] - 持有至到期证券从2020年12月31日的4360万美元增加至2021年6月30日的5960万美元[255] - 可供出售证券的摊销成本从2020年12月31日的1.42177亿美元增加至2021年6月30日的2.40906亿美元，公允价值从1.44233亿美元增加至2.43746亿美元[255] 抵押品相关数据 - 2021年6月30日，银行以账面价值050万美元的美国政府机构证券和370万美元的抵押贷款支持证券作为特定市政存款的抵押品[257] - 2021年6月30日，银行以账面价值120万美元的抵押贷款支持证券作为与美联储信贷额度的抵押品，该信贷额度无未偿还借款[257] - 2021年6月30日，银行以账面价值040万美元的抵押贷款支持证券作为抵押品质押给得梅因联邦住房贷款银行[257] 贷款相关数据 - 总贷款净额从2020年12月31日的12.4亿美元减少5600万美元至2021年6月30日的11.8亿美元[260] - 2021年上半年，剔除SBA PPP贷款后，发放贷款组合增加4220万美元，其中包括一笔550万美元的信贷额度还款[260] - SBA PPP贷款因1.046亿美元的债务减免减少4880万美元，但第二轮新贷款发放5580万美元部分抵消了减少额[260] - 收购贷款减少4930万美元[260] - 截至2021年6月30日，SBA PPP贷款余额为7492.5万美元，其中2020年发放的贷款余额为2140.7万美元，2021年发放的贷款余额为5351.8万美元[262] - 2021年6月30日，公司识别出的减值贷款为3890万美元，较2020年12月31日的4340万美元有所减少[264] - 2021年6月30日，贷款损失准备金降至1680万美元，占应收账款的1.52%，2020年12月31日为1700万美元，占比1.53%[265] - 2021年6月30日和2020年12月31日，公司分别有271笔和325笔减值贷款，均由房地产或个人财产担保[264] - 截至2021年6月30日，非应计贷款总额为807.5万美元，较2020年12月31日的1074.7万美元有所减少[271] - 2021年6月30日，不良贷款总额为861.7万美元，较2020年12月31日的1133.3万美元有所减少[271] - 2021年6月30日，不良资产总额为876.2万美元，较2020年12月31日的1153万美元有所减少[271] - 2021年6月30日，问题债务重组（TDRs）为1659.7万美元，较2020年12月31日的1847.7万美元有所减少[271] - 2021年6月30日，净贷款冲销为19.8万美元，较2020年的102.7万美元有所减少[271] - 2021年6月30日，不良资产较2020年12月31日减少270万美元至880万美元，主要由于收购的不良贷款减少[273] - 2021年6月30日，贷款损失准备金与净贷款冲销的比率（年化）为4253.79%，2020年为1659.49%[271] - 非应计贷款期末余额从2020年6月30日的1.609亿美元降至2021年6月30日的8075万美元[275] - 非应计TDR贷款从2020年12月31日的670万美元降至2021年6月30日的490万美元[275] - 分类资产从2020年12月31日的2850万美元降至2021年6月30日的2590万美元，不良资产从2020年12月31日的1150万美元降至2021年6月30日的880万美元，占总资产比例从0.70%降至0.51%[276] - 特殊提及贷款余额从2020年6月30日的1995.8万美元增至2021年6月30日的1230.8万美元，次级贷款余额从2020年6月30日的3591.1万美元降至2021年6月30日的2589万美元[278] - 酒店和餐饮行业贷款在2021年6月30日分别约为9300万美元和3900万美元，酒店行业贷款加权平均贷款价值比为53%，债务偿付覆盖率为2.3倍[278] MSR资产相关数据 - 公司MSR资产公允价值从2020年12月31日的330万美元增至2021年6月30日的390万美元，此前记录的090万美元减值被转回[282] - 截至2021年6月30日和2020年12月31日，为他人服务的一至四户住宅房地产贷款未偿还余额分别为5.545亿美元和5.537亿美元，MSR资产公允价值占服务组合比例分别为0.70%和0.59%[283] 存款与借款相关数据 - 存款从2020年12月31日的13亿美元增至2021年6月30日的13.7亿美元，零售定期存款减少5420万美元[284] - FHLB借款净额从2020年12月31日的12349.8万美元降至2021年6月30日的11149.6万美元，其他借款从2020年12月31日的5832.8万美元增至2021年6月30日的5838万美元[287] - 截至2021年6月30日，FHLB借款安排下可用未使用部分约为14471.4万美元，高于2020年12月31日的11839.1万美元[287] - FHLB预付款从2020年12月31日的1.235亿美元降至2021年6月30日的1.115亿美元，减少了120万美元[294] 股东权益与股票回购 - 截至2021年6月30日，公司股东权益为1.64亿美元，较2020年12月31日的1.606亿美元增加，主要因1020万美元的净收入和57万美元的可供出售证券未实现收益，部分被250万美元的现金股息和520万美元的股票回购抵消[298] - 截至2021年6月30日，公司根据2020年11月股票回购计划已回购约52.1万股，获授权再回购约3.6万股；2021年7月董事会批准新计划，完成现有计划后可回购最多53.2万股，占当前流通股的5%[299] 资产负债表流动性与CD组合 - 2021年6月30日，公司资产负债表流动性比率为22.8%；2.59亿美元CD组合中的2.212亿美元（85.4%）将在未来12个月内到期；2021年到期的CD账户约1.105亿美元，加权平均成本约1.0%；2022年到期的约1.275亿美元，加权平均成本约1.8%[300] 借款额度相关数据 - 截至2021年6月30日，公司FHLB借款安排下可用额度约1447万美元，高于2020年12月31日的1184万美元；可从美联储PPPLF工具借款749万美元，该计划于2021年7月30日到期[303] - 公司维持与美联储100万美元的信贷额度，有2500万美元未承诺联邦基金购买信贷额度和500万美元循环信贷额度[304] - 截至2021年6月30日，公司未使用承诺额度为2.383亿美元，低于2020年12月31日的2.473亿美元[306] 资本比率相关数据 - 截至2021年6月30日，银行一级和风险资本水平超过“资本充足”要求；总资本与风险加权资产比率为14.7%，一级资本比率为13.5%，普通股一级资本比率为13.5%，一级杠杆比率为9.7%[309] - 截至2021年6月30日，公司总资本与风险加权资产比率为14.2%，一级资本比率为10.4%，普通股一级资本比率为10.4%，一级杠杆比率为7.5%[311] 利率风险相关数据 - 公司面临利率风险，利率变化影响公司经营业绩，是公司最重大的市场风险[312]