财务数据关键指标变化 - 资产负债相关 - 本报告期末资产总额8,064,383百万元，较上年度末增长1.44%[3] - 报告期末公司资产总额80643.83亿元，较上年末增加1141.65亿元，增长1.44%[13] - 报告期末公司负债总额73937.60亿元，较上年末增加893.59亿元，增长1.22%[13] - 2021年9月30日资产总额80643.83亿元，较2020年末的79502.18亿元增长1.44%；负债总额73937.60亿元，较2020年末的73044.01亿元增长1.22%[20] - 2021年9月30日公司资产总额80643.83亿元，较2020年12月31日的79502.18亿元增长1.44%[31] - 2021年9月30日负债总额73937.60亿元，较2020年12月31日的73044.01亿元增长1.22%[32] - 2021年9月30日股东权益合计6706.23亿元，较2020年12月31日的6458.17亿元增长3.84%[32] - 2021年9月30日盈余公积1592.92亿元，较2020年12月31日的1427.39亿元增长11.60%[32] - 2021年9月30日一般风险准备908.96亿元，较2020年12月31日的796.40亿元增长14.13%[32] - 2021年9月30日未分配利润1849.38亿元，较2020年12月31日的1880.38亿元下降1.65%[32] 财务数据关键指标变化 - 收入利润相关 - 2021年1 - 9月营业收入143,484百万元，同比下降3.53%[3] - 2021年1 - 9月归属于母公司股东的净利润41,536百万元，同比下降7.17%[3] - 2021年1 - 9月公司实现营业收入1434.84亿元，同比减少52.47亿元，下降3.53%[13] - 2021年1 - 9月公司实现税后归属于母公司股东的净利润415.36亿元，同比减少32.06亿元，下降7.17%[13] - 2021年1 - 9月本集团营业收入1434.84亿元，2020年同期为1487.31亿元，同比下降3.52%[33] - 2021年1 - 9月本集团净利润421.29亿元，2020年同期为451.90亿元，同比下降6.77%[33] - 2021年7 - 9月本集团营业收入461.19亿元，2020年同期为473.24亿元，同比下降2.54%[38] - 2021年7 - 9月本集团净利润119.25亿元，2020年同期为159.36亿元，同比下降25.17%[38] - 2021年1 - 9月本集团利息净收入1013.89亿元，2020年同期为1032.04亿元，同比下降1.76%[33] - 2021年1 - 9月本集团手续费及佣金净收入223.20亿元，2020年同期为277.87亿元，同比下降19.67%[33] - 2021年7 - 9月本集团利息净收入337.27亿元，2020年同期为331.16亿元，同比增长1.84%[38] - 2021年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入70.54亿元，2020年同期为108.26亿元，同比下降34.84%[38] - 2021年1 - 9月归属于母公司股东的净利润415.36亿元，2020年同期为447.42亿元，同比下降7.16%[35] - 归属于母公司股东的净利润为11,698（单位未提及），少数股东损益为227（单位未提及）[40] 财务数据关键指标变化 - 现金流相关 - 2021年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 168,910百万元，同比下降180.40%[3] - 2021年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为 - 1689.10亿元，较2020年同期的2100.90亿元下降180.40%，原因是客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额减少[27] - 2021年1 - 9月客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额本集团为59,433百万元，本行57,256百万元；2020年1 - 9月本集团为550,405百万元，本行548,556百万元[46] - 2021年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为468,385百万元，本行455,351百万元；2020年1 - 9月本集团为866,454百万元，本行849,806百万元[46] - 2021年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为637,295百万元，本行630,866百万元；2020年1 - 9月本集团为656,364百万元，本行643,346百万元[46] - 2021年1 - 9月经营活动(使用)/产生的现金流量净额本集团为 - 168,910百万元，本行 - 175,515百万元；2020年1 - 9月本集团为210,090百万元，本行206,460百万元[46] - 2021年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为1,317,609百万元，本行1,220,482百万元；2020年1 - 9月本集团为1,529,914百万元，本行1,532,259百万元[48] - 2021年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为 - 1,266,746百万元，本行 - 1,168,271百万元；2020年1 - 9月本集团为 - 1,711,170百万元，本行 - 1,707,495百万元[49] - 2021年1 - 9月投资活动产生/(使用)的现金流量净额本集团为50,863百万元，本行52,211百万元；2020年1 - 9月本集团为 - 181,256百万元，本行 - 175,236百万元[50] - 2021年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团为1,069,293百万元，本行1,066,290百万元；2020年1 - 9月本集团为970,817百万元，本行969,711百万元[50] - 2021年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团为 - 976,965百万元，本行 - 968,465百万元；2020年1 - 9月本集团为 - 963,892百万元[50] 财务数据关键指标变化 - 其他指标相关 - 2021年成本收入比为24.14%，较2020年上升1.82个百分点[4] - 本报告期末不良贷款率为1.62%，较上年度末下降0.11个百分点[4] - 2021年1 - 9月非经常性损益合计328百万元[5] - 报告期末股东总数为213,211户[6] - 上海国际集团有限公司期末持股6,331,322,671股，持股比例21.57%[6] - 中国移动通信集团广东有限公司期末持股5,334,892,824股，持股比例18.18%[6] - 报告期末公司集团口径下核心一级资本充足率为9.35%，一级资本充足率为11.25%，资本充足率为14.05%[14] - 浦发优1优先股股东总数34户，中金公司－中金公司农银瑞驰1号集合资产管理计划期末持股18004545股，比例12.00%[7] - 浦发优2优先股股东总数17户，中国人民财产保险股份有限公司－普通保险产品－008C－CT001沪期末持股34880000股，比例23.25%[11] - 2021年1 - 9月平均总资产收益率0.53%，较2020年同期的0.62%下降0.09个百分点；全面摊薄净资产收益率7.13%，较2020年同期的8.28%下降1.15个百分点[20] - 2021年9月30日核心一级资本充足率集团口径9.35%、母公司口径9.04%，一级资本充足率集团口径11.25%、母公司口径10.99%，资本充足率集团口径14.05%、母公司口径13.80%[21][22] - 报告期末集团杠杆率7.03%，较2020年末上升0.06个百分点；母公司杠杆率6.78%，较2020年末上升0.09个百分点[23] - 2021年9月30日本集团流动性覆盖率为126.53%，合格优质流动性资产8635.619亿元，现金净流出量6824.7842亿元[25] - 2021年9月30日母公司资本充足率13.80%、一级资本充足率10.99%、核心一级资本充足率9.04%，资产流动性比率人民币57.73%、本外币合计57.87%，拨备覆盖率145.67%，贷款拨备率2.33%[25] - 信贷资产五级分类中正常类占比96.24%，较上年末增加5.96个百分点；关注类占比2.14%，较上年末减少12.71个百分点；次级类占比0.66%，较上年末减少5.20个百分点；可疑类占比0.51%，较上年末减少11.21个百分点；损失类占比0.45%，较上年末增加20.39个百分点[26] - 2021年7 - 9月加权平均净资产收益率1.88%，较2020年同期的2.82%下降33.33%，原因是三季度信用减值损失计提同比增加[27] - 截至2021年9月30日，累计已有125.60万元浦发转债转为公司普通股，累计转股股数85185股，公司普通股股份总数增至29352165582股[27] - 因采用新租赁准则，公司年初未分配利润从1880.38亿元降至1874.41亿元[28] - 执行新租赁准则，2021年1月1日其他资产调减7.08亿元，使用权资产调增84.46亿元，租赁负债调增85.44亿元[29] - 2021年1 - 9月其他综合收益的税后净额为 - 3.78亿元，2020年同期为 - 58.06亿元，亏损幅度收窄[35] 各条业务线数据关键指标变化 - 存贷款业务 - 报告期末公司本外币贷款总额47765.26亿元，较上年末增加2425.53亿元，增长5.35%[13] - 报告期末公司本外币存款总额44657.93亿元，较上年末增加3893.09亿元，增长9.55%[13] - 报告期末公司后三类不良贷款余额772.81亿元，较上年末减少11.80亿元；不良贷款率1.62%，较上年末下降0.11个百分点[13] - 2021年9月30日发放贷款和垫款46753.27亿元，较2020年12月31日的44302.28亿元增长5.53%[31] - 2021年9月30日吸收存款45237.82亿元，较2020年12月31日的41224.07亿元增长9.74%[32] - 截至报告期末，长三角区域内贷款余额1.46万亿元，存款余额1.79万亿元，存、贷款余额均位列股份制同业第一位[15] 各条业务线数据关键指标变化 - 其他业务 - 截至报告期末，FT存、贷规模分别突破1000亿元人民币和500亿元人民币，FT自贸业务核心指标保持股份制银行领先地位[15] - 截至报告期末，新发放并购贷款448亿元，同比增长19%；承销债务融资工具4299.15亿元，承销量排名全市场前列[17] - 报告期末，零售客户总数达1.35亿户，管理的个人金融资产AUM余额36034.43亿元[17] - 截至报告期末，理财产品规模1.11万亿元，净值化比例不断提升[17] - 截至报告期末，资产托管规模为14.18万亿元，实现托管费收入23.71亿元[17] - 截至报告期末，绿色信贷余额达3063.67亿元，居股份制同业前列，其中长三角区域绿色信贷余额1226.30亿元，占比40.03%[18] - 公司共承销绿色债务融资工具及可持续发展挂钩债券合计119.8亿元，其中绿色债务融资工具承销金额84.8亿元，承销发行金额50亿元的可持续发展挂钩债券[18] - 报告期末，科技企业客户新增6889户、贷款增长603.65亿元，超70%以上科创板上市企业为公司服务客户[18] - 生态创建新增连接达标客户数逾1.7万户，累计上线API组件232个[19]