公司基本信息 - 公司法定代表人为陶永泽，总经理为张小艾[9] - 董事会秘书为李锡亮，证券事务代表为姜敏斐[11] - 公司注册地址为北京市西城区锦什坊街26号楼3层301 - 2，办公地址为北京市西城区锦什坊街26号楼5层[12] - 公司选定的信息披露报纸为《中国证券报》，登载半年度报告的网站为www.sse.com.cn，报告备置地点为董事会办公室[13] - 公司A股股票上市于上海证券交易所，股票简称华创云信，代码600155，变更前简称华创阳安[14] 利润分配与股本转增 - 公司2023年半年度不进行利润分配或公积金转增股本[2] - 公司2023年半年度不进行利润分配或资本公积金转增股本[64] 注册资本与净资本情况 - 本报告期末注册资本为2,261,423,642.00元，与上年度末相同[10] - 本报告期末净资本为13,851,334,719.98元，上年度末为13,940,510,940.48元[10] 财务关键指标变化 - 本报告期营业收入15.19亿元，较上年同期增长30.15%[15] - 归属于母公司股东的净利润3.15亿元，较上年同期增长97.22%[15] - 经营活动产生的现金流量净额19.32亿元，较上年同期增长1698.55%[15] - 基本每股收益0.14元/股，较上年同期增长55.56%[16] - 加权平均净资产收益率1.61%，较上年同期增加0.63个百分点[16] - 本报告期末资产总额526.26亿元，较上年度末减少0.14%[15] - 本报告期末负债总额329.40亿元，较上年度末减少0.47%[15] - 非经常性损益合计1121.55万元[18] - 营业收入为15.19亿元，较上年同期11.67亿元增长30.15%，主要因金融资产投资收益、公允价值变动收益增加[36] - 营业成本为10.73亿元，较上年同期9.32亿元增长15.06%[36] - 经营活动产生的现金流量净额为19.32亿元，较上年同期 - 1.21亿元增长1698.55%，主要因回购业务资金净减少额减少、拆入资金规模增加[36] - 投资活动产生的现金流量净额为3.02亿元，较上年同期 - 0.37亿元增长906.74%，主要因短期投资支付的现金净额同比减少[36] - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 24.15亿元，较上年同期1.96亿元减少1329.85%，主要因偿还债务支付的现金增加[36] - 衍生金融资产期末数为2636.20万元，较上年期末1987.32万元增长32.65%，主要因业务规模增加[38] - 买入返售金融资产期末数为31.57亿元，较上年期末23.64亿元增长33.55%，主要因买入返售规模增加[38] - 应付短期融资款期末数为10.61亿元，较上年期末5671.69万元增长1770.35%，主要因短期融资券增加[38] - 报告期末，公司合并财务报表长期股权投资余额7.10亿元，较上年末减少2008.28万元，主要是本期按权益法核算确认投资收益 - 1755.52万元，发放现金股利258.63万元[41] - 以公允价值计量的金融资产合计期末数为250.88亿元，较期初257.73亿元减少2.66%[43] - 流动比率本报告期末为2.30，较上年度末2.71下降15.13%；速动比率同理[116] - 资产负债率本报告期末为56.03%，较上年度末56.82%下降0.79%[116] - 扣除非经常性损益后净利润本报告期为303,315,911.34元，较上年同期154,376,790.28元增长96.48%[116] - 利息保障倍数本报告期为2.61，较上年同期1.72增长51.74%[116] - 现金利息保障倍数本报告期为7.88，较上年同期1.01增长680.20%[116] - EBITDA利息保障倍数本报告期为2.93，较上年同期1.98增长47.98%[116] - 贷款偿还率和利息偿付率本报告期和上年同期均为100%[116] - 2023年6月30日公司资产总计526.26亿元，较2022年12月31日的526.99亿元略有下降[119] - 2023年6月30日公司负债合计329.40亿元，较2022年12月31日的330.95亿元略有下降[120] - 2023年6月30日公司所有者权益合计196.86亿元，较2022年12月31日的196.03亿元有所上升[120] - 2023年6月30日货币资金为81.43亿元，较2022年12月31日的82.93亿元有所减少[119] - 2023年6月30日客户资金存款为59.98亿元，较2022年12月31日的54.52亿元有所增加[119] - 2023年6月30日融出资金为32.61亿元，较2022年12月31日的33.01亿元略有减少[119] - 2023年6月30日买入返售金融资产为31.57亿元，较2022年12月31日的23.64亿元大幅增加[119] - 2023年6月30日应付短期融资款为10.61亿元，较2022年12月31日的0.57亿元大幅增加[120] - 2023年6月30日应付债券为85.62亿元，较2022年12月31日的115.54亿元有所减少[120] - 2023年6月30日未分配利润为10.84亿元，较2022年12月31日的7.69亿元有所增加[120] - 2023年上半年营业总收入为15.19亿元，较2022年上半年的11.67亿元增长29.98%[123] - 2023年上半年净利润为3.17亿元，较2022年上半年的1.63亿元增长94.66%[123] - 2023年6月30日负债合计为35.08亿元，较2022年12月31日的35.17亿元下降0.25%[122] - 2023年6月30日所有者权益合计为175.49亿元，较2022年12月31日的178.78亿元下降1.84%[122] - 2023年上半年利息净收入为 - 1.53亿元，较2022年上半年的 - 0.62亿元亏损扩大146.65%[123] - 2023年上半年手续费及佣金净收入为7.05亿元，较2022年上半年的8.02亿元下降12.03%[123] - 2023年上半年投资收益为6.98亿元，较2022年上半年的5.30亿元增长31.54%[123] - 2023年上半年公允价值变动收益为2.36亿元，较2022年上半年的 - 1.91亿元实现扭亏为盈[123] - 2023年上半年基本每股收益为0.14元/股，较2022年上半年的0.09元/股增长55.56%[124] - 2023年上半年稀释每股收益为0.14元/股，较2022年上半年的0.09元/股增长55.56%[124] - 2023年上半年营业总收入为 -8652.69万元，2022年同期为2.66亿元[125] - 2023年上半年利息净收入为 -7890.55万元，2022年同期为 -6998.03万元[125] - 2023年上半年投资收益为 -576.84万元，2022年同期为3.36亿元[125] - 2023年上半年营业总支出为1980.96万元，2022年同期为1670.97万元[125] - 2023年上半年营业利润为 -1.06亿元，2022年同期为2.49亿元[125] - 2023年上半年净利润为 -1.06亿元，2022年同期为2.49亿元[125] - 2023年上半年其他综合收益的税后净额为5.84万元[126] - 2023年上半年综合收益总额为 -1.06亿元，2022年同期为2.49亿元[126] - 2023年上半年经营活动现金流入小计为49.01亿元，2022年同期为53.77亿元[127] - 2023年上半年经营活动产生的现金流量净额为19.32亿元，2022年同期为 -1.21亿元[127] - 2023年半年度投资活动现金流入小计5.4091134094亿元，2022年同期为8.196994875亿元[128] - 2023年半年度投资活动现金流出小计2.3846322022亿元，2022年同期为8.571896756亿元[128] - 2023年半年度投资活动产生的现金流量净额3.0244812072亿元，2022年同期为 - 0.374901881亿元[128] - 2023年半年度筹资活动现金流入小计23.496亿元，2022年同期为28.77531亿元[128] - 2023年半年度筹资活动现金流出小计47.6475859542亿元，2022年同期为26.8115334193亿元[128] - 2023年半年度筹资活动产生的现金流量净额 - 24.1515859542亿元，2022年同期为1.9637765807亿元[128] - 2023年半年度母公司经营活动现金流入小计180.104556万元，2022年同期为523.379653万元[129] - 2023年半年度母公司经营活动现金流出小计2435.082969万元，2022年同期为2165.575644万元[129] - 2023年半年度母公司经营活动产生的现金流量净额 - 2254.978413万元，2022年同期为 - 1642.195991万元[129] - 2023年半年度母公司现金及现金等价物净增加额2279.662165万元，2022年同期为4883.13949万元[130] - 2023年上半年公司所有者权益合计期末余额为196.86亿元，较期初余额196.03亿元增加8282.03万元[131] - 2023年上半年归属于母公司所有者权益其他综合收益期末余额为 - 452.47万元，较期初余额711.43万元减少1163.90万元[131] - 2023年上半年未分配利润期末余额为10.84亿元，较期初余额7.69亿元增加3.14亿元[131] - 2022年上半年公司所有者权益合计期末余额为163.75亿元，较期初余额162.81亿元增加9364.75万元[132] - 2022年上半年归属于母公司所有者权益其他综合收益期末余额为 - 1070.79万元，较期初余额 - 2327.82万元增加1257.03万元[132] - 2022年上半年未分配利润期末余额为6.60亿元，较期初余额5.01亿元增加1.59亿元[132] - 2023年期初实收资本（或股本）为22.61亿元，与上年期末余额相同[131] - 2022年期初实收资本（或股本）为17.40亿元，与上年期末余额相同[132] - 2023年上半年库存股期末余额为7.19亿元，较期初余额4.97亿元增加2.22亿元[131] - 2022年上半年库存股期末余额为4.97亿元，较期初余额4.14亿元增加0.82亿元[132] - 2022年半年度末实收资本（或股本）为17.39556648亿元，所有者权益合计为148.6498560933亿元[134] - 2022年半年度资本公积增加395.526008万元，库存股增加8230.042396万元，未分配利润增加2.4945131187亿元[134] - 2022年半年度综合收益总额为2.4945131187亿元，所有者投入和减少资本为 - 8230.042396万元[134] - 2022年半年度末资本公积为138.2149577659亿元，库存股为4.9681654221亿元，未分配利润为 - 5771.851574万元[134] - 2023年半年度初实收资本（或股本）为22.61423642亿元，所有者权益合计为178.776727088亿元[133] - 2023年半年度资本公积增加243.47元，库存股增加2.2230551288亿元，其他综合收益增加58449.01元[133] - 2023年半年度综合收益总额为 - 1.0627802204亿元，所有者投入和减少资本为 - 2.2230551288亿元[133] - 2023年半年度末资本公积为162.7950420113亿元，库存股为7.1912205509亿元，未分配利润为 - 3.02349