公司基本信息 - 报告期为2019年上半年，货币币种为人民币，计量单位为千元[1,9] - 公司法定代表人为邵辉[19] - 董事会秘书为孟晋，证券事务代表为李鋆华，联系电话为0510 - 82830815，电子信箱为contact@wrcb.com.cn[20] - 公司注册地址和办公地址均为江苏省无锡市金融二街9号，邮政编码为214125[21] - 公司选定的信息披露报纸为《上海证券报》《中国证券报》《证券时报》，登载半年度报告的中国证监会指定网站为http://www.sse.com.cn/[22] - 公司A股在上海证券交易所上市，股票简称为无锡银行，股票代码为600908[23] 财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入1655753千元，同比增长4.69%[26] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润644103千元，同比增长11.33%[26] - 本报告期末总资产160869146千元，较上年度末增长4.19%[26] - 2019年6月30日总负债149812013千元，较2018年12月31日增长4.42%[29] - 2019年6月30日存款总额127162266千元，较2018年12月31日增长9.80%[29] - 2019年6月30日贷款总额82394289千元，较2018年12月31日增长9.36%[29] - 2019年6月30日资本充足率为15.74%，较2018年12月31日减少1.07个百分点[29] - 2019年6月30日不良贷款率为1.11%，较2018年12月31日减少0.13个百分点[32] - 2019年6月30日拨备覆盖率为286.11%，较2018年12月31日增加51.35个百分点[32] - 非经常性损益合计为 - 5960千元[33] - 截至2019年6月末，公司实现营业收入16.56亿元，同比增长4.69%；利润总额7.68亿元，同比增长8.56%[46] - 截至2019年6月末，公司五级分类不良贷款余额9.15亿元，不良贷款率1.11%，比年初下降0.13个百分点；资本充足率15.74%，杠杆率6.09%，不良贷款拨备覆盖率286.11%[46] - 截至2019年6月末，公司流动性比例、存贷比分别为103.40%、64.79%[46] - 截至2019年6月末，公司各项存款余额1271.62亿元，比年初增长113.54亿元，增幅9.80%[46] - 截至2019年6月末，公司各项贷款余额823.94亿元，比年初增加70.52亿元，增幅9.36%[46] - 截至2019年6月末，公司电子银行柜面替代率93.80%，较年初提高3.23个百分点[46] - 公司营业收入本期数16.56亿元，上年同期数15.82亿元，变动比例4.69%；营业支出本期数8.79亿元，上年同期数8.65亿元，变动比例1.70%[48] - 公司经营活动产生的现金流量净额本期数20.36亿元，上年同期数 - 19.09亿元，变动比例206.61%；投资活动产生的现金流量净额本期数 - 70.17亿元，上年同期数51.97亿元，变动比例 - 235.01%；筹资活动产生的现金流量净额本期数 - 30.89亿元，上年同期数15.84亿元，变动比例 - 294.98%[51] - 截至2019年期末，现金及存放中央银行款项13534725千元，占比8.41%，较上期期末变动 - 8.73%；发放贷款和垫款79895279千元，占比49.66%，较上期期末增长9.23%[58] - 2019年期末资产总计160869146千元，较上期增长4.19%；负债合计149812013千元，较上期增长4.42%[61] - 截至报告期末，受限资产合计4481873千元，其中债券4436000千元，票据45873千元[64] - 截至2019年6月30日，公司将2846000千元债券资产质押给央行，2018年12月31日为1841000千元[65] - 截至2019年6月30日，变现有限制的贴现资产面值45873千元，2018年12月31日为170000千元[65] - 2019年6月30日公司资产总额1608.69亿元，较年初增加64.75亿元，增长4.19%[66] - 2019年6月末贷款和垫款总额为82394289千元，2018年12月末为75342525千元[69] - 截至2019年6月末，公司总负债1498.12亿元，较期初增加63.46亿元，增长4.42%[76] - 2019年6月30日，同业及其他金融机构存放款项合计1195814千元，其中同业存放款项562693千元占比47.06%，其他金融机构存放款项633121千元占比52.94%；2018年12月31日合计2171809千元，同业存放款项2052323千元占比94.50%，其他金融机构存放款项119486千元占比5.50%[79] - 2019年6月30日，卖出回购金融资产合计1520027千元，其中债券1474200千元占比96.99%，票据45827千元占比3.01%；2018年12月31日合计2002990千元，债券1834400千元占比91.58%，票据168590千元占比8.42%[79] - 2019年1 - 6月营业收入1655753千元，较上年同期增长4.69%；2018年1 - 6月为1581594千元[79] - 2019年1 - 6月利息净收入1421986千元，同比下降2.86%；2018年1 - 6月为1463777千元[79][80] - 2019年1 - 6月非利息净收入233767千元，较上年同期增长98.42%；2018年1 - 6月为117817千元[79] - 2019年1 - 6月税金及附加14196千元，较上年同期增长8.86%；2018年1 - 6月为13041千元[79] - 2019年1 - 6月业务及管理费464305千元，同比增长10.05%；2018年1 - 6月为421893千元[79][87] - 2019年1 - 6月净利润649236千元，较上年同期增长12.49%；2018年1 - 6月为577147千元[79] - 2019年1 - 6月归属于母公司股东的净利润644103千元，较上年同期增长11.33%；2018年1 - 6月为578535千元[79] - 2019年1 - 6月少数股东损益5133千元，较上年同期增长469.81%；2018年1 - 6月为 - 1388千元[79] - 2019年1 - 6月员工费用220,425千元，办公费164,641千元，折旧费用54,855千元，无形资产摊销12,623千元，长期待摊费用摊销6,017千元，其他费用5,744千元，合计464,305千元；2018年同期分别为190,878千元、155,543千元、50,397千元、12,527千元、4,313千元、8,235千元，合计421,893千元[89] - 2019年1 - 6月资产减值损失合计400,116千元，2018年同期为428,976千元，其中贷款损失准备2019年为263,139千元，2018年为470,651千元[89] - 2019年1 - 6月所得税费用合计119,169千元，其中当期所得税费用183,893千元，递延所得税费用 - 64,724千元；2018年同期合计130,698千元，当期所得税费用147,366千元，递延所得税费用 - 16,668千元[89] - 2019年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额为2,035,659千元，投资活动现金流量净额为 - 7,016,717千元，筹资活动现金流量净额为 - 3,089,143千元；2018年同期分别为 - 1,909,497千元、5,197,140千元、1,584,301千元[89] - 2019年股本期初数1,848,197千元，本期增加58千元，期末数1,848,255千元；其他权益工具期初数613,563千元，本期减少80千元，期末数613,483千元等，权益合计期末数为11,057,133千元[92] - 2019年6月30日公司资产总计160,869,146，较2018年12月31日的154,394,543增长约4.2%[192] - 2019年6月30日现金及存放中央银行款项为13,534,725，较2018年12月31日的14,828,540减少约8.7%[192] - 2019年6月30日存放同业款项为5,025,011，较2018年12月31日的8,444,804减少约40.5%[192] - 2019年6月30日拆出资金为316,775，较2018年12月31日的1,450,000减少约78.2%[192] - 2019年6月30日买入返售金融资产为260,067，较2018年12月31日的2,572,385减少约89.9%[192] - 2019年6月30日发放贷款和垫款为79,895,279，较2018年12月31日的73,143,808增长约9.2%[192] - 2019年6月30日负债合计149,812,013，较2018年12月31日的143,465,585增长约4.4%[194] - 2019年6月30日吸收存款为130,244,752，较2018年12月31日的115,808,239增长约12.5%[194] - 2019年6月30日所有者权益（或股东权益）合计11,057,133，较2018年12月31日的10,928,958增长约1.2%[194] - 2019年6月30日资产总计为160,280,284，较2018年12月31日的154,043,946有所增长[198] - 2019年6月30日现金及存放中央银行款项为13,470,371，低于2018年12月31日的14,767,259[198] - 2019年6月30日发放贷款和垫款为78,974,464，高于2018年12月31日的72,300,031[198] - 2019年6月30日负债合计为149,266,282，高于2018年12月31日的143,147,642[200] - 2019年6月30日吸收存款为129,598,059，高于2018年12月31日的115,404,022[198] - 2019年6月30日应付职工薪酬为15,000，低于2018年12月31日的41,055[200] - 2019年6月30日应交税费为161,411，低于2018年12月31日的223,839[200] - 2019年6月30日应付债券为14,048,973，低于2018年12月31日的16,431,413[200] - 2019年6月30日所有者权益（或股东权益）合计为11,014,002，高于2018年12月31日的10,896,304[200] - 2019年6月30日未分配利润为888,211，高于2018年12月31日的779,358[200] 各业务线数据关键指标变化 - 2019年1 - 6月发放贷款及垫款利息收入2005152千元，占比57.33%；金融投资利息收入999330千元，占比28.56%[52] - 2019年上半年无锡地区营业收入1433011千元，占比86.55%；江苏省其他地区222742千元，占比13.45%[52] - 2019年6月30日公司贷款中公司贷款账面余额60941287千元，占比73.96%；个人贷款12048496千元，占比14.62%；票据贴现9404506千元，占比11.42%[66] - 201