财务数据关键指标变化 - 2018年营业收入319.22亿元，较2017年增长11.95%[24][50][52][53][58][91] - 2018年归属于上市公司股东的净利润10.96亿元，较2017年增长10.11%[24][50][91] - 2018年经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元，较2017年减少163.44%[24][52][99] - 2018年末归属于上市公司股东的净资产108.50亿元，较2017年末增长17.26%[24] - 2018年末总资产1543.95亿元，较2017年末增长12.59%[24][46][50][64][71][74][86][91] - 2018年基本每股收益0.59元/股，较2017年增长9.26%[25] - 2018年末总负债143,465,585，较2017年末增长12.28%[28][64][71][74][86] - 2018年末存款总额115,808,239，较2017年末增长8.41%[28][50][74][87] - 2018年末贷款总额75,342,525，较2017年末增长14.03%[28][50][79] - 2018年末资本净额17,431,367，较2017年末增长32.82%[28] - 2018年末资本充足率16.81%，较2017年末增加2.69个百分点[28][50] - 2018年不良贷款率较2017年末减少0.14个百分点[28] - 2018年第四季度营业收入802,659千元[32] - 2018年非经常性损益合计为 -12,658千元[33][36] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动2,750,464千元[37] - 存放同业较年初增加132.93%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较年初增加269.57%，可供出售金融资产较年初减少44.40%，持有至到期投资较年初增加61.61%[46] - 2018年末，公司实现营业收入31.92亿元，同比增长11.95%；实现净利润10.96亿元，同比增长10.11%[50] - 2018年末，公司五级分类不良贷款余额9.37亿元，不良贷款比例1.24%，不良贷款拨备覆盖率234.76%[50] - 2018年末，公司资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为16.81%、6.47%、88.06%[50] - 公司实现营业收入31.92亿元（3,192,181千元），较上年增加11.95%；营业成本18.77亿元（1,877,291千元），较上年增加17.33%[52][53] - 经营活动产生的现金流量净额为 -39.57亿元（-3,956,915千元），较上年减少163.44%；投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元（-3,519,051千元），较上年减少42.86%；筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元（9,343,674千元），较上年减少4,690.25%[52] - 金融业营业收入31.92亿元（3,192,181千元），营业成本18.77亿元（1,877,291千元），毛利率41.19%，较上年减少2.7个百分点[58] - 公司业务营业收入19.31亿元（1,931,248千元），较上年增加21.79%；营业成本12.53亿元（1,253,088千元），较上年增加47.23%；毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元（425,189千元），较上年增加17.84%；营业成本2.60亿元（259,966千元），较上年增加11.69%；毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元（830,347千元），较上年减少7.85%；营业成本3.63亿元（362,630千元），较上年减少29.52%；毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] - 无锡地区营业收入21.58亿元（2,158,315千元），较上年减少19.17%；营业成本11.72亿元（1,171,615千元），较上年减少18.61%；毛利率45.72%，较上年减少0.37个百分点[58] - 江苏省内其他地区营业收入10.34亿元（1,033,866千元），较上年增加453.80%；营业成本7.06亿元（705,676千元），较上年增加339.50%；毛利率31.74%，较上年增加17.75个百分点[58] - 资产处置收益为25千元，汇兑收益为6423千元，其他收益为550千元，营业外收入为2894千元，营业外支出为20264千元，其中汇兑收益增加296.73%，其他收益因政府补助增加87.71%，营业外收入因政府补助减少56.30%，营业外支出因捐赠支出减少37.05%[67] - 2018年末信用承诺余额为12534403千元，较之前年末的7922991千元有变化，其中银行承兑汇票、开出保函、开出信用证、租赁承诺、资本性支持承诺分别有不同金额及变化[67] - 现金及存放中央银行款项期末数为14828540千元，占总资产9.60%，较上期减少9.73%；存放同业款项期末数为8444804千元，占总资产5.47%，较上期增加132.93%；拆出资金期末数为1450000千元，占总资产0.94%[68] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产期末数为3770767千元，占总资产2.44%，较上期增加269.57%[68] - 买入返售金融资产期末数为2572385千元，占总资产1.67%，较上期减少13.11%；应收利息期末数为1009256千元，占总资产0.65%，较上期增加46.15%；发放贷款和垫款期末数为73143808千元，占总资产47.37%，较上期增加13.74%[71] - 可供出售金融资产期末数为11899407千元，占总资产7.71%，较上期减少44.40%；持有至到期投资期末数为30801747千元，占总资产19.95%，较上期增加61.61%[71] - 向中央银行借款期末数为1480000千元，占负债1.03%，较上期增加393.33%；同业及其他金融机构存放款项期末数为2171809千元，占负债1.51%，较上期增加5.53%；拆入资金期末数为89222千元，占负债0.06%[71][74] - 吸收存款期末数为115808239千元，占负债80.72%，较上期增加8.41%；应付职工薪酬期末数为43179千元，占负债0.03%，较上期增加22.42%；应交税费期末数为224243千元，占负债0.16%，较上期增加47.44%[74] - 2018年末公司贷款账面余额为55684774千元，占比73.91%；个人贷款账面余额为10516527千元，占比13.96%；票据贴现账面余额为9141224千元，占比12.13%[76] - 2018年末无锡地区贷款账面余额为621.44亿元，占比82.48%；江苏省内其他地区为131.98亿元，占比17.52%[79] - 2018年末信用贷款账面余额为47.55亿元，占比6.31%；保证贷款为418.48亿元，占比55.54%；附担保物贷款为287.40亿元，占比38.15%[79] - 2018年末信用卡透支占个人贷款比例为4.26%，住房抵押占比69.17%，其他占比26.57%[82] - 2018年末正常类贷款迁徙率为0.61%，关注类为53.12%，次级类为39.88%，可疑类为16.77%[82] - 2018年末买入返售金融资产中债券账面余额为25.72亿元，其中金融债券占比19.03%，其他债券占比80.97%[82] - 2018年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额为37.71亿元，占比7.48%；可供出售金融资产为118.99亿元，占比23.60%；持有至到期投资为308.02亿元，占比61.09%；应收款项类投资为39.46亿元，占比7.83%[85] - 2018年末客户存款中活期存款账面余额为356.71亿元，占比30.80%；定期存款为750.09亿元，占比64.77%；其他存款为51.29亿元，占比4.43%[87] - 2018年末卖出回购金融资产中债券账面余额为18.34亿元，占比91.58%；票据为1.69亿元，占比8.42%[90] - 2018年利息净收入29.89亿元，较2017年增长11.31%[91] - 2018年非利息净收入2.03亿元，较2017年增长22.36%[91] - 2018年净利润10.76亿元，较2017年增长8.34%[91] - 2018年手续费及佣金净收入0.86亿元，同比减少47.42%[93] - 2018年投资活动产生的现金流量净额为 -35.19亿元，2017年为 -61.58亿元[99] - 2018年筹资活动产生的现金流量净额为93.44亿元，2017年为 -2.04亿元[99] - 以公允价值计量的金融资产期初余额为22421004元，期末余额为15669574元，当期变动为-6751430元，对当期利润影响金额为54054元[104] - 2017年按净利润10％提取法定盈余公积99,706,178.35元，按20％提取一般准备199,412,356.71元，按20%提取任意盈余公积199,412,356.71元[117] - 2017年末总股本为1,848,114,814股，归属于上市公司股东净利润994,947,173.08元，每10股派送现金股利1.5元，共派发现金股利277,217,222.10元[117] - 2018年按净利润10％提取法定盈余公积111,608,790.12元，按20％提取一般准备223,217,580.24元，按20%提取任意盈余公积223,217,580.24元[120] - 2018年现金分红数额332,675千元，占净利润比率30.37%；2017年现金分红数额277,217千元，占比27.86%；2016年现金分红数额277,217千元，占比31.05%[121] - 按“无锡转债”转股之后的新股本计算的基本每股收益为0.59，稀释每股收益为0.52，每股净资产为5.87[192] 各条业务线数据关键指标变化 - 公司业务营业收入19.31亿元（1,931,248千元），较上年增加21.79%；营业成本12.53亿元（1,253,088千元），较上年增加47.23%；毛利率35.12%，较上年减少11.21个百分点[58] - 个人业务营业收入4.25亿元（425,189千元），较上年增加17.84%；营业成本2.60亿元（259,966千元），较上年增加11.69%；毛利率38.86%，较上年增加3.37个百分点[58] - 资金业务营业收入8.30亿元（830,347千元），较上年减少7.85%；营业成本3.63亿元（362,630千元），较上年减少29.52%；毛利率56.33%，较上年增加13.43个百分点[58] - 无锡地区营业收入21.58亿元（2,158,315千元），较上年减少19.17%；营业成本11.72亿元（1,171,615千元），较上年减少18.61%；毛利率45.72%，较上年减少0.37个百分点[58] - 江苏省内其他地区营业收入10.34亿元（1,033,866千元），较上年增加453.80%；营业成本7.06亿元（705,676千元），较上年增加339.50%；毛利率31.74%，较上年增加17.75个百分点[58] 公司股权与分红 - 公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向普通股股东每10股派送现金股利1.8元人民币（含税）[5] - 2018年公司拟以权益分派股权登记日总股本为基数，每10股派送现金股利1.8元[120] 审计相关 - 立信会计师事务所为本公司出具了标准无保留意见的审计报告[4] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所，签字会计师为张爱国、曹佳[20] - 境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬95万元，审计年限3年[152] - 内部控制审计会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），报酬45万元[152] 公司上市与保荐 - 公司股票