公司基本信息 - 公司首次注册日期为1992年10月19日[10] - 公司普通股A股代码为600000，优先股“浦发优1”代码为360003，“浦发优2”代码为360008，可转换公司债券“浦发转债”代码为110059[13] 公司治理与决策 - 2020年4月23日公司召开第七届董事会第八次会议，9名董事亲自出席，7名有表决权董事全部出席并行使表决权审议通过本年度报告[4] 审计相关 - 公司2019年度按企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表均经毕马威华振会计师事务所审计，出具标准无保留意见审计报告[4] - 公司聘请毕马威华振会计师事务所审计企业会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表，办公地址为中国北京市东长安街1号东方广场毕马威大楼8层[15] 利润分配 - 经董事会审议，以实施利润分配股权登记日普通股总股本为基数，向全体普通股股东每10股派发现金股利6元（含税）；截至2019年12月31日，公司普通股总股本29,352,080,397股，拟派发现金红利176.11亿元（含税）[4] 业务拓展 - 公司发起设立28家浦发村镇银行[8] - 公司投产400个API、接入210家合作方推进开放银行建设[17] 公司排名与评级 - 美国《福布斯》杂志“全球企业2000强”榜单中公司排名第65位，居上榜中资企业第13位、中资银行第9位[19] - 美国《福布斯》杂志“全球银行1000强”榜单中公司排名第24位，居上榜中资银行第9位[19] - 英国《银行家》杂志“全球银行品牌500强”榜单中公司排名第17位，居上榜中资银行第7位，品牌价值139.47亿美元，品牌评级AA[19] - 美国《财富》杂志“财富世界500强”榜单中公司排名第216位，居上榜中资企业第56位、中资商业银行第8位[19] - 上海市企业联合会“2019上海企业100强”中公司排名第6名，“2019上海服务业企业100强”中排名第4名[19] - 外汇交易中心“2019年度银行间本币市场交易300强”中股份制商业银行排名第一、商业银行资管与理财子公司两项排名第一[19] - 穆迪长期存款评级为Baa2，短期存款评级为Prime - 2，评级展望稳定[21] - 标准普尔长期发债人信用评级为BBB，短期发债人信用评级为A - 2，评级展望稳定[21] - 惠誉评级长期发行人违约评级为BBB，评级展望稳定[21] 财务数据关键指标变化 - 2019年营业收入190,688百万元，较2018年增长11.60%[23] - 2019年利润总额69,817百万元，较2018年增长6.94%[23] - 2019年末资产总额7,005,929百万元，较2018年末增长11.39%[23] - 2019年末贷款总额3,972,086百万元，较2018年末增长11.91%[23] - 2019年末存款总额3,627,853百万元，较2018年末增长12.42%[23] - 2019年加权平均净资产收益率为12.29%，较2018年下降0.85个百分点[23] - 2019年不良贷款率为2.05%，较2018年上升0.13个百分点[24] - 企业会计准则与国际财务报告准则下本期净利润差异金额为126百万元，期末净资产差异金额为532百万元[28] - 2019年第四季度营业收入44,302百万元，利润总额12,087百万元[29] - 2019年非经常性损益合计1,420百万元，归属于母公司股东的非经常性损益为1,357百万元[30] - 2019年集团总资产超7万亿元，营业收入1907亿元，净利润589亿元，网点1602家，员工超5.5万名[33] - 2019年公司股价全年涨幅30%，年末总市值3631亿元，列A股上市企业第19位[33] - 2019年公司实现营业收入1906.88亿元，同比增长11.60% [42] - 2019年公司实现归属于母公司股东净利润589.11亿元，同比增长5.36% [42] - 2019年末公司资本充足率13.86%，同比提升0.19个百分点 [42] - 2019年末集团资产总额70,059.29亿元，较上年末增加7,163.23亿元，增长11.39%；负债总额64,448.78亿元，增长10.90%[56] - 2019年集团实现营业收入1,906.88亿元，同比增加198.23亿元，增长11.60%；净利润589.11亿元，同比增加29.97亿元，增长5.36%[56][62] - 2019年末不良贷款余额813.53亿元，较上年末增加132.10亿元，不良贷款率2.05%，较上年末上升0.13个百分点；准备金覆盖率133.73%，较上年末下降21.15个百分点；贷款拨备率2.74%，较上年末降低0.23个百分点[58] - 2019年集团主要投资企业合计实现营收98.25亿元，净利润33.59亿元[60] - 2019年利息净收入占营业收入比重67.57%，手续费及佣金净收入占比21.21%，其他净收入占比11.22%[64] - 2019年业务总收入3,546.81亿元，同比增加209.76亿元，增长6.29%[64] - 2019年贷款利息收入197,427百万元，占业务总收入比重55.67%，同比增长10.03%[64] - 2019年手续费及佣金收入51,196百万元，占业务总收入比重14.43%，同比增长10.80%[64] - 集团2019年营业收入1906.88亿元，同比增长11.60%，营业利润698.64亿元，同比增长6.92%[65] - 集团2019年利息净收入1288.50亿元，同比增加170.06亿元，增长15.21%[66] - 集团2019年利息收入2820.94亿元，同比增加146.06亿元，增长5.46%，零售贷款利息收入977.85亿元，增幅14.29%[67] - 集团2019年投资利息收入622.87亿元，比上年下降8.41%，投资平均收益率为4.00%，比上年下降0.35个百分点[68] - 集团2019年存拆放同业和其他金融机构往来业务利息收入126.30亿元，比上年增长19.43%，平均收益率为2.97%，比上年下降0.15个百分点[69] - 集团2019年利息支出1532.44亿元，同比下降24.00亿元，下降1.54%[70] - 集团2019年客户存款利息支出764.51亿元，比上年增长25.30%，平均成本率2.16%，比去年增长0.23个百分点[71] - 集团2019年同业和其他金融机构存拆放款项利息支出393.11亿元，比上年下降32.35%[72] - 集团2019年非利息净收入618.38亿元，比上年增长4.77%，手续费及佣金净收入404.47亿元，增长3.69%，其他非利息收益213.91亿元，增长6.89%[75] - 集团2019年手续费及佣金收入511.96亿元，比上年增加49.91亿元，增幅10.80%[77] - 报告期业务及管理费为430.52亿元，同比增长1.20%，成本收入比为22.58%，比上年减少2.32个百分点[83] - 报告期贷款和垫款减值损失为691.70亿元，比上年增长18.48%[85] - 报告期所得税费用103.11亿元，比上年增加15.42亿元，增加17.58%[87] - 报告期末资产总额70,059.29亿元，比上年末增加7,163.23亿元，增长11.39%[89] - 报告期末贷款及垫款总额为39,720.86亿元，比上年末增长11.91%，占资产总额比例为56.70%，比上年末增长0.27个百分点[91] - 报告期交易性金融资产113.41亿元，占比83.58%，上年同期132.53亿元，占比83.90%[80] - 报告期票据买卖差价净收益20.22亿元，占比14.90%，上年同期10.32亿元，占比6.53%[80] - 报告期贵金属公允价值变动损益31.22亿元，占比82.92%，上年同期 - 5.73亿元，占比 - 71.80%[82] - 报告期员工费用270.15亿元，占发放贷款和垫款减值损失691.70亿元，占比92.59%，上年同期583.83亿元，占比96.63%[86] - 报告期末金融投资2083.55亿元，占比29.74%，上年末1922.82亿元，占比30.57%[90] - 公司其他权益工具投资报告期末余额为5794，股权占比86%，基金占比14%；上年末余额为4038，股权占比100%[99] - 公司债券投资报告期末总额为12423.94亿元，中国财政部等占比54.7%，政策性银行占比26.94%等；上年末总额为11495.99亿元[99] - 公司长期股权投资报告期末余额为20.49亿元，比上年末增长4.12%，其中合营公司投资余额为18.41亿元，增长4.78%[100] - 公司衍生金融工具报告期末总计资产为387.19亿元，负债为415.03亿元；上年末资产为432.74亿元，负债为427.93亿元[102][103] - 公司商誉报告期末账面价值为69.81亿元，经减值测试不需计提减值准备[104] - 公司负债报告期末总额为64448.78亿元，比上年末增加6336.52亿元，增长10.9%[105] - 公司存款报告期末总额为36278.53亿元，比上年末增加4008.35亿元，增长12.42%[107] - 公司股东权益报告期末为5610.51亿元，比上年末增长17.28%；归属于母公司股东权益为5538.61亿元，增长17.45%[110] - 公司其他权益工具报告期末为626.98亿元，比上年末增长109.55%[114] - 公司未分配利润报告期末为1707.30亿元，比上年末增长21.77%[110][114] - 贵金属报告期末为30,870，较上年末10,475增长194.70%，因自营及代客贵金属规模增加[116] - 手续费及佣金支出2019年为10,749，较2018年7,196增长49.37%，因个人业务手续费支出增加[117] - 正常类贷款报告期末为3,790,250百万元，占比95.42%，较上年同期末增长12.26%[118] - 公司贷款报告期末占比47.37%，较上年末下降3.80个百分点；个人贷款占比42.18%，较上年末上升0.39个百分点；票据贴现占比10.45%，较上年末上升3.41个百分点[120] - 企业贷款报告期末余额1,881,586百万元，不良贷款率3.14%；零售贷款余额1,675,376百万元，不良贷款率1.32%[121] - 房地产业贷款报告期末余额334,229百万元，占总贷款比8.41%，不良贷款率2.63%[123] - 总行贷款报告期末账面余额647,562百万元，占比16.30%，较上年末上升1.46个百分点[124] - 信用贷款报告期末账面余额1,621,602百万元，占比40.82%，较上年末上升3.47个百分点[126] - 买入返售金融资产报告期末为2,873，较上年末11,573减少75.17%，因买入返售债券规模减少[116] - 公允价值变动损益2019年为3,765，较2018年798增长371.80%，因利率类衍生产品及债券基金估值增加[117] - 2019年末正常、关注、次级、可疑类贷款迁徙率分别为3.05%、40.40%、51.39%、38.94%[127] - 2019年末前十名贷款客户合计金额536.99亿元，占比1.36%[128] - 2019年末后三类不良贷款余额813.53亿元，较上年末增加132.10亿元，不良贷款率2.05%，较上年末上升0.13个百分点[132] - 2019年贷款损失准备年初余额1055.42亿元，本年计提691.70亿元，本年核销及处置-680.04亿元，收回原核销贷款和垫款35.39亿元，其他变动-14.56亿元，年末余额1087.91亿元[135][136] - 2019年末集团资本总额6667.24亿元，核心一级资本4962.89亿元，其他一级资本602.95亿元，二级资本1101.40亿元，资本扣除项110.29亿元，资本净额6556.95亿元[137] - 2019年末集团核心一级资本充足率10.26%，一级资本充足率11.53%，资本充足率13.86%[137] - 2019年末集团风险加权资产47313.54亿元，其中信用风险加权资产43346.10亿元，市场风险加权资产604.90亿元，操作风险加权