财务数据关键指标变化 - 本报告期（1 - 6月）营业收入19.6358亿元，上年同期16.55753亿元，同比增长18.59%[26] - 本报告期营业利润7.86301亿元，上年同期7.7635亿元，同比增长1.28%[26] - 本报告期利润总额7.85754亿元，上年同期7.68405亿元，同比增长2.26%[26] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润6.76114亿元，上年同期6.44103亿元，同比增长4.97%[26] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额98.17218亿元，上年同期20.35659亿元，同比增长382.26%[26] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产118.95002亿元，上年度末116.49445亿元，同比增长2.11%[26] - 本报告期末总资产1737.03237亿元，上年度末1619.12124亿元，同比增长7.28%[26] - 本报告期基本每股收益0.37元/股，上年同期0.35元/股，同比增长5.71%[26] - 本报告期加权平均净资产收益率5.68%，上年同期5.89%，减少0.21个百分点[26] - 本报告期扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.68%，上年同期5.95%，减少0.27个百分点[26] - 2020年1 - 6月，公司营业收入19.6358亿元，上年同期16.55753亿元，变动比例18.59%；营业支出11.77279亿元，上年同期8.79403亿元，变动比例33.87%[59] - 公司本期期末资产总计173,703,237，负债合计161,721,978；上年同期期末资产总计160,869,146，负债合计149,812,013[63][66] - 2020年1 - 6月营业收入1963580千元，较上年同期增长18.59%[87] - 2020年1 - 6月利息净收入1579407千元，较上年同期增长11.07%[87] - 2020年1 - 6月非利息净收入384173千元，较上年同期增长64.34%[87] - 2020年1 - 6月信用减值损失698246千元，较上年同期增长74.51%[87] - 2020年1 - 6月净利润681568千元，较上年同期增长4.98%[87] - 2020年1 - 6月经营活动产生的现金流量净额9817218千元，2019年同期为2035659千元[100] - 2020年1 - 6月投资活动产生的现金流量净额 - 6171307千元，2019年同期为 - 7016717千元[100] - 2020年1 - 6月筹资活动产生的现金流量净额 - 2869279千元，2019年同期为 - 3089143千元[100] - 2020年期末股本为1848267千元，较期初增加8千元[101] - 2020年期末未分配利润为1172172千元，较期初增加343426千元[101] - 截至2020年6月末，全行资产总额1737.03亿元，比年初新增117.91亿元，增幅7.28%[47] - 截至2020年6月末，全行各项存款余额1407.68亿元，比年初增加125.72亿元，增幅9.81%；各项贷款余额942.19亿元，比年初增加92.88亿元，增幅10.94%[47] - 截至2020年6月末，全行实现营业收入19.64亿元，同比增长18.59%；实现归属于母公司股东的净利润6.76亿元，同比增长4.97%[47] - 2020年6月30日公司资产总计173,703,237，较2019年12月31日的161,912,124有所增长[190][191] - 2020年6月30日公司负债合计161,721,978，较2019年12月31日的150,181,876有所增长[191] - 2020年6月30日公司所有者权益（或股东权益）合计11,981,259，较2019年12月31日的11,730,248有所增长[191] - 2020年6月30日资产总计为172,694,269，较2019年12月31日的161,257,054有所增长[195] - 2020年6月30日负债合计为160,761,545，高于2019年12月31日的149,564,210[198] - 2020年6月30日所有者权益（或股东权益）合计为11,932,724，高于2019年12月31日的11,692,844[198] - 2020年6月30日未分配利润为1,210,802，高于2019年12月31日的873,053[198] 各业务线数据关键指标变化 - 2020年1 - 6月，发放贷款及垫款利息收入22.40554亿元，占比58.03%；债券利息收入10.60649亿元，占比27.47%[59] - 按产品类型划分，2020年6月30日公司贷款账面余额68,063,746千元，占比72.24%；个人贷款账面余额15,160,656千元，占比16.09%；票据贴现账面余额10,994,319千元，占比11.67%[74] - 贷款投放按行业分布，2020年6月30日租赁和商务服务业占比22.08%，金额20,798,874千元；制造业占比19.85%，金额18,704,502千元[74] - 2020年6月30日贷款和垫款总额94,218,721千元，2019年12月31日为84,930,666千元[74] - 2020年6月30日贷款账面余额942.19亿元，无锡地区占78.77%，江苏省内其他地区占21.23%；2019年12月31日账面余额849.31亿元，无锡地区占79.42%，江苏省内其他地区占20.58%[77] - 2020年6月30日信用贷款、保证贷款、附担保物贷款占比分别为6.39%、54.80%、38.81%；2019年12月31日占比分别为5.92%、54.77%、39.31%[77] - 2020年6月30日前十名贷款客户余额合计43.14亿元，占期末贷款总额的4.58%[77] - 2020年6月30日个人住房贷款占个人贷款结构的67.65%，信用卡透支占1.03%；2019年12月31日个人住房贷款占66.91%，信用卡透支占2.63%[80] - 2020年6月30日买入返售金融资产账面余额3.24亿元，2019年12月31日为6.03亿元[80] - 2020年6月30日交易性金融资产、债权投资、其他债权投资占金融资产投资的比例分别为15.87%、47.65%、36.48%；2019年12月31日占比分别为20.62%、54.34%、25.04%[80] - 2020年6月30日吸收存款占主要负债的89.27%，2019年12月31日占87.47%[83] - 2020年6月30日活期存款占吸收存款的30.13%，定期存款占63.29%；2019年12月31日活期存款占30.49%，定期存款占62.69%[83] - 2020年6月30日卖出回购金融资产款项账面余额1.59亿元，2019年12月31日为27.12亿元[83][86] - 截至2020年6月末，全行电子交易替代率97.13%，较年初提升1.13个百分点[47] - 截至2020年6月末，全行共发放“复工贷”9.49亿元；上半年全行共承销投行业务10笔、金额16.47亿元[51] - 上半年，公司评估科技条线制度69个[52] - 截至2020年6月末，全行共计布放智能柜台主柜159台、现金副柜100台；累计分流143名柜员到营销岗位[53] 资产负债相关指标变化 - 2020年6月30日总负债为161,721,978千元，较2019年末增长7.68%[29] - 2020年6月30日同业拆入为1,100,000千元，较2019年末增长633.33%[29] - 2020年6月30日存款总额为140,767,764千元，较2019年末增长9.81%[29] - 2020年6月30日贷款总额为94,218,721千元，较2019年末增长10.94%[29] - 现金及存放中央银行款项本期期末数11,173,469，占总资产比例6.43%，较上年同期期末变动-17.45%[63] - 发放贷款和垫款本期期末数91,062,831，占总资产比例52.43%，较上年同期期末增长13.98%[63] - 其他债权投资本期期末数23,299,690，占总资产比例13.41%，较上年同期期末增长92.34%，因调整资产配置[63] - 向中央银行借款本期期末数5,637,849，占总负债比例3.49%，较上年同期期末增长199.69%，因央行借款增加[66] - 吸收存款本期期末数144,373,641，占总负债比例89.26%，较上年同期期末增长10.85%[66] - 截至2020年6月30日，已作质押冻结的债券为4,050,000千元，票据为160,000千元，合计4,210,000千元；2019年12月31日，债券为6,480,000千元，票据为69,356千元，合计6,549,356千元[69] - 2020年6月30日发放贷款和垫款为91,062,831，较2019年12月31日的82,097,471增长[190] - 2020年6月30日现金及存放中央银行款项为11,173,469，较2019年12月31日的13,146,796减少[190] - 2020年6月30日应付债券为9,534,573，较2019年12月31日的11,854,171减少[191] - 2020年6月30日其他综合收益为25,712，较2019年12月31日的123,633减少[191] - 2020年6月30日发放贷款和垫款为89,990,021，高于2019年12月31日的81,056,813[195] - 2020年6月30日吸收存款为143,348,303，多于2019年12月31日的130,649,414[195] - 2020年6月30日向中央银行借款为5,625,149，远高于2019年12月31日的2,932,428[195] - 2020年6月30日拆入资金为1,101,700，高于2019年12月31日的151,180[195] - 2020年6月30日卖出回购金融资产款为159,458，远低于2019年12月31日的2,713,571[195] - 2020年6月30日应付债券为9,534,573，低于2019年12月31日的11,854,171[198] 监管指标变化 - 2020年6月30日资本充足率为14.67%，较2019年末减少1.18个百分点[31] - 2020年6月30日不良贷款率为1.14%，较2019年末减少0.07个百分点[32] - 2020年6月30日拨备覆盖率为306.49%，较2019年末增加18.31个百分点[32] - 截至2020年6月末，全行五级分类不良贷款余额10.78亿元，不良贷款比例1.14%，不良贷款拨备覆盖率306.49%，资本充足率、杠杆率、流动性比例分别为14.67%、6.11%、108.41%[47] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计为 -403千元，其中非流动资产处置损益4千元，政府补助1,390千元，其他营业外收支 -1,941千元[36] 公司机构设置情况 - 截至2020年6月30日，公司设有1家直属营业部，3家分行，53家支行，59家分理处[39] 公司业务范围 - 公司主要经营吸收存款、发放贷款、办理结算等业务，经相关部门批准后方可开展经营活动[40] 子公司经营情况 - 江苏铜山锡州村镇银行注册资本1亿元，公司持股51%，2020年上半年利息净收入13