财务数据关键指标变化 - 2018年末，集团资产总额1.93万亿元，同比增长8.77%；负债总额1.80万亿，同比增长8.66%；各项存款1.09万亿元，同比增长8.48%；各项贷款8892亿元，同比增长18.99%[14][28][41][61][69][97] - 2018年集团实现营业收入352.24亿元，同比增长4.09%；净利润132.63亿元，同比增长10.37%；归属于上市公司股东的净利润130.65亿元，同比增长10.02%；基本每股收益1.04元[28][40][61][69][87][89] - 报告期末集团不良贷款率为1.39%，较年初下降了0.02个百分点，逾期90天以上贷款与不良贷款比例保持在1以下[29][41][69][124] - 2018年核心一级资本充足率8.61%，一级资本充足率10.28%，资本充足率12.55%[41][49] - 2018年末集团杠杆率5.91%，本行2018年末杠杆率5.81%，2017年末5.72%[51] - 2018年末集团流动性覆盖率132.75%，本行135.23%[53][54] - 2018年总生息资产平均利率4.50%，总计息负债平均利率3.15%，净利差1.37%，净息差1.59%[56] - 2018年股东权益合计期初数112827783千元，期末数124504926千元，本期增减变动11677143千元[58] - 报告期末加权平均净资产收益率为12.43%，不良贷款拨备覆盖率203.84%，同比提升19.59个百分点；贷款拨备率2.84%，较上年提高0.24个百分点；成本收入比28.68%，较上年下降0.12个百分点[41][69][136] - 2018 - 2016年非经常性损益合计分别为75197千元、83050千元、38274千元[45] - 以公允价值计量的项目期初余额合计259203868千元，期末余额合计357591419千元，当期变动98387551千元[47] - 2018年各季度营业收入分别为8611740、8605894、8851511、9154843[43] - 2018年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为3296512、3555190、3405850、2807383[43] - 2018年利息净收入254.47亿元，同比下降8.51%，手续费及佣金净收入52.22亿元，同比下降9.63%[89][90][92] - 2018年业务及管理费支出101.04亿元，同比增长3.67%，成本收入比28.68%[95] - 2018年其他收益15.43亿元，同比增长324.51%，投资收益38.34亿元，同比增长1577.47%[89] - 2018年公允价值变动损益 - 1.64亿元，同比下降76.80%，其他业务成本0.19亿元，同比下降40.98%[89] - 2018年营业外收入0.79亿元，同比下降75.24%，营业外支出1.57亿元，同比增长328.43%[89] - 2018年所得税费用10.05亿元，同比下降43.34%，少数股东损益1.98亿元，同比增长40.15%[89] - 2018年其他综合收益的税后净额15.33亿元，同比下降216.28%[89] - 2018年存放同业及其他金融机构款项减少69.58%，拆出资金增加474.98%，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加78.72%，买入返售金融资产减少39.41%[100] - 2018年可供出售金融资产为334,771,654，较2017年的241,920,949增加38.38%；向中央银行借款为110,446,000，较2017年的64,560,000增加71.07%；同业及其他金融机构存放款项为150,911,002，较2017年的228,062,372减少33.83%；卖出回购金融资产款为39,561,049，较2017年的56,737,187减少30.27%；已发行债务证券为332,774,490，较2017年的232,341,911增加43.23%[101] - 截至报告期末，公司买入返售金融资产余额84.86亿元，较年初下降39.41%[110] - 截至报告期末，公司可供出售金融资产余额3348亿元，较年初增加38.38%[112] - 截至报告期末，公司持有至到期投资余额2145亿元，较年初增长7.52%[115] - 截至报告期末，公司存款余额10933亿元，较年初增加8.48%[118] - 2018年末正常贷款856.86亿元占比96.36%，不良贷款总额123.78亿元，不良贷款比例1.39%，比年初下降0.02个百分点[124] - 2018年正常贷款迁徙率3.08%，关注类贷款迁徙率39.57%，次级类贷款迁徙率27.82%，可疑类贷款迁徙率9.02%[126] - 2018年末重组贷款29.39亿元，所占比例0.33%；逾期贷款141.61亿元，所占比例1.59%[131] - 贷款损失准备期初余额194.45亿元，本期计提99.75亿元，期末余额252.31亿元[135] - 应收利息期初余额为9,889,167千元，本期增加81,752,666千元，本期收回81,742,119千元，期末余额为9,899,714千元[138] - 抵债非金融资产期末和期初金额均为6,303千元[140] - 2018年末发放贷款和垫款余额17,523千元，占比0.0020%；2017年末余额18,387千元，占比0.0025%[142] - 2018年末吸收存款余额175,583千元，占比0.0161%；2017年末余额6,095千元，占比0.0006%[142] - 2018年末未使用的信用卡额度余额4,382千元，占比0.0706%；2017年末余额4,008千元，占比0.1165%[142] - 信贷承诺期末为194,958,707千元，期初为182,824,580千元[145] - 2018年利息收入882千元，占比0.0011%；2017年利息收入38千元，占比0.0001%[143] - 2018年利息支出2,683千元，占比0.0048%；2017年利息支出85千元，占比0.0002%[143] - 2018年末应收利息余额44千元，占比0.0004%；2017年末余额23千元，占比0.0002%[142] - 期末托管资产22127.58亿元，年内增长18.10%，累计实现托管收入5.78亿元[160] - 财私客户增幅超40%，财私客户资产超千亿[161] - 股权投资余额为20.338亿元，对苏银金融租赁公司持股60%，余额19.6亿元，对保得村镇银行持股41%，余额0.738亿元[162] - 苏银金融租赁公司净利润4.22亿元，同比增长16.9%，拨备率3.09%，资产总额403.93亿元，租赁业务投放余额385.42亿元，五大重点板块业务占比89.4%，新增微型企业客户1797户[165] - 保得村镇银行存款余额6.17亿元，较上年减少0.42亿元，各项贷款余额10.73亿元，较年初增加0.90亿元，涉农贷款占比100%，小微企业贷款占90.03%，家庭农场贷款占1.52%，农户贷款占贷款总户数的69.17%[166] - 2018年末我国银行业金融机构本外币资产268万亿元，同比增长6.3%；本外币负债247万亿元，同比增长5.9%[178] - 2018年商业银行累计实现净利润18302亿元，同比增长4.72%，增速较去年同期下降1.26个百分点[178] - 2018年商业银行平均资产利润率为0.90%，平均资本利润率11.73%[178] - 2018年商业银行不良贷款余额2.03万亿元，不良贷款率1.83%[178] - 2018年商业银行贷款损失准备余额为3.77万亿元，拨备覆盖率为186.31%，贷款拨备率为3.41%[178] - 2018年商业银行核心一级资本充足率为11.03%，一级资本充足率为11.58%，资本充足率为14.20%[178][179] - 2018年商业银行流动性比例为55.31%，人民币超额备付金率2.64%，存贷款比例（人民币境内口径）为74.34%[179] 分红相关 - 公司2017年度以总股本115.4445亿股为基数，每10股派送现金股利1.80元，合计分配现金股利207,800万元[184] - 公司2018年度拟以总股本115.4445亿股为基数，每10股派送现金股利3.40元，合计分配现金股利392,511万元[6][184] - 公司每年以现金形式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%[182] - 2018年每10股派息3.40元（含税），现金分红金额39.25113亿元，归属于上市公司股东的净利润130.64935亿元，现金分红占比30.04%[186] - 2017年每10股派息1.80元（含税），现金分红金额20.78亿元，归属于上市公司股东的净利润118.74997亿元，现金分红占比17.50%[186] - 2016年每10股派息1.78元（含税），现金分红金额20.5491亿元，归属于上市公司股东的净利润106.10579亿元，现金分红占比19.37%[186] 股份限售相关 - 第一大股东江苏省国际信托有限责任公司股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[187] - 公开发行前合计持有公司51%以上的前14大股东股份限售期为2016年8月2日至2019年8月1日[187] - 持有公司股份超过5万股的内部职工股东股份限售期为2016年8月2日至2024年8月1日[187] - 公司现任及离任董事、监事、高级管理人员股东唐劲松、杨凯股份限售期为2016年8月2日至任期内和任期届满后6个月内离职后满半年之日[187] - 董事、高级管理人员自2016年11月29日起在本行领取薪酬相关承诺[188] - 在本行领取薪酬的本行时任非独立董事、高级管理人员股份限售期为2018年7月 - 2020年7月[188] - 本次增持的股份自买入之日起锁定两年[192] 业务发展战略 - 公司编制新一轮五年发展战略规划，明确“建设‘智慧化、特色化、国际化、综合化’服务领先银行”愿景，实施“六大发展战略”，培育“六大核心能力”，实现“五大战略目标”[172] 会计政策与审计相关 - 公司自2018年1月1日起执行企业会计准则解释及修订并调整会计政策相关内容[194] - 境内会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），报酬436.33万元，审计年限3年[197] - 内部控制审计会计师事务所为毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙），报酬53.12万元[197] 诉讼与关联交易相关 - 截至报告期末，金额1000万元以上的未终审判决被诉案件共8件，涉案金额10.10亿元，公司认为无重大影响[198] - 公司与关联方交易由经营活动活动产生，条件及执行执行规定，关联交易情况见财务报告附注[200] 制造业贷款业务数据关键指标变化 - 2018年，公司制造业贷款余额1220亿元，较年初增长16.89%，制造业贷款新增量排名江苏省内第一，占全省增量的三分之一；先进制造业贷款在制造业贷款的占比达41.86%，较年初提升3.84个百分点[16][73] 小微贷款业务数据关键指标变化 - 2018年末，公司小微贷款余额超过3600亿元，普惠小微贷款实现“两增两控”，小微金融、科技金融稳居江苏省内第一，连续11年被江苏银保监局评为江苏省小微企业金融服务先进单位[17] - 公司创新推出的“税e融”已惠及2.4万户中小企业，输出到全国10个省市多家银行；“税e融”累放贷款超370亿元；报告期内“税e融”累计发放贷款26万笔、金额368亿元[17][70][74] - 报告期末小微企业贷款客户33134户，贷款余额3635亿元，授信1000万元以内普惠小微企业贷款余额546亿元[74] 零售贷款业务数据关键指标变化 - 2018年全行零售贷款同比增长超过40%，储蓄存款余额占比提升2.4个百分点[24] - 截至报告期末个人存款2160亿元，同比增长15.06%，个人贷款余额突破2700亿元，同比增长44.02%[77] 消费贷业务数据关键指标变化 - 2018年末全行消费贷余额1056亿元，增幅超过80%[24] 理财产品业务数据关键指标变化 - 2018年末全行理财产品余额达3857亿元，较年初增长7.50%[24][25][81][159] - 公司累计发行理财产品