其他负债衍生现金抵押情况 - 截至2021年12月31日，公司合并财务报表中其他负债项下的衍生现金抵押总计460万美元[52] 会计准则应用对合并财务报表的影响 - ASU 2020 - 04于2020年3月12日至2022年12月31日有效，公司预计伦敦银行同业拆借利率（LIBOR）过渡不会对合并财务报表产生重大影响[53] - ASU 2021 - 01发布即生效，一般可应用至2022年12月31日，采用该准则预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[55] - 对于公共商业实体，ASU 2022 - 01在2022年12月15日后开始的财年及该财年内的中期期间生效，采用该准则预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[56] - ASU 2022 - 02于2023年1月1日对公司生效，公司计划在生效日采用修改追溯法，采用该准则预计不会对公司合并财务报表产生重大影响[57] 累计其他综合收益（损失）净额变化 - 2022年1月1日至9月30日，累计其他综合收益（损失）净额从 - 618.1万美元变为 - 930.36万美元[59] 每股收益情况 - 2022年第三季度和前九个月，基本每股收益分别为0.98美元和2.74美元，摊薄每股收益分别为0.98美元和2.74美元；2021年同期基本每股收益分别为0.89美元和1.62美元，摊薄每股收益分别为0.89美元和1.62美元[63] - 2022年和2021年第三季度摊薄后每股收益分别为0.98美元和0.89美元；2022年和2021年前九个月分别为2.74美元和1.62美元[196] 股票期权纳入摊薄每股收益计算情况 - 截至2022年9月30日的三个月和九个月，分别有102,581份和114,961份加权平均股票期权因行权价格超过期间平均市场价格未纳入摊薄每股收益计算[64] - 截至2021年9月30日的三个月和九个月，分别有174,584份和177,953份加权平均股票期权因行权价格超过期间平均市场价格未纳入摊薄每股收益计算[65] 优先股发行及股息情况 - 2020年2月5日和6月10日，公司分别完成优先股发行，总清算优先权分别为7500万美元和5750万美元，发行所得净收益分别为7220万美元和4430万美元[66] - 公司优先股股息固定年利率为5.50%，按季度支付，于每年2月15日、5月15日、8月15日和11月15日支付，公司可在2025年6月15日或之后按每股25美元赎回[69] 证券情况 - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本为157409.4万美元，公允价值为156371.1万美元；持有至到期证券摊余成本为17930.9万美元，公允价值为17735.4万美元[71] - 截至2022年9月30日，可供出售证券摊余成本为108854.9万美元，公允价值为96292.7万美元；持有至到期证券摊余成本为59140.3万美元，公允价值为51105.4万美元[72] - 2022年前九个月，公司将账面价值4亿美元的证券从可供出售类别重分类为持有至到期类别，转移时公允价值总计3.722亿美元，相关未实现损失2780万美元[74] - 2022年9月30日和2021年12月31日，质押证券账面价值分别为6.511亿美元和7.278亿美元[75] - 2021年9月30日前九个月，可供出售证券销售收益为1.38077亿美元，毛收益为132.7万美元，收益税费用为42.1万美元，毛损失为12万美元，损失税收益为3.8万美元[77] - 2021年9月30日前九个月，有价股权证券销售收益为610.1万美元，净收益为13.1万美元，2022年相关期间无收益[77][80] - 截至2022年9月30日，公司可供出售债务证券无因信用问题处于未实现损失状态，无需计提信用损失准备，持有至到期投资组合也未计提信用损失准备[82] - 2022年9月30日和2021年12月31日，证券应计利息应收款分别为460万美元和440万美元，计入合并资产负债表其他资产[82] - 管理层评估可供出售债务证券未实现损失时，考虑公允价值低于成本的程度、发行人财务状况和近期前景以及公司持有投资至公允价值恢复的意图和能力[83] - 2022年前九个月无可供出售证券销售收益，2021年同期为1.381亿美元；2022年和2021年购买额分别为2970万美元和10.3亿美元；偿还、赎回和到期收益分别为1.4亿美元和3.506亿美元[225][226][227] - 2022年前九个月持有至到期证券无销售收益，购买额为6320万美元，偿还、赎回和到期收益为2530万美元；2021年无持有至到期证券[228] - 截至2022年9月30日，可供出售证券中，国债公允价值为225925美元，公司证券为157032美元等；截至2021年12月31日，机构票据公允价值为80254美元，国债为244769美元等[136] - 截至2022年9月30日，衍生工具 - 现金流套期公允价值为18336美元，衍生工具 - 独立衍生工具净额为144343美元；截至2021年12月31日，分别为4358美元和40728美元[136] - 所有MBS、CMO、国债和机构票据在2022年9月30日和2021年12月31日均由GSEs隐性或显性担保[133] 贷款情况 - 截至2022年9月30日，贷款总额为1.0116941亿美元，2021年12月31日为9244.661万美元，同比增长9.43%[86] - 截至2022年9月30日，投资性贷款净额为1.0035006亿美元，2021年12月31日为9160.808万美元，同比增长9.54%[86] - 2022年9月30日和2021年12月31日，C&I贷款中的SBA PPP贷款分别为1140万美元和6600万美元[86] - 截至2022年9月30日，信贷损失准备金为8193.5万美元，2021年12月31日为8385.3万美元，同比下降2.29%[86] - 截至2022年9月30日，非应计贷款无准备金总额为487.7万美元，有准备金总额为3620.4万美元，准备金为2015.3万美元[88] - 截至2021年12月31日，非应计贷款无准备金总额为164.9万美元，有准备金总额为3865.8万美元，准备金为1940.9万美元[90] - 2022年9月30日止三个月，房地产贷款准备金为373万美元，C&I贷款准备金为274.2万美元，其他贷款准备金为 - 3.2万美元[87] - 2021年9月30日止三个月，房地产贷款准备金为 - 1020.3万美元，C&I贷款准备金为194.3万美元，其他贷款准备金为94.6万美元[88] - 2022年9月30日止九个月，房地产贷款准备金为 - 254.5万美元，C&I贷款准备金为819.2万美元，其他贷款准备金为 - 49.5万美元[88] - 2021年9月30日止九个月，房地产贷款准备金为 - 197.6万美元，C&I贷款准备金为 - 193.5万美元，其他贷款准备金为 - 8万美元[88] - 截至2022年9月30日，公司贷款逾期总额为72906千美元，当前贷款总额为10044035千美元[91] - 截至2021年12月31日，公司贷款逾期总额为116696千美元，当前贷款总额为9127965千美元[91] - 2022年9月30日，90天以上逾期仍计利息的贷款未偿还余额为280万美元；2021年12月31日，该余额为300万美元[92] - 截至2022年9月30日，公司有抵押依赖贷款8207千美元，相关信贷损失拨备为1432千美元；截至2021年12月31日，抵押依赖贷款为4185千美元，相关信贷损失拨备为600千美元[94] - 截至2022年9月30日，公司债务重组贷款（TDRs）总计2120万美元，已分配1070万美元拨备；截至2021年12月31日，TDRs总计94.2万美元，已分配48.3万美元拨备[95] - 2022年前九个月，TDR修改包括延长到期日、提供比市场更优惠的利率和贷款条款[96] - 2022年前九个月，发生TDR修改的贷款数量为9笔，修改前未偿还记录投资为35801千美元；2021年前九个月，发生TDR修改的贷款数量为3笔，修改前未偿还记录投资为10506千美元[97] - 2022年和2021年前九个月，均无TDR冲销和后续违约情况[97] - 公司根据借款人偿债能力等因素将贷款分为特殊提及、次级、可疑等风险类别[99][100][101] - 公司会对贷款按信用风险进行单独分析[99] - 2022年总贷款为22.10394亿美元，2021年为17.66055亿美元，2020年为12.90264亿美元[103] - 2022年各类贷款“通过”评级的总额为21.98248亿美元[103] - 2022年“特别提及”类贷款总额为7230万美元[103] - 2022年“次级”类贷款总额为4916万美元[103] - 2022年“可疑”类贷款总额为0美元，2021年为412万美元[103] - 2022年一至四户家庭住宅及公寓“通过”评级的金额为1.55591亿美元[103] - 2022年多户家庭住宅及住宅混合用途“通过”评级的金额为12.08492亿美元[103] - 2022年商业房地产（CRE）“通过”评级的金额为7.32046亿美元[103] - 2022年收购、开发和建设“通过”评级的金额为2543.1万美元[103] - 2022年商业和工业（C&I）“通过”评级的金额为7668.8万美元[103] - 截至2022年9月30日，其他贷款中执行中贷款为8927千美元，非应计贷款为0千美元，总计8927千美元；2021年12月31日，执行中贷款为16533千美元，非应计贷款为365千美元，总计16898千美元[105] - 公司贷款总计在2021年为1839501千美元，2020年为1502001千美元，2019年为1289329千美元，2018年为726725千美元，2017年为878430千美元等[105] - 2022年和2021年第三季度非执行贷款分别为4108.1万美元和3402万美元；2022年和2021年前九个月数据相同[196] - 2022年和2021年第三季度净冲销分别为393.1万美元和419.1万美元；2022年和2021年前九个月分别为707万美元和938.3万美元[196] - 2022年和2021年第三季度非执行资产与总资产比率分别为0.32%和0.28%；2022年和2021年前九个月数据相同[196] - 2022年和2021年第三季度非执行贷款与总贷款比率分别为0.41%和0.37%；2022年和2021年前九个月数据相同[196] - 2022年和2021年前九个月房地产贷款发放额分别为21.3亿美元和12.4亿美元；C&I贷款发放额分别为6620万美元和6.313亿美元，2021年含PPP贷款发放额5.799亿美元[224] - 截至2022年9月30日，持有待投资贷款组合中的非应计贷款总额为4110万美元，2021年12月31日为4030万美元[246] - 2022年前九个月和2021年前九个月，公司分别有9笔和3笔贷款的修改符合债务重组（TDR）标准[249] 经营租赁情况 - 公司2022 - 2026年及以后的未折现租赁付款总额为64013千美元，减去利息3761千美元后，经营租赁负债为60252千美元[110] - 2022年第三季度经营租赁成本为3336千美元，2021年同期为4012千美元；2022年前九个月经营租赁成本为9869千美元，2021年同期为11178千美元[110] - 2022年第三季度为经营租赁负债支付的现金为3253千美元，2021年同期为3724千美元；2022年前九个月为9232千美元，2021年同期为10496千美元[110] - 截至2022年9月30日，加权平均剩余租赁期限为6.1年，加权平均折现率为1.89%；2021年12月31日，加权平均剩余租赁期限为6.6年，加权平均折现率为1.79%[110] 利率衍生品情况 - 公司使用利率衍生品的目标是稳定利息支出和管理利率变动风险，主要使用利率互换[113] - 现金流套期涉及公司在协议期内支付固定利率以换取交易对手的可变金额，用于对冲短期借款的可变现金流[114] - 未来十二个月，公司预计将有550万美元从累计其他综合收益重新分类为利息费用的减少项[115] - 2022年第三季度和前九个月，公司未终止任何衍生品；2021年第三季度未终止任何衍生品