财务数据关键指标变化 - 2021年度拟向全体普通股股东每10股派发现金股利4.1元（含税），合计拟派发现金红利120.34亿元（含税），截至2021年12月31日普通股总股本为29,352,168,006股[3] - 2021年公司总资产站稳8万亿元大关[6] - 2021年集团营业收入1909.82亿元，归母净利润530.03亿元，经营效益稳中略降[13] - 2021年不良贷款率、不良贷款余额连续八个季度“双降”，资产质量稳步提升[13] - 2021年全年处置不良资产同比增10%，其中现金清收360亿元，再创历史新高[15] - 2021年营业收入1963.84亿元，较2020年减少2.75%[44] - 2021年利润总额666.82亿元，较2020年减少11.41%[44] - 2021年归属于母公司股东的净利润583.25亿元，较2020年减少9.12%[44] - 2021年末资产总额79502.18亿元，较2020年末增长2.35%[44] - 2021年末贷款总额45339.73亿元，较2020年末增长5.56%[44] - 2021年末存款总额40764.84亿元，较2020年末增长8.01%[44] - 2021年加权平均净资产收益率为10.81%，较2020年下降2.06个百分点[44] - 2021年不良贷款率为1.73%，较2020年下降0.12个百分点[44] - 2021年第二至四季度营业收入分别为478.43亿元、461.19亿元、474.98亿元[50] - 2021年第二至四季度归属于母公司股东的净利润分别为111.41亿元、116.98亿元、114.67亿元[50] - 报告期末集团资产总额81367.57亿元，较上年末增加1865.39亿元，增长2.35%；负债总额74585.39亿元，较上年末增加1541.38亿元，增长2.11%[53] - 报告期内集团实现营业收入1909.82亿元，同比减少54.02亿元，下降2.75%；利润总额590.71亿元，同比减少76.11亿元，下降11.41%；税后归属于母公司股东的净利润530.03亿元，同比减少53.22亿元，下降9.12%[54] - 存款总额占总负债比重较上年末提升3.22个百分点至近60%；对公贷款总额24077.28亿元，较上年末增加1019.41亿元，增长4.42%；零售贷款总额18906.20亿元，较上年末增加983.42亿元，增长5.49%[55] - 报告期末集团不良贷款余额768.29亿元，较上年末减少16.32亿元；不良贷款率1.61%，较上年末下降0.12个百分点；拨备覆盖率143.96%，较上年末下降8.81个百分点[56] - 报告期内主要投资企业合计实现营收110.27亿元、净利润38.31亿元；国际业务平台资产合计3693.03亿元，实现营收40.97亿元[57] - 报告期末公司在长三角区域内贷款余额1.49万亿元，存款余额1.88万亿元，存、贷款余额均位列股份制同业第一位[58] - 报告期末FT存、贷规模分别突破人民币900亿元和人民币500亿元[59] - 报告期末新发放并购贷款600.06亿元，同比增长23.38%；主承销债务融资工具5326亿元[60] - 报告期末个人客户突破1.38亿户，AUM个人金融资产余额达3.87万亿元，个人客户持有的理财产品余额10344亿元，基金保有量1860亿元，保险资产迈上千亿台阶；报告期财富收入67.57亿元[61] - 报告期末信用卡流通卡数4843.45万张，贷款余额4161.42亿元；报告期内信用卡交易额22157.16亿元，实现总收入380.79亿元[62] - 报告期末公司资产托管规模为14.47万亿元，托管费收入31.03亿元[64] - 报告期末绿色信贷余额达3113.35亿元，长三角区域绿色信贷余额1218.58亿元，带动二氧化碳减排超1000万吨，折合减少标准煤燃烧量超2276万吨；累计发放碳减排贷款147.08亿元；承销绿色债务融资工具及可持续发展挂钩债券合计153.81亿元[66] - 报告期末科技企业客户新增6847户、贷款增长642.05亿元，科创板上市企业中超70%为公司服务客户[67] - 公司手机银行交易量首破千亿级大关；零售手机银行MAU增至1758万户，较年初增42%；浦惠到家平台注册用户突破2000万大关，交易额超4.5亿元[69] - 2021年信息科技投入67.061亿元，较2020年增长17.34%；母公司科技开发相关人员数量6428人，较2020年增长9.71%[70] - 报告期内集团实现营业收入1909.82亿元，同比减少54.02亿元，下降2.75%；归属于母公司股东的净利润530.03亿元，同比下降9.12%[71] - 2021年利息净收入占营业收入71.19%，手续费及佣金净收入占15.25%，其他净收入占13.56%[73] - 报告期内集团实现业务总收入3664.30亿元，同比增加33.31亿元，增长0.92%[74] - 贷款利息收入占业务总收入比重59.64%，同比增长1.18%；投资利息收入占比17.64%，同比增长3.55%；手续费及佣金收入占比10.87%，同比下降9.96%[75] - 公司营业收入合计1909.82亿元，同比下降2.75%；营业利润合计592.05亿元，同比下降11.28%[76] - 报告期内，公司实现利息净收入1359.58亿元，同比减少26.23亿元，下降1.89%[77] - 生息资产平均余额合计74146.83亿元，利息收入平均收益率为4.06%；上年同期平均余额68597.66亿元，平均收益率为4.30%[78] - 计息负债平均余额合计72026.71亿元，利息支出平均成本率为2.29%；上年同期平均余额67019.99亿元，平均成本率为2.33%[79] - 报告期内，公司实现利息收入3006.93亿元，同比增加57.08亿元，增长1.94%[80] - 报告期内，公司利息支出1647.35亿元，同比上升83.31亿元，增长5.33%[81] - 报告期内，公司实现非利息净收入550.24亿元，比上年下降4.81%；其中，手续费及佣金净收入291.34亿元，下降14.18%，其他非利息收益258.90亿元，增长8.52%[83] - 报告期内，公司全年实现手续费及佣金收入398.47亿元，比上年减少44.10亿元，下降9.96%[85] - 报告期内，公司实现投资损益172.97亿元，同比下降8.87%[86] - 客户存款利息支出为848.67亿元，比上年增长2.60%，客户存款平均成本率2.01%，比去年下降0.09个百分点[82] - 报告期内，公司公允价值变动损益为45.04亿元，同比增加102.88%[89] - 报告期内，公司业务及管理费为499.78亿元，同比增长7.01%；成本收入比为26.17%，比上年增加2.39个百分点[91] - 报告期内，公司贷款和垫款减值损失为645.42亿元，比上年下降13.97%[93] - 报告期内，公司所得税费用53.05亿元，比上年减少23.84亿元，降低31.01%，实际所得税率8.98%，同比下降2.55个百分点[95] - 截至报告期末，公司资产总额81,367.57亿元，比上年末增加1,865.39亿元，增长2.35%[97] - 报告期末，公司贷款及垫款总额为47,860.40亿元，比上年末增长5.56%；贷款和垫款总额占资产总额的比例为58.82%，比上年末增长1.79个百分点[99] - 报告期末，公司金融投资合计2,318,923百万元，其中交易性金融资产526,034百万元占22.68%，债权投资1,306,188百万元占56.33%，其他债权投资479,619百万元占20.68%，其他权益工具投资7,082百万元占0.31%[99] - 报告期末，交易性金融资产中基金投资占比75.80%，余额为398,733百万元[100] - 报告期末，债权投资中债券占比65.47%，余额为855,115百万元[101] - 报告期末，其他债权投资中债券占比96.73%，余额为463,929百万元[102] - 其他权益工具投资报告期末余额为70.82亿元，上年末为58.35亿元，股权占比88.31%，其他权益投资占比11.69%[103] - 债券投资合计报告期末为1398.962亿元，上年末为1380.162亿元，中国财政部等占比56.40%，政策性银行占比21.13%，商业银行等占比13.67%，其他占比8.80%[104] - 长期股权投资报告期末余额28.19亿元，比上年末增长17.41%，对合营公司投资余额25.13亿元，比上年末增长18.15%，减值准备余额为零[105] - 衍生金融工具报告期末名义金额合计68874.71亿元，资产合计337.73亿元，负债合计295.28亿元[106] - 商誉报告期末账面价值为69.81亿元，报告期不需计提减值准备[108] - 负债总额报告期末为74585.39亿元，比上年末增加1541.38亿元，增长2.11%[109] - 存款总额报告期末为44030.56亿元，比上年末增加3265.72亿元，增长8.01%[111] - 活期存款报告期末余额2085.721亿元，占比47.37%，定期存款报告期末余额2314.632亿元，占比52.56%[112] - 股东权益报告期末为6782.18亿元，比上年末增长5.02%，归属于母公司股东权益为6700.07亿元，比上年末增长4.98%[113] - 未分配利润报告期末为1930.96亿元，比上年末增长2.69%[113] - 归属于母公司股东权益合计期末数为6700.07亿元，较期初增长4.98%[114] - 拆出资金报告期末为3079.45亿元，较上年末增长31.53%[115] - 贵金属报告期末为131.51亿元，较上年末下降70.76%[115] - 公允价值变动损益2021年为45.04亿元，较2020年增长102.88%[115] - 经营活动产生的现金流量净额为-2571.92亿元，较上年减少303.50%[116] - 正常类贷款年末金额为46055.16亿元，占比96.22%，较上年同期末增长6.16%[117] - 不良贷款总额年末为768.29亿元，占比1.61%，较上年同期末下降2.08%[117] - 公司贷款占比50.31%，较上年末下降0.55个百分点[118] - 个人贷款占比39.50%，较上年末下降0.03个百分点[118] - 票据贴现占比10.19%，较上年末上升0.58个百分点[118] - 报告期末总贷款余额4786.04亿元，上年末为4533.97亿元，不良贷款率从上年末的1.73%降至1.61%[120] - 企业贷款余额2407.73亿元，占总贷款比例50.31%，不良贷款率2.17%；个人贷款余额1890.62亿元，占比39.50%，不良贷款率1.28%[120] - 长三角地区贷款账面余额1485.13亿元，占比31.03%；珠三角及海西地区576.23亿元，占比12.04%[121] - 信用贷款账面余额2012.06亿元，占比42.04%；保证贷款779.18亿元，占比16.28%；抵押贷款1740.30亿元，占比36.36%；质押贷款254.51亿元，占比5.32%[122] - 2021年末正常类贷款迁徙率2.12%，关注类贷款迁徙率41.95%，次级类贷款迁徙率77.89%，可疑类贷款迁徙率42.03%[123] - 前十名贷款客户合计贷款余额88.95亿元，占比1.86%[124] - 报告期末后三类不良贷款余额768.29亿元，比上年末减少16.32亿元，不良贷款率下降0.12个百分点[127] - 贷款减值准备上年同期年初余额为119,867和110,491，本年计提64,542和75,022，本年核销及处置-81,102和-70,044，收回原核销贷款和垫款8,149和5,648，其他变动-850和-1,250，年末余额为110,606和119,867[132] - 2012年末公司不合格二级资本账面金额为386亿元，2013年起按年递减10%，报告期末可计入金额为38.60亿元[134] - 2021年公司入选国内系统重要性银行第二组，适用附加资本要求为0.5%，2023年1月1日起，核心一级资本充足率、