财务表现 - 公司2019年总资产突破2万亿元，贷款余额突破1万亿元[7] - 公司2019年营业收入增速创新高，归属于上市公司股东净利润连续四年保持两位数增长[7] - 公司2019年末集团资产总额2.07万亿元，同比增长7.23%[11] - 公司2019年各项存款1.21万亿元，同比增长10.27%[11] - 公司2019年各项贷款1.04万亿元，同比增长17.01%[11] - 公司2019年全年集团实现营业收入449.74亿元，同比增长27.68%[11] - 公司2019年净利润149.60亿元，同比增长12.80%[11] - 公司2019年归属于上市公司股东的净利润146.19亿元，同比增长11.89%[11] - 截至2019年末，公司总资产达到2.07万亿元，归属于上市公司股东的净利润为146.19亿元，同比增长11.89%[15] - 2019年公司营业收入为449.74亿人民币，同比增长27.68%[26] - 归属于上市公司股东的净利润为146.19亿人民币，同比增长11.89%[26] - 公司总资产达到2.065万亿人民币，同比增长7.23%[26] - 存款总额为1.185万亿人民币，同比增长8.43%，其中储蓄定期存款增长44.66%[27] - 贷款总额为1.040万亿人民币，同比增长17.01%，零售贷款增长38.97%[27] - 公司2019年实现营业收入449.74亿元，同比增长27.68%，归属于上市公司股东的净利润146.19亿元，同比增长11.89%[44] - 集团实现营业收入449.74亿元，同比增长27.68%[55] - 归属于母公司股东的净利润146.19亿元，同比增长11.89%[55] - 公司2019年利息净收入为255.37亿元，是营业收入的主要组成部分[58] - 公司2019年发放贷款及垫款总额为4997.82亿元，同比增长21.0%，其中个人贷款增长65.5%至1859.74亿元[59] - 公司2019年吸收存款总额为2993.90亿元，同比增长14.3%，其中个人客户存款增长20.6%至891.38亿元[60] - 公司2019年手续费及佣金净收入为60.23亿元，同比增长15.3%[62][64] - 公司2019年业务及管理费支出为115.31亿元，同比增长14.12%，成本收入比为25.64%[65] - 截至2019年末，公司资产总额为20651亿元，同比增长7.23%；负债总额为19286亿元，同比增长7.07%[66] - 公司2019年发放贷款和垫款总额为10109.01亿元，同比增长17.01%[67] - 公司2019年吸收存款总额为12055.62亿元，同比增长10.27%[67] - 公司2019年存放同业及其他金融机构款项为331.04亿元，同比增长37.35%[68] - 公司2019年拆出资金为329.15亿元，同比增长48.34%[68] - 公司发放贷款和垫款总额为1,040,497,278千元，较上年末增长17.01%[71] - 个人贷款和垫款总额为375,949,815千元，较上年末增长38.98%[72] - 住房按揭贷款总额为172,850,177千元，较上年末增长35.52%[72] - 公司贷款和垫款总额为572,361,083千元，较上年末增长7.69%[72] - 江苏地区发放贷款和垫款总额为850,818,769千元，占比81.77%[76] - 信用贷款总额为239,289,247千元，占比23.00%，较上年末增长36.81%[77] - 附担保物贷款总额为494,339,911千元，占比47.51%，较上年末增长18.37%[77] - 抵押贷款总额为303,788,510千元，占比29.20%，较上年末增长20.79%[77] - 质押贷款总额为190,551,401千元，占比18.31%，较上年末增长14.68%[78] - 少数股东权益为3,643,536千元，较上年末增长93.76%[70] - 公司前十名贷款客户贷款余额合计为24,439,228千元，占贷款总额的2.35%，占资本净额的14.18%[79] - 公司买入返售金融资产账面价值为61.60亿元，同比下降27.42%[80] - 公司交易性金融资产账面价值为2297.55亿元，其中基金投资占126,890,447千元，理财产品投资占67,350,600千元[82][83] - 公司债权投资账面价值为4769.73亿元，其中中国境内政府债券占225,367,857千元[84][85] - 公司其他债权投资账面价值为760.82亿元，其中中国境内政府债券占37,646,663千元[86] - 公司吸收存款账面价值为12055.62亿元，较上年末增加10.27%，其中公司存款占780,160,250千元[88][89] - 公司同业及其他金融机构存放款项余额为1353亿元，较年初减少10.35%[92][93] - 公司2019年不良贷款总额为143.57亿元，不良贷款比例为1.38%，比年初下降0.01个百分点[99] - 关注类贷款总额为201.87亿元，关注贷款比例为1.94%，较年初下降0.31个百分点[99] - 正常类贷款迁徙率为2.72%，关注类贷款迁徙率为43.77%，次级类贷款迁徙率为68.53%，可疑类贷款迁徙率为24.33%[100] - 制造业贷款占比最高，为26.54%，批发和零售业贷款占比为26.75%[101] - 公司2019年贷款总额为14,357,044千元，其中个人贷款占比12.92%，个人经营性贷款占比4.32%[102] - 公司2019年逾期贷款余额为15,497,966千元，占总贷款的1.49%，其中逾期90天以上贷款与不良贷款比例为88.22%[103] - 公司2019年重组贷款余额为3,037,205千元，占总贷款的0.29%[103] - 公司2019年贷款减值准备期末余额为33,421,949千元，其中第三阶段金融工具减值准备为9,682,800千元[108] - 公司2019年分支机构总数为539家，包括总行、17家一级分行和520家支行[109] - 公司2019年对外股权投资余额为25.338亿元，其中对苏银金融租赁公司投资24.6亿元，持股比例51.25%[112] - 公司2019年对苏银金融租赁公司追加投资5亿元，持股比例由60%下降至51.25%[113] - 苏银金融租赁公司资产总额为502.23亿元，租赁业务投放余额为491.94亿元，拨备率为3.97%，净利润同比增长96.21%至8.28亿元[114] - 苏银金融租赁公司新增业务中幸福产业、绿色金融、交通物流、高端制造和科技金融五大重点板块业务占比97.22%[114] - 丹阳保得村镇银行存款余额为7.39亿元，较年初增加1.22亿元，贷款余额为12.38亿元，较年初增加1.65亿元[114] - 丹阳保得村镇银行中小微企业贷款余额为9.95亿元，占贷款总额的80.37%[115] - 公司抵债非金融资产期末金额为6,303千元[119] - 公司2019年末发放贷款和垫款余额为143,921千元，占同类交易金额的0.0138%[120] - 公司2019年末信贷承诺总额为266,641,183千元，较期初增加71,682,476千元[122] - 公司持有政策性金融债券金额为51,303,383千元，商业银行金融债券金额为6,295,306千元[123] - 公司2019年优先股股息派发总额为10.40亿元人民币，每股派发现金股息5.20元，票面股息率为5.20%[175] - 公司2019年和2018年优先股分配金额均为10.40亿元人民币，分配比例均为5.20%[176] - 公司优先股股东总数为8户，报告期末和年度报告披露日前上一月末的优先股股东总数均为8户[171] - 公司优先股发行量为2亿股，发行价格为100元，票面股息率为5.20%，募集资金总额为200亿元人民币[170] - 公司主体信用等级和可转换公司债券信用等级均为AAA级，评级展望为稳定[167] - 公司2019年7月12日调整转股价格为7.56元[168] - 公司优先股未发生回购、转换事项[177] - 公司优先股不存在表决权恢复、行使情况[178] - 公司优先股会计政策根据合同条款及其经济实质分类为金融资产、金融负债或权益工具[179] 股东分红 - 公司拟向全体股东派发现金股利，每10股派人民币2.78元，合计分配现金股利人民币32.09亿元[3] - 2019年度现金分红预案为每10股派发现金股利人民币2.78元，合计分配现金股利人民币32.09亿元[128] - 2019年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为21.95%[130] - 2018年度现金分红为每10股派发现金股利人民币3.40元，合计分配现金股利人民币39.25亿元[128] - 2018年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为30.04%[130] - 2017年度现金分红为每10股派发现金股利人民币1.80元，合计分配现金股利人民币20.78亿元[130] - 2017年度现金分红占合并报表中归属于上市公司普通股股东净利润的比率为17.50%[130] - 公司每年以现金形式分配的利润不少于当年实现的可供分配利润的10%[127] - 公司2019年度利润分配预案已通过第四届董事会第二十三次会议审议，尚待股东大会批准[128] - 公司2019年度现金分红考虑因素包括满足资本充足率监管要求、增强风险抵御能力和提升价值创造能力[128] - 公司独立董事认为2019年度利润分配预案有利于公司持续稳定发展并符合全体股东利益[128] 业务发展 - 公司持续加大对公贷款投放力度，重点拓展先进制造业和战略新兴产业[7] - 公司2019年金融科技投入较上年进一步增加，金融科技专业队伍不断壮大[8] - 公司托管业务规模跃居城商行首位，资管业务规模位居城商行前列[8] - 公司理财子公司正式获批，筹建工作顺利推进[8] - 公司江苏省内小微贷款余额连续多年保持市场份额第一[7] - 公司积极参与5G、物联网产业链项目建设，服务乡村振兴和脱贫攻坚力度不断加大[7] - 公司债务融资工具承销、资产证券化业务大幅提升[8] - 公司2019年手机银行月活用户数位列城商行第一位[9] - 公司2019年"税e融"累计放款突破500亿元，客户超过3万户[9] - 公司2019年零售贷款余额占比超1/3，储蓄存款占比超1/4[11] - 公司2019年非息收入占营业收入比例超过40%[11] - 公司致力于打造"最具互联网大数据基因的银行"，成功将区块链、物联网、人工智能等前沿技术应用于多个业务领域[20] - 公司2019年荣获多项荣誉，包括"全国金融系统文化建设先进单位"、"国际业务最佳成长银行"、"胡润新金融50强"等[22] - 公司在普益标准"综合理财能力"、"风控能力"、"信息披露规范性"三项排名中，位居全国城商行第一名[23] - 公司入选福布斯世界最佳银行榜（World's Best Banks）[22] - 公司获得由中国银行业协会评选出的"最佳普惠金融成效奖"[23] - 公司获得由《证券日报》评选出的2019年度中国证券市场金骏马奖"服务实体经济卓越者奖"[23] - 公司存款余额7802亿元，同比增长8.34%，贷款余额5724亿元，同比增长7.70%[45] - 公司绿色信贷余额860亿元，占对公贷款比例为12.9%，供应链金融业务量217亿元，较年初增长37.1%[45] - 公司小微企业贷款客户数41217户，余额3967亿元，其中单户授信总额1000万元及以下小微企业贷款余额658亿元[46] - 公司国际结算量1120亿美元，跨境投融资业务量317亿元，自贸区业务总资产336.3亿元，较年初增长70%[46] - 公司核心一级资本充足率8.59%，一级资本充足率10.10%，资本充足率12.89%[35] - 公司流动性覆盖率212.48%，合格优质流动性资产163,964,814千元，未来30天现金净流出量77,168,408千元[37] - 公司净稳定资金比例105.32%，可用的稳定资金1,095,181,660千元，所需的稳定资金1,039,825,155千元[39] - 公司发放贷款及垫款平均收益率5.32%，金融投资平均收益率4.28%，吸收存款平均付息率2.55%[41] - 零售存款达到2935亿元，同比增长35.92%[47] - 零售贷款余额达到3759亿元，同比增长38.96%[47] - 财富客户数较年初增长16.79%，私行客户较年初增长22.18%，财私客户总数突破4万户[48] - 信用卡累计发卡308万张，同比增长85.61%，信用卡透支余额183亿元，同比增长15.23%[48] - 手机银行总客户数突破700万户，年内累计交易金额超过2万亿元[48] - 理财产品存续规模3729亿元，净值型产品占比超过50%[51] - 托管资产25199.13亿元，较年初增长13.88%[51] - 金融科技资金投入6.89亿元，占全年归属于母公司股东净利润比例4.71%[54] - 公司2020年展望中强调将加快新产品迭代升级和新技术落地应用，以增强创新发展动能[116] - 公司计划通过风险防控“大排查、大处置、大提升”活动，持续夯实资产质量，防范重点领域风险[117] - 公司获准筹建苏银理财有限责任公司，理财子公司获批筹建[151] - 公司可转换公司债券发行总额为200亿元，发行日期为2019年3月14日[156] - 公司发行了200亿元A股可转债，简称“苏银转债”，代码110053，于2019年4月3日在上海证券交易所上市[163] - 可转债票面利率分别为第一年0.2%、第二年0.8%、第三年1.5%、第四年2.3%、第五年3.5%、第六年4.0%[164] - 报告期末可转债持有人数为16,501人，前十名持有人中，中国工商银行持有2,494,215,000元，占比12.47%[165] - 报告期内可转债转股额为378,000元，转股数为49,981股，累计转股数占转股前公司已发行股份总数的0.0004%[166] 风险管理 - 公司持续优化流动性管理系统，增强监测、预警和控制的有效性，确保流动性风险可控[96] - 公司通过缺口分析、敞口分析、敏感性分析等手段管理市场风险，确保市场风险平稳可控[96] - 公司操作风险总体可控，操作风险损失数据保持在较低水平[97] - 公司信息科技风险总体可控，无重大科技风险损失事件发生[97] - 公司声誉风险状况总体平稳，积极开展舆情管理，避免声誉损失[97] 社会责任 - 公司扶贫贷款总额超过240亿元[145] - 公司自主开发线上"惠农超市"，推进消费扶贫[145] - 公司连续三年每年向省扶贫"三会"举办的"滴水•筑梦"活动捐赠，支持苏北12个省重点帮扶县（区）1200名贫困生完成高中学业[146] - 公司发行"融梦想益家人"公益理财产品511款[146] - 精准扶贫资金投入总额为2,407,612万元，帮助建档立卡贫困人口9,012人[147] - 产业精准扶贫贷款余额为1,059,257万元，帮助建档立卡贫困人口6,866人[147] - 带动贫困人口产业贷款余额为1,342,230万元，带动建档立卡贫困人口822人[147] - 资助贫困学生投入金额为240万元，资助贫困学生1,200人[147] 公司治理 - 公司关联交易涉案金额为人民币6.58亿元[140] - 公司聘任毕马威华振会计师事务所进行内部控制审计，报酬为53.12万元[139] - 公司第一大股东江苏信托承诺不与江苏银行同业竞争[135] - 公司董事、高级管理人员承诺不无偿或以不公平条件向其他单位或个人输送利益[135] - 公司执行了财政部颁布的新金融工具准则[137] - 公司大股东锁定股份自2019年8月2日起锁定一年[136] - 公司内部职工股为138,675,967股，占总股本比例为1.20%[157] - 公司普通股股东总数为152,617户[158] - 江苏省国际信托持有公司928,159,286股，占总股本的8.04%[159] - 香港中央结算有限公司报告期内增持310,655,675股，期末持股435,629,067股，占总股本的3.77%[159] - 江苏省广播电视集团有限公司报告期内增持98,391,250股，期末持股346,694,625股，占总股本的3.00%[159] - 江苏宁沪高速公路股份有限公司报告期内增持84,260,000股，