财务数据关键指标变化：收入和利润 - 营业收入为481.13亿元，同比增长1.12%[10] - 归属于上市公司股东的净利润为109.8亿元，同比增长17.6%[10] - 集团实现净利润111.96亿元，同比增长17.80%[26] - 归属于上市公司股东的净利润109.80亿元，同比增长17.60%[24] - 基本每股收益为0.53元/股，同比增长23.26%[10] - 基本每股收益0.53元，同比增长23.3%（2020年同期0.43元）[191] - 资产利润率0.32%，同比提升0.02个百分点[24] - 2021年上半年归属于母公司股东的净利润为109.8亿元人民币[194] - 2020年上半年归属于母公司股东的净利润为93.37亿元人民币[194] - 2020年全年归属于母公司股东的净利润为119.38亿元人民币[194] - 2021年上半年净利润为99.16亿元人民币[195] - 2020年全年净利润为113.33亿元人民币[195] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 信用及其他资产减值损失减少33.65亿元，同比下降14.51%[27] - 信用减值损失198.30亿元，同比下降14.51%[47] - 信用减值损失197.60亿元，同比下降14.2%（2020年同期230.23亿元）[190] - 业务及管理费支出129.35亿元，成本收入比26.88%[46] - 发放贷款及垫款减值损失减少39.56亿元，降幅18.06%[48] - 金融投资减值损失增加17.62亿元，增幅3037.93%[48] 利息收入与支出 - 利息净收入404.44亿元，同比增长0.97%[31] - 利息净收入为404.44亿元，同比增长0.97%[33] - 利息净收入404.44亿元，同比增长1.0%（2020年同期400.56亿元）[190] - 发放贷款及垫款利息收入546.42亿元，同比增长6.36%[34][35] - 同业资产利息收入20.35亿元，同比增长53.01%[35][40] - 金融投资利息收入184.52亿元，同比增长1.76%[35][40] - 吸收存款利息支出169.73亿元，同比增长3.41%[34][41] - 同业负债及其他利息支出95.00亿元，同比增长37.66%[43] - 净利差为2.30%，同比下降18个基点[33] - 净息差为2.41%，同比下降20个基点[33] - 净息差2.41%，同比下降20个基点[134] 非利息收入 - 手续费及佣金净收入50.11亿元，同比下降13.60%[44] - 手续费及佣金净收入为50.11亿元，同比下降13.60%[45] - 手续费及佣金净收入50.11亿元，同比下降13.6%（2020年同期58.00亿元）[190] - 银行卡业务收入25.86亿元，同比下降11.26%[45] - 信贷承诺业务收入9.02亿元，同比下降24.01%[45] - 投资收益16.76亿元，同比增长38.40%[44] - 投资收益等合计25.84亿元，同比增长55.38%[45] - 汇兑收益1.14亿元，同比增长1528.57%[70] - 财富管理手续费及佣金收入7.55亿元，同比下降9.25%[112] - 托管中间业务收入7.58亿元，同比增长22.72%[116] 资产与负债规模 - 资产总额为3.52万亿元，较上年末增长3.47%[10] - 存款总额为1.89万亿元，较上年末增长3.95%[10] - 资产总额35176.36亿元，较上年末增长3.47%[50] - 负债总额32305.75亿元，较上年末增加1134.14亿元，增长3.64%[61] - 吸收存款总额18901.06亿元，较上年末增加717.76亿元，增长3.95%[63] - 贷款总额21,668.85亿元，较上年末增长2.75%[24] - 金融投资总额10488.07亿元，较上年末增长5.09%[53] - 公司总资产规模达3,404,726百万元，职员总数39,146人，机构总数1,016家[151] - 总资产3.52万亿元，较2020年末3.40万亿元增长3.5%[189] - 归属于母公司股东权益2848.03亿元，较2020年末2806.13增长1.5%[189] - 2021年6月30日归属于母公司股东权益总额为2848.03亿元人民币[194] - 2021年6月30日股东权益总额为2796.35亿元人民币[195] - 2020年6月30日股东权益总额为2664.5亿元人民币[195] 资产项目变化 - 现金及存放中央银行款项1937.74亿元，较上年末减少103.08亿元，下降5.05%[59] - 存放同业款项及拆出资金798.54亿元，较上年末增加248.79亿元，增长45.26%[60] - 拆出资金为605.71亿元，较2020年末364.70亿元增长66.1%[188] - 发放贷款和垫款为21133.01亿元，较2020年末20598.25亿元增长2.6%[188] - 金融投资中交易性金融资产为1710.72亿元，较2020年末1238.48亿元增长38.1%[188] - 2021年6月30日现金及存放中央银行款项为1937.74亿元，较2020年末2040.82亿元下降5.0%[188] - 衍生金融资产期初余额123.61亿元，期末余额97.87亿元，公允价值变动损失25.74亿元[98] - 交易性金融资产期初余额1238.48亿元，期末余额1710.72亿元，公允价值变动收益8亿元[98] - 卖出回购金融资产款120.38亿元，较上年末减少75.51%[64][69] 负债与现金流 - 同业及其他金融机构存放款项5195.59亿元，较2020年末4349.92亿元增长19.4%[189] - 应付债务凭证4911.99亿元，较2020年末5118.14亿元下降4.0%[189] - 经营活动产生的现金流量净额为-27.55亿元，同比下降109.73%[10] - 经营活动现金流量净额-27.55亿元，同比减少310.72亿元[66] - 投资活动现金流量净额-38.45亿元，同比增加526.26亿元[67] - 筹资活动现金流量净额-194.05亿元，同比减少196.79亿元[68] - 客户存款和同业存放款项净增加额为1558.63亿元人民币，较上年同期2538.27亿元下降38.6%[192] - 收取利息、手续费及佣金的现金为679.45亿元人民币，较上年同期645.51亿元增长5.3%[192] - 客户贷款和垫款净增加额为712.85亿元人民币，较上年同期1822.09亿元下降60.9%[192] - 经营活动产生的现金流量净额为-27.55亿元人民币，较上年同期283.17亿元下降109.7%[192] - 投资活动产生的现金流量净额为-38.45亿元人民币，较上年同期-564.71亿元改善93.2%[192] - 支付利息、手续费及佣金的现金为245.89亿元人民币，较上年同期211.73亿元增长16.1%[192] - 发行债券所收到的现金为310.00亿元人民币，较上年同期100.00亿元增长210.0%[193] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为61.02亿元人民币，较上年同期97.26亿元下降37.3%[193] - 期末现金及现金等价物余额为711.34亿元人民币，较上年同期649.41亿元增长9.5%[193] - 现金及现金等价物净变动额为-262.30亿元人民币，较上年同期-277.26亿元改善5.4%[193] 资本充足与风险管理 - 资本充足率为12.91%，高于监管要求的10.5%[12] - 流动性覆盖率为120.73%，高于监管要求的100%[12] - 不良贷款率为1.78%，较上年末下降0.02个百分点[10] - 拨备覆盖率为157.4%，较上年末提高10.18个百分点[10] - 核心一级资本充足率从2020年末8.79%下降至2021年6月30日的8.62%[88] - 一级资本充足率从2020年末11.17%下降至2021年6月30日的10.91%[88] - 资本充足率从2020年末13.08%下降至2021年6月30日的12.91%[88] - 风险加权资产从2020年末2.53万亿元增长至2021年6月30日的2.63万亿元[88] - 杠杆率从2020年末7.25%下降至2021年6月30日的7.05%[89] - 流动性覆盖率为120.73%，净稳定资金比例为107.42%[123] - 净稳定资金比例2021年6月30日为107.42%较2021年3月31日的106.56%增长0.86个百分点[126] - 可用的稳定资金2021年6月30日达1,959,204百万元较2021年3月31日的1,954,070百万元增加5,134百万元[126] - 所需的稳定资金2021年6月30日为1,823,860百万元较2021年3月31日的1,833,829百万元减少9,969百万元[126] - 合格优质流动性资产为426311百万元，未来30天现金净流出量为353125百万元[124] 贷款质量与风险分类 - 关注类贷款余额709.46亿元，占比3.27%，较上年末减少13.64亿元且下降0.16个百分点[71][72] - 不良贷款余额384.78亿元，不良率1.78%，较上年末增加5.02亿元但不良率下降0.02个百分点[71][72] - 不良贷款率进一步下降[21] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比例保持在100%以内[21] - 公司贷款余额14,134.56亿元（增幅1.54%），不良率2.03%与上年末持平[72][73] - 个人贷款余额6,353.19亿元（增幅6.86%），不良率1.55%较上年末下降0.10个百分点[72][73] - 制造业与批发零售业不良贷款合计占集团不良总量43.55%，较上年末下降4.90个百分点[75] - 制造业不良率5.54%（下降0.05个百分点），批发零售业不良率4.60%（下降0.82个百分点）[76] - 贷款总额为2,166,885百万元，不良贷款余额38,478百万元，不良贷款率1.78%[78] - 东北地区不良贷款率最高为5.73%，不良贷款余额3,585百万元[78] - 信用贷款占比22.60%，不良贷款率1.50%[79] - 保证贷款占比29.90%，不良贷款率2.69%[79] - 逾期贷款余额44,140百万元，占比2.04%，较上年末增加28.93亿[80][81] - 逾期90天以上贷款余额32,889百万元，占比1.52%[81] - 重组贷款余额1,493百万元，占比0.07%，较上年末增加8.01亿[81][82] - 前十大客户贷款余额57,493百万元，占比2.81%[83] - 正常类贷款迁徙率1.33%，较2020年末下降3.28个百分点[84] - 贷款减值准备金期末余额60,563百万元，本期计提17,943百万元[87] - 累计清收处置不良贷款207.47亿元，其中现金清收57.40亿元[134] 公司业务表现 - 对公客户总数60.16万户，较上年末增长2.07%[103] - 总行级战略客户103户，较上年末新增24户[103] - 3-3-1-1白名单客户合作比例30.95%，较上年末提升0.31个百分点[103] - 3-3-1-1白名单客户对公存款日均2738.88亿元[103] - 贷款余额2,616.87亿元，比上年末增长7.60%[104] - 对公存款余额15,119.91亿元，比上年末增长3.23%[105] - 对公存款付息率1.81%，比上年末下降0.01个百分点[105] - 公司贷款（不含贴现）余额12,951.53亿元，比上年末增长1.45%[106] - 投资银行业务规模3,063.07亿元，同比增长35.55%[107] - 境内承销业务规模1,530.36亿元（含资产证券化），同比增长35%[107] - 国际结算量796.92亿美元，同比增长22.41%[108] - 小微企业贷款余额4768.59亿元，较上年末增加204.48亿元，增长4.48%[136] - 小微企业贷款客户393,931户，较上年末增加84,547户，增长27.33%[136] - "两增"口径小微企业贷款余额1318.31亿元，较上年末增加202.31亿元，增长18.13%[136] - "两增"口径小微企业贷款利率4.81%，不良贷款率1.49%[136] - 在总行及43家一级分行设立普惠金融部，设立19家小微支行[136] 零售金融业务表现 - 零售金融业务坚持"AUM带动客户做大，拉动存款做优"的业务导向[15] - 个人存款比上年末增长7.12%[20] - 个人存款余额3,758.47亿元，比上年末增长7.12%[110] - 个人贷款（不含信用卡）余额比上年末增长9.49%[20] - 个人贷款（不含信用卡）余额4,645.06亿元，比上年末增长9.49%[110] - 零售AUM比上年末增长8.02%[20] - 个人客户金融资产总量达9,316.18亿元，较上年末增长8.02%[112] - 信用卡新增发卡量同比增长120%[20] - 信用卡累计发卡2,894.38万张，较上年末增长7.14%[114] - 信用卡贷款余额1,689.94亿元，较上年末下降0.17%[114] - 信用卡交易总额5,259.19亿元，同比增长3.24%[114] - 私人银行客户61.27万户，比上年末增长11.89%[109] - 代理信托产品销售额84.16亿元，同比增长1.35%[112] - 代理基金销售额240.04亿元，同比增长421.60%[112] - 理财产品余额5,940.33亿元，较上年末增长0.94%[115] - 理财产品净值化比例提升[20] 各地区表现 - 集中资源支持京津冀、长三角、粤港澳三大区域发展战略[17] - 香港分行、代理行网络和自贸区分行服务国内国际双循环[18] - 成立"三区"发展协调机构，制定2021-2025年区域发展行动方案[137] - 三区贷款余额13637.17亿元较上年末增长3.96%存款余额12339.72亿元增长7.26%[138] - 京津冀地区贷款余额5620.41亿元较上年末增长4.55%存款余额3958.19亿元增长4.17%[138] - 长三角地区贷款余额5874.24亿元较上年末增长1.27%存款余额5795.77亿元增长8.61%[138] - 粤港澳大湾区贷款余额2142.52亿元较上年末增长10.33%存款余额2585.76亿元增长9.21%[139] - 长三角地区贷款余额5,874.24亿元占比27.11%，京津冀地区余额5,620.41亿元占比25.94%[77] - 粤港澳大湾区贷款增速10.33%最高，京津冀地区增速4.55%[77] - 东北地区不良率5.73%最高，京津冀地区不良率2.78%，中东部地区不良率2.27%[77] - 西部地区营业利润大幅增长377.24%[30] 绿色金融与ESG - 绿色金融形成涵盖绿色贷款、绿色票据、绿色投资等综合化产品服务体系[16] - 绿色贷款余额2,015.12亿元，较上年末增加214.69亿元，占各项贷款比例9.85%[154] - 绿色租赁业务余额327.80亿元，占比27.81%[154] - 新发行ESG理财产品11只，募集金额75.43亿元，绿色债券投资22.30亿元[154] - 累计发行ESG理财产品49只，存量余额247.76亿元，绿色债券投资余额74.77亿元[154] - 与世界银行合作项目累计投放47亿元，年减少二氧化碳排放278万吨[155] - 金融精准扶贫贷款发放60.12亿元，累计服务250,416人[155] - 打造绿色金融特色加大对清洁能源和绿色低碳产业支持构建长效发展机制[140] 数字化与科技创新 - 成立数字化业务产品创新委员会审批数字化产品创新[19] - 投产企业级区块链基础服务平台和文本智能应用开发平台[19] - 启动禹治工程推动数据治理，神盾工程强化智慧运行，阿波罗工程明确新技术平台建设[19] - 公司信息科技投入为9.43亿元，同比增长20.74%[118] - 个人手机银行累计客户达到2179.73万户，平均月活客户为357.32万户，同比增长41.97