财务数据关键指标变化 - 2019年营业收入3539711千元，较2018年增长10.89%[23] - 2019年营业利润1461892千元，较2018年增长11.18%[23] - 2019年利润总额1452821千元，较2018年增长11.97%[23] - 2019年归属于上市公司股东的净利润1249624千元，较2018年增长14.07%[23] - 2019年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润1253516千元，较2018年增长13.12%[23] - 2019年经营活动产生的现金流量净额4005455千元，较2018年增长201.23%[23] - 2019年末归属于上市公司股东的净资产11649445千元，较2018年末增长7.36%[23] - 2019年末总资产161912124千元，较2018年末增长4.87%[23] - 2019年基本每股收益0.68元/股，较2018年增长15.25%[24] - 2019年末总负债150,181,876千元，较2018年末增长4.68%[27] - 2019年末存款总额128,195,730千元，较2018年末增长10.70%[27] - 2019年末贷款总额84,930,666千元，较2018年末增长12.73%[27] - 2019年末资本净额18,063,577千元，较2018年末增长3.63%[28] - 2019年资本充足率15.85%，较2018年减少0.96个百分点[32] - 2019年末不良贷款率1.21%，较2018年末减少0.03个百分点[33] - 2019年第四季度营业收入975,155千元[34] - 2019年非经常性损益合计 -3,892千元[38] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产当期变动8,594,393千元[39] - 截至2019年末，公司资产总额1619.12亿元，比年初新增75.18亿元，增幅4.87%[56] - 截至2019年末，公司各项存款余额1281.96亿元，比年初增加123.87亿元，增幅10.70%；各项贷款余额849.31亿元，比年初增加95.88亿元，增幅12.73%[56] - 截至2019年末，公司实现营业收入35.40亿元，同比增长10.89%；实现归属于母公司股东的净利润12.50亿元，同比增长14.07%[56] - 截至2019年末，公司五级分类不良贷款余额10.30亿元，不良贷款比例1.21%，不良贷款拨备覆盖率288.18%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为15.85%、6.47%、94.10%[57] - 报告期内，公司经营活动产生的现金流量净额4005455千元，较上年同期变动201.23%；投资活动产生的现金流量净额 -4711491千元，较上年同期变动 -33.89%；筹资活动产生的现金流量净额 -5539959千元，较上年同期变动 -159.29%[58] - 报告期内，公司营业收入35.40亿元，营业支出20.78亿元，营业收入比上年增加10.89%，营业支出比上年增加10.68%[59] - 2019年末，公司存放同业款项2773702千元，较上年末减少67.15%；拆出资金390802千元，较上年末减少73.05%；买入返售金融资产603134千元，较上年末减少76.55%[64] - 2019年末，公司交易性金融资产12365160千元、债权投资32580544千元、其他债权投资15012045千元、其他权益工具投资600千元，较上年末均增长100.00%[66] - 2019年末，公司信用承诺16792076千元，其中银行承兑汇票16707448千元、开出保函51846千元、开出信用证32782千元[66] - 2019年，公司手续费及佣金收入159007千元，较上年增长31.89%；投资收益446767千元，较上年增长768.05%；其他收益3870千元，较上年增长603.64%[66] - 2019年末公司资产总额为1619.12亿元，较年初增加75.18亿元，增长4.87%[78] - 发放贷款和垫款本期期末数为82097471，占总资产比例50.71%，较上期期末增长12.24%[70] - 存放同业款项本期期末数为2773702，占总资产比例1.71%，较上期期末下降67.15%，因调整资产配置[70] - 拆出资金本期期末数为390802，占总资产比例0.24%，较上期期末下降73.05%，因调整资产配置[70] - 买入返售金融资产本期期末数为603134，占总资产比例0.37%，较上期期末下降76.55%，因调整资产配置[70] - 向中央银行借款本期期末数为2932428，占总资产比例1.95%，较上期期末增长98.14%，因调整负债配置[73] - 同业及其他金融机构存放款项本期期末数为464340，占总资产比例0.31%，较上期期末下降78.62%，因调整负债配置[73] - 拆入资金本期期末数为151180，占总资产比例0.10%，较上期期末增长69.44%，因调整负债配置[73] - 吸收存款本期期末数为131358121，占总资产比例87.48%，较上期期末增长13.43%[73] - 2019年末已作质押冻结的债券投资为6480000千元，票据为69356千元，合计6549356千元[76] - 2019年末公司总负债1501.82亿元，较期初增加67.16亿元，增长4.68%[97] - 2019年公司实现营业收入35.40亿元，比上年增长10.89%，归属于母公司股东的净利润12.50亿元，比上年增长14.07%[104] - 2019年末前十大客户贷款余额合计37.10亿元，占期末贷款总额的4.37%，占期末资本净额的20.54%[85] - 2019年末信用贷款账面余额5026064千元，占比5.92%；保证贷款46515041千元，占比54.77%；附担保物贷款33389561千元，占比39.31%[84] - 2019年末信用卡透支账面余额368700千元，占比2.63%；住房抵押9154233千元，占比65.25%；个人经营性及消费性贷款4505366千元，占比32.12%[90] - 2019年末活期存款账面余额39082484千元，占比30.49%；定期存款80372181千元，占比62.69%；其他存款8741065千元，占比6.82%[98] - 2019年末同业存放款项账面余额100212千元，占比21.71%；其他金融机构存放款项361426千元，占比78.29%[99] - 2019年末债券卖出回购账面余额2643000千元，占比97.46%；票据68955千元，占比2.54%[103] - 2019年末以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产账面余额12365160千元，占比20.62%；债权投资32580544千元，占比54.34%[92] - 2019年利息净收入为2944580千元，2018年为2989011千元[109] - 2019年手续费及佣金净收入为112263千元，2018年为85828千元[110] - 2019年投资收益合计446767千元，2018年为51468千元[112] - 2019年公允价值变动损益合计23282千元，2018年为54054千元[112] - 2019年税金及附加合计28212千元，2018年为26940千元[112] - 2019年业务及管理费支出10.48亿元，同比增长12.74%，成本收入比29.66%[113] - 2019年资产减值损失合计999672千元，2018年为918875千元[116] - 2019年所得税费用合计200869千元，2018年为221767千元[116] - 2019年末经营活动现金流量净额为4005455千元，2018年末为 - 3956915千元[117] - 2019年末股东权益合计期末数为11730248千元，期初数为10928958千元[120] - 以公允价值计量的金融资产合计期初余额为15669574千元，期末余额为27377805千元，当期变动为11708231千元[122] - 2020年公司总资产预计较上年增长120亿元左右，净利润预计增幅在8%-10%左右[134] 子公司财务数据 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2019年末总资产78640.40万元，净资产2665.50万元，利息净收入2597.84万元，净利润169.18万元[125] - 泰州姜堰锡州村镇银行注册资本1.50亿元，公司持股51%，2019年末总资产50036.90万元，净资产13824.93万元，利息净收入1574.01万元，净利润305.85万元[126] - 江苏淮安农村商业银行注册资本金9.08亿元，公司持股16.25%，2019年末总资产405.48亿元，净资产30.02亿元，利息净收入10.07亿元，净利润3.59亿元[127] - 江苏东海农村商业银行注册资本3.56亿元，公司持股19.35%，2019年末总资产151.58亿元，净资产10.94亿元，利息净收入4.73亿元，净利润1.92亿元[128] 公司业务与经营活动 - 截至2019年12月31日，公司设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处，发起设立2家村镇银行，参股2家农村商业银行[42] - 2019年公司荣获“2019年中国服务业企业500强”等12项荣誉[44][46] - 2019年无锡全市地区生产总值增长6.7%，提前实现比2010年翻一番目标[50] - 2019年无锡全市制造业贷款占比达26.16%，高于全省平均11.77个百分点，位居全省第一[50] - 全行市民卡（包括省社保卡）保有量450余万张，合作学校、医院48家，收单商户超4万户，手机银行累计开户超55万户[51] - 2019年公司开展“全面风险管理突破年”和“流程管控提升大考年”活动，推进信贷管理模式转型[51] - 2019年公司组织多次“惠农贷”“阳光幸福贷”客户大走访和提质扩面专项活动[52] - 2019年公司对无锡地区网点资源进行优化整合，新开设苏州张家港、常州新北支行[52] - 2019年公司完善综合运管平台建设，围绕无纸化优化柜面交易，推广智能机具[52] - 2019年公司推进客户信息系统（ECIF）重建，构建全景视图[52] 公司战略与发展目标 - 2020年国内外经济发展面临严峻挑战，中小银行机遇和挑战并存[130] - 2020年公司围绕打造新时代“深、专、新、强”标杆上市农商银行的战略目标开展工作[133] 公司风险提示 - 公司可能面对信用、市场、操作、流动性和集中度风险[135][136][137][140][141] 公司利润分配 - 公司将以权益分派股权登记日的总股本为基数，向普通股股东每10股派送现金股利1.8元[6] - 公司实行持续、稳定的利润分配政策，上市后原则上每年进行现金分红[144] - 2018年按净利润10％提取法定盈余公积1.1160879012亿元，20％提取一般准备2.2321758024亿元，20%提取任意盈余公积2.2321758024亿元，每股派发现金红利0.18元，共计派发3.326830695亿元[149] - 2019年利润分配预案按净利润10％提取法定盈余公积1.2472015063亿元，20％提取一般准备2.4944030126亿元，20%提取任意盈余公积2.4944030126亿元，若按2019年末总股本计算，每股派0.18元，分配现金红利总额为3.3268660182亿元[150] - 2019年每10股派息1.8元，现金分红数额33.2687亿元，占净利润比率26.62%；2018年每10股派息1.8元，现金分红数额33.2683亿元，占净利润比率30.37%；2017年每10股派息1.5元，现金分红数额27.7217亿元，占净利润比率27.86%[151] - 股东回报计划制定与修改需经董事会全体董事三分之二以上、三分之二以上独立董事表决通过，监事会半数以上监事表决通过，出席股东大会的股东所持表决权的三分之二以上通过[145][146] - 2018年度股东大会于2019年4月25日审议通过利润分配方案，公司于2019年5月31日完成权益分派工作[149] - 2019年度利润分配预案已