财务报表准则影响 - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，公司预计LIBOR过渡不会对合并财务报表产生重大影响[51] - ASU 2021 - 01发布即生效，一般可应用至2022年12月31日，其采用预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[52] - ASU 2022 - 01对公共商业实体自2022年12月15日后开始的财年及其中期有效，采用预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[53] - ASU 2022 - 02对已采用ASU 2016 - 13修正案的实体，自2022年12月15日后开始的财年及其中期有效，采用预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[54] 累计其他综合收益（损失）变化 - 2022年第一季度，公司累计其他综合收益（损失）为 - 4938万美元，2021年同期为53.1万美元[56] 每股收益变化 - 2022年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.82美元，2021年同期均为 - 0.66美元[61] 优先股发行情况 - 2020年2月5日，公司完成299.92万股优先股发行，总清算优先权7500万美元，净收益7220万美元；6月10日，完成230万股优先股发行，总清算优先权5750万美元，净收益4430万美元[63] 优先股股息及赎回条款 - 公司优先股股息固定年利率为5.50%，按季支付，可在2025年6月15日后或监管资本处理事件后90天内赎回，赎回价每股25美元[68] 持有至到期证券情况 - 截至2022年3月31日，持有至到期证券的摊余成本为3.83922亿美元，未实现损失2523.3万美元，公允价值3.58689亿美元[67] - 截至2021年12月31日，持有至到期证券的摊销成本为1.79309亿美元，公允价值为1.77354亿美元，未实现总收益为59万美元，未实现总损失为201.4万美元[70] - 2022年第一季度，公司将账面价值为1.821亿美元的可供出售证券重新分类为持有至到期证券，转移时公允价值总计1.753亿美元，相关未实现损失680万美元[70] - 2022年3月31日和2021年12月31日，持有至到期证券的质押账面价值分别为3.524亿美元和1.32亿美元[73] - 2022年第一季度无持有至到期证券的出售情况[75] - 截至2022年3月31日，公司持有至到期证券组合未计提信用损失准备[80] - 截至2022年3月31日，处于未实现损失状态的持有至到期证券大多为固定利率，临时减值主要因利率变化，公司认为利率变化导致的公允价值变动是暂时的[82] - 2022年3月31日持有至到期证券账面价值38392.2万美元，公允价值35868.9万美元；2021年12月31日账面价值17930.9万美元，公允价值17735.4万美元[142][144] 可供出售证券情况 - 截至2022年3月31日，可供出售证券的摊销成本为13.5074亿美元，公允价值为12.77036亿美元，未实现总收益为189.4万美元，未实现总损失为7559.8万美元[69] - 截至2021年12月31日，可供出售证券的摊销成本为15.74094亿美元，公允价值为15.63711亿美元，未实现总收益为1140.3万美元，未实现总损失为2178.6万美元[70] - 2022年3月31日和2021年12月31日，可供出售证券的质押账面价值分别为4.514亿美元和5.958亿美元[73] - 2021年第一季度可供出售证券出售所得款项为1.34558亿美元，毛收益为130.7万美元，收益税费用为41.4万美元，毛损失为12万美元，损失税收益为3.8万美元[75] - 截至2022年3月31日，公司可供出售债务证券无因信用问题处于未实现损失状态，无需计提信用损失准备[80] - 截至2022年3月31日，处于未实现损失状态的可供出售证券大多为固定利率，临时减值主要因利率变化，公司认为利率变化导致的公允价值变动是暂时的[82] - 截至2022年3月31日，可供出售证券中，国债公允价值为234,531千美元，公司证券为147,425千美元等[136] - 截至2021年12月31日，可供出售证券中，机构票据公允价值为80,254千美元，国债为244,769千美元等[136] 证券应计应收利息情况 - 2022年3月31日和2021年12月31日，证券应计应收利息分别为450万美元和440万美元，包含在合并资产负债表的其他资产中[80] 贷款持有投资净额情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，贷款持有投资净额分别为9170234000美元和9160808000美元[85] 小企业管理局薪资保护计划贷款情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，小企业管理局薪资保护计划贷款分别为3300万美元和6600万美元[85] 信贷损失准备金情况 - 截至2022年3月31日，信贷损失准备金期初余额为83853000美元，期末余额为79615000美元[86] 非应计贷款总额情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，非应计贷款总额分别为35962000美元和40307000美元[88][90][91] 90天以上逾期仍计息的应计贷款余额情况 - 截至2022年3月31日和2021年12月31日，90天以上逾期仍计息的应计贷款余额分别为120万美元和300万美元[92] 各类贷款金额情况 - 2022年3月31日，1 - 4户家庭住宅及合作公寓贷款为669099000美元，2021年12月31日为669282000美元[85] - 2022年3月31日，多户住宅及住宅混合用途贷款为3371267000美元，2021年12月31日为3356346000美元[85] - 2022年3月31日，商业房地产贷款为3946918000美元，2021年12月31日为3945948000美元[85] - 2022年3月31日，工商业贷款为921009000美元，2021年12月31日为933559000美元[85] - 2022年3月31日，其他贷款为12207000美元，2021年12月31日为16898000美元[85] - 2021年公司各类贷款中，一至四户家庭住宅及公寓贷款总计669282千美元，多户家庭住宅及混合用途贷款总计3356346千美元，商业房地产贷款总计3945947千美元，收购、开发和建设贷款总计322628千美元，商业和工业贷款总计933559千美元[106] 房地产抵押相关数据情况 - 截至2022年3月31日，房地产抵押相关数据：CRE为478.1万美元，拨备信贷损失为135.7万美元；收购、开发和建设为1416.5万美元；C&I为81.8万美元；总计1976.4万美元，拨备信贷损失为135.7万美元[94] TDR相关情况 - 截至2022年3月31日，公司TDRs总计2680万美元，已分配310万美元拨备；截至2021年12月31日，TDRs总计94.2万美元，已分配48.3万美元拨备[95] - 2022年第一季度，TDR修改包括延长到期日、提供比市场更优惠的利率和贷款条款[96] - 2022年第一季度，按类别划分的TDR修改贷款：一户至四户住宅及合作公寓等总计5笔，修改前和修改后记录投资均为2593.7万美元[97] - 2021年第一季度无符合TDR标准的贷款修改，2022年和2021年第一季度均无TDR冲销和后续违约情况[98] 各类贷款质量分类情况 - 截至2022年3月31日，一户至四户住宅及合作公寓贷款中，通过贷款为64615.8万美元，特别提及贷款为447.9万美元，次级贷款为1846.2万美元[104] - 截至2022年3月31日，多户住宅及住宅混合用途贷款中，通过贷款为303080.8万美元，特别提及贷款为6648.4万美元，次级贷款为27397.5万美元[104] - 截至2022年3月31日，CRE贷款中，通过贷款为374724万美元，特别提及贷款为8418.1万美元，次级贷款为11539.1万美元，可疑贷款为106万美元[104] - 截至2022年3月31日，收购、开发和建设贷款中，通过贷款为31518.4万美元，次级贷款为1416.5万美元[104] - 截至2022年3月31日，C&I贷款中，通过贷款为82933.7万美元，特别提及贷款为2108.3万美元，次级贷款为4959.1万美元，可疑贷款为2099.8万美元[104] 其他贷款执行情况 - 截至2022年3月31日，公司其他贷款中执行中贷款为12124千美元，非应计贷款为83千美元，总计12207千美元；2021年12月31日，执行中贷款为16533千美元，非应计贷款为365千美元，总计16898千美元[106] 经营租赁负债情况 - 2022 - 2026年及以后，公司经营租赁负债未折现租金支付分别为9020千美元、10707千美元、10600千美元、10366千美元、9645千美元、17386千美元，总计67724千美元，扣除利息4124千美元后，经营租赁负债为63600千美元[111] - 2022年第一季度公司经营租赁成本为3262千美元，2021年为3158千美元；2021年现金支付经营租赁负债相关金额为3050千美元，2022年第一季度无此项支付[111] - 截至2022年3月31日，公司经营租赁加权平均剩余租赁期限为6.4年，加权平均折现率为1.79%；2021年12月31日，加权平均剩余租赁期限为6.6年，加权平均折现率为1.79%[111] 累计其他综合收益重分类预计 - 公司预计未来十二个月将有170万美元从累计其他综合收益重新分类为利息费用的减少[116] 衍生品终止情况 - 2022年第一季度公司未终止任何衍生品，2021年第一季度终止34个衍生品，名义价值总计7.85亿美元，终止价值为1650万美元[117] 利率互换业务情况 - 公司使用利率互换作为利率风险管理策略的一部分，开展现金流套期和独立衍生品业务[113] - 现金流套期涉及公司在协议期内支付固定利率以换取交易对手方的可变金额，用于对冲短期借款的可变现金流[115] - 截至2022年3月31日，利率互换相关公允价值资产为11,240千美元，2021年12月31日为4,358千美元[119] - 2022年第一季度其他综合收益中确认的利得为6,852千美元，2021年同期为4,948千美元[119] 抵押品情况 - 截至2022年3月31日，公司从第三方交易对手收到1130万美元抵押品，2021年12月31日为460万美元[120] - 截至2022年3月31日，公司从第三方交易对手收到5320万美元抵押品，2021年12月31日未收到抵押品；2021年12月31日公司向第三方交易对手交付抵押品1400万美元，2022年3月31日未交付[123] 贷款层面衍生品收入情况 - 2022年第一季度贷款层面衍生品收入为6千美元，2021年同期为1,792千美元[123] 衍生品公允价值及净额情况 - 2022年3月31日，现金流量套期保值衍生品公允价值资产为11,240千美元，独立衍生品净额为60,586千美元[136] - 2021年12月31日，现金流量套期保值衍生品公允价值资产为4,358千美元，独立衍生品净额为40,728千美元[136] 衍生品净负债头寸情况 - 截至2022年3月31日，无处于净负债头寸的衍生品，终止价值为零[127] 单独评估贷款账面价值情况 - 2022年3月31日单独评估贷款账面价值为120万美元，由250万美元未偿还余额减去130万美元估值备抵组成；2021年12月31日为190万美元，由250万美元未偿还余额减去60万美元估值备抵组成[139][140] 现金及银行到期款项情况 - 2022年3月31日现金及银行到期款项账面价值43299.4万美元，公允价值43299.4万美元；2021年12月31日账面价值39372.2万美元，公允价值39372.2万美元[142][144] 投资贷款净额情况 - 2022年3月31日投资贷款净额账面价值916905.5万美元，公允价值909583.4万美元；2021年12月31日账面价值915890.8万美元，公允价值916987.2万美元[142][144] 无形资产情况 - 合并产生核心存款无形资产1020万美元和非竞争协议无形资产78万美元，2022年3月31日累计摊销320.8万美元，净账面价值777.6万美元；2021年12月31日累计摊销262.2万美元，净账面价值836.2万美元[145][146] -