财务准则影响 - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，公司预计LIBOR过渡不会对合并财务报表产生重大影响[53] - ASU 2021 - 01发布即生效，一般可应用至2022年12月31日，采用该准则预计不会对合并财务报表产生重大影响[54] - ASU 2022 - 01对公共商业实体自2022年12月15日后开始的财年及其中间期间有效，采用该准则预计不会对合并财务报表产生重大影响[55] - ASU 2022 - 02对已采用ASU 2016 - 13修订的实体，自2022年12月15日后开始的财年及其中间期间有效，采用该准则预计不会对合并财务报表产生重大影响[56] 衍生现金抵押与其他负债 - 截至2021年12月31日，公司合并财务报表中其他负债项下的衍生现金抵押总计460万美元[51] 累计其他综合收益（损失） - 截至2022年6月30日，累计其他综合收益（损失）为 - 6995万美元；截至2021年6月30日为457.6万美元[58] 每股收益 - 2022年第二季度基本每股收益为0.94美元，2021年同期为1.19美元；2022年前六个月基本每股收益为1.76美元，2021年同期为0.70美元[62] - 2022年第二季度摊薄每股收益为0.94美元，2021年同期为1.19美元；2022年前六个月摊薄每股收益为1.76美元，2021年同期为0.70美元[62] - 2022年和2021年截至6月30日的三个月，摊薄后每股收益分别为0.94美元和1.19美元；2022年和2021年截至6月30日的六个月，摊薄后每股收益分别为1.76美元和0.70美元[198] 加权平均股票期权 - 2022年3月和6月结束的三个月和六个月，有121253份加权平均股票期权因行权价格超过期间平均市场价格未纳入摊薄每股收益计算；2021年同期有180020份[63] 优先股发行 - 2020年2月5日，公司完成2999200股A系列5.50%固定利率非累积永续优先股的承销公开发行，清算优先权总计7500万美元，净收益7220万美元；6月10日，再次发行2300000股，清算优先权总计5750万美元，净收益4430万美元[64] 证券数据 - 截至2022年6月30日，持有至到期证券的摊余成本为5.79965亿美元，公允价值为5.3187亿美元；可供出售证券的摊余成本为10.93686亿美元，公允价值为10.07757亿美元[68][71] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，质押证券的账面价值分别为6.349亿美元和7.278亿美元[76] - 2022年上半年，公司将账面价值4亿美元的证券从可供出售类别重分类为持有至到期类别，转移时公允价值总计3.722亿美元，相关未实现损失2780万美元[75] - 2022年第二季度和上半年，可供出售证券无销售收益；2021年第二季度和上半年，可供出售证券销售收益分别为351.9万美元和1.38077亿美元[78] - 2022年上半年，公司未对可供出售债务证券和持有至到期证券计提信用损失准备[84] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，证券应计利息应收款分别为460万美元和440万美元[84] - 2021年上半年，公司对可交易权益证券确认净收益13.1万美元；2021年第一季度，因终止福利维持计划，可交易权益证券全部清算[82] - 截至2022年6月30日，处于未实现损失状态的证券大多为固定利率，临时减值原因与利率变化直接相关[86] - 2022年和2021年第二季度及上半年，持有至到期证券无销售情况[83] - 截至2022年6月30日，可供出售证券中，国债为231880美元、公司证券为141196美元等；2021年12月31日，国债为244769美元、公司证券为152030美元等[145] - 2022年上半年无可供出售证券销售收益，2021年为1.376亿美元；2022年和2021年上半年可供出售证券购买额分别为620万美元和5.083亿美元[228] - 2022年上半年持有至到期证券购买额为4160万美元，收益为1410万美元；2021年无持有至到期证券[230] 优先股股息 - 公司预计优先股股息按每年5.50%的固定利率支付，按季度支付，于每年2月15日、5月15日、8月15日和11月15日支付[70] 贷款数据 - 截至2022年6月30日，公司贷款总额为9660907000美元，较2021年12月31日的9244661000美元增长4.5%[89] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，C&I贷款中的SBA PPP贷款分别为1890万美元和6600万美元[89] - 截至2022年6月30日，贷款信用损失准备金为79426000美元，较2021年12月31日的83853000美元下降5.3%[89] - 截至2022年6月30日，房地产贷款总额为8689230000美元，较2021年12月31日的8294204000美元增长4.8%[89] - 截至2022年6月30日，一至四户家庭住宅及合作公寓贷款为691586000美元，较2021年12月31日的669282000美元增长3.3%[89] - 截至2022年6月30日，多户住宅及住宅混合用途贷款为3654164000美元，较2021年12月31日的3356346000美元增长8.9%[89] - 截至2022年6月30日，商业房地产贷款为4091372000美元，较2021年12月31日的3945948000美元增长3.7%[89] - 截至2022年6月30日，收购、开发和建设贷款为252108000美元，较2021年12月31日的322628000美元下降21.8%[89] - 截至2022年6月30日，非应计贷款总额为33729000美元，较2021年12月31日的38658000美元下降12.7%[95] - 截至2022年6月30日，非应计贷款准备金为19369000美元，较2021年12月31日的19409000美元下降0.2%[95] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司90天以上逾期仍计息贷款余额分别为36.5万美元和300万美元[99] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司贷款总额分别为9660907000美元和9244661000美元[96][98] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司不良贷款总额分别为73912000美元和116696000美元[96][98] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司抵押依赖贷款相关房地产抵押分别为5554000美元和4185000美元，相关信贷损失拨备分别为1325000美元和600000美元[100] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司债务重组贷款（TDRs）总额分别为2070万美元和94.2万美元[101] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，公司为TDRs分配的拨备分别为1110万美元和48.3万美元[101] - 2022年上半年，TDR修改包括延长到期日、提供比市场更优惠的利率和贷款条款[102] - 2022年上半年，6笔贷款进行了TDR修改，修改前和修改后记录投资均为34544000美元；2021年上半年，2笔贷款进行了TDR修改，修改前和修改后记录投资均为506000美元[105][106] - 2022年和2021年上半年，均无TDR冲销和后续违约情况[106] - 2022年1 - 4户家庭住宅及公寓贷款总额为691,586千美元[111] - 2022年多户家庭住宅及住宅混合用途贷款总额为3,654,164千美元[111] - 2022年商业房地产（CRE）贷款总额为4,091,372千美元[111] - 2022年收购、开发和建设贷款总额为252,108千美元[111] - 2022年商业和工业（C&I）贷款总额为960,888千美元[111] - 2022年所有贷款类别中“通过”等级的贷款总额为9,205,424千美元[111] - 2022年所有贷款类别中“特别提及”等级的贷款总额为166,708千美元[111] - 2022年所有贷款类别中“次级”等级的贷款总额为257,392千美元[111] - 2022年所有贷款类别中“可疑”等级的贷款总额为20,594千美元[111] - 2022年公司贷款总额为9,650,118千美元[111] - 截至2022年6月30日，其他贷款中执行中贷款为10,658千美元，非应计贷款为131千美元，总计10,789千美元[113] - 2021年各类贷款总计1,502,001千美元，2022年为1,839,501千美元[113] - 2022年6月30日单独评估贷款账面价值为120万美元，由250万美元未偿还余额减去130万美元估值备抵组成；2021年12月31日账面价值为190万美元，由250万美元未偿还余额减去60万美元估值备抵组成[147][148] - 2022年和2021年上半年房地产贷款发放量分别为13.4亿美元和7.62亿美元；C&I贷款发放量分别为4990万美元和6.411亿美元[227] - 截至2022年6月30日，公司持有待投资贷款组合中的非应计贷款总额为3630万美元，2021年12月31日为4030万美元[248] 运营租赁 - 公司运营租赁负债未折现总额为65,774千美元，扣除利息3,924千美元后，运营租赁负债为61,850千美元[118] - 2022年3个月和6个月运营租赁成本分别为3,271千美元和6,533千美元，2021年分别为4,008千美元和7,166千美元[119] - 2022年3个月和6个月现金支付运营租赁负债金额分别为3,055千美元和5,979千美元，2021年分别为3,722千美元和6,772千美元[119] - 截至2022年6月30日，加权平均剩余租赁期限为6.2年，加权平均折现率为1.85%；2021年12月31日，加权平均剩余租赁期限为6.6年，加权平均折现率为1.79%[119] 累计其他综合收益重分类 - 公司预计未来十二个月将有370万美元从累计其他综合收益重新分类为利息费用的减少[124] 衍生品交易 - 2021年3月和6月，公司终止34项名义价值总计7.85亿美元的衍生品，终止价值为1650万美元[125] - 公司使用利率互换管理利率风险，包括现金流套期和独立衍生品[122] - 现金流套期用于对冲短期借款的可变现金流，衍生品损益先计入累计其他综合收益，后续再重新分类到利息费用[123][124] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，与FHLBNY预付款相关的利率互换名义金额均为15万美元，2022年公允价值资产为13497美元，2021年为4358美元[127] - 2022年第二季度其他综合收益中确认的损益为2309美元，2021年同期为 - 1406美元；2022年上半年为9161美元，2021年同期为3542美元[127] - 截至2022年6月30日，公司从第三方交易对手收到1420万美元抵押品，2021年12月31日为460万美元[128] - 截至2022年6月30日，与借款人的贷款级利率互换名义金额分别为54115美元（10笔）和1164869美元（175笔）等；与第三方交易对手的相应名义金额相同[130] - 2022年第二季度贷款级衍生品收入为1685美元，2021年同期为559美元；2022年上半年为1691美元，2021年同期为2351美元[130] - 截至2022年6月30日，公司未向第三方交易对手交付抵押品，收到1.016亿美元抵押品；2021年12月31日交付抵押品1400万美元，未收到抵押品[130] - 截至2022年6月30日和2021年12月31日，风险参与协议的名义金额分别为7140万美元和2560万美元，相关公允价值均不重要[132] - 截至2022年6月30日，衍生品 - 现金流套期公允价值资产为13497美元，衍生品 - 独立衍生品净额为93420美元；2021年