财务数据关键指标变化 - 本报告期营业收入986.44亿元，同比增长1.31%[11][15] - 本报告期利润总额345.33亿元，同比下降0.54%[11][15] - 本报告期归属于母公司股东的净利润301.74亿元，同比上升1.13%[11][15] - 本报告期加权平均净资产收益率5.13%，较上年同期下降0.23个百分点[11] - 本报告期不良贷款率1.56%，较上年同期下降0.05个百分点[12] - 本报告期非经常性损益合计3.48亿元，上年同期为1.32亿元[13] - 报告期内集团利息净收入686.81亿元，同比增加10.19亿元，上升1.51%[57] - 集团利息收入1502.78亿元，同比增加9.17亿元，上升0.61%；公司贷款、零售贷款平均收益率分别为3.94%、6.02%，较去年同期分别持平和下降0.22个百分点[58] - 集团投资利息收入310.50亿元，同比下降2.09%，投资平均收益率为3.61%，同比上升0.03个百分点[61] - 集团存拆放同业和其他金融机构往来业务利息收入70.59亿元，同比上升27.49%，平均收益率为2.06%，同比上升0.11个百分点[62] - 集团利息支出815.97亿元，同比减少1.02亿元，下降0.12%[63] - 集团客户存款平均成本率2.06%，同比上升0.08个百分点[64] - 集团同业和其他金融机构存拆放款项利息支出118.36亿元，同比下降35.97%[65] - 集团已发行债务证券利息支出204.06亿元，同比上升6.33%[66] - 集团手续费及佣金收入195.33亿元，同比减少11.11亿元，降幅5.38%[68] - 集团投资损益87.09亿元，同比上升29.12%[71] - 报告期内，集团业务及管理费为241.95亿元，同比增长4.08%，成本收入比为24.53%，同比上升0.65个百分点[75] - 报告期内，贷款和垫款减值损失为340.29亿元，同比上升10.40%[76] - 报告期内，所得税费用39.37亿元，同比减少5.81亿元，降幅12.86%，实际所得税率11.40%，同比下降1.61个百分点[78] - 报告期末，集团一级资本净额为6780.93亿元，调整后的表内外资产余额为96969.13亿元；本行一级资本净额为6344.79亿元，调整后的表内外资产余额为95184.66亿元[123] - 报告期末，本集团合格优质流动性资产为8286.8807亿元，现金净流出量为7207.1693亿元，流动性覆盖率为114.98%[124] - 报告期末，本集团净稳定资金比例为103.29%，可用的稳定资金为45119.9956亿元，所需的稳定资金为43684.4306亿元[125] - 报告期末，公司核心一级资本充足率为8.88%，一级资本充足率为10.74%，资本充足率为13.47%[121] - 报告期末，本行杠杆率为6.67%，较上年末下降0.09个百分点；集团杠杆率为6.99%，较上年末下降0.05个百分点[122] - 报告期末，公司单一最大客户贷款占资本净额比率为2.23%，最大十家客户贷款占资本净额比率为12.19%[126] - 报告期末，公司拨备覆盖率为156.26%，贷款拨备率为2.39%[126] - 报告期末不良贷款余额760.01亿元，比上年末减少8.28亿元，不良贷款率1.56%，较上年末下降0.05个百分点[102][115] - 报告期末关注贷款余额1048.68亿元，比上年末上升11.73亿元，关注贷款率2.15%，较上年末下降0.02个百分点[103] - 贵金属报告期末较上年末规模下降68.12%，原因是自营及代客贵金属规模下降[101] - 买入返售金融资产报告期末较上年末规模增加75204.27%，原因是买入返售债券规模增加[101] - 其他收益本报告期较上年同期增加155.50%，原因是政府补助增加[101] - 公允价值变动损益本报告期较上年同期减少94.13%，原因是交易性金融工具及贵金属估值变动所致[101] - 汇兑损益本报告期较上年同期增加1436.78%，原因是市场汇率波动，汇兑收益上升[101] - 经营活动产生的现金流量净额本报告期为65257百万元，上年同期为 - 212862百万元，原因是回购业务资金净流入增加[101] - 投资活动产生的现金流量净额本报告期为 - 17273百万元，较上年同期减少127.06%，原因是投资支付的现金增加[101] - 报告期末公司股东权益为6938.66亿元，比上年末增长2.31%，归属于母公司股东权益为6852.93亿元，比上年末增长2.28%[98] - 报告期末公司其他综合收益7.18亿元，比上年末下降74.55%；盈余公积174.385亿元，比上年末增长9.48%[100] - 报告期末公司未分配利润190.835亿元，比上年末下降1.17%；少数股东权益8.573亿元，比上年末增长4.41%[100] - 报告期末公司贷款占比52.07%，比上年末上升1.76个百分点，个人贷款占比38.89%，比上年末下降0.61个百分点，票据贴现占比9.04%，比上年末下降1.15个百分点[105] - 报告期末，交易性金融资产余额612,870百万元，占比25.75%，上年末余额526,034百万元，占比22.68%[82] - 报告期末，债权投资余额1,206,202百万元，占比50.67%，上年末余额1,306,188百万元，占比56.33%[83] - 报告期末，其他债权投资余额554,064百万元，占比23.28%，上年末余额479,619百万元，占比20.68%[83] - 报告期末，其他权益工具投资余额7,053百万元，占比0.30%，上年末余额7,082百万元，占比0.31%[83] - 报告期末，债券投资合计1,455,452百万元，占比100.00%，上年末合计1,398,962百万元，占比100.00%[88] - 报告期末公司长期股权投资余额29.32亿元，比上年末增长4.01%，其中对合营公司投资余额26.15亿元，比上年末增长4.06%[90] - 报告期末利率衍生工具名义金额41013.07亿元，资产163.1亿元，负债137.78亿元；汇率衍生工具名义金额18363.17亿元，资产151.33亿元，负债147.26亿元[92] - 报告期末公司商誉账面价值为69.81亿元，不需计提减值准备[93] - 报告期末公司负债总额7812.093亿元，比上年末增加353.554亿元，增长4.74%，存款总额占比59.97%[94][95] - 报告期末公司存款总额46845.18亿元，比上年末增加2814.62亿元，增长6.39%，其中定期存款占比53.33%[96][97] - 报告期末资本总额本集团854,396百万元，上年末本集团828,967百万元[120] - 报告期末核心一级资本本行578,294百万元，上年末本行544,779百万元[120] - 报告期末其他一级资本本集团110,459百万元，上年末本集团109,910百万元[120] - 报告期末二级资本本集团165,643百万元，上年末本集团161,053百万元[120] 各条业务线表现 - 投行业务主承销各类债券855支，主承销金额3370亿元，主承销企业资产证券化业务规模237.75亿元，新发放并购贷款368亿元，并购贷款余额1519亿元[28] - 科创金融服务科技型企业超4.7万户，较年初增加6500余户，科技型企业贷款余额超3500亿元，较年初增长16%，科创板上市企业中超70%为服务客户[29] - 债券交易成交笔数5.3万笔，同比增长19%，成交规模2.29万亿元，同比增长17%，人民币拆借回购交易35万亿元，同比提升19%，向市场单边融出资金超20万亿元，同比提升14%，外汇交易4062.7亿美元，黄金累计成交1809吨，白银成交5824吨[30] - “外汇E联盟”服务客户数超1600户，对公代客即期结售汇落地客户数1.6万户，大宗商品套保交易量340亿元，同比增长16.5%，贵金属租借业务975亿元，资产托管规模15.04万亿元，托管费收入14.41亿元，公募基金托管规模1.3万亿元，收入5.3亿元，同比增长10%[31] - 绿色信贷余额3785亿元，长三角区域绿色信贷余额1446亿元，累计向100个项目发放碳减排贷款182.23亿元，带动年度碳减排量222.77万吨二氧化碳当量[33] - 承销绿色、可持续发展类债券及绿色资产支持票据（ABN）共计18笔，合计承销金额87.21亿元，承销绿色债务融资工具金额61亿元，承销绿色资产支持票据4单，合计发行金额14.22亿元，承销金额13.37亿元[34] - 零售手机银行MAU增至2239万户，较年初增27%，“卓信财富号”累计服务客户超300万，发布投教内容超4600篇，直播230余场，“数字理专”累计服务超270万人次[36] - 公司推进浦慧云仓建设，完成10个仓库库区的改造，全行新增活跃客户数162.26万户[37] - 公司创新社区上半年累计服务62家科创企业，实现业务创新成果落地累计11项，APIX平台累计上线293个API[37] - 公司面向内部赋能的服务型数据资产达178项，累计数据品牌达52个，上半年落地合作项目33个，对接外部高价值数据超14亿条[38][39] - 贷款利息收入1094.32亿元，占业务总收入比重59.31%，同比增0.18%；投资利息收入310.5亿元，占比16.83%，同比降2.09%[54] - 手续费及佣金收入195.33亿元，占比10.59%，同比降5.38%；存拆放同业和其他金融机构往来业务利息收入70.59亿元，占比3.83%，同比增27.49%[54] - 总行营业收入422.78亿元，占比42.86%，营业利润218.34亿元，占比63.16%；长三角地区营业收入195.77亿元，占比19.85%，营业利润83.19亿元，占比24.07%[55] - 对公支付结算活跃客户数超27万户，支付结算量33.55万亿元，在岸国际结算业务量1483亿美元，国内贸融业务量10176亿元，在岸外汇贷款（含贸易融资）余额84.10亿美元[134] - 普惠两增口径贷款余额3462.88亿元，贷款户数26.19万户，上半年累放利率4.76%[135] - 零售个人金融资产AUM余额（含市值）达3.95万亿元，零售存款11315.64亿元，零售贷款余额（含信用卡）18814.84亿元，零售营业净收入339.04亿元[137] - 个人客户持有的理财产品余额10846亿元，基金保有规模1634亿元[140] - 信用卡贷款余额4304.95亿元，流通卡数5012.34万张，较上年末增长3.49%，交易额11833.21亿元，同比增长12.24%，业务总收入219.22亿元，浦大喜奔APP月活跃用户量达2154万户[143] - 私人银行客户数（月日均金融资产800万以上（含））超2.8万户，管理客户金融资产超5200亿元[144] - 报告期末主动运作资金类资产规模2.3万亿元，金融市场业务营业净收入188.6亿元[145] - 新增投资绿色债券规模127.1亿元，同比增长42.6%；承销绿色债券16.3亿元；绿色债券做市交易量超120亿元；票据交易价差同比增长超200%[146] - 报告期末在33个金融机构客户细分行业中，15个实现合作全覆盖；累计获金融要素市场业务资格70项；线上交易规模超7800亿元[147] - 电子银行线上聚焦手机银行APP，提升线上财富管理服务体验，线下加强网点智能化建设[154] - “智能小浦”AI识别率97.89%，智能分流率84.31%，人工替代效能显著[155] - 个人网银客户3931.78万户，报告期内交易笔数3266万笔，交易金额1.94万亿元[155] - 个人手机银行客户6585.35万户，报告期内交易笔数1.32亿笔，交易金额5.18万亿元[155] - 互联网支付绑卡个人客户5349.3万户，报告期内交易笔数18.3亿笔，交易金额8573.78亿元[155] - 现金类自助设备保有量4635台，各类自助网点2773个，电子渠道交易替代率99.4%[155] - 运营支撑围绕“12345”总体目标，一手抓基础管理，一手抓数字能力建设[156] - 运营支撑从运营典型制度入手推动“人控”向“机控”转型，推进“全栈业务中台”项目建设[156] - 运营支撑受上海等地疫情影响，加快集约共享和第三中心建设，确保连续不间断[156] - 报告期内发行2单信贷资产证券化项目，业务规模总计91.42亿元[174] 各地区表现 - 上海分行本外币存款余额较上年末增加1,486亿元，增长14.5%，贷款余额较上年末增加